Файл: Международная валютная система и российский рубль (Международная валютная система и российский рубль.).pdf

ВВЕДЕНИЕ

Одной из наиболее динамичных форм меж­дународных экономических отношений являются международ­ные валютные отношения, которые возникают при использова­нии денег в мирохозяйственных связях и представляют собой особый вид экономических отношений. В подавляющем боль­шинстве случаев взаимный обмен результатами хозяйственной деятельности и связанные с этим международные расчеты осу­ществляются в денежной форме. Поэтому денежным единицам страны противостоят денежные единицы других стран. Пока на­циональные деньги остаются в пределах границ страны, в кото­рой они имеют хождение, они остаются национальными денеж­ными единицами. Когда же в силу различных обстоятельств они выходят за национальные границы, то приобретают новое каче­ство – становятся валютой.

Актуальность данной темы в том, что валютная политика выступает важной составляющей международной конкурентоспособности страны, а также основой для воспроизводства национального продукта. Современная мировая валютная система, основанная на режиме плавающих валютных курсов и свободном движении капитала, не обеспечивает условий для стабильного экономического развития. Интегрируясь в мировую экономику на принципах валютной и финансовой либерализации, страны с относительно неразвитыми финансовыми рынками подвержены обесценению своих национальных валют, оттоку капитала и росту задолженности.

Валютное регулирование зависит и определяется валютной политикой, которую проводит государство с целью регулирования валютных взаимоотношений. Так валютная политика государства может носить как либеральный характер, так и ограничительный.
Таким образом, цель данной работы – рассмотреть международную валютную систему и российский рубль.

Для достижения данной цели были поставлены следующие задачи:

1. Рассмотреть теоретические основы международной валютной системы;

2. Провести оценку современного состояния международной валютной системы и валютного регулирования в РФ;

3. Охарактеризовать совершенствование международной валютной системы и валютного регулирования в РФ.

Предметом работы являются общественные отношения, возникающие в сфере международной валютной системы и участие в ней России.

Объектом работы выступает валютное регулирование в России.

---

Международная валютная система и российский рубль.

Валютные отношения вызваны к жизни прежде всего развитием международной торговли (перемещением через на­циональные границы товаров и услуг), а также международным движением капитала, они обладают относительной самостоя­тельностью, которая в условиях глобальной экономики имеет тенденцию к возрастанию. Воздействие валютных отношений на воспроизводство становится все более осязаемым. В значитель­ной степени это является результатом дальнейшей интернацио­нализации хозяйственной жизни, углубления интеграционных тенденций в различных регионах земного шара, существенного повышения роли внешних факторов в национальном воспроиз­водственном процессе, огромного увеличения объемов мировой торговли валютой, появления и быстрого распространения но­вых финансовых инструментов.

Формирование устойчивых отношений по поводу купли-продажи валюты и их юридическое закрепление исторически привели к формированию сначала национальных, а затем и мировой валютных систем. Поэтому валютную систему можно рассматривать с двух сторон: во-первых, она является объективной реальностью, которая возникает с углублением экономических связей между странами; с другой стороны, эта объективная реальность осознается и закрепляется в правовых нормах, институтах, международных соглашениях. Именно в этом смысле можно говорить о создании валютной системы как о целенаправленной деятельности.

Понятие "валюта" (ит. valuta – "цена, стоимость") многозначно и включает, с одной сторо­ны, установленные законом денежные средства данной страны (национальная валюта), с другой – резервные ми­ровые деньги в виде одной или нескольких валют ведущих держав и, наконец, в последние тридцать лет – международные валютные единицы, которые используются в мно­госторонних расчетах членов Международного валютного фонда и Европейской валютной системы [1].

Таким образом, валютную систему можно определить, как совокупность экономических отношений, связанных с функциониро­ванием валюты, и форм их организации.

Мировая валютная система (международная валютная система) – это мировая денежная система всех стран, в рамках которой формируются и используются валютные ресурсы, а также осуществляется международный платежный оборот. Целью этой системы является обеспечение эффективности проведения международной торговли товарами и услугами [5, с. 39]. Мировая валютная система включает в себя: установленный набор международных платежных средств; режим обмена валют, включая валютные курсы; условия конвертируемости; механизм обеспечения валютно-платежными средствами международного оборота; регламентацию форм международных расчетов; режим международных рынков валюты и золота.

---

Валютная система развивается (эволюционирует) и имеет определенные закономерности развития. Иными словами, кризис мировой валютной системы обычно ведет к ломке прежней системы и замене ее возникшей новой, которая обеспечивает относительную валютную стабилизацию.

Принято считать, что эволюцию мировой валютной системы определяет развитие и потребности национальной и мировой экономики, изменения и расстановку сил в мире.

Валютные отношения поддерживаются на националь­ном и международном уровнях. При этом связующим зве­ном между ними являются валютный курс и паритет. Ва­лютный курс – это соотношение между национальными валютами или, говоря другими словами, цена валюты дан­ной страны, выраженная в иностранных денежных едини­цах. Таким образом, сам по себе, абстрактно, валютный курс существовать не может, будучи относительной вели­чиной, например, курс рубля к доллару, курс марки к фун­ту стерлингов и т. п.

Под валютной политикой понимается совокупность мероприятий, которые осуществляются в сфере международных валютных и других экономических отношений в соответствии с текущими стратегическими целями страны. К главным целям валютной политики можно отнести: обеспечение устойчивого экономического роста, сдерживание инфляции и безработицы, а также поддержание равновесия платежного баланса внутри страны.

