Файл: Закон о несостоятельности (банкротстве) физических лиц.pdf

Дела о банкротстве граждан, которые прекратили деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, но денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей которых возникли в результате осуществления ими предпринимательской деятельности, будут рассматриваться арбитражным судом.

Правом на обращение в суд с заявлением о признании должника банкротом обладают: - должник, - конкурсный кредитор, - уполномоченные органы.

Заявление о признании гражданина банкротом принимается судом при условии, что требования к гражданину составляют не менее чем пятьсот тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны быть исполнены.

В деле о банкротстве гражданина обязательно участие финансового управляющего, который является арбитражным управляющим, утвержденным судом или арбитражным судом для участия в деле.

По результатам рассмотрения обоснованности заявления о признании гражданина банкротом суд выносит одно из следующих определений:

- о признании обоснованным указанного заявления и введении реструктуризации долгов гражданина;

- о признании необоснованным указанного заявления и об оставлении его без рассмотрения;

- о признании необоснованным указанного заявления и прекращении производства по делу о банкротстве гражданина. (213.6)

При рассмотрении дела о банкротстве гражданина применяются:

а) реструктуризация долгов гражданина;

б) реализация имущества гражданина;

в) мировое соглашение. (213.2)

Реструктуризация долгов гражданина - реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к гражданину в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности перед кредиторами в соответствии с планом реструктуризации долгов. Срок реструктуризации долга – 3 года.

В случае, когда возможности расплатиться нет, суд признает гражданина банкротом и примет решение о реализации имущества.

Реализация имущества гражданина - реабилитационная процедура, применяемая в деле о банкротстве к признанному банкротом гражданину в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов.

Предусмотрен перечень имущества, на которое не может быть обращено взыскание в соответствии с законодательством РФ.

Мировое соглашение - процедура, применяемая в деле о банкротстве на любой стадии его рассмотрения в целях прекращения производства по делу о банкротстве путем достижения соглашения между должником и кредиторами. (ст. 2 Закона о банкротстве).

Мировое соглашение вправе заключить на любой стадии рассмотрения судом или арбитражным судом дела о банкротстве должник, его конкурсные кредиторы и уполномоченные органы (п. 1 Ст. 158 Закона о банкротстве).

Финансовый управляющий - арбитражный управляющий, утвержденный судом или арбитражным судом для участия в деле о банкротстве гражданина (ст. 2) Сумма его вознаграждения составляет 10 тысяч рублей плюс 2 % о суммы взысканных долгов.

В процессе банкротства все сделки по передаче, дарению и продаже имущества могут быть оспорены.

Ст. 214 Закона «О несостоятельности (банкротстве)» уточняет, что основанием для признания ИП банкротом является неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

Неспособность удовлетворить требования кредиторов означает, что у предпринимателя имеется задолженность на общую сумму не менее 10 тыс. рублей, которая не удовлетворена в течение трех месяцев, вне зависимости от того, превышает ли сумма его обязательств стоимость принадлежащего ему имущества.

Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части регулирования реабилитационных процедур, применяемых в отношении гражданина-должника», вступающий в силу с 1 июля 2015 года (внесены поправки) изменяет минимальный порог задолженности до 500 тысяч рублей, которая должна быть не удовлетворена в течение 3 месяцев.

К гражданину-предпринимателю могут применяться только такие процедуры банкротства, как наблюдение, конкурсное производство и мировое соглашение. Возможность применение процедур финансового оздоровления или внешнего управления в том случае, когда в состав имущества должника – индивидуального предпринимателя входит значительный имущественный комплекс (предприятие) либо иное имущество, нуждающееся в постоянном управлении и способное приносить доход.

Кредитор не вправе обращаться с требованием к должнику, если его требование уже было рассмотрено в рамках дела о банкротстве, и по этому требованию принят соответствующий судебный акт.

