Добавлен: 16.05.2023
Просмотров: 169
Скачиваний: 3
MV = PQ,
где М – количество денег в обращении;
V – скорость обращения денежной единицы;
Р – уровень цен, сложившийся на общенациональном рынке;
Q – количество произведенной за данный период продукции.
Произведение PQ, по сути, является стоимостью ВНП и показывает спрос на деньги, необходимые для реализации этого объема. Произведения MV показывают, сколько денег должно обращаться в данный период в экономике, чтобы удовлетворить спрос.
Вывод: спрос на деньги зависит от стоимости ВНП напрямую и равен:
M = PQ / V
Скорость обращения денег V при своем росте равносильна росту количества денег, а при замедлении – сокращению количества денег. Однако такой подход весьма упрощает проблему, поскольку не учитывает потребность в деньгах для нужд сбережения, операций с ценными бумагами, валютой и т.п. и не показывает обратного влияния количества денег на экономику.
В начале XX в. Дж. Кейнс предложил свой подход в определении количества денег, объективно необходимых рынку. При этом, полагал Кейнс, деньги не должны быть вспомогательным инструментом для проведения государственной политики борьбы со спадами и безработицей за счет бюджетной экспансии или сдерживания. Рассуждая о спросе на деньги, ДЖ. Кейнс подчеркивал, что они необходимы как для покупки товаров, так и для приобретения финансовых активов. Первое, безусловно, зависит от уровня ВНП, однако с его ростом, по мнению великого экономиста, падает предельная склонность к потреблению со стороны населения (МРС) и растет склонность к сбережению (MPS).
Отсюда следовал вывод, что с ростом доходов населения оно все больше и больше сберегает финансовых средств и через банковские депозиты и ценные бумаги направляет их в виде инвестиций в производство, а то, в свою очередь, отвечает ростом выпуска товаров и услуг. Окончательный вывод ДЖ. Кейнса состоял в том, что государство смело может идти во время спада в экономике на бюджетный дефицит из-за дополнительных вложений в экономику, покрывать его эмиссией денег и развязывать определенную инфляцию, поскольку дополнительные доходы будут в скором времени превращены в инвестиции. однако эта политика во время циклического подъема, по мнению Дж. Кейнса, в обязательном порядке должна была периодически сменяться бюджетным сдерживанием, ростом налогов, госзаймов и накоплением денег в госбюджете.
На практике оказалось, что трудно точно рассчитать время смены фаз цикла и проводить нужную политику в нужное время; трудно сдерживать бюджетные расходы и повышать налоги – это непопулярные меры. Поэтому западный мир испытал сильные инфляционные потрясения и в конце 70-х годов подошел к необходимости переориентироваться на концепции монетаристской теории, родоначальником которой является М. Фридмен, лауреат Нобелевской премии.
В качестве базисной формулы в своих расчетах М. Фридмен вновь избрал уравнение обмена, несколько модернизировав его.
Итак:
MV = PQ,
отсюда M = 1 / V · PQ, отсюда M = kּ ВНП, где коэффициент k – показывает, какую часть ВНП должны составлять деньги для сделок (агрегат М1). В мировой практике значение k в среднем составляет 70 – 80 %. В России в начале 90-х годов k = 40 %, а сейчас только 15 %.
Это последствия борьбы с инфляцией. Однако в реальном обороте денег действительно не хватает, они заменяются суррогатами (векселями) или бартером, что также ведет к кризису из-за неплатежей. Поэтому в ближайшие годы масса денег в России должна увеличиться до 40 – 50 % от ВНП, этот процесс уже начался. Но рубли должны вкладываться именно в экономику, в инвестиции.
Приоритет монетаристов – борьба с инфляцией. Одновременно они являются приверженцами идеи саморегулирования рыночной экономики при минимальном вмешательстве государства. Отсюда вытекал новый взгляд на уравнение обмена типа
M = kּ ВНП,
а именно: количество денег напрямую влияет на рост ВНП через стимулирующую функцию цен. Поэтому, если увеличивать предложение денег (M) на фиксированный, заранее определенный процент, соответствующий долгосрочному среднегодовому темпу роста ВНП, равный 4 % (по расчетам самого М. Фридмена), то можно будет вызвать именно этот рост во время спада. Наоборот, во время инфляции тот же фиксированный процент роста денежной массы будет сдерживать спрос на рынке, повышая банковские процентные ставки.
