Файл: Международный валютный фонд: цели, функции, особенности».pdf

Исторически вначале возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой. Мировая валютная система сложилась к середине XIX века. Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересам ведущих стран. При изменении данных условий возникает периодический кризис мировой валютной системы, который завершается ее крушением и созданием новой валютной системы.

1.2.Эволюция мировой валютной системы и становления международных валютных отношений

Интеграция национальных экономик в мировое пространство создает условия для расширения их взаимодействия между собой. Рыночные отношения проникают во все сферы хозяйственных взаимоотношений на межнациональном уровне. Экономика строится на производственном процессе, включающем в себя создание, распределение, дальнейший сбыт и конечное потребление благ. Взаимовыгодный обмен обслуживается финансовыми расчетами за поставленные блага, ресурсы и факторы производства.

Международные валютные связи описывают взаимодействие, возникающее в сфере денежного обращения между странами. Они возникают под воздействием международного трудового разделения. Их субъектами выступают коммерческие предприятия, домашние хозяйства, организации кредитно-денежной сферы, отдельные государства и их региональные объединения.

Международное взаимодействие регламентируется законодательством и нормативно-правовыми актами, описывающее принципы проведения расчетов в валюте. Все страны, интегрированные в мировую систему хозяйствования, становятся субъектами валютного обращения. По уровню организации выделяют:^[2]

1.Системы национального уровня, характеризующие внутренние процессы валютного рынка отдельного государства. Здесь формируются ресурсы, которые впоследствии выступают объектами взаимодействия стран.

2.Системы регионального уровня описывают отношения между государствами одного региона.

3. Систему мирового уровня, включающую в себя межстрановое взаимодействие в сфере валютного обращения.

---

Международные рынок валют строится на принципах, характерных для внутренних отношений. Они состоят из множества элементов, которые включают в себя внутреннюю валюту страны, принципы межвалютного обмена, золотовалютное обращение, порядок осуществления расчетов с другими странами, правила управления золотыми запасами, а также статус организаций, регулирующих валютные взаимоотношения внутри страны. Важной составляющей является нормативно-правовая база, обеспечивающая справедливость взаимодействия субъектов.

Финансовая система отношений развивается с момента возникновения международной торговли. Товарообмен стимулировал становление денежного оборота между государствами. Становление мировой системы валютного обращения проходило в несколько этапов, отмеченных в истории экономических отношений. Как правило, переходом к следующему уровню становилась международная конференция по вопросам торговли и валютных расчетов. Среди наиболее значимых соглашений выделяют:

- Парижское.

- Генуэзское.

- Бреттон-Вудское.

-Ямайское.

Эта классификация является обобщенной, так как в Париже и Генуе не было заключено и подписано каких-либо соглашений. Произошел обмен знаниями и опытом, и внесены корректировки в существующие отношения. Система валютного обращения по парижскому соглашению, как таковой, не существовало. Золото в международных операциях использовалось задолго до проведения этой конференции. Монеты из драгоценного металла вышли из оборота лишь спустя сорок лет после соглашения. А золото перестало использоваться в качестве резервного фонда после Второй мировой войны. Применение золотого стандарта необходимо было для облегчения интеграции хозяйственных систем в мировое сообщество.

Валютные системы классифицируются по степени из развития. Главным критерием градации является актив для создания резерва. Это может быть биметаллический стандарт, монометаллический или золотой стандарт, а также валютный и золотовалютный. Первые три вида использовались для поддержания товарно-денежных отношений. Применение валютного стандарта характерно для сегодняшних дней.^[3]

С 1867 года начала функционировать Парижская валютная система. Валютные взаиморасчеты строились на золотом резерве. Золото так же являлось основанием для выпуска монет и банкнот. Внутренний и внешний курсы зависели только от рыночного механизма, то есть были свободными.

Пересмотр международных валютных отношений в Генуе привел к расширению резервного фонда. Помимо золота начали использовать девизы. Так же правительства стран для международных расчетов могли применять кредитные деньги, выпущенные на внутреннем рынке. Ценообразование на рынке валют осталось свободным, регулирование осуществлялось самостоятельно за счет баланса предложения и проса. Однако, все больше возрастала потребность вмешательства в процессы валютного обращения со стороны государств и специальных органов управления.

---

Разрушительные последствия Второй мировой войны потребовали пересмотра существующего уклада хозяйственных отношений. Так и в валютной сфере была проведена встреча, которая положила начало Бреттон-Вудской валютной системе. Конвертируемость валют теперь базировалась не только на золотом стандарте, но и на двух общепризнанных валютах – английском фунте и американском долларе. Последний стал основной резервной валютой. Обмен на золото так же стал проводиться через доллары США. В это же время был создан Международный валютный фонд, который играет важную роль в мировых валютных отношениях на сегодняшний день.

Нефтяной кризис показал, что золотой стандарт перестал быть эффективным. В семидесятые годы было полностью завершено использования золота в валютном обороте. Каждая страна могла свободно выбирать принцип внутреннего уклада валютного рынка. МВФ получил право регулировать межгосударственные отношения в сфере валютного обращения.