С 1 июля 2015 (внесены поправки) года предусмотрены следующие процедуры, применяемые в деле о банкротстве гражданина – индивидуального предпринимателя : реструктуризация долгов гражданина, реализация имущества гражданина, мировое соглашение.

При банкротстве крестьянского (фермерского) хозяйства дей­ствует особый порядок признания индивидуального предпринима­теля — главы крестьянского (фермерского) хозяйства банкротом.

Заявление о признании индивидуального предпринимате­ля — главы крестьянского (фермерского) хозяйства банкротом по­дается в арбитражный суд главой хозяйства при наличии согласия в письменной форме всех членов крестьянского (фермерского) хо­зяйства.

Установлено законом право осуществления полномочий внешнего управляющего самим гла­вой крестьянского (фермерского) хозяйства. (ст. 220 Закона «О несостоятельности (банкротстве)»)

С момента принятия решения о признании крестьянского (фермерского) хозяйства банкротом и об открытии конкурсного производства государственная регистрация главы крестьянского (фермерского) хозяйства в качестве индивидуального предпринимателя утрачивает силу.

4. Говоря о плюсах и минусах применения закона о банкротстве физических лиц, стоит отметить, что в сегодняшний период становления данного закона на территории Российской Федерации его плюсы и минусы граничат друг с другом до степени смешения. Одни плюсы благо для граждан и трудности для системы реализации процедур банкротства физических лиц, другие наоборот, также существуют положения требующие изменения и доработки, но это возможно лишь в процессе реализации закона. Таким образом, на данный момент существует сложность четкости выделения конкретных плюсов и минусов закона о банкротстве граждан.

Закон был принят в интересах двух категорий должников:

– которые действительно не в состоянии рассчитаться по своим обязательствам, и – неплательщиков, которые хотя и способны отвечать по своим долгам, но им нужна временная защита от чересчур навязчивых требований кредиторов.

Плюсы и минусы закона о банкротстве физических лиц :

1. Возможность реструктуризации долга – снижение кредитной нагрузки, при условии стабильного дохода у должника, отсутствие судимости за умышленное преступление в сфере экономики. (получить рассрочку по погашению задолженности, заморозить процентную ставку за пользование кредитом и т.д.) Срок реструктуризации долга – 3 года. Закон создает позитивную, «мягкую» альтернативу исполнительному производству, предоставляя возможность отсрочки, рассрочки, дисконтирования суммы долга, уменьшает величину процентов до размера ставки рефинансирования ЦБ.
2. В случае, когда возможности расплатиться нет, суд признает гражданина банкротом и примет решение о реализации имущества. Предусмотрен перечень имущества, на которое не может быть обращено взыскание в соответствии с законодательством РФ.
3. Под действие закона попадают не только банковские кредиты, но и займы между физическими лицами, а также долги по ЖКХ.
4. Обязательное участие финансового управляющего. Выплата вознаграждения финансовому управляющему, оплата судебных расходов и т.д. Для объявления себя банкротом понадобится немало средств. К тому же, многие эксперты сомневаются, что вознаграждения в 10 тысяч рублей плюс 2 % о суммы взысканных долгов окажется достаточно, и, что работу финансового управляющего придется дополнительно оплачивать.
5. Минимальный порог задолженности – 500 тысяч рублей (которая не была погашена в течение трех месяцев с даты, предусмотренной для расчетов). Первоначально предполагалось, что порог задолженности будит составлять 50 тысяч рублей, но за время обсуждения закона, данная сумма возросла в 10 раз. Вследствие чего, множество граждан не попадают под процедуру банкротства физических лиц. Но вопрос о том, как быть гражданам, чья задолженность не так велика, а средств на ее погашения не имеется, остается открытым. С другой стороны, данное решение принято для уменьшения количества возможных заявлений в суд от потенциальных банкротов^[49]. Также существует мнение, что мера по увеличению данного порога, была принята в интересах банков. Банки опасаются массовых банкротств и возможных мошеннических схем.
6. В процессе банкротства все сделки по передаче, дарению и продаже имущества могут быть оспорены. Недобросовестные должники, желающие освободиться от долгов посредством банкротства, предварительно перед этим переоформив свое имущество на третьих лиц, могут столкнуться с неприятными сюрпризами особенностей Закона о банкротстве, в частности, расширенных оснований для оспаривания сделок должника.
7. За преднамеренное банкротство и попытку вывода имущества предусмотрена уголовная ответственность – до 6 лет лишения свободы.
8. Суд вправе ввести запрет на выезд за пределы территории РФ.
9. Банкротство не освобождает гражданина от исполнения обязательств, возникших после введения процедуры банкротства, платить алименты, пособия и т.д.
10. После банкротства должник: в течение 5 лет обязан информировать кредиторов о своем статусе до момента заключения любых кредитных договоров и договоров займа; в течение 5 лет не может инициировать повторную процедуру банкротства, а повторное банкротство по инициативе кредиторов не будет предусматривать освобождение должника от обязательств; в течение 3 лет не может занимать должности в органах управления юридических лиц или иным образом участвовать в их управлении.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