Другими словами, государство, регулируя только денежную массу и ее прирост, не применяя других рычагов (налоги, процентные ставки, государственные расходы), может оказывать эффективное воздействие на экономическую ситуацию в стране.
Эта идея соответствует следующему уравнению Фридмена:
D М = D Р + D Q – D V( D - значок приращения фактора). По расчетам автора уравнения, если D М = 5 %, то это является оптимальным вариантом для экономики; если D М > 5 %, то это приведет к инфляции, если D М < 5 %. произойдет кризис неплатежей и общий спад экономики.
В этой теории снова четко прослеживается мысль о возможности применения автоматически действующих механизмов. одновременно избавляющих общество и от инфляции, и от спада экономики. Однако у многих аналитиков вызывает сомнение тезис о возможности стабильного роста экономики ежегодно на 3 – 4 % (как утверждал М. Фридмен) и о его стимулировании за счет заранее спланированной денежной массы. Может возникнуть ситуация, при которой экономический потенциал может быть уже исчерпан или же, наоборот, он внезапно возрастет, т.е. все равно необходимо конструировать такие экономические модели, которые учитывали бы реалии каждодневной ситуации.
Безусловно, выводы именитых экономистов весьма важны для оценки последствий применения тех или иных инструментов регулирования денежного обращения. Однако нет магической формулы, одновременно устраивающей всех. Речь может идти лишь о выработке программы на обозримое будущее с тем, чтобы ограничить кризисные тенденции, возникшие в экономике.
Кроме макроэкономических факторов, влияющих на состояние денежного обращения, абсолютно необходимо учитывать так называемый мультипликационный эффект увеличения денежной массы, связанный с функционированием разветвленной банковской системы. Это приводит к тому, что денежные суммы, попадающие в один из банков в качестве депозитов, могут им использоваться как кредитный ресурс (за вычетом установленной официально обязательной нормы резервов). Эта уменьшенная сумма попадает на депозит другого банка, еще уменьшается на норму резерва и становится снова ссудой и т.д., пока первоначальная сумма полностью не исчерпается.
Таким образом, сумма «созданных» всеми банками денег, обращающихся в качестве кредитов и ссуд (безналичный оборот), будет равна сумме убывающей геометрической прогрессии:
М = М б · 1/d,
где М – сумма денег в обращении;
М б – первоначальная сумма (денежная база);
d – обязательная норма резервов.
Отсюда денежный мультипликатор m равен:
m = 1 / d, т.е. это величина, обратная норме резерва.
Таблица 1: Подходы к определению количества денег в обращении.
Содержание
|
Подход |
Формула |
|
|
уравнения обмена И. Фишера: |
Произведение PQ, по сути, является стоимостью ВНП и показывает спрос на деньги, необходимые для реализации этого объема. Произведения MV показывают, сколько денег должно обращаться в данный период в экономике, чтобы удовлетворить спрос. Спрос на деньги зависит от стоимости ВНП напрямую и равен |
MV = PQ, где М – количество денег в обращении; V – скорость обращения денежной единицы; Р – уровень цен, сложившийся на общенациональном рынке; Q – количество произведенной за данный период продукции. M = PQ / V |
|
Базисная формула: М. Фридмена |
Количество денег напрямую влияет на рост ВНП через стимулирующую функцию цен. Поэтому, если увеличивать предложение денег (M) на фиксированный, заранее определенный процент, соответствующий долгосрочному среднегодовому темпу роста ВНП |
M = 1 / V · PQ M = kּ ВНП, где коэффициент k – показывает, какую часть ВНП должны составлять деньги для сделок (агрегат М1). |
|
Уравнение М.Фридмена |
Если D М = 5 %, то это является оптимальным вариантом для экономики; если D М > 5 %, то это приведет к инфляции, если D М < 5 %. произойдет кризис неплатежей и общий спад экономики. |
D М = D Р + D Q – D V ( D - значок приращения фактора) |
|
Мультипликаци-онный эффект увеличения денежной массы |
Сумма «созданных» всеми банками денег, обращающихся в качестве кредитов и ссуд (безналичный оборот), будет равна сумме убывающей геометрической прогрессии |
М = М б · 1/d, где М – сумма денег в обращении; М б – первоначальная сумма (денежная база); d – обязательная норма резервов. Отсюда денежный мультипликатор m равен: m = 1 / d, т.е. это величина, обратная норме резерва. |
Заключение
Итак, деньги в условиях рыночной экономики осуществляют непрерывное движение в сфере обращения, и это движение связанное, исполнением функций средства и платежа, называется денежным обращением.
