Файл: Изучение денежной системы и особенности ее функционирования в России..pdf

2.4 Контроль за денежной массой.

Изменение количества денег, циркулирующих в экономической системе, может оказывать существенное воздействие на реальный выпуск продукта, уровень цен, занятость и другие экономические переменные. Существование определенного соответствия между долгосрочной динамикой денежной массы и движением уровня цен было замечено еще в давние времена. Оно и легло в основу количественной теории денег, которая существенно модифицировалась в XX в. благодаря исследованиям монетаристов. В центре внимания – механизм воздействия денежной массы на цены, структура самой денежной массы, ее агрегаты. Для экономической стабильности очень важен контроль за количеством денег, а экономисты, аналитики и политики должны обладать адекватными возможностями для изменения денежной массы.

К инструментам государственного регулирования денежного обращения относятся:

- проведение эффективной денежно-кредитной политики;

- управление государственным долгом;

- реализация налоговой политики;

- формирование финансового рынка;

22

-контроль за денежной массой в ходе проведения монетарной политики.

Для осуществления эффективного контроля за состоянием денежной массы необходимо:

- полностью отказаться от разграничения принципов и сфер обращения наличных денег и безналичных денежных средств;

- строго соблюдать монополию центрального банка на осуществление эмиссии денег, выпуска в обращение денежных знаков во всех формах; что ведет к увеличению денежной массы;

- регулировать единый денежный оборот на следующих принципах:

- прогнозирование потребности в денежных средствах на макро уровне, в отдельных отраслях и регионах;

- разработка системы и внедрение контрольных цифр и нормативов (минимальные и максимальные границы прироста денежной массы и объема кредитования; лимиты наличности и резервов в банках);

- разработка и использование экономико-математического аппарата и функций спроса и предложения денег.

- внедрение в практику учета, анализа и регулирования денежного обращения системы коэффициентов мультипликации денежные средств. Эти коэффициенты отражают степень трансформации на личных и безналичных средств.

- разработка показателей совокупной денежной массы, расчет соответствующих агрегатов и проведение мероприятий денежно-кредитной политики.

23

Глава 3. Инфляция и методы борьбы с ней

Инфляция представляет собой обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг. Она ведет к перераспределению национального дохода между секторами экономики, коммерческими структурами, группами населения, государством и населением и субъектами хозяйствования. Инфляция, как правило, измеряется ростом цен, но не всякое повышение цен связано с инфляцией. Повышение товарных цен может происходить и в условиях обращения золотой валюты, и в период оживления и подъема экономики, когда наряду с ростом цен растут и доходы. Общий рост цен, связанный с появлением более современных или новых товаров, вызванный изменением их стоимости и потребительской стоимости, может не иметь социально-экономических последствий. Глубинные причины инфляции находятся как в сфере обращения, так и в сфере производства и очень часто обусловливаются экономическими и политическими отношениями в стране.

Существует 2 причины возникновения инфляции:

1. Необеспеченная миссия денег, которые используются для того, чтобы залатать «дыры» в бюджете страны.
2. Чрезмерный рост кредитования экономки по заниженным процентным ставкам.

Как Россия борется с инфляцией? Условия планирования бюджета (бизнеса или семьи) зависят от инфляции. Только при низкой предсказуемой инфляции сохраняется возможность устойчивой покупательной способности зарплат и пенсий. Решая вопрос, как бороться с инфляцией, в 2017 году

24

государство поставило цель снизить её до четырех процентов. С начала года инфляция замедлилась настолько, насколько не ожидал Центробанк. Впрочем, на это во многом повлияла политика самого Банка России и укрепление рубля.

Социально-экономические последствия инфляции выразились в:

1. Перераспределении доходов между группами населения, сферами производства, регионами, хозяйствующими структурами, государством, фирмами, населением; между дебиторами и кредиторами;
2. Обесценении денежных накоплений населения, хозяйствующих субъектов и средств государственного бюджета;
3. Неравномерном росте цен, что увеличивает неравенство норм прибылей в разных отраслях и усугубляет диспропорции воспроизводства;
4. Закреплении стагнации, снижении экономической активности, росте безработицы;
5. Сокращении инвестиций в народное хозяйство и повышении их риска;
6. Обесценении амортизационных фондов, что затрудняет воспроизводственный процесс;
7. Возрастании спекулятивной игры на ценах, валюте, процентах;
8. Активном развитии теневой экономики, в ее «уходе» от налогообложения;
9. Снижении покупательной способности национальной валюты и искажении ее реального курса по отношению к другим валютам;
10. Социальном расслоении общества и в итоге обострении социальных противоречий

25

Интересно отметить, что, по мнению многих современных экономистов, небольшое превышение объемов денежной массы является положительным фактором для экономики государства. Однако для отдельного гражданина, который живет на фиксированную заработную плату, инфляция оборачивается лишь плавным понижением уровня жизни.

