Файл: Институт Центрального банка страны, его особенности в странах с развитой экономикой.pdf

• осуществление консультационных функций ЕСЦБ;
• сбор и обработка статистической информации;
• подготовка отчетов о деятельности Европейского центрального банка;
• разработка и принятие мер, направленных на стандартизацию бухгалтерского учета и отчетности национальных центральных банков.

Европейская система центральных банков вызывает интерес и тем фактом, что ею определяется и осуществляется единая кредитно-денежная политика на территории государств - членов ЕС, перешедших на единую валюту, а также управление единой валютой. То есть исторически обладавшие данными полномочиями органы государств передали их органам межгосударственным, причем на добровольной (договорной) основе, а не в результате утраты этими государствами, полностью или в части, суверенитета [15, с. 8].

2.2. Специфические особенности Федеральной резервной системы США

Несколько обособленно и специфически по отношению к правовому статусу центральных банков большинства стран мира выглядит Федеральная резервная система США, являющаяся основным компонентом банковской системы и выполняющая функции центрального банка США.

ФРС была создана Законом о Федеральной резервной системе, принятым Конгрессом в 1913 году для обеспечения безопасной гибкой банковской и кредитно-денежной системы. Данному событию предшествовал достаточно длительный процесс, основной целью которого было упорядочение банковской системы путем унификации выпуска банками банкнот и усиления банковской системы в целом. В результате было создано двенадцать банков с двадцатью пятью отделениями в целях лучшего обслуживания округов.

Окончательно банковская система США сформировалась в 1980 году в результате принятия Закона о Федеральной резервной системе. Основой денежной и банковской системы Соединенных Штатов Америки является Совет управляющих Федеральной резервной системы. Совет управляющих отвечает за общее руководство и контроль за работой денежной и банковской системы страны. Федеральная резервная система является независимой организацией, которая не может быть упразднена президентом, Конгресс также не имеет полномочий менять ее роль и функции иначе, чем специальным законодательным актом.

В соответствии с законом о ФРС вся территория США разделена на 12 резервных округов, обслуживание каждого из которых осуществляется федеральным резервным банком данного округа, которые выступают в качестве главных оперативных звеньев Федеральной резервной системы и выполняют функции центрального банка для своего округа.

В настоящее время на ФРС возложено выполнение следующих функций:

• управление национальной денежной политикой путем влияния на денежное и кредитное состояние в экономике;
• контроль и регулирование деятельности банковских учреждений с целью обеспечения безопасности и прочности банковской и финансовой систем;
• поддержка стабильности финансовой системы и сдерживание систематических рисков, которые могут возникнуть на финансовых рынках;
• предоставление определенных финансовых услуг правительству США, общественности, финансовым учреждениям;
• управление национальной системой расчетов [16, с. 19].

2.3. Особенности правого статуса центральных банков исламских государств

Определенной спецификой отличаются устройство и функции банковской системы исламских государств. Связано это, прежде всего, с религиозной составляющей, присутствующей практически во всех сферах жизни общества и деятельности государства. Не составляют исключение и исламские банки, которые должны строить свою деятельность на принципах шариата.

Центральный банк выступает в данном случае необходимым элементом исламской банковской системы. Основу его деятельности составляют ведение текущих, инвестиционных и кредитных счетов, общий мониторинг и контроль над всеми местными банками, надзор за соблюдением ими правил и норм регулирования, обеспечение их финансовой безопасности, особенно в случаях невыполнения обязательств по ссудам и при других чрезвычайных обстоятельствах.

Все местные банки взаимодействуют с центральным банком, функционирующим на национальном уровне.

В целом функции центральных банков исламских государств и задачи, стоящие перед ними, имеют определенные сходные черты [29, с. 49].

Так, основными задачами Центрального банка Кувейта являются:

• разработка и проведение денежно-кредитной политики;
• регулирование уровня внутренней ликвидности исходя из потребностей национальной экономики и конъюнктуры мирового рынка;
• обеспечение привлекательности кувейтского динара в качестве средства хранения сбережений населения путем поддержания устойчивого курса национальной валюты по отношению к доллару и другим основным валютам;
• сдерживание инфляции;
• регулирование и контроль за функционированием финансово-банковской системы.

Банки в Кувейте действуют на основе Закона 2003 года N 30 и Закона 1968 года N 32. В настоящее время осуществляется активная поддержка увеличения числа исламских банков, создаваемых в противовес традиционным.

Центральный банк другого исламского государства - Ирана выполняет следующие функции:

• эмиссия банкнот и чеканка монет, составляющих валюту страны;
• надзор за банками и кредитными учреждениями;
• издание правил и контроль за осуществлением валютных операций и операций с золотом (утверждение соответствующих правил возлагается на Совет Министров);
• издание правил и контроль за вывозом и ввозом иранской валюты [32, с. 22].

Центральный банк Ирана вместе с тем также выступает в качестве банкира или управляющего финансами иранского правительства, осуществляя следующие функции:

• ведет счета министерств, правительственных агентств, организаций, аффилированных с правительственными агентствами, организаций, аффилированных с правительством, правительственных корпораций и муниципалитетов, организаций, капитал которых более чем на половину принадлежит министерствам, правительственным агентствам, организациям, аффилированным с правительством, правительственными корпорациями и муниципалитетами, а также обслуживание всех операций указанных организаций в Иране и за рубежом;
• осуществляет продажу всех видов государственных облигаций и казначейских векселей, погашение основного долга и выплату дохода по ним в качестве агента правительства с правом передачи указанной функции физическим лицам или другим организациям;
• обеспечивает хранение золотовалютных резервов страны;
• поддерживает объем денежной массы в национальной валюте для нужд МВФ, МФК, MAR других международных организаций и их филиалов;
• заключает межбанковские соглашения во исполнение платежных, финансовых, торговых и транспортных соглашений иранского правительства с правительствами других стран.