Чуть позже на базе Ямайской валютной системы сложилась европейская. Целью ее создания стало формирование условий для экономической интеграции отдельных государств. Стандартом, как и прежде, остался доллар США. В Европе была создана своя система валютного взаимодействия, где точкой отсчета выступала европейская валютная единица. Ее стоимость вычислялась на базе 12 валют Европы. Этот подход позволил Евросоюзу расширить свое влияние и укрепить ведущее положение государств Западной Европы в мировой экономике.

В 1999 году в Европе было принято решение о создании единой валюты – евро. С 2002 началась массовая эмиссия банкнот и монет евро, а также изъятие устаревших национальных валют европейских государств из оборота.

1.3. Роль МВФ в международных валютно-расчетных организаций

Международные финансы являются совокупностью и механизмом деятельности мировых финансовых организаций, которые созданы на межгосударственном уровне, что является главным признаком отнесения той или иной организации к международной.

При современных международных отношениях существенную роль играют международные организации, поскольку являются формой сотрудничества стран мира. Свое развитие они получили после периода Второй мировой войны. В послевоенный период были нарушены международная и национальная валютно-кредитная системы стран-участников военных действий, а также крайне тяжелым было положение народного хозяйства. Все это стало поводом к объединению национальных финансовых ресурсов данных стран и принятию общих мер по ликвидации последствий войны.

---

Под международными финансовыми организациями понимаются институты, которые созданы на основе соглашений между государствами с целью регулирования международных экономических взаимоотношений.

Международные финансовые организации решают следующие задачи: ^[4]

- Объединяют усилия всех мировых сообществ для достижения стабильности в международной финансовой системе и мировой экономике;

- Разрабатывают и координируют тактику и стратегии мировых валютных и кредитно-финансовых отношений;

- Осуществляют регулирование валюты и кредитно-финансовых отношений на межгосударственном уровне.

При развитии национальных финансовых рынков образовались экономические центры, которые занимаются осуществлением международных валютных, кредитных и финансовых операций, проведением сделок с золотом и ценными бумагами, совершением страховых и инвестиционных операций.

Государственные взносы в международные организации, инвестирование, операции с валютой сопровождаются перераспределением некоторой доли национального дохода страны.

Основными элементами инфраструктуры финансов международных организаций являются: ^[5]

1.Центры (офшоры), которые являются определенной территорией или государством, которые привлекают зарубежные инвестиции налоговыми и другими льготами, снижают или отменяют налогообложение для иностранных предприятий.

2. Международные банковские центры занимаются привлечением банковского капитала путем предоставления налоговых льгот или льготного режима лицензирования и осуществления функционирования кредитных организаций.

3.Свободные экономические зоны создаются с целью преумножения внешнеэкономической активности национальных организаций при помощи налогового инструментария и законодательного регулирования.

4.Свободные таможенные зоны представляют собой такую территорию, на которой любые материальные ценности, являющиеся предметом внешнеторговых сделок, не подлежат обложению пошлинами и таможенному контролю.

Международные организации можно классифицировать по множеству признаков:

По характеру распространения: межгосударственные и международные организации одной страны. К первому типу относятся все мировые учреждения, ко второму – субъекты хозяйствования, которые созданы по законам отдельного государства для осуществления определенной деятельности.

По кругу участников: универсальные, т.е. открыты для всех стран мира, и региональные, состоять в которых могут только страны одного региона.

---

По сфере компетенций: общие и специальные. Организации с общей компетенцией рассматривают все области взаимоотношений между государствами-участниками, т.е. политическую, социальную, экономическую, культурную сферы. Объединения со специальной компетенцией нацелены на рассмотрение сотрудничества одной области.

По характеру полномочий: межгосударственные и надгосударственные. Большинство международных финансовых организаций составляют межгосударственные, которые организуют межгосударственное сотрудничество и решения которых касаются государств-участников. Надгосударственные организации функционируют с целью интеграции. Их решения касаются населения и юридических лиц стран-участниц.

Ведущие многосторонние валютно-финансовые и кредитные организации представлены на рисунке 1.^[6]

Подробнее рассмотрим особенности деятельности Международного валютного фонда и группы Всемирного банка.

Рисунок 1. Основные международные финансовые организации^[7]

Под международным валютным фондом понимается ведущая международная валютно-финансовая и кредитная организация, которая основана в 1944 году. МВФ отличается универсальностью членства стран. В его составе насчитывается более 180 государств, одним из которых с 1992 года является Россия.

Цели МВФ состоят в содействии международным валютным отношениям, содействии стабильности курсов валют, осуществлении помощи по основанию многосторонних отношений и устранению валютных ограничений, которые препятствуют развитию мировых торговых отношений, обеспечении доступа участников к фондовым ресурсам для поддержания платежного баланса и т.д.

В основе финансовых ресурсов МВФ лежит взносы стран-участниц в счет установленных квот. Размеры квот определяют право заимствования и право голоса. Изначально четвертая часть платежей осуществлялась в виде золота, а остаток – в валюте страны.

В МВФ кредитный портфель достаточно обширен и изменяется постоянно: когда одни виды кредитной помощи государствам-участникам прекращают существовать, вводятся другие в практическую деятельность.

Группой Всемирного банка является специализированная финансовая организация ООН к задачам которой относятся борьба с бедностью и отсталостью стран, повышение уровня экономического развития и рыночных отношений в странах с развивающейся и переходной экономикой.

---