Правовые акты

1. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации : федер. закон от 24 июля 2002 г. № 95 – ФЗ (в ред. от 06.04.2015 ) : // Собр. законодательства Рос. Федерации. – 2002 . – № 30. – Ст. 3012.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации : Части первая, вторая, третья и четвертая. – М. : Издательство «Омега-Л», 2015. – 480 с.
3. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях : федер. закон. от 30 декабря 2001 г. № 195 – ФЗ (в ред. от 08.06.2015 ) // Рос. газета – 2001 – № 256.
4. О несостоятельности (банкротстве) : федер. закон от 26 октября 2002 г. № 127 – ФЗ (в ред. от 29.12.2014) // Рос. газета. – 2002. – № 209 – 210.
5. О внесении изменений в Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части регулирования реабилитационных процедур, применяемых в отношении гражданина-должника : федер. закон от 29 декабря 2014 г. № 476 – ФЗ // Рос. газета. – 2014 – № 299.
6. О несостоятельности (банкротстве) : федер. закон от 26 октября 2002 № 127 – ФЗ (в ред. от 29.12.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2015) // Первонач. текст док-та опубликован в Рос. газета , № 209 – 210.
7. О трехлетнем моратории на вступление в силу реабилитационных процедур, применяемых в отношении гражданина-должника : Законопроект № 754938-6. – [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://asozd2.duma.gov.ru (дата обращения : 01.04.2018. )