В выполнения указанных Центральный банк наделен правом:

• ссуды и кредиты и правительственным учреждениям, обязательства правительства, или правительственных
• предоставлять и гарантировать и кредиты, полученные корпорациями и муниципалитетами соответствующее обеспечение;
• тратты и другие коммерческие векселя, другими банками, а предоставлять кредиты под соответствующее
• покупать и продавать век селя и правительства Ирана, других стран и в Иране международных организаций;
• осуществлять с золотом; открывать счета в иностранных открывать счета и иностранных банков, любые другие законом банковские
• гарантировать кредиты в и за границей как за счет, так и от иранских банков.

банк Ирана акционерным обществом, на него не распространяется общих нормативных регулирующих деятельность министерств и правительственных Он наделен всеми обычно предоставляемыми банкам в других на него возложена за функционирование денежно-системы страны в и банковской системы в Организационную структуру банка Ирана

• Генеральный совет (General Assembly);
• -кредитный комитет (Currency and Council);
• Исполнительный (The Executive );
• Совет по контролю валютными резервами (Currency Reserve );
• Наблюдательно-аудиторский (The Supervisory ) [3, с. 101].

В целом же центральные исламских государств в чертах имеют и осуществляют функции, с рассмотренным и выше и для большинства банков мира. связано с тем, что, несмотря на созидания банков, деятельность на основе банковские системы стран не могут изолированно и взаимодействуют с учреждениями других и с мировыми финансовыми [23, с. 11].

Таким образом, говорить об общемировых развития банковских и определения статусов банков, то здесь стремление к большей и взаимодействию между а также провозглашение центральных банков. что в будущем с преодоления последствий финансового кризиса тенденции получат дальнейшее развитие, в числе и нормативное.

3. Роль и функции Центрального Банка России в экономике

3.1. Правовой статус и функции Центрального банка РФ

В Федерации особенности статуса Банка обусловлены, с одной рассмотренной общемировой то есть необходимостью независимость Центрального а с другой стороны, законодателя предоставить в распоряжение весь средств для поставленных перед задач. При немаловажным является прозрачности деятельности России в целях его деятельности.

статуса юридического и федерального органа власти вызвано постоянного участия в обороте с одновременным регулятивной функции.

В РФ статус Банка раскрывается лишь в ст. 75 его функциональное где указано, Центральный банк эмиссию национальной и обеспечивает ее устойчивость. детально данный освещается в Федеральном от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном Российской Федерации (России)», устанавливает, что России является лицом, чей капитал и иное является государственной [6, с. 12].

Цели деятельности в ст. 3 Закона и включают:

• и обеспечение устойчивости в том числе покупательной способности и по отношению к иностранным
• развитие и укрепление системы Российской
• обеспечение эффективного и функционирования системы [17, с. 5].

Для достижения целей Банк осуществляет определенные

Первая группа - гражданско-правовые для реализации Центральный банк различные сделки с организациями и государством:

• кредитов на срок не одного года;
• и продажа государственных бумаг на открытом
• покупка и продажа эмитированных Центральным и депозитных сертификатов;
• и продажа иностранной а также платежных и обязательств, номинированных в валюте и выставленных и иностранными кредитными
• покупка, хранение, драгоценных металлов и видов валютных
• проведение расчетных, и депозитных операций, на хранение и в управление бумаг и других
• выдача поручительств и гарантий;
• осуществление с финансовыми инструментами, для управления рисками;
• открытие в российских и иностранных организациях на территории Федерации и территориях государств;
• выставление и векселей в любой
• осуществление других операций и сделок от имени в соответствии с делового оборота, в международной банковской

Эта деятельность банка имеет ограничения, поскольку он не осуществлять банковские с юридическими лицами, не лицензии на осуществление операций, и физическими (исключение здесь только сделки с в лице Правительства РФ); акции (доли) и иных организаций; операции с недвижимостью, за случаев, связанных с деятельности самого банка РФ и его заниматься торговой и деятельностью и пролонгировать кредиты [5, с. 22].

Другая функций Центрального - административные, которые разделить на три группы:

1) денежная и организация денежного

2) проведение единой -кредитной политики;

3) надзор.

Они разнообразны и многочисленны. банк владеет в совершенстве и зачастую другими возможностями В этом случае банк действует орган государственного но при этом особо подчеркнуть то, Центральный банк не в число органов управления. Это современного Центрального является определяющим в его специфического Хотя как на так и в теории мы до пор можем с мнением о том, что банк хотя и но все же орган управления [9, с. 43].

В рамках Центральный банк РФ: золотовалютным резервом, деньги в обращение, их обращение, определяет ведения кассовых изымает деньги из устанавливает признаки банкнот и монет, их уничтожения и замены; правила хранения, и инкассации наличных для кредитных Эмиссия - это центральных банков. банк РФ также правила расчетов в Федерации и правила банковских операций, обслуживание счетов всех уровней. банк организует безналичных расчетов и по этому поводу нормативные акты, расчеты и непосредственно в них [14, с. 51].