Так же различают цели валютной политики по временным рамкам: краткосрочные и долгосрочные. В зависимости от выбора краткосрочной или долгосрочной цели валютная политика будет иметь структурный или текущий характер. Структурная валютная политика – это система долгосрочных мероприятий, которые направлены на изменение валютной системы, реализуемая через валютные реформы. Текущая валютная политика – это комплекс краткосрочных мероприятий, которые направлены на оперативное регулирование валютного курса и валютных операций.

Направление и выбор формы валютной политики напрямую зависит от валютно-экономического положения страны, развития мирового хозяйства и расстановки сил на международной арене. Валютная политика имеет специальные механизмы, влияющие на валютный курс и платежный баланс, методику принятия решений, полномочия органов власти, которые отвечают за их реализацию.

Валютное регулирование является важнейшей частью валютной политики. Формируется валютное регулирование именно благодаря валютной политике, которую проводит государство. Валютное регулирование – это специальные меры, которые определяют то каким образом государство выстраивает политику регулирования валютных взаимоотношений на внешнем и внутренних рынках. В основе валютного регулирования лежит система, созданная для воздействия на конвертируемость национальной валюты, валютного курса, внутреннего валютного рынка и платежного баланса, которая отвечает стратегическим целям развития экономики.

---

Понятие «валютное регулирование» по сути своей, является совокупностью процессов:

− контроль государственными органами за обращением валюты в стране;

− контроль государства за операциями с валютными ценностями;

− ограничение по обороту и использованию иностранной валюты;

− воздействие на курс национальной валюты;

− регламентация порядка проведения операций с валютой.

Валютное регулирование существует во всех странах мира и имеет специальный комплекс мероприятий, которые осуществляют те или иные регулирующие функции в области валютной политики, перечислим некоторые из них:

− накопление статистической базы данных об экспорте и импорте страны;

− регулирование ввоза и вывоза стратегически важного сырья;

− регулирование ввоза и вывоза национальной валюты, а также контроль за покупкой-продажей ценных бумаг на территории государства;

− покупка и продажа недвижимости на территории государства как резидентами, так и нерезидентами;

− контроль за курсом национальной валюты по отношению к другим видам валют (особенно к мировым валютам таким как доллар и евро);

− контроль за порядком проведения операций с валютными ценностями резидентами и нерезидентами (осуществление платежей и инвестиций);

− контроль за осуществлением репатриации прибыли.

Валютная система как национальная, так и мировая, состоит из ряда взаимосвязанных элементов и взаимозависимостей. Ос­новой ее является валюта: в национальной системе – нацио­нальная, в мировой – резервные валюты, выполняющие функ­ции международного платежного и резервного средства, а также международные счетные валютные единицы. Весьма важна для характеристики системы степень конвертируемости валюты, т. е. степень свободы ее обмена на иностранную. По этому критерию различаются свободно конвертируемые (свободно используемые ва­люты), частично конвертируемые и неконвертируемые (замкнутые) валюты. Степень конвертируемости определяется наличием или отсутствием валютных ограничений, которые выступают как экономические, правовые и организационные меры, регламен­тирующие операции с национальной и иностранными валюта­ми. В настоящее время лишь валюты ведущих промышленно развитых стран являются полностью конвертируемыми, в большинстве же стран существуют те или иные ограничения. Россия уже достигла конвертируемости рубля по текущим операциям, хотя сохраняются некоторые ограничения. Полная же конверти­руемость рубля возможна лишь при глубокой структурной пере­стройке экономики страны.

---

Национальная валюта обменивается на иностранную валюту другой страны по паритету – определенному соотношению, ус­танавливаемому в законодательном порядке. Для функциониро­вания валютной системы важен режим валютного курса. Суще­ствуют два полярных режима: фиксированный (в ряде случаев до­пускающий колебания в узких рамках) и свободно плавающий (складывающийся под влиянием спроса и предложения), а также их различные сочетания и разновидности.

Валютные системы включают в себя также такие элементы, как режим валютного рынка и рынка золота. Необходимым эле­ментом является регулирование международной валютной лик­видности, под которой понимается наличие платежных средств, приемлемых для погашения международных обязательств, рег­ламентация международных расчетов. Наконец, одним из эле­ментов валютной системы являются и органы регулирования, контроля и управления, роль которых играют соответственно национальные или межгосударственные организации.

На сегодняшний день в международной валютной системе существует множество недостатков, которые нужно устранить с помощью проведения масштабных реформ. Следует признать, что реформы Мировой валютной системы возможны только если страны-члены МВС придут к общему соглашению и будут готовы действовать кооперативно. Реализация реформ должна быть постепенной и комплексной.

Валютное регулирование является не просто важным элементом государственной валютно-финансовой политики, но и в достаточно высокой степени определяет характер отношений экономического партнерства России и иностранных государств. Соблюдение регламента процесса валютного регулирования позволяет не допустить ущемления национальных экономических интересов России, обеспечить экономическую безопасность страны. Но в связи с тем, что иностранная валюта обращается внутри страны параллельно с национальной, государственным органам, при поддержке участников частного сектора экономики, необходимо добиваться, чтобы валютный рынок был стабильным и, по возможности, предсказуемым. Политика снижения инфляции, равно как и политика стабилизации колебаний валютного рынка, способствует расширению инвестиционного потока в национальных валютах. В целях совершенствования системы валютного контроля экспортно-импортных операций необходимо своевременно корректировать правила, нормы и формы учета и другие документы валютного контроля, эффективно использовать инновационно-информационные технологии взаимодействия субъектов валютного регулирования и контроля.

---