Файл: Проектирование реализации операций бизнес-процесса «Продажи» (АНАЛИЗ ПРЕДМЕТНОЙ ОБЛАСТИ).pdf

ВВЕДЕНИЕ

Целью данной работы является разработка конфигурации «Продажи», для достижения поставленной цели, были выделены следующие задачи:

- рассмотреть анализ предметной области;

- поставить задачи проектирования;

- разработать информационное обеспечение;

- создать базу продажи валюты.

Объект исследования – «продажи»

Предмет исследования – разработка конфигурации Продажи.

Структура работы состоит из введения, основной части, заключения и списка литературы.

Теоретической и методологической базой данной работы послужили труды российских и зарубежных авторов в области информатики, материалы периодических изданий и сети Интернет.

ГЛАВА 1. АНАЛИЗ ПРЕДМЕТНОЙ ОБЛАСТИ

1.1 Описание предметной области и функции решаемых задач

Операции с иностранной валютой представляют собой один из наиболее динамичных секторов в деятельности коммерческих банков, поэтому учет валютных операций требует особого внимания.

Валютный курс – цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах другой страны при сделках купли продажи.

Официальный курс национальной валюты устанавливается Центробанком страны.

Национальная валюта – это денежная единица, которая используется в стране для платежно-расчетных отношений, а также для ведения бухучета и налогообложения.

Основные валюты:

- USD – доллар США;

- EUR – Евро, единая европейская валюта;

- GBP – Английский фунт стерлингов;

- CHF – Швейцарский франк;

- JPY –\ Японская йена.

Валютно-обменные операции:

1. Обмен иностранной валюты на рубли;
2. Обмен рублей на иностранную валюту по установленным обменным курсам;
3. Обмену одного вида иностранной валюты на другой вид иностранной валюты по установленному курсу (конверсия).

Валютно-обменные операции на территории РФ осуществляются через банки, получившие лицензию на данный вид деятельности.

Центробанком устанавливаются предельные значения обменных курсов, по которым осуществляется купля-продажа или конверсия иностранной валюты на внутреннем рынке.

Обменный пункт – это изолированный специально оборудованный в соответствии с техническими требованиями кабинет, предназначенный для осуществления валютно-обменных операций.

Касса – это специально оборудованное в соответствии с техническими требованиями помещение, предназначенное для осуществления валютно-обменных операций.

Валютно-обменные операции производятся в обменном пункте (кассе) в течение всего рабочего дня, за исключением времени проведения проверок, технических и обеденных перерывов.

Кассы и обменные пункты должны оснащаться техническими средствами для определения подлинности иностранной валюты и рублей.

Обменный пункт также производит прием на экспертизу денежных знаков иностранных государств и платежных документов в иностранной валюте, подлинность которых вызывает сомнение.

Технологический процесс работы пункта обмена валюты.

Каждая операция обменного пункта обязательно фиксируется кассиром документально и с оформлением справки о совершении клиентом валютно-обменной операции на бланке строгой отчетности, с выдачей копии справки клиенту. Для работы обменного пункта, банк обеспечивает его до начала рабочего дня авансом в наличной иностранной валюте и рублях. Данный аванс необходимо учитывать в документах обменного пункта для последующего отражения в отчетных документах при завершении операционного дня. По завершении рабочего дня (или смены при круглосуточном режиме работы обменного пункта) кассир обязан заполнить приходно-расходную ведомость(реестр сделок) по каждой из валют, подсчитать итоги по всем реестрам и сверить сумму полученного аванса с суммой итогов по реестрам и фактическим остатком ценностей по каждому виду. В соответствии с результатами сверки составляется справка о ежедневных остатках ценностей.

1.2Перечень входных (первичных) документов

Входным первичным документом клиента является паспорт.

Информация о текущем курсе покупки и продажи иностранной валюты за наличные рубли.

Выписка из тарифов уполномоченного банка о размерах комиссионного вознаграждения, взимаемого за осуществление операций с наличной валютой.

1.3. Ограничения предметной области по индивидуальной задаче

Явные ограничения целостности.

Дополнительные ограничения целостности, выделенные из анализа поставленной задачи:

курс валюты должен быть больше 0;

сумма валюты, указанная в операции, должна быть больше 0 и меньше 10000.

проверка подлинности – банкноты будут приниматься за 10 рублей за проверку каждой, при этом одна такая операция не может быть дешевле 100 рублей.

ГЛАВА 2 ПОСТАНОВКА ЗАДАЧИ

2.1 Организационно-экономическая сущность комплекса решаемых задач

Ключевым работником обменного пункта является кассир. Перед началом рабочего дня кассир должен подготовить свое место, проверить сигнализацию и внести поступившие изменения в имеющиеся у него нормативные документы, если это необходимо, а также заполнить заявку на получение аванса для совершения операций в обменном пункте. Наличные денежные средства, рубли и валюта доставляются инкассатором данного банка к началу рабочего дня и выдаются под материальную ответственность кассиру обменного пункта. Принимаемые ценности должны быть пересчитаны. Если какие банкноты вызывают сомнение в их подлинности или платежеспособности, то они в сумму взноса не засчитываются.