Научная и методическая литература

1. Алферова Л.М. Признаки банкротства физического лица / Л. М. Алферова // Арбитражный управляющий. – 2013. – № 5. – С. 16.
2. Апальков С. Раздел имущества при банкротстве ИП / С. Апальков // ЭЖ – Юрист. – 2013. – № 21. – С. 12.
3. Байкина С.Г. Учет и анализ банкротств. Учебное пособие / С. Г. Байкина. – М.: Дашков и Ко, 2010. – 220 с.
4. Беляева О. Банкротство граждан / О. Беляева // Юридическая газета. – 2011. – № 18. – С.13.
5. Бексеитова Д. Банкротство физических лиц. Зарубежный опыт. –[Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.zakon.kz/. (дата обращения: 19.02.2015 г.)
6. Беспятко М. Гражданин, вы – банкрот! / М. Беспятко // Домашний адвокат. – 1998. – № 6. – С. 4.
7. Большой юридический словарь / под ред. А. Я. Сухарева. – 3-е изд. – М. : ИНФРА-М, 2006. – 857 с.
8. Витрянский В. Новое законодательство о несостоятельности (банкротстве) / В. Витрянский // Хозяйство и право. – 1998. – № 3. – С. 38 – 48.
9. Глушенкова, М. В семье не без банкротства / М. Глушенкова // Коммерсантъ Деньги. – 2012. – № 47. – С. 39 – 42.
10. Глушенкова, М. С чувством просроченного долга / М. Глушенкова // Коммерсантъ Деньги. – 2012. – № 38. – С. 37 – 44.
11. Гришина О. П. Прощаем контрагенту часть долга / О.П. Гришина // Налог на прибыль: учет доходов и расходов. – 2011. – № 1. – С. 17 – 27.
12. Даль В. И. Толковый словарь живого великорусского языка: В 4 т. / под ред. В. И. Даль. – Спб., 1863 – 1866. Т.1. – 430 с.
13. Денека И.М. Развитие законодательства о банкротстве в Англии, США и Франции: Ключевые аспекты / И. М. Денека // Юрист. – 2013. – № 24. – С. 62 – 71.
14. Демехин А.И. Акционирование долга как инструмент реструктуризации задолженности / А.И. Демехин // Юридическая работа в кредитной организации. – 2010. – № 2. – С. 75 – 82.
15. Доля мошеннических заявок на кредиты с начала года выросла в 2,5 раза – [Электронный ресурс]. – Режим доступа : http://www.bki-okb.ru/. ( дата обращения : 28.04.2018 г.)
16. Донцова Ю. Миллион граждан – банкротов по самым скромным подсчетам / Ю. Донцова // ЭЖ – Юрист. – 2011. – № 17. – С. 2.
17. Журинков К. Под крышей долга своего / К. Журинков // Огонек. – 2012. – № 39 – С. 4 – 5.
18. Карелина С.А. Правовое регулирование планирования в процессе несостоятельности / С.А. Карелина // Арбитражный процесс. – 2008. – №7. – С. 38 – 41.
19. Карсеева З.В. Последствия признания гражданина несостоятельным (банкротом) / З. В. Карсеева // Юридический мир. – 2012. – № 6. – С. 61 – 64.
20. Карсеева З. В. Правовой статус должников – физических лиц, участвующих в деле о банкротстве / З. В. Карсеева // Юрист. – 2012. – № 1. – С. 33 – 36.
21. Кендялова М. Долги очистят банкротством – [Электронный ресурс] / Еженедельный аналитический обозреватель «Вечерний Саранск» - Режим доступа: http://www.vsar.ru/. (дата обращения : 19.02.2018 г.)
22. Колоколов Н. Банкротство или реабилитация? / Юрист предприятия в вопросах и ответах. – 2012. – №9. [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://www.clj.ru/. (дата обращения : 19.02.2018 г.)
23. Коневский А. Использование залога при реструктуризации / А. Коневский // Консультант. – 2009. – № 23. – С. 47 – 51.
24. Королев  В.В.  Интересен  ли  России  законодательный  опыт  регулирования  банкротства  физических  лиц  в  США / В. В. Королев //  Юридическая  техника.  Ежегодник.  Третьи  Бабаевские  чтения:  Юридическая  аргументация: теория, практика,  техника. Ч.  1. Нижний  Новгород,  — 2013. – №  7. – С. 144 –147.
25. Королев  В.В.  Банкротство  физических  лиц  по  законам  США / В. В. Королев //  Бизнес  в  законе. – 2007. – №  3. – С.  233 – 235.
26. Кузнецова И. Ю. К вопросу о несостоятельности (банкротстве) граждан / И.Ю. Кузнецова // Вестник Саратовской государственной академии права. – 2010. – № 6. – С. 115 – 118.
27. Куртис Б. Принципиальные Различия законов о банкротстве США и РоссийскойФедерации / Б. Куртис // Бизнес – Ревью. – 1993. – № 7. С. 21 – 28.
28. Мамаев С. И. Правовой институт несостоятельности (банкротства) граждан, не являющихся предпринимателями / С. И. Мамаев // Закон и право. – 2008. – № 8. – С. 99 – 100.
