Добавлен: 03.07.2023
Просмотров: 55
Скачиваний: 3
В настоящее время важной чертой является активное международное сотрудничество в области валютного контроля и валютного регулирования, которое происходит как на мировом уровне (Международный валютный фонд), так и на региональном уровне (Европейский валютный союз)[1].
Зарубежный опыт регулирования валютных банковских операций говорит о том, что усовершенствование национальных валютных законодательств в большинстве государств протекало в условиях усиления международных связей, активного развития и создания международных валютно-финансовых институтов. С повышением масштабов международной торговли увеличивалось и значение мировых валютных рынков. Однако их развитие осуществлялось волнообразно, и каждая новая волна изменяла место и роль валютного контроля в системе мирового хозяйства, а также динамику, структуру и объем валютных потоков между государствами[2].
Можно выделить три режима национального валютного регулирования в зависимости от степени государственного вмешательства (см. табл. 1.1).
Таблица 1.1 - Режимы национального валютного регулирования[3].
|
Валютная монополия государства |
государства Наличие системы ограничений валюты при проведении определенных банковских операций |
Отсутствие ограничений валюты |
|
национальная денежная единица не подлежит конвертации и является замкнутой валютой |
национальная денежная единица имеет тенденцию к выходу за пределы внутреннего денежного рынка и становится ограниченно конвертируемой |
национальная денежная единица выходит на мировой рынок валюты и становится свободно конвертируемой |
Источник: составлено автором
На данном этапе для большинства развивающихся государств и государств с переходной экономикой является характерным наличие ограничений валюты. Так, в настоящее время в 75 государствах-членах МВФ установлено законодательное требование обязательной продажи экспортной валютной выручки, из которых в 42 государств установлено обязательство для экспортеров о продаже 100% валютной выручки, а в 33 – есть требование частичной продажи валютной выручки, которое варьируется от 80% до 25%. Наиболее крупными представителями в рассматриваемом перечне выступают Китай, Индия и Бразилия [4].
В Китае установлено строгое требование 100% продажи валютной выручки. Только уполномоченным национальным предприятиям дозволено оставлять в собственном распоряжении 15% объема внешнеторгового оборота предыдущего года. Необходимо отметить, что данные жесткие требования не тормозят экономическое развитие Китая.
Требование обязательной продажи валютной выручки в Бразилии объясняют высокая стоимость обслуживания внешнего долга и необходимость восстановления уровня золотовалютных резервов.
Правительство Индии разрешает экспортерам оставлять в собственном распоряжении не более 50% валютной выручки и зачислять их на валютные счета в индийских банках. Только у предприятий, которые полностью ориентированы на экспорт, и предприятий, которые производят программное обеспечение и электронные компоненты, есть право оставлять до 70% валютной выручки.
Следовательно, как свидетельствует международный опыт, ограничения валюты могут быть рассмотрены как целесообразные даже необходимые меры при наличии определенных экономических условий. Особенное значение отведено применению валютного контроля и ограничений валюты в государствах, экономика которых проходит через стадию рыночной трансформации, поскольку рыночные инструменты валютного регулирования в данных государствах находятся еще только на этапе формирования. В этих государствах политические и экономические условия нестабильны, что вызывает у экспортеров желание не возвращать валютные средства в государство, а оставлять их за рубежом. Это оказывает отрицательное воздействие на экономику государства в целом, в том числе может привести к дефициту платежного баланса, резкому увеличению спроса на национальную валюту на внутреннем валютном рынке, падению стоимости национальной валютной единицы. Поэтому государству необходимо устанавливать такие ограничения валюты, которые бы помогли воспрепятствовать оттоку капиталов из государства. К ним можно отнести: законодательно установленные сроки возвращения в государство выручки от экспортных банковских операций, а также товаров (услуг, работ) по импорту при условии предварительной оплаты, ограничения на вывоз валютных ценностей гражданами, запрет на проведение расчетов в иностранной валюте на территории государства. Следовательно, ограничения валюты в период рыночной трансформации экономики выступают в виде объективной необходимости и применяются с целью защиты национальной экономики государства и регулирования платежного баланса.
В настоящее время большинство промышленно развитых государств мира имеют свободно конвертируемую валюту и свободно функционирующие валютные рынки. Но для того, чтобы добиться этой цели, в свое время они проводили также политику твердых ограничений валюты в отношении текущих валютных банковских операций и банковских операций, которые связаны с движением капитала. Большинство государств Западной Европы применяли ограничения валюты в той или иной форме до 80-х гг. В США ограничения валюты были отменены раньше. На сегодня регулирование движения капитала в рассматриваемых государствах осуществляется с помощью рыночного механизма и инструментов денежной кредитной политики[5].
Административным методом обеспечения соблюдения норм и правил регулирования валютных отношений является валютный контроль. Как свидетельствует мировой опыт, валютные отношения и внутренний рынок валюты успешно развиваются при активном участии государства и эффективном контроле уполномоченных органов за валютными операциями[6].
Задача валютного контроля состоит в защите экономики государства от резких колебаний денежной кредитной системы и снижении валютных резервов, которые связаны с движением капитала, а также в обеспечении национальной безопасности. Необходимо отметить, что даже в случае формальной отмены валютного контроля, как правило, в государстве осуществляется статистическое наблюдение за процессами, которые происходят при движении капиталов, при этом используют механизмы валютного контроля (Япония, Германия)[7].
Соответственно, механизм валютного контроля и регулирования в промышленно развитых государствах исторически формировался с учетом специфических условий развития каждого из этих государств. Он активно использовался абсолютным большинством стран в критические для их экономики периоды с целью защиты финансовой самостоятельности, увеличения стабильности денежной системы, укрепления курса национальной валютной единицы, мобилизации валютных ресурсов.
В соответствии с особенностями развития различных государств на определенном этапе, валютный контроль явился одним из важных элементов экономической политики стран, которые обеспечивают стабильность и поэтапность рыночных реформ, сохранение валютных ресурсов государства на этапе сложного переходного периода.
Глава 2. Становление модели валютного контроля и валютного регулирования в РФ
В ходе развития мировой экономики были сформированы валютные системы, которые, сменяя друг друга, сохраняли в себе главные принципы функционирования мировой валютной системы, такие как:
— конвертируемость иностранных валют;
— основополагающее значение золота;