Файл: Отчет по практике вид практики (учебная, производственная или преддипломная) Специальность.docx
Добавлен: 24.10.2023
Просмотров: 442
Скачиваний: 14
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
Список использованной литературы
Нормативно-правовые акты
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 27.12.2019).
2. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 №145-ФЗ (ред. от 15.10.2020).
3. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10 июля 2002г. № 86-ФЗ (с изменениями от 20.07.2020).
4. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 2 декабря 1990г. № 395-I (с изменениями от 27.12.2019).
5. О национальной платежной системе: Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ (ред. от 20.07.2020)
6. О валютном регулировании и валютном контроле: Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ (ред. от 31.07.2020).
7. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма: Федеральный закон от 07 августа 2001 г. № 115-ФЗ (ред. от 20.07.2020).
8. О правилах осуществления перевода денежных средств: Положение (утв. Банком России 19.06.2012 № 383-П) (ред. от 11.10.2018 с изм. и доп., вступ.в силу с 06.01.2019).
9. Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием: Положение (утв. Банком России 24.12.2004 № 266-п) (ред. от 28.09.2020).
10. О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения: Положение от 27.02.2017 №579-П (ред. от 28.02.2019).
11. Об установлении суммы перевода физическим лицом — резидентом из Российской Федерации без открытия банковских счетов: Указание ЦБ РФ №1412-У от 30.03.2004 г.
Приложение 1
Книга регистрации лицевых счетов (Форма по КФД 0531374)
к Порядку открытия лицевых счетов
территориальными органами Федерального
казначейства юридическим лицам
и индивидуальным предпринимателям
при казначейском сопровождении целевых
средств в случаях, предусмотренных
Федеральным законом "О федеральном
бюджете на 2020 год и на плановый
период 2021 и 2022 годов", утвержденному
приказом Федерального казначейства
от 9 января 2020 г. N 1
Книга регистрации лицевых счетов
| | | | Коды | ||||||||
| | | Форма по КФД | 0531374 | ||||||||
| | от "__" ___________ 20__ г. | Дата | 17.11.2023 | ||||||||
| | | Дата открытия | | ||||||||
| | | Дата закрытия | | ||||||||
| Территориальный орган Федерального казначейства | | по КОФК | | ||||||||
| Наименование клиента | Номер лицевого счета | Дата открытия лицевого счета | Дата закрытия лицевого счета | Аналитический код раздела | Дата открытия раздела на лицевом счете | Дата закрытия раздела на лицевом счете | Дата изменения реквизитов лицевого счета | Примечание | |||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | |||
| АО «Гриф» | 40702.810.3.0000.0001038 | 17.11.23 | | 3 | 17.11.23 | | | | |||
| | | | | | | | | | |||
Начальник структурного
подразделения
(замещающее его лицо) ___________ _________ _____________________
(должность) (подпись) (расшифровка подписи)
Ответственный
исполнитель ___________ _________ ____________________ __________
(должность) (подпись) (расшифровка подписи) (телефон)
"__" __________ 20__ г.
Номер страницы _______
Всего страниц _______
Приложение 2
ДОГОВОР ОБ УСТАНОВЛЕНИИ КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ ОТНОШЕНИЙ
(ДОГОВОР КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА) № 05
_г. Пермь________ «15» декабря 2018 г.
АО «Учебный банк» в лице Иванова Ильи Ивановича, действующего на основании устава, именуемый в
дальнейшем «Банк», с одной стороны, и АО «Банк Учебный» в лице Петрова Петра Петровича, действующего на основании устава, именуемый в дальнейшем «Банк-корреспондент», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили
настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:
1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1.Банк обязуется открыть Банку-корреспонденту корреспондентский счет в валюте Российской Федерации.
Открытие корреспондентского счета свидетельствует об установлении между сторонами корреспондентских
отношений.
Необходимые для открытия счета документы Банком-корреспондентом представлены и Банком проверены.
1.2. Банк обязан вести счет Банка-корреспондента и предоставить ему комплекс услуг по расчетно-кассовому
обслуживанию, необходимый для осуществления последним банковских операций и обслуживания
собственной производственной деятельности.
1.3. Банк обязуется совершать по корреспондентскому счету Банка-корреспондента следующие операции по
поручению последнего:
- списывать с корреспондентского счета соответствующие денежные средства и перечислять их на другие
счета, находящиеся в любых банках, принадлежащие Банку-корреспонденту или третьим лицам;
- выдавать наличные деньги в порядке и пределах, установленных действующим законодательством,
необходимые Банку-корреспонденту и его клиентуре;
- зачислять на корреспондентский счет наличные деньги, принадлежащие Банку-корреспонденту и его
клиентуре;
- зачислять на корреспондентский счет безналичные денежные средства, причитающиеся Банкукорреспонденту и его клиентуре;
- выполнять иные операции, предусмотренные действующим законодательством.
Операции, не связанные непосредственно с расчетно-кассовым обслуживанием Банка-корреспондента и его
клиентуры, осуществляются на основе отдельных договоров.
2. ПОРЯДОК СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО КОРРЕСПОНДЕНТСКОМУ СЧЕТУ
2.1. Порядок совершения операций по корреспондентскому счету определяется законодательством
Российской Федерации.
Операции по корреспондентскому договору осуществляются в пределах кредитового остатка на счете.
Предоставление овердрафта допускается только на основании дополнительного соглашения к настоящему
договору, где определяются условия получения и погашения кредита.