29. Михневич Т. Перспективы развития законодательства о несостоятельности (банкротстве) физических лиц / Т. Михневич // Хозяйство и право. – 2011. – № 2. – С. 116 – 120.
30. Общая статистика просроченной задолженности 1 квартал 2015 – [Электронный ресурс]. – Режим доступа : http://www.bki-okb.ru/. (дата обращения : 27.04.2018 г.)
31. Попов Е. Ю. Банкротство физического лица : эволюция и перспективы институционального оформления в современной России / Е. Ю. Попов // Экономический анализ : теория и практика. – 2014. – № 8. – С. 51 – 59.
32. Попов Е. Ю. Реструктуризация долга и мировое соглашение в предупреждении банкротства физического лица / Е. Ю. Попов // Право и экономика. – 2011. – № 8. – С. 51 – 57.
33. Попондопуло В.Ф. Банкротство. Правовое регулирование: Научно-практическое пособие / В. Ф. Попондопуло – М.: Проспект, 2014. – 432 с.
34. Практика применения Гражданского кодекса РФ, частей второй и третьей / под общ. ред. В.А. Белова. – М.: Юрайт, 2013. – 993 с.
35. Резе А.Г. Правовое регулирование несостоятельности граждан / А.Г. Резе // Банковское право. – 2011. – № 1. – С. 45 – 47.
36. Решетников Ф. Банкротство в дореволюционной России и на Западе / Ф. Решетников // Закон. – 1993. – N 7. – С. 53 – 56.
37. Российское гражданское право: Учебник: В 2 т. / Отв. ред. Е.А. Суханов. – М.: Статут, 2013. Т. 1: Общая часть. Вещное право. Наследственное право. Интеллектуальные права. Личные неимущественные права. – 958 с.
38. Саблин М.Т. Взыскание долгов: от профилактики до принуждения: Практическое руководство по управлению дебиторской задолженностью / М.Т. Саблин. – М. : Волтерс Клувер, 2011. – 528 с.
39. Самохвалова Н. История развития института несостоятельности (банкротства) физических лиц в России / Н. Самохвалова // Арбитражный и гражданский процесс. – 2009. – № 10. – С. 44 – 47.
40. Сергеев В.В. Проблемы законодательного регулирования процесса банкротства физических лиц / В.В. Сергеев // Банковское право. – 2012. – № 5. – С. 3 – 17.
41. Смирнов Е.Е. Банкротство гражданина – должника как новый институт российского права / Е.Е. Смирнов // Аудитор. – 2014. – № 11. – С. 4 –13.
42. Смирнов Е.Е. В интересах создания института банкротства физических лиц / Е. Е. Смирнов // Аудитор. – 2012. – № 6. – С. 3 – 12.
43. Солдатенков В.Ю. Банкротство физических лиц : реалии ближайшего будущего / В.Ю. Солдатенков // Налоговая политика и практика. – 2012. – № 8. – С. 28 – 31.
44. Солдатенков В.Ю. Банкротство физических лиц в России : с 2015 года или позднее ? / В.Ю. Солдатенков // Налоговая политика и практика. – 2014 – № 3. – С. 76 – 79.
45. Телюкина М. В. Конкурсное право: теория и практика несостоятельности (банкротства) / М. В. Телюкина. – М.: Дело, 2002. – 237 с.
46. Телюкина М. В. Развитие законодательства о несостоятельности и банкротстве / М.В. Телюкина // Юрист. – 1997. – № 11. – С. 50-55.
47. Ткачев В. Н. Особенности процедуры наблюдения в отношении физических лиц, ликвидируемых и отсутствующих должников – субъектов особых категорий / В.Н. Ткачев // Рос. юстиция. – 2007. – № 11. – С. 26 – 29.
48. Ткачев В. Н. Признаки и критерии несостоятельности (банкротства) физических лиц как должников особой категории / В.Н. Ткачев // Закон и право. – 2007. – № 8. – С. 105 – 107.
49. Фоков А.П. Об итогах деятельности арбитражных судов Российской Федерации в 2010 г. и о перспективах развития электронного правосудия / А.П. Фоков // Российский судья. – 2011. – № 6. – С. 2 – 7.
50. Хрестоматия по истории государства и права России: Учеб. пособие / отв. ред. Ю. П. Титов. – 2-е изд. – М. : ТК Велби; Проспект, 2007. – 321 с.
51. Шершеневич Г. Ф. Конкурсное право / Г.Ф. Шершеневич – Санкт-Петербург, 1898. – 247 с.
52. Шершеневич Г. Ф. Конкурсный процесс / Г.Ф. Шершеневич – М.: Статут, 2000. – 286 с.
53. Яковенко Д. Банкротство по правилам / Д. Яковенко // Эксперт. – 2012. – № 28. – С. 38 – 39.
54. Яковец А.В. О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении дел о несостоятельности (банкротстве) индивидуальных предпринимателей / А.В. Яковец // Арбитражные споры. – 2011. – № 4. – С. 8 – 9.
55. Янин. Д. Начать новую жизнь / Д. Янин // Вопросы социального обеспечения. – 2013. – № 9. – С. 27.

