Файл: Работа с калькулятором Открылся файл Exsel, далее необходимо вверху страницы нажать на кнопку Включить содержимоеРазрешить редактирование. Далее нажимаем кнопку Первичная консультация.docx
ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 08.11.2023
Просмотров: 51
Скачиваний: 1
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
Работа с калькуляторомОткрылся файл Exsel, далее необходимо вверху страницы нажать на кнопку «Включить содержимое/Разрешить редактирование».Далее нажимаем кнопку «Первичная консультация».1. Уточняем у клиента желаемую сумму кредита (сумму вводим в поле «Сумма средств на руки»;2. Далее уточняем срок кредита (от 12 мес. до 60 мес.)3. Автоматически в блоке «параметры страховки» проставлена «галка» с необязательной («Защита кредита» + «Моя защита»)4. Уточняем у клиента, является ли он зарплатным клиентом Банка Открытия (в блоке «Информация о клиенте», выбирает какой клиент в зависимости от ответа клиента);5. Нажимаем кнопку «Расчет» и справа в блоке «Ежемесячный платеж» появится сумма, которую необходимо озвучить клиенту:«Ваш ОРИЕНТИРОВОЧНЫЙ ежемесячный платеж С УЧЕТОМ ФИНАНСОВОЙ ЗАЩИТЫ составит …». Расчеты ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЕПорядок работы с калькулятором при консультации клиента/расчете ежемесячного платежа по КН с финансовой защитой:1. Проведи предварительный расчет ежемесячного платежа на калькуляторе с необязательной финансовой защитой – она выбрана автоматически: «И.О., сейчас рассчитаем ориентировочный платеж. Какая сумма необходима? Какой выбрать срок кредитования?»2. Озвучь клиенту ставку с финансовой защитой и ежемесячный платеж:«Ориентировочный ежемесячный платеж с учетом финансовой защиты составит ХХХ руб.»3. Если клиента не устраивает платеж, сообщи, что наши условия одни из лучших на рынке. Уточни, есть ли уже одобрение другого банка:«Сейчас наш банк предоставляет одно из лучших предложений на рынке. У вас уже есть одобренное решение в другом банке? / Вы сравниваете с уже одобренными условиями в другом банке?»
• нет предложения в другом банке – спроси, какой платеж будет комфортен. Предложи изменить сумму/срок – для того, чтобы получить желаемый платеж: «Какой платеж вам будет удобно ежемесячно оплачивать? / На какой платеж вы рассчитываете?»Меняем сумму средств на руки либо ставим чек-бокс («галку») «Активация ежемесячного платежа» и вводим желаемый платеж клиента. Далее нажимаем кнопку «Расчет» и озвучиваем сумму средств на руки (блок справа).Сообщи: «Ориентировочную сумму на руки вы получите ХХХ рублей».• платеж все равно не устраивает – предложи скорректировать финансовую защиту кредита. Сделай расчет с учетом только обязательной страховки «Защита кредита»: «Можем изменить количество рисков, доступных для страхования, например, убрать риски госпитализация и травма в результате несчастного случая и пересчитать ежемесячный платеж. Но тогда ваш кредит будет менее защищенным. Новый платеж с учетом финансовой защиты «Защита кредита» ориентировочно составит ХХХХ руб.»»• есть предложение в другом банке, платеж НИЖЕ – сообщи: «Можем изменить количество рисков, доступных для страхования, например, убрать риски госпитализация и травма в результате несчастного случая и пересчитать ежемесячный платеж. Но тогда ваш кредит будет менее защищенным. Новый платеж с учетом финансовой защиты «Защита кредита» ориентировочно составит ХХХХ руб.»»Сделай расчет с учетом только обязательной финансовой защитой.• есть предложение в другом банке, платеж ВЫШЕ – сообщи «И.О., наш банк предлагает сейчас лучшие условия. Ваш кредит будет защищен и платеж ниже, чем в другом банке»4. Если клиент просит рассчитать без финансовой защиты, пересчитай и озвучь новый платеж.Сообщи, что % будет выше: «Если полностью убрать защиту кредита, то % ставка увеличится. Новый платеж ориентировочно составит ХХХХ руб.»5. Если у клиента РЕФИНАНСИРОВАНИЕ – ставим чек-бокс («галку») «Рефинансирование», заполняем поля «Сумма к рефинансированию», «Текущий ежемесячный платеж».
При необходимости заполняем поле «Сумма средств на руки» (если сумма на руки клиенту не требуется – ставим 0).
• нет предложения в другом банке – спроси, какой платеж будет комфортен. Предложи изменить сумму/срок – для того, чтобы получить желаемый платеж: «Какой платеж вам будет удобно ежемесячно оплачивать? / На какой платеж вы рассчитываете?»Меняем сумму средств на руки либо ставим чек-бокс («галку») «Активация ежемесячного платежа» и вводим желаемый платеж клиента. Далее нажимаем кнопку «Расчет» и озвучиваем сумму средств на руки (блок справа).Сообщи: «Ориентировочную сумму на руки вы получите ХХХ рублей».• платеж все равно не устраивает – предложи скорректировать финансовую защиту кредита. Сделай расчет с учетом только обязательной страховки «Защита кредита»: «Можем изменить количество рисков, доступных для страхования, например, убрать риски госпитализация и травма в результате несчастного случая и пересчитать ежемесячный платеж. Но тогда ваш кредит будет менее защищенным. Новый платеж с учетом финансовой защиты «Защита кредита» ориентировочно составит ХХХХ руб.»»• есть предложение в другом банке, платеж НИЖЕ – сообщи: «Можем изменить количество рисков, доступных для страхования, например, убрать риски госпитализация и травма в результате несчастного случая и пересчитать ежемесячный платеж. Но тогда ваш кредит будет менее защищенным. Новый платеж с учетом финансовой защиты «Защита кредита» ориентировочно составит ХХХХ руб.»»Сделай расчет с учетом только обязательной финансовой защитой.• есть предложение в другом банке, платеж ВЫШЕ – сообщи «И.О., наш банк предлагает сейчас лучшие условия. Ваш кредит будет защищен и платеж ниже, чем в другом банке»4. Если клиент просит рассчитать без финансовой защиты, пересчитай и озвучь новый платеж.Сообщи, что % будет выше: «Если полностью убрать защиту кредита, то % ставка увеличится. Новый платеж ориентировочно составит ХХХХ руб.»5. Если у клиента РЕФИНАНСИРОВАНИЕ – ставим чек-бокс («галку») «Рефинансирование», заполняем поля «Сумма к рефинансированию», «Текущий ежемесячный платеж».
При необходимости заполняем поле «Сумма средств на руки» (если сумма на руки клиенту не требуется – ставим 0).