Файл: Валютные отношения и валютная система (Понятие валютных систем, их элементы и виды).pdf

Введение.

Развитие внешней торговли вызвало необходимость упорядочения международных расчетов, вовлекших в международные экономические отношения национальные денежные знаки. Любая национальная денежная единица является валютной и выполняет функцию мировых денег, но любой продавец на мировом рынке предпочитает получать эквивалент своих товаров в валюте свое страны, поэтому всегда в валюте отражаются связи и взаимодействие национального и мирового хозяйства. Отсюда вытекает необходимость обмена денежных единиц одной страны на деньги другой. Вся совокупность финансовых отношений, возникающих при осуществлении торговых операций, кредитовании, вложении капиталов и прочее, при функционировании мирового хозяйства, получила название валютных отношений.

Валютные отношения - отношения, связанные функционированием валют при межгосударственном обмене товарами, услугами информацией, составная часть и одна из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. Существующие в обществе валютные отношения являются наиболее сложной и динамично развивающейся частью финансовых межгосударственных отношений. Кроме того, валютные отношения можно назвать основополагающим или неким фундаментом самих межгосударственных отношений. Это происходит в связи со способностью любой валюты участвовать в обмене в качестве всеобщего эквивалента и существующей реальной необходимостью соотношения существующих на рынке валют для составления обменных пропорций. Таким образом, валютные отношения, с одной стороны, являются базисом самого существования межгосударственного обмена товарами и услугами, а с другой - результатом существования данного товарообмена. Все многообразие валютных отношений необходимо подвергнуть определенной регламентации. Данная необходимость возникает в связи с необходимостью упорядочения валютного обмена и процессов, связанных с валютными операциями. В результате все валютные отношения формируются в валютную систему.

Валютная система напрямую связана с типом экономической системы.

Развитие экономики, с одной стороны, увеличило возможности субъектов рынка, создало предпосылки для установления объективного рыночного курса иностранной валюты, но, с другой стороны, привело к значительным колебаниям курса национальной валюты, возникла необходимость профессионального регулирования валютного курса.

1. Понятие валютных отношений.

Международные валютные отношения - совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств.

---

Исторически вначале возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны. Сами международные экономические отношения впервые возникли в XV в. Итальянские купцы, импортировавшие из Бельгии гобелены, произведенные из английской шерсти, вынуждены были проводить торговые операции за пределами собственной страны. Поэтому коммерческие банки Италии, управляемые домом Медичи, открывали иностранные филиалы для осуществления платежей и поставки товаров от имени своих клиентов. Баки проводили валютообменные операции, собирали депозиты и выдавали кредиты зарубежным странам и предприятиям. Таким образом, истории международных валютных отношений уже около 500 лет.

Сегодняшние валютные отношения появились в результате роста производительных сил, создания мирового рынка и мировой системы хозяйства, интернационализации всей системы мирохозяйственных связей.

Понятие "валюта" (ит. valuta - "цена, стоимость") многозначно и включает, с одной стороны, установленные законом денежные средства данной страны (национальная валюта), с другой - резервные мировые деньги в виде одной или нескольких валют ведущих держав. И, наконец, в последние тридцать лет- международные валютные единицы, которые используются в многосторонних расчетах членов Международного валютного фонда и Европейской валютной системы.

Валютные отношения поддерживаются на национальном и международном уровнях. При этом связующим звеном между ними являются валютный курс и паритет. Валютный курс - это соотношение между национальными валютами или, говоря другими словами, цена валюты данной страны, выраженная в иностранных денежных единицах. Таким образом, сам по себе, абстрактно, валютный курс существовать не может, будучи относительной величиной, например: курс рубля к доллару, курс марки к фунту стерлингов й т. п.

Развитие международных валютных отношений обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда (МРТ), формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией и глобализацией хозяйственных связей.

Международные валютные отношения постепенно приобрели определенные формы организации на основе интернационализации хозяйственных связей.

---

Валютная система - форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Различаются национальная, мировая, международная (региональная) валютные системы.

Объектом валютных отношений являются операции с валютой.

К субъектам валютных отношений внутри страны принято относить, например в Российской Федерации:

1. Центральный банк Российской Федерации.
2. Правительство Российской Федерации.
3. Уполномоченные банки и иные кредитные организации, получившие лицензии гот Центрального банка России на проведение валютных операций.
4. предприятия, осуществляющие экспортно-импортные операции.
5. Валютные биржи.
6. Инвестиционные и пенсионные фонды.
7. Валютные и брокерские фирмы.

8) Физические лица.

Валютные отношения связаны с международной торговлей товарами и движением капиталов. На валютных рынках сталкиваются, с одной стороны, интересы внутренних субъектов, с другой стороны, интересы их внешних партнеров.

Субъектом валютных отношений являются:

• 1. правительства иностранных государств;
  2. международные валютно-финансовые организации (МВФ, Мировой банк, ЕБРР);
  3. зарубежных юридических и Физических лиц.

Внешние субъекты валютных отношений так же имеют свои собственные интересы: экономические, политические и др. Возникает экономическая борьба различных субъектов валютных отношений.

1.1 Валютные системы

2.1 Понятие валютных систем, их элементы и виды

Валютная система — форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Она включает элементы, объективные по своей сути, но подверженные влиянию субъективных факторов.