Судебная практика

1. О рассмотрении дел о банкротстве индивидуальных предпринимателей: Постановление Пленума ВАС РФ от 30 июня 2011 г. № 51 (в ред. от 06.06.2014) // Вестник ВАС РФ. – 2011. – № 9.
2. О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя : Постановлением Пленума ВАС РФ от 23 июля 2009 г. № 58 (в ред. от 23.07.2009) // Вестник ВАС РФ. – 2009. – № 9.
3. О некоторых вопросах практики применения Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" : Постановление Пленума ВАС РФ от 15 декабря 2004 г. № 29 (в ред. от 14.03.2014) // Вестник ВАС РФ. – 2005. – № 12.
4. Дело № А39-6184/2014 // Материалы арбитражного суда Республики Мордовия. 2014.
5. Дело № А39-4538//2014 // Материалы арбитражного суда Республики Мордовия. 2014.
6. Дело № А39-4537/2014 // Материалы арбитражного суда Республики Мордовия. 2014.
7. Дело № А39- 588/2014 // Материалы арбитражного суда Республики Мордовия. 2014.
8. Дело № А39-227/2015 // Материалы арбитражного суда Республики Мордовия. 2015.
9. Дело № А39-1739/2015 // Материалы арбитражного суда Республики Мордовия. 2015.

1. Байкина С.Г. Учет и анализ банкротств. Учебное пособие. М., 2010. С. 98. ↑

2. Хрестоматия по истории государства и права России: Учеб. пособие. 2-е изд. М., 2007. С. 16 ↑

3. Шершеневич Г. Ф. Конкурсное право. Санкт-Петербург, 1898. С. 75. ↑

4. Телюкина М. В. Конкурсное право: теория и практика несостоятельности (банкротства). М., 2002. С. 54. ↑

5. Шершеневич Г. Ф. Конкурсный процесс. М., 2000. С. 85. ↑

6. Беспятко М. Гражданин, вы – банкрот! // Домашний адвокат. 1998. № 6. С. 4. ↑

7. 1 Михневич Т. Перспективы развития законодательства о несостоятельности (банкротстве) физических лиц // Хозяйство и право. 2011. № 2. С. 116. ↑

8. Колоколов Н. Банкротство или реабилитация? / Юрист предприятия в вопросах и ответах. 2012. №9. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.clj.ru/. (дата обращения : 19.02.2018 г.) ↑

9. Куртис Б. Принципиальные Различия законов о банкротстве США и Российской Федерации // Бизнес – Ревью. 1993. № 7. С. 22. ↑

10. Бексеитова Д. Банкротство физических лиц. Зарубежный опыт [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.zakon.kz/. (дата обращения: 19.02.2018 г.) ↑