Также кассир обменного пункта оформляет реестр на купленную или проданную валюту, справку об остатках наличных денежных средств на конец рабочего дня. На каждом заполняемом документе должна быть проставлена дата, фамилия и подпись кассира обменного пункта. Акт передается инкассатору для оправки в банк.

Операции обслуживания клиентов (купля/продажа валюты) проводятся в течение смены, в зависимости от количества обращающихся в обменный пункт клиентов.

В обменном пункте в течение смены производятся операции:

- заполнения заявки на получение аванса для совершения операций;

- получения наличных денежных средств, реестров и справки об остатках;

- заполнения акта о приеме наличных денежных средств;

- обслуживания клиента;

- заполнения реестров - наличной иностранной валюты, купленной и проданной за наличные рубли;

- заполнения справки об остатках наличной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте, и наличных рублей;

- подготовки денежных средств к инкассации и последующей их отправки, а также сдачи бланков строгой отчетности и другой документации на конец дня.

Операция обслуживания клиента состоит включает:

- выяснение вида операции (покупка или продажа валюты), необходимой суммы валюты;

- расчет сумм валюты и рублей по курсу (в случае покупки иностранной валюты расчет также 0.5% от общей суммы);

- проверку имеющегося в пункте количества валюты и рублей, их достаточности для проведения операции;

- получение средств от клиента;

- подсчет получаемых купюр (в случае получения рублей - подсчет купюр старого и нового образца)

- заполнение реестра продажи или покупки валюты в зависимости от вида операции;

- печать справки, по требованию клиента.

В результате предварительного изучения поставленной задачи определены требования к разрабатываемой системе:

Необходимо хранить в системе информацию об операциях покупки и продажи валюты. Информацию необходимо накапливать, чтобы можно было получить аналитическую справку об объемах операций с использованием какой-либо валюты за определенные промежутки времени (например, за текущий год по сравнению с предыдущим).

Покупка и продажа валюты производится в соответствии с установленными курсами. Курсы валюты для покупки и продажи могут различаться. Курсы валюты устанавливаются при их изменении, причем каждое изменение курса для какой-либо валюты затрагивает и курс покупки, и курс продажи. Если в день, когда осуществляется операция, новый курс валюты не установлен, используется ближайший предшествующий.

Все операции должны фиксироваться; должен формироваться соответствующий документ, в котором содержится и информация о клиенте обменного пункта. Копия документа передается клиенту.

2.2 Описание выходной информации

Выходной информацией для пользователя являются: чек; отчет об операциях на конкретную дату.

Валютно-обменные операции выполняются с использованием кассовых суммирующих аппаратов или специальных компьютерных систем с обязательной выдачей физическому лицу чека, в котором должна содержаться следующая информация:

1) Дата и время проведения операции

2) Наименование банка или филиала банка

3) Номер обменного пункта или кассы

4) Место проведения операции

5) Заводской номер кассового суммирующего аппарата

6) Номер чека

7) Признак выполнения операции с использованием фискального регистра

8) Наименование иностранной валюты

9) Сумма иностранной валюты, принятая или подлежащая выдаче

10) Сумма в рублях, принятая или подлежащая выдаче

11) Обменный курс

Заполнение справки ф. 0406007 и выдача клиенту копии.

Справка ф. № 04060007, выдаваемая клиенту при покупке наличной иностранной валюты, оформленная с заполнением реквизитов документа, удостоверяющего личность (паспорта), дает право и служит разрешением на вывоз этой валюты из Российской Федерации. Справка предъявляется таможенным органам.

Вся информация о сделке и клиенте содержится в данных, предоставляемых клиентом кассиру ОП для заполнения справки.

Данные справки можно разделить на следующие информационные единицы:

Фамилия, Имя, Отчество

Вид документа (паспорт)

Серия документа

Номер документа

Признак резидент/нерезидент

Код валюты полученной клиентом

Сумма валюты полученной клиентом

Код ценности принятой от клиента

Код валюты принятой от клиента

Сумма валюты принятой от клиента

Серия справки

Номер справки

Дата совершения обменной операции.

Формы отчетной документации обменного пункта.

Все операции, совершенные в течение операционного дня обменным пунктом, по окончании смены обрабатываются для выдачи итоговых документов работы ОП. К таковым относятся:

Реестр наличной иностранной валюты, купленной за наличные рубли;

Реестр наличной иностранной валюты, проданной за наличные рубли;

Реестр по обмену (конверсии) наличной иностранной валюты;

2.3 Описание входной информации

Входным первичным документом клиента является паспорт.

Фамилия, Имя, Отчество

Вид документа (паспорт),

Серия документа,

Номер документа.

Информация о текущем курсе покупки и продажи иностранной валюты за наличные рубли.

Наименование валюты, курс в рублях.

Выписка из тарифов уполномоченного банка о размерах комиссионного вознаграждения, взимаемого за осуществление операций с наличной валютой.

Величина комиссионного вознаграждения.