Файл: Валютная система и валютные отношения в российской федерации.pdf

Введение

Представленная курсовая работа посвящена рассмотрению вопроса валютной системы России и валютных отношений.

Интеграционные процессы в мировой валютной системе приводят к формированию однородных валютных пространств и являются важной особенностью развития международных валютно-финансовых отношений. Трансформация модели финансовой архитектуры от однополярной организации к полиполярной стала одной из причин выделения среди национальных денежных единиц мировых валют, выполняющих функции денег, как на национальном, так и на международном уровне. В этих условиях особое значение придается исследованию теоретических основ унификации валютно-финансовых систем стран мировой рыночной системы, интенсивности их интеграционного взаимодействия.

Особую актуальность приобретает проблема выбора направления взаимодействия валютной системы России со странами мировой рыночной системы. Предпринимаются попытки углубления валютно-финансовых отношений со странами ЕС и создания общего валютного пространства со странами СНГ свидетельствует об отсутствии четкой стратегии валютной интеграции. Низкая степень вовлеченности России в процессы интеграционного взаимодействия в рамках мировой валютной системы препятствует расширению области обращения российского рубля, сохраняет зависимость экономики страны от притока свободно конвертируемой валюты. Сложившаяся практика использования в международных и, частично, во внутренних расчетах свободно конвертируемых валют не отвечает потребностям экономики России, снижает эффективность внешнеторговых операций, ограничивает интенсивность интеграционных процессов в СНГ. Это препятствует процессу становления РФ как конкурентоспособного участника международных валютно-финансовых отношений.

Объект курсовой работы – валютные отношения.

Предмет курсовой работы – валютные системы.

Цель данной работы – изучить существующие валютные отношения Российской Федерации на современном этапе экономического развития.

Для достижения поставленной цели в ходе работы будут решены следующие задачи:

• изучить современное состояние валютных отношений России;
• выявить проблемы в валютных отношения РФ;

1. Общая характеристика валютных отношений и валютной системы

1.1. Сущность и виды валютных отношений

Валютные отношения представляют собой общественные отношения, связанные с функционированием валюты при осуществлении внешней торговли, оказании экономического и технического содействия, предоставлении и получении за границей различного рода кредитов и займов, совершении сделок по покупке или продаже валюты и т.д.

Операции с иностранной валютой совершаются согласно Закону РФ «О валютном регулировании и валютном контроле», нормативным документам Центрального банка РФ и Министерства финансов РФ. Федеральный закон "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ, является основным нормативно-правовым регулятором валютных отношений в России.^[1]

Участниками валютных отношений являются государства, международные организации, юридические и физические лица. Правовой основой для возникновения, изменения или прекращения валютных отношений служат международные соглашения и внутригосударственные акты.

Валютные отношения в своей совокупности формируют валютные системы (рис.1).

Рис.1. Валютные системы

 Валютная система это форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленных национальным законодательством или международными соглашениями. Различают:

• Национальная валютная система – форма организации и регулирования валютных отношений закрепленных национальным законом;

Основными элементами национальной валютной системы являются следующие^[2]:

• национальная валюта;

• национальное регулирование международной валютной ликвидности;

• режим курса национальной валюты;

• национальное регулирование валютных ограничений и условий конвертируемости национальной валюты;

• режим национальных рынков валюты и золота;

• национальные органы, осуществляющие валютное регулирование.

•  Мировая валютная система (МВС) – форма организации и регулирования валютных отношений закрепленных международными соглашениями.

В мировую валютную систему входят элементы:

- валюты, играющие роль международных валют (доллар США, фунт стерлингов, евро, иена и др.);

- международные финансовые и кредитные институты (Международный валютный фонд (МВФ), Европейский валютный институт и др.);

- международные соглашения по регламентации валютных ограничений и условий валютной конвертируемости;

- международное регулирование стабильности валютного рынка;

- режим функционирования мировых валютных рынков и золота.

• Региональная валютная система – это форма организации и регулировании валютных отношений, закрепленных соглашением групп государств.

Существуют два вида всех валютных отношений:

1. Текущие валютные операции:

- расчеты по экспортно-импортным сделкам, если срок между датой поступления платежа (денежных средств) и датой поступления товара, выполнения работ, оказание услуг, не превышает 180 дней.

- предоставление и получение кредитов и займов (срок не выше 180 дней)

- перевод и получения %, дивидендов, иных доходов по вкладам, инвестициям, заемных кредитных операций.

- операций не торгового характера (выплата зарплаты, стипендия, переводы на получения длительных средств по договору дарения, выплата денежных средств по наследственным делам и т.д.)

2 .Валютная операция с движением капиталов.

- расчеты по экспортно-импортным сделкам, если срок между датой поступления платежа и датой поступления товаров превышает 180 дней.

- предоставление и получение кредитов и займов, на срок превышающих 180 дней.

- приобретение акций и других ценных бумаг при их распределении и учредителей, а так же доли в УФ.