2.2. Стороны взаимно обмениваются информацией и документацией, необходимой для осуществления и учета
операций по корреспондентскому счету.
2.3. Каждая из сторон настоящего договора самостоятельно осуществляет учет операций, производимых по
корреспондентскому счету, на основании имеющихся у нее данных.
Не позднее 5 числа каждого месяца стороны осуществляют выверку корреспондентского счета за истекший
месяц и составляют "Ведомость проверки состояния расчетов по корреспондентскому счету".
2.4. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк обязан:
2.4.1. Своевременно и правильно производить операции по поручению Банка-корреспондента в строгом
соответствии с действующим законодательством.
Списание денег с корреспондентского счета Банка-корреспондента производится только по его поручению
или с его согласия.
Безакцептное или бесспорное списание средств с корреспондентского счета осуществляется Банком только в
случаях, специально предусмотренных законодательством.
2.4.2. Осуществлять кассовые операции в строгом соответствии с ______________.?????????????
По первому требованию Банка-корреспондента выдавать ему наличные денежные средства с
корреспондентского счета в порядке и пределах, установленных законодательством. Выдача наличных денег
осуществляется непосредственно кассиру (представителю) Банка-корреспондента либо через инкассаторов на
договорной основе.
2.4.3. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств. При наличии явной подложности расчетнокассовых документов Банк обязан отказать в совершении операции.
2.4.4. Выплачивать Банку-корреспонденту доход в размере 10 % годовых по остатку средств, находящихся на корреспондентском счете.
Выплата процентов осуществляется банком ежеквартально путем зачисления соответствующей суммы на
счет клиента на 05 число месяца следующего квартала.
2.4.5. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Банком через предприятия и
организации связи, по телетайпу, фельдъегерской связью, иным способом, а также по вине банка третьего
лица осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых
доказательств для защиты интересов Банка-корреспондента и его клиентуры.
2.4.6. Организовать перевозку необходимой документации, принимая на себя соответствующие затраты.
2.4.7. Хранить в тайне сведения об операциях, произведенных по корреспондентскому счету (банковская
тайна), иную конфиденциальную информацию, полученную Банком в процессе ведения счета Банкакорреспондента.
Без согласия Банка-корреспондента сведения, на которые в соответствии с действующим законодательством
распространяется правовой режим "банковской тайны", могут быть предоставлены определенным органам
только в случаях и порядке, установленных законодательством.
2.4.8. Ежедневно направлять Банку -корреспонденту выписки из корреспондентского счета.
2.5. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк имеет право:
2.5.1. Отказать Банку-корреспонденту в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов,
свидетельствующих о нарушении им действующего законодательства, в том числе банковских правил,
техники оформления расчетно-кассовых операций, исчерпании денег на корреспондентском счете.
2.5.2. Отказать Банку-корреспонденту в выдаче наличных денег со счета в случае несвоевременного
представления (или непредставления) им кассового плана, а также превышения его лимита.
2.6. В процессе совершения операции по корреспондентскому счету Банк-корреспондент обязуется:
2.6.1. Выполнять требования действующего законодательства по вопросам совершения расчетно-кассовых
операций, в том числе Положение о безразличных расчетах в Российской Федерации и Положение об
организации межбанковских расчетов на территории Российской Федерации.
2.6.2. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию.
2.6.3. Осуществлять сдачу излишней денежной наличности в оборотную кассу Банка не позднее 16.00 часов.
2.6.4. Сдавать в кассу Банка банкноты и монету, обработанные, сформированные и упакованные в
соответствии с правилами ______________.?????????
2.6.5. Представлять не позднее 15 числа месяца, предшествующего соответствующему кварталу, кассовый
план на этот квартал с учетом своей потребности в наличных денежных средствах.
2.7. В процессе осуществления операций по корреспондентскому счету Банк-корреспондент имеет право:
2.7.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, в
пределах кредитового остатка, в порядке, установленном законодательством.
2.7.2. Давать Банку поручения, касающиеся расчетно-кассового обслуживания Банка-корреспондента и его
клиентуры, требовать отчета о выполнении поручений.
2.7.3. Требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных
законодательством.
3. РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА ПО РАСЧЕТНО-КАССОВОМУ ОБСЛУЖИВАНИЮ
3.1. Вознаграждение, следуемое Банку за осуществление операций по корреспондентскому счету,
рассчитывается исходя из следующих ставок:
- за открытие, закрытие и переоформление корреспондентского счета: 1000 руб.;
- за расчетное обслуживание:1000 руб.;
- за кассовое обслуживание: 800 руб.
3.2. Оплата услуг Банка осуществляется Банком-корреспондентом платежным поручением не позднее
2 дней после его получения на основании счета Банка.
4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН
4.1. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соответствующего документа) или
неправильное списание средств со счета Банка-корреспондента, а также за несвоевременное или
неправильное зачисление банком сумм, причитающихся владельцу счета. Банк уплачивает в пользу Банка- корреспондента штраф в размере 0,7 процента несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной)
суммы за каждый день просрочки.
4.2. За нарушение сроков, указанных в п.2.4.4. настоящего договора, Банк уплачивает Банку-корреспонденту
пеню в размере 0,4 % за каждый день просрочки.
4.3. За несвоевременную оплату услуг банка (раздел 3 настоящего договора) Банк-корреспондент уплачивает Банку пеню в размере 0,4 % за каждый день просрочки.
4.4. За не уведомление Банка в течение 7 дней после получения выписки из счета об ошибочно зачисленных