Файл: Теоретические аспекты кассовой работы в банке.pdf

Автоматизация рабочего места позволит: уменьшить время, затраченное на распределение инкассирующих машин; упростить работу с данными инкассирующих банкоматов для последующей отчетности; визуализировать и взаимодополнять информацию с процессинга Multicarta.

Для автоматизации рабочего места имеется три функции специалиста отдела по работе с инкассацией:

1) мониторинг ПТК;

2) формирование денежной корзины;

3) оптимизация маршрута инкассации.

На основе анализа организации были построены диаграммы с помощью CASE-средства All Fusion 7.

Первый информационный разрез - функциональность системы. В рамках методологии IDEFO бизнес-процесс представляется в виде набора элементов-работ, которые взаимодействуют между собой, обмениваясь информационными и материальными потоками с помощью людских и производственных ресурсов, потребляемых каждой работой. На рисунке 1 представлена IDEF0 диаграмма отдела.

Некоторые функции отдела автоматизированы. К примеру, мониторинг ПТК происходит посредством программного обеспечения Multicarta. Данное окно на экране показывает работу банкоматов в online-режиме, что позволяет выявлять любую программную или механическую проблему банкомата. В данном диалоговом окне также показан объем денежных средств, находящихся в каждом банкомате вплоть до типа купюр. Это, в свою очередь, помогает специалисту сформировать денежную корзину и отчетность. На рисунке 2 показана экранная копия работы программы Multicarta.

Рисунок 1 - Контекстная диаграмма IDEF0

Рисунок 2 - Экранная копия работы программы Multicarta

Основной неавтоматизированной функцией является формирование запроса на инкассацию с последующим составлением маршрута.

Для поиска решения построения кратчайшего маршрута инкассации воспользуемся задачей коммивояжера. Суть этой задачи сводится к тому, чтоб объехать все нужные точки по одному разу, проехав наименьший путь. Существуют несколько методов решения этой задачи, но самым оптимальным методом будет являться метод ветвей и границ, в связи с его точностью по сравнению с остальными.

Созданная программа разработана с помощью VisualBasic и MicrosoftExcel. На рисунке 3 показан пользовательский интерфейс работы программы.

Рисунок 3 - Пользовательский интерфейс программы

Выводы

В целях совершенствования приема наличных денег и инкассации выручки предлагается автоматизация рабочего места специалиста по работе с инкассацией.

Автоматизация рабочего места позволит: уменьшить время, затраченное на распределение инкассирующих машин; упростить работу с данными инкассирующих банкоматов для последующей отчетности; визуализировать и взаимодополнять информацию с процессинга Multicarta.

Заключение

Прием наличных денег от предприятий и организаций производится, в основном, при личной явке клиента в его присутствии. Работа приходной кассы организована таким образом, чтобы клиенты банка имели возможность сдать выручку в течение операционного дня (дневная касса) и после операционного дня (вечерняя касса).

Все поступившие в течение операционного дня наличные деньги должны быть оприходованы в операционную кассу банка и зачислены на соответствующие счета клиентов в тот же рабочий день.

Прием банком денежной наличности в послеоперационное время производится вечерними кассами. Деньги, принятые вечерней кассой, должны быть зачислены на соответствующие счета клиентов банка не позднее следующего рабочего дня. При приеме денежной наличности непосредственно от организации вноситель сдает деньги в вечернюю кассу также по объявлению на взнос наличными. Оформление объявления и прием денег от клиентов проводятся аналогично порядку осуществления этих операций в операционное время банка.

Выдача наличных денег предприятиям и организациям производится по денежным чекам. Денежные чеки являются бланками строгой отчетности и выдаются клиенту в виде чековых книжек. Каждая выдача чековой книжки регистрируется операционным работником банка в регистрационной кар- точке клиента с указанием даты выдачи и номеров чеков с первого до последнего.

Другой канал поступления наличных денег в банк — через аппарат инкассации. Банк может осуществлять инкассацию и доставку своих денежных средств и ценностей, а также денежных средств и ценностей клиентов собственными силами и средствами либо на договорных условиях через специализированные службы инкассации, имеющие лицензию Банка России на проведение операций по инкассации.

В рамках расчетно-кассового обслуживания юридических лиц Среднерусский банк ПАО «Сбербанк России» предоставляет услуги по открытию и ведению счетов в российских рублях и иностранной валюте для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.