Файл: Сравнительная характеристика валютной системы России и зарубежных стран...pdf

ВВЕДЕНИЕ

Важной составляющей любой страны считается валютная система. Стабильное развитие данной категории способствует рациональным и эффективным внешнеэкономическим отношениям.

Валютная система нуждается в ежедневном контроле, так как упущение контроля может привести к экономическому краху страны.

Актуальность темы курсовой работы заключается в том, что, несмотря на то, что на протяжении долгого времени специалисты внимательно рассматривают валюту страны, но так и не пришли к главному знаменателю о наилучшей стратегии функционирования мировой валютной системы.

Цель исследования заключается во внимательном рассмотрение недостатков в развитии мировой валютной системы.

Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

1) Рассмотреть теоретическую базу мировой валютной системы.

2) Провести сравнительный анализ состояния национальной валютной системы Российской Федерации и мировой валютной системы.

3) В ходе проведения исследования предоставить наилучшие пути реабилитации валютных систем.

Объектом исследования является состояние мировой и национальной валютных систем.

Предметом исследования является валютная система РФ и зарубежных стран.

Методология курсовой работы состоит из следующих методов:

• Формально-логический,
• Анализ,
• Исторический,
• Сравнительный.

Структура работа состоит из введения, основной части, состоящей из двух глав, заключения и списка используемой литературы.

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ. МИРОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ КРИЗИСЫ: ПОНЯТИЕ, ПРИЧИНЫ И ПОСЛЕДСТВИЯ

1.1.Понятие валютных отношений и валютной системы

Международные валютные отношения — совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств.^[1] Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире — Древней Греции и Древнем Риме — в виде вексельного и меняльного дела.

---

Следующей вехой их развития явились средневековые «вексельные ярмарки» в Лионе, Антверпене и других торговых центрах Западной Европы, где производились расчеты по переводным векселям (траттам).^[2] В эпоху феодализма и становления капиталистического способа производства стала развиваться система международных расчетов через банки.

Развитие международных валютных отношений обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда (МРТ), формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией и глобализацией хозяйственных связей.

Международные валютные отношения опосредствуют международные экономические отношения (МЭО), которые относятся как к сфере материального производства, т.е. к первичным производственным отношениям, так и к сфере распределения, обмена, потребления^[3].

Существует прямая и обратная связь между валютными отношениями и воспроизводством. Их объективной основой является процесс общественного воспроизводства, который порождает международный обмен товарами, капиталами, услугами.

Состояние валютных отношений зависит от развития экономики — национальной и мировой, политической обстановки, соотношения сил между странами и двух тенденций, присущих международным отношениям, — партнерства и противоречий.

Поскольку во внешнеэкономических связях, в том числе валютных, переплетаются политика и экономика, дипломатия и коммерция, промышленное производство и торговля, валютные отношения занимают особое место в национальном и мировом хозяйстве^[4].

Включение мирового рынка в процесс кругооборота капитала означает превращение части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и наоборот.^[5] Это происходит при международных расчетных, валютных, кредитных и финансовых операциях.

Хотя валютные отношения вторичны по отношению к воспроизводству, они обладают относительной самостоятельностью и оказывают на него обратное влияние^[6].

В условиях интернационализации хозяйственной жизни усиливается зависимость воспроизводства от внешних факторов — динамики мирового производства, зарубежного уровня науки и техники, развития международной торговли, притока иностранных капиталов.

Международные валютные отношения постепенно приобрели определенные формы организации на основе интернационализации хозяйственных связей^[7].

---

Валютная система — форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Различаются национальная, мировая, международная (региональная) валютные системы.

Исторически вначале возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм международного права^[8].

Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

• Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой — формой организации международных валютных отношений, закрепленной межгосударственными соглашениями.
• Мировая валютная система сложилась к середине XIX в. ^[9]Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересам ведущих стран. При изменении данных условий возникает периодический кризис мировой валютной системы, который завершается ее крушением и созданием новой валютной системы.

Хотя мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет особый механизм функционирования и регулирования, она тесно связана с национальными валютными системами.^[10] Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании и координации валютной политики ведущих стран.

Связь и различие национальных и мировой валютных систем проявляются в их элементах (табл. 1.1).

