Файл: Банковская информация и обеспечение банковской тайны (Понятия банковской информации и банковской тайны).pdf

- у иностранных юридических лиц, помимо наименования, запросят данные о регистрации в РФ (код и адрес), а также место и адрес регистрации в том иностранном государстве, к которому юридическое лицо относится;

- у иностранной структуры без образования юридического лица (например, траста) потребуют указать наименование, сведения о стране инкорпорации, коды регистрации в качестве налогоплательщика, данные о месте ведения основной деятельности, а также об имуществе в управлении и об учредителях и управляющих (Ф. И. О. и постоянный адрес)^[22].

Кроме того, при присвоении юридическому лицу или структуре без образования юридического лица статуса клиента, банки (организации) обязаны:

- получать информацию о том, какие цели преследует данное юридическое лицо (структура), собираясь совершать финансовые либо имущественные операции через данный банк (организацию);

- выяснять источники происхождения денег и имущества, с которыми выполняются транзакции;

- выяснять, кто является бенефициарными (конечными) владельцами клиента;

- фиксировать и накапливать полученные сведения и предоставлять их в уполномоченный орган по финансовому мониторингу;

- периодически (не реже 1 раза в 3 месяца) сверять списки своих клиентов со списками неблагонадежных лиц, публикуемыми органом финмониторинга и проводить в отношении таких лиц мероприятия по блокировке счетов и операций, а также информировать об этом уполномоченные структуры.

Заключение

Банковская тайна - один из основополагающих аспектов особых отношений, которые складываются между кредитными организациями и их клиентами, а также между кредитными организациями и лицами, которые желают получить информацию. Случаи раскрытия информации, составляющей банковскую тайну, урегулированы законодателем не в полном объеме. Банковская тайна выполняет определенную охранительную функцию, обеспечивая недоступность сведений о финансовом положении юридических лиц и граждан, и тем самым предохраняя их от противоправных намерений и действий. На сегодняшний день уровень защиты данной информации свидетельствует об авторитет кредитной организации и прямо пропорционально влияет на количество потенциальных клиентов.

Библиография

1. Гвирцман М.В. Правовое регулирование банковской тайны // Деньга и кредит. 1992. № 6; Ефимова Л.Г. Банковская тайна: сравнительный аспект//Бизнес и банки. 1991. №46;

2. О.М. Олейник. Основы банковского права. Курс лекций. – М.: Юристъ, 1999г.;

3. Федеральный закон от 27 июля 2006 г. № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации»;

4. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности»;

5. Гражданский кодекс Российской Федерации;

6. Федеральный закон от 25 декабря 2008 г. N 273-ФЗ «О противодействии коррупции»;

7. Федеральный закон 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

8. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»;

9. Федеральный закон от 26.07.2006 N 135-ФЗ «О защите конкуренции»;

10. Федеральный закон от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ «О кредитных историях»;

11. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»;

12. Федеральный закон от 27 ноября 2010 года N 311-ФЗ «О таможенном регулировании в Российской Федерации»;

13. Налоговый кодекс Российской Федерации;

14. Гражданский кодекс Российской Федерации;

15. Федеральный закон от 29 декабря 2012 года N 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе»;

16. Конституции Российской Федерации;

17. Уголовный кодекс Российской Федерации;

18. Комментарии УК РФ (источник: http://stykrf.ru/183);

19. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях;

20. Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных»;

21. Комментарии к КоАП (источник: http://www.kodap.ru/razdel-2/glava-13/st-13-11-koap-rf).

1. Гвирцман М.В. Правовое регулирование банковской тайны // Деньга и кредит. 1992. № 6; Ефимова Л.Г. Банковская тайна: сравнительный аспект//Бизнес и банки. 1991. №46. ↑

2. О.М. Олейник. Основы банковского права. Курс лекций. – М.: Юристъ, 1999г. ↑

3. Федеральный закон от 27 июля 2006 г. № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» ↑

4. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» ↑

5. Гражданский кодекс Российской Федерации ↑

6. Федеральный закон от 25 декабря 2008 г. N 273-ФЗ «О противодействии коррупции» ↑

7. Федеральный закон 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ↑

8. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» ↑

9. Федеральный закон от 26.07.2006 N 135-ФЗ «О защите конкуренции» ↑

10. Федеральный закон от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ «О кредитных историях»

    ↑

11. Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»

    ↑

12. Федеральный закон от 27 ноября 2010 года N 311-ФЗ «О таможенном регулировании в Российской Федерации» ↑

13. Налоговый кодекс Российской Федерации ↑

14. Гражданский кодекс Российской Федерации ↑

15. Федеральный закон от 29 декабря 2012 года N 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе» ↑

16. Конституции Российской Федерации ↑

17. Уголовный кодекс Российской Федерации (с комментариями) ↑

18. Комментарии УК РФ (источник: http://stykrf.ru/183) ↑

19. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях ↑

20. Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных» ↑

21. Комментарии к КоАП (источник: http://www.kodap.ru/razdel-2/glava-13/st-13-11-koap-rf) ↑

22. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ↑