Файл: Управление инвестиционной деятельностью предприятия.pdf

- реальные инвестиции;

- инвестиции в развитие собственной деятельности;

- инвестиционное кредитование;

- консультационные и посреднические услуги в области инвестирования.

Наибольший удельный вес в общей сумме инвестиций банка составляют финансовые инвестиции – 98% от общего объема инвестиционного портфеля. Инвестиции банком осуществляются в долговые ценные бумаги, а именно облигации кредитных организации и ОФЗ. Объем финансовых инвестиций банка в 2017 г. увеличился, при этом тенденция роста по данному направлению инвестирования, причем тенденция роста наблюдалась и в первые 9 месяцев 2018 г.

Реальные инвестиции осуществляются банком в рамках финансово – промышленной группы «ВКБ», членом которой он является. Инвестиции осуществляются преимущественно в предприятия строительной отрасли (83,5% от общего объема реальных инвестиций). Объем реальных инвестиций банка в 2017 г., напротив, сократился, причем тенденция снижения продолжилась и в первые 9 месяцев 2018 г.

Положительной была динамика инвестиционных кредитов, при этом следует отметить как рост объема в динамике выданных кредитов, так и их удельного веса в общей сумме кредитного портфеля банка. объем выданных инвестиционных кредитов за 9 месяцев 2018 г. превысил аналогичный показатель за весь предыдущий год на 27,9%, а их удельный вес составил 30%. Основным направлением инвестиционного кредитования КБ «Кубань Кредит» ООО является строительная отрасль.

Также ежегодно увеличивается объем посреднических операций КБ «Кубань Кредит» ООО на рынке ценных бумаг. При этом за 9 месяцев 2018 г. объем посреднических операций, осуществленных на рынке ценных бумаг был на 48% выше, чем за весь 2017 г. Таким образом, данное направление инвестиционной деятельности банка можно оценивать как развивающееся.

Инвестиционная политика КБ «Кубань Кредит» ООО была оценена как умеренная. При финансировании инвестиционной деятельности банком использовались преимущественно стабильные источники, а именно собственные средства, средства, размещенные на срочных депозитах и займы других кредитных организаций.

Анализ эффективности инвестиционной деятельности КБ «Кубань Кредит» ООО позволил сделать следующие выводы:

1. Доходность финансовых инвестиций банка в 2017 г. по сравнению с 2016 г. увеличилась, что было вызвано изменением структуры портфеля ценных бумаг банка, а также ростом доходности ОФЗ. Тенденция роста доходности финансовых инвестиций сохранилась и в 2018 г., что также было вызвано ростом средней нормы доходности по долговым ценным бумагам.

2. Доходность реальных инвестиций банка сократилась, что обусловлено снижением нормы прибыли, полученной на инвестированные капитал. Таким образом, можно отметить снижение эффективности инвестиционной деятельности банка по данному направлению.

3. Перспективными направлениями инвестиционной деятельности банка являются инвестиционное кредитование и посреднические операции на рынке ценных бумаг.