11. Королев  В.В. Банкротство физических  лиц  по  законам США // Бизнес  в  законе.2007. №  3. С.  233. ↑

12. Королев  В.В.  Интересен  ли  России  законодательный  опыт  регулирования  банкротства  физических  лиц  в  США //  Юридическая  техника.  Ежегодник.  Третьи  Бабаевские  чтения:  Юридическая  аргументация: теория, практика,  техника. Ч.  1. Нижний  Новгород, 2013. №  7. С. 146. ↑

13. Бексеитова Д. Банкротство физических лиц. Зарубежный опыт [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.zakon.kz/. (дата обращения: 19.02.2018 г.) ↑

14. Денека И.М. Развитие законодательства о банкротстве в Англии, США и Франции: Ключевые аспекты // Юрист. 2013. № 24. С. 62. ↑

15. Денека И.М. Развитие законодательства о банкротстве в Англии, США и Франции: Ключевые аспекты // Юрист. 2013. № 24. С. 62. ↑

16. О внесении изменений в Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части регулирования реабилитационных процедур, применяемых в отношении гражданина-должника : федер. закон от 29 декабря 2014 г. № 476 – ФЗ // Рос. газета. 2014 № 299.Начало формыКонец формы ↑

17. Общая статистика просроченной задолженности 1 квартал 2015 [Электронный ресурс]. Режим доступа : http://www.bki-okb.ru/. (дата обращения : 27.04.2018 г.) ↑

18. О несостоятельности (банкротстве) : федер. закон от 26 октября 2002 № 127 – ФЗ (в ред. от 29.12.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2015) // Первонач. текст док-та опубликован в Рос. газета , № 209 – 210. ст.2Начало формыКонец формы ↑

19. О несостоятельности (банкротстве) : федер. закон от 26 октября 2002 № 127 – ФЗ (в ред. от 29.12.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2015) // Первонач. текст док-та опубликован в Рос. газета , № 209 – 210. ст.6 ↑

20. О несостоятельности (банкротстве) : федер. закон от 26 октября 2002 № 127 – ФЗ (в ред. от 29.12.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2015) // Первонач. текст док-та опубликован в Рос. газета , № 209 – 210. ст.213.3. ↑

21. О несостоятельности (банкротстве) : федер. закон от 26 октября 2002 № 127 – ФЗ (в ред. от 29.12.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2015) // Первонач. текст док-та опубликован в Рос. газета , № 209 – 210. ст.213.5. ↑

22. О несостоятельности (банкротстве) : федер. закон от 26 октября 2002 № 127 – ФЗ (в ред. от 29.12.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2015) // Первонач. текст док-та опубликован в Рос. газета , № 209 – 210. ст.213.6. ↑

23. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 29.12.2014) "О несостоятельности (банкротстве)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2015) Первоначальный текст документа опубликован в "Российская газета", N 209-210, 02.11.2002.- П. 1,2 Ст. 213.14. ↑

24. О несостоятельности (банкротстве) : федер. закон от 26 октября 2002 № 127 – ФЗ (в ред. от 29.12.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2015) // Первонач. текст док-та опубликован в Рос. газета , № 209 – 210. п. 1,2 Ст.213.24. ↑

25. Попов Е. Ю. Реструктуризация долга и мировое соглашение в предупреждении банкротства физического лица // Право и экономика. 2011. № 8. С. 54. ↑

26. Кендялова М. Долги очистят банкротством [Электронный ресурс]. / Еженедельный аналитический обозреватель «Вечерний Саранск» Режим доступа: http://www.vsar.ru/. (дата обращения : 19.02.2018 г.) ↑

27. О трехлетнем моратории на вступление в силу реабилитационных процедур, применяемых в отношении гражданина-должника : Законопроект № 754938-6. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://asozd2.duma.gov.ru. (дата обращения : 01.04.2018 г. ) ↑

28. Доля мошеннических заявок на кредиты с начала года выросла в 2,5 раза. [Электронный ресурс]. Режим доступа : http://www.bki-okb.ru/. ( дата обращения : 28.04.2018 г.)