Различают национальные, региональные и мировые валютные системы. Базой мировых и региональных валютных систем является международное разделение труда, товарное производство и внешняя торговля. Мировая валютная система включает международные кредитно-финансовые институты и комплекс международных договорных и государственно-правовых норм, обеспечивающих функционирование валютных инструментов. Элементами мировой валютной системы являются определенный набор платежных средств, валютные курсы и валютные паритеты, условия конвертируемости, формы международных расчетов, режим международных рынков валюты и золота, международных и национальных банковских учреждений.

---

Национальная валютная система - это совокупность экономических отношений, с помощью которых осуществляется платежный оборот, формируются и используются валютные ресурсы, необходимые для процесса общественного производства.

• национальная валюта;
• национальное регулирование международной валютной ликвидности;
• режим курса национальной валюты;
• национальное регулирование валютных ограничений и условий конвертируемости национальной валюты;
• режим национальных рынков валюты и золота
• национальные органы, осуществляющие валютное регулирование (законодательные органы, центральный банк. Минфин, Минэкономики, таможенный комитет и др.).

По мере интернационализации хозяйственных связей на основе национальных валютных систем формируются механизмы межгосударственного регулирования международных и валютных отношений — мировая и региональная валютные системы. Их основные принципы юридически закреплены межгосударственными соглашениями.

Основные элементы мировой и региональной валютных систем:

^- виды денег, выполняющих функции международного платежного и резервного средства;

- межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности;

- межгосударственная регламентация режимов валютного курса;

- межгосударственное регулирование валютных ограничений и условий валютной конвертируемости;

- режим мировых рынков валюты и золота;

- международные валютно-кредитные организации, осуществляющие межгосударственное регулирование валютных отношений (Международный валютный фонд (МВФ), Европейский валютный институт).

Национальная валютная система базируется на национальной валюте.

Национальная валюта — денежная единица страны. Она существует в наличной форме (банкноты, монеты) и в безналичной (остатки на банковских счетах). Ее эмитентами являются национальные коммерческие и центральные банки.

От эффективности валютного механизма, степени вмешательства государственных и международных валютно-финансовых организаций в деятельность валютных, денежных и золотых рынков во многом зависит экономическое развитие, внешнеэкономическая стратегия промышленно- развитых стран. Рост значения валютной системы заставляет промышленное развитые страны совершенствовать старые и искать новые инструменты и методы государственно-монополистического регулирования валютной сферы на национальных и наднациональных уровнях.

К основному субъективному фактору, влияющему на валютную систему, относят регулирование валютных отношений. Регулирование валютных отношений - деятельность государства по обеспечению стабильности национальной валюты, валютного курса и платежного баланса. В регулировании валютных курсов предусмотрено:

---

• 1. Регламентация использования международных кредитно-финансовых инструментов и международных расчетов - регулируется национальными законодательствами и международными нормами с целью упорядочения и упрощения процедуры международных расчетов.
  2. Режим валютных курсов - это механизм определения курсов валют на валютном рынке при участии государства. Основные режимы валютных курсов:
• фиксированный - официально установленное соотношение между национальными валютами, допускающее временные небольшие отклонения от него в ту или другую сторону ±1 %;
• регулируемый - официально определенное соотношение между национальными валютами, допускающее колебания валютного курса в соответствии с установленными правилами;
• плавающий - свободное изменение курса под воздействием спроса и предложения, на которые государство может при определенных условиях воздействовать валютными интервенциями;
• стабильный - курс устанавливается на рынке, главное условие этого режима - стабильное функционирование экономики (низкая инфляция, высокая занятость и пр.)

3) Валютные ограничения и валютный контроль. Валютный контроль - это совокупность мер по реализации законодательства, регламентирующего порядок обращения валютных ценностей в страну.

Меры валютного контроля, как правило, выступают в форме валютных ограничений: запреты, лимитирование, регламентация, задержки совершения операций с валютными ценностями или распоряжения ими.

• 1. Конвертируемость валюты - это оборачиваемость валюты, характеризующая способность различных субъектов обменивать и использовать ее в сделках с реальными и финансовыми активами.
  2. Международная валютная ликвидность - способность государства в установленные сроки отвечать по своим внешним обязательствам.

К международным ликвидным средствам относятся:

• иностранные валюты;
• золото;
• специальные права заимствования стран - членов Международного валютного фонда (МВФ);
• резервная позиция (доля) в МВФ.

2.2 Этапы и закономерности развития валютной системы

Закономерности развития валютной системы определяются воспроизводственным критерием, отражают основные этапы развития национального и мирового хозяйства. Данный критерий проявляется в периодическом несоответствии принципов мировой валютной системы изменениям в структуре мирового хозяйства, а также в расстановке сил между его основными центрами. В этой связи периодически возникает кризис мировой валютной системы. Это взрыв валютных противоречий, резкое нарушение ее функционирования, проявляющееся в несоответствии структурных принципов организации мирового валютного механизма к изменившимся условиям производства, мировой торговли, соотношению сил в мире. Данное понятие возникло с кризисом 1 мировой валютной системы - золотого монометаллизма. Периодические кризисы мировой валютной системы занимают относительно длительный исторический период времени: кризис золотомонетного стандарта продолжался около 10 лет (1913-1922 гг.) В основе периодичности кризиса лежит приспособление ее структурных принципов к изменившимся условиям в мире. Трагедии и драматические события, связанные с валютным кризисом, не могут долго продолжаться без угрозы воспроизводству. Поэтому используются разнообразные средства для сглаживания острых форм валютного кризиса и проведения реформы мировой валютной системы. Кризис мировой валютной системы ведет к ломке старой системы и ее замене новой, обеспечивающей относительную валютную стабилизацию. Создание новой мировой валютной системы проходит три основных этапа:

---