Таблица 1.1

Основные элементы национальной и мировой валютных систем

Национальная валютная система	Мировая валютная система
Национальная валюта	Резервные валюты, международные счета валютные единицы
Условия конвертируемости национальной валюты	Условия взаимной конвертируемости валют
Паритет национальной валюты	Унифицированный режим валютных курсов
Режим курса национальной валюты	Регламентация режимов валютных курсов
Наличие или отсутствие валютных ограничений, валютный контроль	Межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности
Регламентация использования международных кредитных средств обращения	Унификация правил использования международных кредитных средств обращения
Регламентация международных расчетов страны	Унификация основных форм международных счетов
Режим национального валютного рынка и рынка золота	Режим мировых валютных рынков и рынков золота
Национальные органы, управляющие и регулирующие валютные отношения страны	Международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование

---

Источник: Financial Stress and Economic Downturns. World Economic Outlook / IMF, 2008- 165 с^[11].

Основой национальной валютной системы является национальная валюта - установленная законом денежная единица данного государства. Деньги, используемые в международных операциях, называются валютой^[12].

После первой мировой войны возникло понятие девиза – любое платежное средство в иностранной валюте.^[13]

Иностранная валюта используется в международных валютных, расчетных, кредитных и финансовых операциях, хранится на счетах в банках, но не является законным платежным средством на территории другого государства.^[14]

При сильной инфляции, экономической и политической нестабильности в стране национальную валюту вытесняет более стабильная иностранная валюта, в современных условиях - доллар, евро, происходит долларизация экономики^[15].

Категория «валюта» обеспечивает связь и взаимодействие национального и мирового хозяйства (табл.1.2).^[16]

Таблица 1.2

Виды валют

Критерии классификации	Виды валют
Степень конвертируемости валюты	Свободно конвертируемая
	Частично конвертируемая
	Неконвертируемая (замкнутая
	Блокированная
Степень использования в мировом обороте	Международная
	Ключевая
	Резервная
	Ведущая (доминирующая)
Степень стабильности валюты	Твердая
	Мягкая
сфера применения	Валюта:
	цены
	платежа
	векселя, чека
	ценных бумаг
	клиринга
	интервенции

Мировая валютная система базируется на функциональных формах мировых денег. Мировыми называются деньги, которые, выполняя функции интернациональной меры стоимости, международного платежного и резервного средства, обслуживают международные отношения (экономические, политические, культурные).

Эволюция функциональных форм мировых денег повторяет с известным отставанием путь развития национальных денег – от золотых к кредитным деньгам.^[17] Впервые использование наряду с золотом национальных валют в качестве мировых денег было узаконено в 1922 г., когда была создана Генуэзская валютная система.

---

В результате этой закономерности мировая валютная система в XX в. базируется на одной или нескольких национальных валютах ведущих стран или международной валютной единице (СДР, экю, которую с 1999 г. заменил евро).^[18]

Новая функциональная форма мировых денег - евро - одновременно служит единой национальной денежной единицей 12 стран Евросоюза.

Особой категорией конвертируемой национальной валюты является резервная (ключевая) валюта, которая выполняет функции международного платежного и резервного средства, служит базой определения валютного паритета и валютного курса для других стран, широко используется для проведения валютной интервенции с целью регулирования курса валют стран - участниц мировой валютной системы.

Объективные предпосылки приобретения статуса резервной валюты^[19]:

• господствующие позиции страны в мировом производстве, экспорте товаров и капиталов, в золотовалютных резервах;
• развитая сеть кредитно-банковских учреждений, в том числе за рубежом;
• организованный и емкий рынок ссудных капиталов;
• либерализация валютных операций, свободная обратимость валюты, что обеспечивает спрос на нее других стран.

Преимущества, которые дает стране-эмитенту статус резервной валюты:

• возможность покрывать дефицит платежного баланса национальной валютой;
• содействовать укреплению позиций национальных корпораций в конкурентной борьбе на мировом рынке.

1.2. Становление и развитие мировой валютной системы.

Виды валютных систем и их характеристика

Закономерности развития валютной системы определяются воспроизводственным критерием, отражают основные этапы развития национального и мирового хозяйства.^[20] Данный критерий проявляется в периодическом несоответствии принципов мировой валютной системы изменениям в структуре мирового хозяйства, а также в расстановке сил между его основными центрами. В этой связи периодически возникает кризис мировой валютной системы.

Кризис мировой валютной системы – это взрыв валютных противоречий, резкое нарушение ее функционирования, проявляющееся в несоответствии структурных принципов организации международных валютных отношений к изменившимся условиям производства, мировой торговли, соотношению сил в мире^[21]. Данное понятие возникло с кризисом первой мировой валютной системы - золотого монометаллизма.

---