    ↑

29. Янин. Д. Начать новую жизнь // Вопросы социального обеспечения. 2013. № 9. С. 27. ↑

30. Карсеева З. В. Правовой статус должников – физических лиц, участвующих в деле о банкротстве // Юрист. 2012. № 1. С. 34. ↑

31. О несостоятельности (банкротстве) : федер. закон от 26 октября 2002 г. № 127 – ФЗ (в ред. от 29.12.2014) // Рос. газета. 2002. № 209 – 210. Ст. 214. ↑

32. О рассмотрении дел о банкротстве индивидуальных предпринимателей: Постановление Пленума ВАС РФ от 30 июня 2011 г. № 51 (в ред. от 06.06.2014) // Вестник ВАС РФ. 2011. № 9. ↑

33. Дело № А39-227/2015 // Материалы арбитражного суда Республики Мордовия. 2015. ↑

34. Дело № А39-1739/2015 // Материалы арбитражного суда Республики Мордовия. 2015. ↑

35. Дело № А39-6184/2014 // Материалы арбитражного суда Республики Мордовия. 2014. ↑

36. Дело № А39-4538//2014 // Материалы арбитражного суда Республики Мордовия. 2014. ↑

37. О несостоятельности (банкротстве) : федер. закон от 26 октября 2002 г. № 127 – ФЗ (в ред. от 29.12.2014) // Рос. газета. 2002. № 209 – 210. Ст. 215. ↑

38. О некоторых вопросах практики применения Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" : Постановление Пленума ВАС РФ от 15 декабря 2004 г. № 29 (в ред. от 14.03.2014) // Вестник ВАС РФ. 2005. № 12. ↑

39. О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя : Постановлением Пленума ВАС РФ от 23 июля 2009 г. № 58 (в ред. от 23.07.2009) // Вестник ВАС РФ. 2009. № 9. ↑

40. О рассмотрении дел о банкротстве индивидуальных предпринимателей: Постановление Пленума ВАС РФ от 30 июня 2011 г. № 51 (в ред. от 06.06.2014) // Вестник ВАС РФ. 2011. № 9. ↑

41. Дело № А39-4537/2014 // Материалы арбитражного суда Республики Мордовия. 2014. ↑

42. О несостоятельности (банкротстве) : федер. закон от 26 октября 2002 г. № 127 – ФЗ (в ред. от 29.12.2014) // Рос. газета. 2002. № 209 – 210.Ст. 218. ↑

43. Карелина С.А. Правовое регулирование планирования в процессе несостоятельности // Арбитражный процесс. 2008. №7. С. 39. ↑

44. О несостоятельности (банкротстве) : федер. закон от 26 октября 2002 г. № 127 – ФЗ (в ред. от 29.12.2014) // Рос. газета. 2002. № 209 – 210. п.1 Ст.79. ↑

45. Дело № А39- 588/2014 // Материалы арбитражного суда Республики Мордовия. 2014. ↑

46. О несостоятельности (банкротстве) : федер. закон от 26 октября 2002 г. № 127 – ФЗ (в ред. от 29.12.2014) // Рос. газета. 2002. № 209 – 210. Ст. 223. ↑

47. О несостоятельности (банкротстве) : федер. закон от 26 октября 2002 № 127 – ФЗ (в ред. от 29.12.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2015) // Первонач. текст док-та опубликован в Рос. газета , № 209 – 210. ст.2.Начало формыКонец формы ↑

48. О несостоятельности (банкротстве) : федер. закон от 26 октября 2002 № 127 – ФЗ (в ред. от 29.12.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.07.2015) // Первонач. текст док-та опубликован в Рос. газета , № 209 – 210. ст.6. ↑

49. Янин. Д. Начать новую жизнь // Вопросы социального обеспечения. 2013. № 9. С. 27. ↑