Есть несколько методов борьбы с инфляцией:

1. Антиинфляционная политика;
2. Дефляционная политика;
3. Политика валютного курса:
4. Институциональные методы.

Антиинфляционная политика

Антиинфляционная политика – это комплекс мероприятий, экономических и административных механизмов, которые помогают бороться с инфляцией. Иными словами, это государственная система антиинфляционных мер.

Антиинфляционная политика государства предусматривает следующие меры:

- Формирование антиинфляционной стратегии

- Разработка антиинфляционной тактики

Антиинфляционная стратегия не оказывает на экономику никакого мгновенного эффекта. Она направлена на то, чтобы снизить инфляцию не в данный момент, а в будущем. Главной целью такой стратегии становится снижение инфляционных ожиданий. Инструментами для решения этой задачи выступают:

26

1. Укрепление рыночных механизмов
2. Усиление регулирования финансовой системы государства и прироста денежной массы в экономике
3. Изменение бюджетной политики: снижение расходов и увеличение доходов государства
4. Снижение зависимости курса валюты от внешних факторов

Дефляционная политика

Это метод снижения инфляции, основанный на ограничении денежного спроса. Достигается это путем через финансовые и налоговые механизмы, доступные правительству. Недостатком такой политики становится краткосрочное замедление роста экономики или вовсе ее сокращение. Дефляционная политика включает в себя:

Ограничение денежной массы. Правительство устанавливает лимит финансовых вливаний в экономику. Главный механизм здесь – Центробанк.

Введение нормы обязательного резерва. Это сумма, которая в обязательном порядке должна находиться в активе каждого банка. Таким образом регулируется масштаб деятельности кредитных организаций.

Операции Центробанка с гособлигациями и другими ценными бумагами. В условиях бурного роста инфляции и стремительного взлета цен, Центральный банк непременно выходит на рынок ценных бумаг. Если его цель – снизить инфляцию, то он продает государственные облигации и таким образом снижает объем денег в экономике.

27

Политика валютного курса

Главный инструмент сдерживания инфляции, который применяют страны, зависящие от экспорта. Его цель – стабилизировать курс национальной валюты, и вернуть доверие игроков на финансовом рынке. Фиксация курса на определенном уровне или установление определенного коридора курсов обмена позволяет ограничить падения курса национальной валюты по отношению к зарубежным. При этом важно правительство играет не только с рычагами давления на экономику, но и с умами потребителей, инвесторов и игроков рынка. Его задача – убедить людей, что национальная валюта стабилизируется, и что проводимая антиинфляционная политика работает.

Политика доходов

Этот пакет мер направлен на установление контроля над ростом цен и оплаты труда. Политика доходов направлена на нормализацию роста производственных издержек. Главная ее цель – стабильность цен на товары, услуги и труд. К мерам воздействия политики доходов относят:

1. Регулирование государством цен на социально значимые товары. Достигается это с помощью прямого и косвенного регулирования цен. К последнему относят субсидии, государственные закупки, борьба с монопольными сговорами, займы, пошлины на импорт и экспорт, эмбарго.
2. Добровольное регулирование роста цен. Задача государства – обеспечить диалог бизнеса и работников. Это способствует установлению реальных границ роста цен и зарплатных ожиданий.

28

С ростом инфляции, цены на товары и услуги для конечных потребителей взлетают стремительно. Это уменьшает покупательскую способность национальной валюты, а значит, – и реальные доходы населения. Если говорить кратко, то антиинфляционная политика государства – это комплекс мер по обузданию роста цен и обесценивания денег. Цели антиинфляционной политики: стабилизация курса национальной валюты, и экономической ситуации в целом. Выделяют несколько методов борьбы с инфляцией. Каждый метод имеет свои особенности и направлен на борьбу с конкретными драйверами роста цен. Но самым главным условием для сдерживания инфляции становится снижение инфляционных ожиданий населения, инвесторов и бизнеса.