Список использованных источников

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 29.12.2017) [электронный ресурс]. - доступ из справочно-правовой системы «Консультант Плюс».
2. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 26.07.2017) "О банках и банковской деятельности"//Собрание законодательства РФ", 05.02.1996, N 6, ст. 492. [электронный ресурс]. - доступ из справочно-правовой системы «Консультант Плюс».
3. Федеральный закон "Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений" от 25.02.1999 N 39-ФЗ (ред. от 26.07.2017). [электронный ресурс]. - доступ из справочно-правовой системы «Консультант Плюс».
4. Федеральный закон "Об иностранных инвестициях в Российской Федерации" от 09.07.1999 N 160-ФЗ (ред. от 18.07.2017). [электронный ресурс]. - доступ из справочно-правовой системы «Консультант Плюс».
5. Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" от 22.04.1996 N 39-ФЗ (последняя редакция). [электронный ресурс]. - доступ из справочно-правовой системы «Консультант Плюс».
6. Инструкция ЦБ РФ «Об обязательных нормативах банков» от 27 июня 2017 г. № 180. [электронный ресурс]. – режим доступа: https://www.cbr.ru/
7. Бочариников А.П. Основы инвестиционной деятельности: Учебник. – М.: Инфра – М, 2014. – 356 с.
8. Банки и банковские операции: Учебник и практикум/ Под ред. В.В. Иванова, Б.С. Соколова. – М.: Юрайт, 2017. – 189 с.
9. Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: Учебник для вузов/ Л.Г. Батракова.- М.: Логос, 2014. – 246 с.
10. Валенцова Н.А, Лаврушин О.И. Банковское дело: Учебник. 12-е изд. стереотип. – М.: Кнорус, 2016. – 700 с.
11. Валько Е.В. Современные тенденции инвестиционной политики коммерческих банков// Финансы, денежное обращение и кредит. – 2016. - № 3. - С. 12 – 14
12. Вулфел Ч. Дж. Энциклопедия банковского дела и финансов. – М.: Корпорация «Федоров»
    , 2013.- 1584 с.
13. Губенко Е.С. Правовой режим банковских операций и сделок: Учебное пособие для бакалавров/ Под ред. А. Цинделиани. – М.: Проспект, 2017. – 240 с.
14. Деньги, кредит, банки: Учебник и практикум/ Под ред. В.Ю. Катасонова, В.Ю. Биткова. 2-е изд. перераб. и доп. – М.: Юрайт, 2017. – 500 с
15. Джозеф Ф. Синки-мл. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. – М.: Альпина – Паблишер, 2017. – 1080 с.
16. Зиниша О.С., Татаринцева А.В. Перспективы инвестиционной деятельности коммерческих банков в России// Экономика и социум. - 2015. - № 6-2 (19). - С. 1012-1017.
17. Инвестиционный менеджмент: Учебник/ Под ред. Н.И. Лахметкиной. – М.: КноРус, 2015. – 262 с.
18. Иманкулова В.В., Кулманова Ж.В. Инвестиционная политика и инвестиционная деятельность банка// Экономика и эффективность организации производства. - 2015. - № 22. - С. 7-10.
19. Кравченко Ю.В. Оценка эффективности инвестиционной деятельности банков в России// Инновационная наука. - 2016. - № 5-1 (17). - С. 114-117.
20. Курдо О.И. Подходы к определению инвестиционной банковской деятельности в Российской Федерации// Финансы и кредит. – 2015. - № 2. С. 42 – 46
21. Лазаренко Л.А., Гавренко А.Г. Управление инвестиционной деятельностью коммерческих банков: основные направления// Вестник ОрелГАУ. – 2013 - № 1 (22) – С. 50 – 53
22. Лиман И.А., Казинян И.Д. Инвестиционная стратегия и политика коммерческого банка// Международный научно – исследовательский журнал. – 2015. - № 2. – С. 67 – 73
23. Мазурина Т.Ю. Банковское инвестиционное кредитование: современное состояние, проблемы и перспективы развития.// Деньги и кредит. - 2013. - № 4.- С. 28-33.
24. Мотовилов О.В., Белозеров С.А. Банковское дело: учебник. – М.: Проспект, 2016. – 416 с.
25. Набатчикова С.Б., Сарбаева С.А. Инвестиционная деятельность коммерческих банков и проблемы их осуществления// Современная наука: перспективы развития: сборник статей Международной научно-практической конференции (30 марта 2017 г., г. Самара). - Самара: ЦНИК, 2017. – С. 23 - 27
26. Николаев М.А. Инвестиционная деятельность: Учебник. – М.: Финансы и статистика, 2014. – 405 с.
27. Пыркова Г.Х. Теоретические аспекты формирования инвестиционной политики банка// Вектор науки ТГУ. – 2012 - № 4(14). – С. 258 – 261
28. Пяк И.С. Инвестиционная деятельность банка// Финансы и кредит. – 2014. - № 2. – С. 34 – 38
29. Самуэльсон П., Нордхаус В.Д. Экономика; 18-е изд.– М.: Вильямс, 2007. – 1360 с
30. Стародубцева Е.Б., Маркова О.М, Печникова А.В. Банковские операции: Учебник для вузов. – Форум, 2014. – 336 с.
31. Тавасиев А.М., Мехряков В.Д., Ларина О.И. Организация деятельности коммерческих банков: теория и практика. Учебное пособие. – М.: Юрайт, 2016. – 736 с.
32. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк. Управление и операции: Учебное пособие. – СПб.: Ленанд, 2014. – 328 с.
33. Федотова Г.В., Федорова А.С. Особенности инвестиционной деятельности коммерческих банков в России// Вестник магистратуры. 2014. - № 4-2 (31).- С. 83-86.
34. Чугунов В.И., Канаева О.Ю. Пути повышения эффективности инвестиционной деятельности коммерческого банка// Инновационная экономика: перспективы развития и совершенствования. – 2013. - № 3. – С. 248 – 255
35. Энциклопедия банковского дела и финансов [электронный ресурс]. – режим доступа: https://finance.cofe.ru/