- переводы для осуществления расчетов по обязательствам предусматривающим передачу имущества относительного законом РБ к недвижимому либо передачи прав на это имущество.

- иные валютные операции не относящиеся к текущим.

Субъектами валютных отношений могут быть государство, предприятия и организации, а также отдельные частные лица. Если государство монополизировало внешнеэкономические отношения, то отдельные физические и юридические лица могут участвовать в них крайне ограниченно и только по специальному разрешению государственных органов. В свободной экономике ограничения для участия в международных отношениях незначительных и затрагивают только ту сферу деятельности, на которую распространяется государственная монополия.

Валютные отношения связаны с международной торговлей товарами и движением капиталов. На валютных рынках сталкиваются, с одной стороны, интересы внутренних субъектов, с другой стороны, интересы их внешних партнеров. К внешним субъектам валютных отношений принято относить:

• правительства иностранных государств;
• международные валютно-финансовые организации (МВФ, Мировой банк, ЕБРР);
• зарубежных юридических и Физических лиц.

Внешние субъекты валютных отношений так же имеют свои собственные интересы: экономические, политические и др. Возникает экономическая борьба различных субъектов валютных отношений.

Состояние валютных отношений зависит от развития экономики - национальной мировой, политической обстановки, соотношения сил между странами и двух тенденций, присущих международным отношениям, - партнерства и противоречий. Поскольку во внешнеэкономических связях, в том числе валютных, переплетаются политика и экономика, дипломатия и коммерция, промышленное производство и торговля, валютные отношения занимают особое место в национальном и мировом хозяйстве. Включение мирового рынка в процесс кругооборота капитала означает превращение части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и наоборот. Это происходит при международных расчетных, валютных, кредитных и финансовых операциях.^[3]

1.2. Сущность и роль валютной системы

Развитие международных валютных отношений потребовало их определенной организации. Валютная система — форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. Она включает элементы, объективные по своей сути, но подверженные влиянию субъективных факторов.

К объективным, не зависящим от валютной политики государства, существующим самостоятельно и организующим валютную систему относятся:

1) Валюта - денежная единица, участвующая во внешнеэкономическом обороте.

2) Валютный курс - рыночная цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежной единице другого государства. Стоимость валюты, определяемая государством по отношению к другой валюте или товару (ранее золоту), называется валютным паритетом.

3) Институты валютного регулирования:

• центральный банк страны;
• министерство финансов;
• правительство и глава государства.

К основному субъективному фактору, влияющему на валютную систему, относят регулирование валютных отношений. Регулирование валютных отношений – деятельность государства по обеспечению стабильности национальной валюты, валютного курса и платежного баланса. В регулировании валютных курсов предусмотрено (рис.2.):

1) Регламентация использования международных кредитно-финансовых инструментов и международных расчетов – регулируется национальными законодательствами и международными нормами с целью упорядочения и упрощения процедуры международных расчетов.

2) Режим валютных курсов – это механизм определения курсов валют на валютном рынке при участии государства. Основные режимы валютных курсов:

• фиксированный – официально установленное соотношение между национальными валютами, допускающее временные небольшие отклонения от него в ту или другую сторону ±1 %;
• регулируемый – официально определенное соотношение между национальными валютами, допускающее колебания валютного курса в соответствии с установленными правилами;
• плавающий – свободное изменение курса под воздействием спроса и предложения, на которые государство может при определенных условиях воздействовать валютными интервенциями;
• стабильный – курс устанавливается на рынке, главное условие этого режима – стабильное функционирование экономики (низкая инфляция, высокая занятость и пр.)

3) Валютные ограничения и валютный контроль. Валютный контроль – это совокупность мер по реализации законодательства, регламентирующего порядок обращения валютных ценностей в страну.^[4]

Меры валютного контроля, как правило, выступают в форме валютных ограничений: запреты, лимитирование, регламентация, задержки совершения операций с валютными ценностями или распоряжения ими.

Рис.2. Валютная система РФ

4) Конвертируемость валюты – это оборачиваемость валюты, характеризующая способность различных субъектов обменивать и использовать ее в сделках с реальными и финансовыми активами.

Следует различать валютную политику:

• текущую;
• долговременную (структурную).

Текущая валютная политика представляет собой повседневное, оперативное регулирование текущей валютной конъюнктуры, деятельности валютного рынка. Официальной целью такого регулирования является поддержание равновесия платежного баланса, обеспечение упорядоченного функционирования механизма национальной и мировой валютных систем.

Долговременная (структурная) валютная политика – это осуществление долговременных структурных изменений в международном валютном механизме. Она реализуется посредством участия стран в межгосударственных договорах и соглашениях, преимущественно в рамках Международного валютного фонда (МВФ), а также на региональном уровне. Мероприятия, осуществляемые в сфере межгосударственного валютного регулирования, трансформируют элементы международной валютной системы в новое состояние, соответствующее изменившимся хозяйственным отношениям.