А денежная система - это форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством. В основе денежной системы находится денежное обращение, под которым понимается процесс непрерывного движения денег в наличной и безналичной формах, обслуживающий обращение товаров и услуг, движение капитала. Денежное обращение подразделяется на две сферы: наличную и безналичную. Наличное обращение является движением наличных денег, которые представлены банкнотами, или банковскими билетами, казначейскими билетами, металлическими разменными монетами. Безналичное обращение - это движение стоимости без участия наличных денег, посредством перечисления денежных средств на счета кредитных учреждений, а также в зачет взаимных требований. Известны различные типы денежных систем. В зависимости от вида денег они подразделяются на системы металлического обращения и системы бумажно - кредитного обращения. К системам металлического обращения относятся биметаллизм и монометаллизм.
Биметаллизм - денежная система, при которой государство законодательно закрепляет роль всеобщего эквивалента за двумя металлами золотом и серебром, монеты из них функционируют на равных основаниях.
Монометаллизм - денежная система, при которой один денежный металл является всеобщим эквивалентом, и одновременно в обращении присутствую другие знаки стоимости (банкноты, казначейские билеты, разменная монета), разменные на золото. Существовало три разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт и золотодёвизный стандарт. И по каким же принципам строится современная денежная система рыночного типа. Перечислим их:
. Принцип централизованного управления денежной системой.
. Принцип прогнозного планирования денежного оборота.
. Принцип устойчивости и эластичности денежного оборота
. Принцип кредитного характера денежной эмиссии.
. Принцип обеспеченности выпускаемых в оборот денежных знаков.
. Принцип неподчиненности центрального банка правительству и подотчетности его парламенту страны.
. Принцип предоставления правительству денежных средств только в порядке кредитования.
. Принцип комплексного использования инструментов денежно- кредитного регулирования.
. Принцип надзора и контроля за денежным оборотом.
. Принцип функционирования исключительно национальной валюты на территории страны.
Так же в заключении хотелось бы отметить что, Экономика любого государства — это сложные взаимоотношения миллионов хозяйствующих субъектов. Основой этих взаимосвязей являются расчеты и платежи, в ходе которых удовлетворяются взаимные требования и обязательства. Через платежную систему страны реализуются экономические отношения. Денежный оборот — это совокупность всех платежей, которые опосредуют движение стоимости в денежной форме между всеми агентами как во внутренней, так и во внешней экономической сфере.
Денежный оборот делится на наличный и безналичный. Основную часть денежного оборота составляет платежный оборот, в котором деньги функционируют как средство платежа, используются для погашения долговых обязательств. Весь безналичный оборот является платежным, поскольку существует определенный разрыв во времени между движением товаров и денег. Безналичный платежный оборот является преобладающим (90%), осуществляется в виде записей по счетам в банках либо путем зачета взаимных требований. Все расчеты в экономике — это совокупность экономических отношений, которые связаны с возникновением и урегулированием взаимных требований и обязательств субъектов рынка в процессе осуществления операций.
Расчетные отношения включают в себя следующие элементы:
- участники расчетов (поставщики, покупатели);
- объекты расчетных операций (услуги, работы, финансовые требования, валюта);
- органы, которые осуществляют платежи (банки, РКЦ, клиринга вы е орга н и за ци и);
- посредники в расчетах (факторинговые компании, гаранты и другие посредники).
Банковская система в целом выступает началом кругооборота наличных денег и безналичных платежей, создание платежных средств является ее важнейшей функцией. При проведении расчетов деньги выполняют функцию средства платежа
В наше время деньги для многих стали смыслом жизни. Очень много людей тратят всё своё время на то, чтобы заработать деньги, жертвуя своей семьёй, родными, личной жизнью.
Денежное обращение - нервная система экономики, состояние которой свидетельствует о здоровье и благополучии общества. Поэтому основная задача правительства в вопросах регулирования денежного обращения заключается в обеспечении сбалансированности между спросом на деньги и их предложением, что обеспечивает устойчивость и платежеспособность рубля. Таким образом, и наличные, и безналичные формы расчетов просто необходимы для нормального функционирования экономики. Но, несмотря на всю важность наличного денежного обращения и его неотделимость от безналичного, можно смело говорить о том, что будущее принадлежит именно безналичным расчетам. Уже сейчас они очень актуальны для экономики, и платежный оборот современной России в подавляющей своей массе производится безналично, хотя российская система расчетов еще очень далека от совершенства.