Приложение 1

Виды банковских инвестиций

инвестиции

Объекты вложения

Цели вложения

Назначение

Реальные

Финансовые

прямые

портфельные

Связанные с участием в хозяйственной деятельности

Не связанные с участием в хозяйственной деятельности

источники

собственные

Клиентские

Сроки вложений

краткосрочные

среднесрочные

долгосрочные

Инвестиционная территория

Внутренние

Внешние

доходность

Высокодоход

ные

Среднедоход

ные

низкодоходные

Уровень ликвидности

Высоколиквид

ные

Среднеликвид

ные

Низколиквид

ные

Уровень риска

безрисковые

низкорисковые

среднерисковые

Высокориско

вые

1. Самуэльсон П., Нордхаус В.Д. Экономика; 18-е изд.– М.: Вильямс, 2007. С. 271 ↑

2. Вулфел Ч. Дж. Энциклопедия банковского дела и финансов. – М.: Корпорация «Федоров», 2013. с. 496 ↑

3. Николаев М.А. Инвестиционная деятельность: Учебник. – М.: Финансы и статистика, 2014. с. 12 ↑

4. Энциклопедия банковского дела и финансов [электронный ресурс]. – режим доступа: https://finance.cofe.ru/ ↑

5. Федеральный закон "Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений" от 25.02.1999 N 39-ФЗ (ред. от 26.07.2017). [электронный ресурс]. - доступ из справочно-правовой системы «Консультант Плюс». ↑

6. Федеральный закон "Об иностранных инвестициях в Российской Федерации" от 09.07.1999 N 160-ФЗ (ред. от 18.07.2017). [электронный ресурс]. - доступ из справочно-правовой системы «Консультант Плюс». ↑

7. Банки и банковские операции: Учебник и практикум/ Под ред. В.В. Иванова, Б.С. Соколова. – М.: Юрайт, 2017. с. 42 ↑

8. Федотова Г.В., Федорова А.С. Особенности инвестиционной деятельности коммерческих банков в России// Вестник магистратуры. 2014. - № 4-2 (31).- С. 83 ↑

9. Набатчикова С.Б., Сарбаева С.А. Инвестиционная деятельность коммерческих банков и проблемы их осуществления// Современная наука: перспективы развития: сборник статей Международной научно-практической конференции (30 марта 2017 г., г. Самара). - Самара: ЦНИК, 2017. – С. 23 ↑

10. Курдо О.И. Подходы к определению инвестиционной банковской деятельности в Российской Федерации// Финансы и кредит. – 2015. - № 2. С. 42 ↑

11. Кравченко Ю.В. Оценка эффективности инвестиционной деятельности банков в России// Инновационная наука. - 2016. - № 5-1 (17). - С. 114 ↑

12. Тавасиев А.М., Мехряков В.Д., Ларина О.И. Организация деятельности коммерческих банков: теория и практика. Учебное пособие. – М.: Юрайт, 2016. с. 221 ↑

13. Зиниша О.С., Татаринцева А.В. Перспективы инвестиционной деятельности коммерческих банков в России// Экономика и социум. - 2015. - № 6-2 (19). - С. 1012 ↑