Файл: Теоретические вопросы организации финансового обеспечения коммерческой деятельности предприятий.pdf

Актив баланса

Статья баланса

код строки

31.12.2016

31.12.2017

31.12.2018

I. Внеоборотные активы

Основные средства

1150

1 436,00

854,00

638,00

Итого по разделу I

1100

1 436,00

854,00

638,00

II. Оборотные активы

Запасы

1210

2 477,00

2 496,00

2 349,00

Налог на добавленную стоимость по приобретенным ценностям

1220

81,00

81,00

81,00

Дебиторская задолженность

1230

985,00

730,00

648,00

в том числе долгосрочная дебиторская задолженность

1231

Денежные средства

1250

208,00

51,00

114,00

Итого по разделу II

1200

3 751,00

3 358,00

3 192,00

Баланс

1600

5 187,00

4 212,00

3 830,00

Пассив баланса

Статья баланса

код строки

31.12.2016

31.12.2017

31.12.2018

III. Капитал и резервы

Уставный капитал

1310

15,00

15,00

15,00

Переоценка внеоборотных активов

1340

412,00

412,00

412,00

Резервный капитал

1360

2,00

2,00

2,00

Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)

1370

708,00

397,00

548,00

Итого по разделу III

1300

1 137,00

826,00

977,00

IV. Долгосрочные обязательства

Заемные средства

1410

955,00

568,00

135,00

Итого по разделу IV

1400

955,00

568,00

135,00

V. Краткосрочные обязательства

Заемные средства

1510

Кредиторская задолженность

1520

3 095,00

2 818,00

2 718,00

Итого по разделу V

1500

3 095,00

2 818,00

2 718,00

Баланс

1700

5 187,00

4 212,00

3 830,00

Наименование показателя

код строки

31.12.2016

31.12.2017

31.12.2018

Доходы и расходы по обычным видам деятельности

Выручка

2110

16 029,00

14 947,00

16 929,00

Себестоимость продаж

2120

-10 444,00

-9 455,00

-10 560,00

Валовая прибыль (убыток)

2100

5 585,00

5 492,00

6 369,00

Коммерческие расходы

2210

-5 334,00

-5 592,00

-6 241,00

Управленческие расходы

2220

0,00

0,00

0,00

Прибыль (убыток) от продаж

2200

251,00

-100,00

128,00

Прочие доходы и расходы

Доходы от участия в других организациях

2310

0,00

0,00

0,00

Проценты к уплате

2330

0,00

-55,00

0,00

Прочие доходы

2340

0,00

577,00

439,00

Прочие расходы

2350

-56,00

-493,00

-102,00

Прибыль (убыток) до налогообложения

2300

195,00

-71,00

465,00

Текущий налог на прибыль

2410

-111,00

-158,00

-219,00

Изменение отложенных налоговых обязательств

2430

0,00

0,00

0,00

Изменение отложенных налоговых активов

2450

0,00

0,00

0,00

Прочее

2460

-68,00

-92,00

-95,00

Чистая прибыль (убыток) отчетного периода

2400

16,00

-321,00

151,00

Показатель

«ВТБ»

«Сбербанк»

«Россельхозбанк»

Кредитный продукт

«На развитие бизнеса»

«Бизнес – Актив»

«Кредит под залог приобретаемой техники и/или оборудования»

Сумма кредита

До 150 млн. руб.

От 150 тыс. руб.

Сумма кредита при кредитовании на цели приобретения нового оборудования не может превышать 75% цены приобретаемого оборудования, указанной в договоре купли-продажи платежных документах, стоимости монтажных и пуско-наладочных работи полного/частичного размера страховой премии за первый год пользования кредитом по страховому полису/договору страхования.

Сумма кредита при кредитовании на цели приобретения оборудования бывшего в употреблении не может превышать 55% рыночной стоимости оборудования, стоимости монтажных и пуско-наладочных работ⁷и полного/частичного размера страховой премии за первый год пользования кредитом по страховому полису/договору страхования.

До 100 млн. руб.

Срок кредита

До 5 лет

До 7 лет

до 4 лет - для б/у техники

до 5 лет - для оборудования

до 7 лет - для новой техники

Процентная ставка

От 15,41

От 14,97

От 15,65

Первоначальный взнос

От 20% стоимости оборудования

От 20% стоимости оборудования для приобретения нового оборудования. От 40% стоимости оборудования для б/у оборудования

Не требуется

Страхование

Приобретаемое заемщиком оборудование подлежит обязательному страхованию

Обеспечение

-Поручительство физического или юридического лица.

-Залог приобретаемого оборудования.

-Гарантия АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства».

Требования к заемщику

Заемщик — индивидуальный предприниматель, юридическое лицо (ООО, ОАО, ЗАО).

Срок ведения бизнеса — не менее 9 месяцев.

Бизнес расположен не далее 200 км от места расположения кредитного подразделения ВТБ

Компания — резидент РФ.

Годовая выручка компании не превышает 400 млн. рублей.

Срок ведения хозяйственной деятельности компании на территории РФ: не менее 24-ти месяцев — для производства; не менее 12-ти месяцев — для всех остальных, в т.ч. сезонных видов деятельности.

Заемщик — индивидуальный предприниматель, юридическое лицо (ООО, ОАО, ЗАО).

Срок ведения бизнеса — не менее 9 месяцев.

Требования к Продавцу техники/оборудования: российские заводы-изготовители / дистрибьюторы /торговые дома; зарубежные продавцы

осуществление технической поддержки продаваемой техники/оборудования.

Предварительные документы необходимые для предварительного рассмотрения вопроса кредитования

Учредительные документы,;

финансовая отчетность (на последнюю отчетную дату баланс и отчет о прибылях и убытках, либо налоговая декларация и книга учета доходов и расходов, в случае упрощенной формы отчетности);

анкета-заявка на кредит.

Анкета

Учредительные и регистрационные документы юридического лица/индивидуального предпринимателя

Финансовая отчетность

Документы по хозяйственной деятельности

Заявка Клиента на предоставление кредита (кредитной линии);

Учредительные документы и документы, подтверждающие регистрацию Клиента;

Лицензии, подтверждающие право Клиента заниматься отдельными видами деятельности;

Документы, подтверждающие полномочия руководителя и главного бухгалтера Клиента;

Бухгалтерская (финансовая) отчетность по состоянию на последнюю годовую/квартальную дату

Дополнительные сведения

Возможность единовременной выдачи кредитных средств или открытие кредитной линии с лимитом выдачи.

Возможна отсрочка погашения основного долга.