29

Заключение

Таким образом, мы рассмотрели основные понятия денежного оборота, представляющего собой движение денежных знаков в наличной и безналичной форме. Далее мы выяснили, что организация денежного обращения в России базируется на ряде основных документов: Конституции РФ, Гражданском Кодексе, положениях ЦБР, а также текущих инструкциях по правилам выполнения наличных и безналичных расчетов.

Несмотря на то, что наличные расчеты занимают в общем денежном обороте меньше места, они имеют большое значение, так как физические лица в основном используют данную форму при расчетах с предприятиями розничной торговли, общественного питания, при оплате текущих счетов.

Но в последнее время население в большей степени стало пользоваться и безналичными расчетами, которые осуществляются при помощи банковских карт (кредитных или дебетовых). Таким способом погашаются различные кредиты, производится оплата коммунальных услуг, оплата за пользование услугами почты, телефонами и интернетом, а также расчеты картами предусмотрены сейчас в крупных супермаркетах.

Стабилизация денежного обращения необходима в той мере, в которой она создает условия для сбалансированного и устойчивого экономического роста. Поэтому курс на финансовую стабилизацию и регулирование денежной массы следует проводить в комплексе с мерами по стимулированию инвестиционной деятельности и расширению производства. Государственное регулирование денежного обращения должно способствовать обеспечению экономического роста, что является первостепенной задачей для России.

30

Список литературы

Закон РФ от 25.09.1992 N 3537-1 "О денежной системе Российской Федерации"

Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Глава 2. ЭМИССИЯ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ

Глава III. РАСЧЕТЫ

Глава IV. ОРГАНИЗАЦИЯ И РЕГУЛИРОВАНИЕ

ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ

Президент

Российской Федерации

Б.ЕЛЬЦИН

Москва, Дом Советов России.

25 сентября 1992 года.

N 3537-1

1. Колпакова Г.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебное пособие. – М.: Финансы и статистика, 2013, с. 13
2. Грачева Е. Ю., Финансовое право. ООО «ТК Велби»,  г. Москва 2013 г. 
3. Жуков Е. Ф. Деньги. Кредит. Банки: учебник для вузов / Жуков Е. Ф., Максимова Л. М., Печникова А. В. и др.; 4-е изд., перераб. и доп. М.: ЮНИТИ, 2014.783 с

31

1. Серегина, С. Ф. Макроэкономика: учебник для бакалавров / Аносова А. В., Ким И. А., Серегина С. Ф. и др. 3-е изд., перераб. и доп. М.: Юрайт, 2014. 522 с
2. Общая теория денег и кредита. Под редакцией Жукова Е. Ф., Москва, изд-во "ЮНИТИ", 2015.
3. Афанасьева Г. А., Евстифейкина А. А. Тенденции развития денежного обращения в России. -2015.- №7.-С.17-19.
4. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебник / Под ред. Г.Б. Поляка. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010, с.41-44
5. Галицкая С.В. Денежное обращение, кредит, финансы. Учебное пособие. – М.: Международные отношения, 2012, с.27
6. Крылов В. Денежное обращение и необходимость его регулирования. // Маркетинг 2016 г., №2, с. 20-29.
7. Общая теория денег и кредита: Учебник / Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2011
8. Шелопаев Ф.М. Финансы, денежное обращение и кредит: Краткий курс лекций. – М.: Юрайт-Издат, 2012, с. 186.
9. Семенов С.К. Об инструментах налично-денежного обращения в России. // Финансист 2015 г., №11, с. 42-44
10. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебник /Под ред. Г.Б. Поляка. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2014, с. 422
11. Колпакова Г.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебное пособие. – М.: Финансы и статистика, 2013, с. 41.
12. Аверченко В.А., Сильвестров С.Н. К вопросу о безналичном денежном обращении в России. // Банковское дело 2012 г., №5, с. 242-270
13. Леонтьев В. Финансы, деньги, кредит и банки. Учеб. пособ. / В. Леонтьев, Н. Радковская. – СПб.: Знание, ИВЭСЭП, 2012. – С. 236.