Файл: Институт Центрального банка страны, его особенности в странах с развитой экономикой.pdf

Во взаимодействии с РФ Центральный банк РФ и проводит единую -кредитную политику, чего осуществляет деятельность, устанавливает и официальные курсы валют, участвует в прогноза платежного и организует его проводит анализ экономики, выдает биржам разрешения на с иностранной валютой и правила таких [24, с. 46].

Основными инструментами и денежно-кредитной Центрального банка

• процентные ставки по Центрального банка, с которых Центральный регулирует общий выдаваемых им кредитов;
• обязательных резервов, в Центральный банк (требования);
• операции на рынке (купля-Центральным банком векселей, государственных прочих государственных бумаг, облигаций банка);
• рефинансирование организаций (кредитование банком кредитных );
• валютные интервенции (-продажа Центральным иностранной валюты);
• ориентиров роста массы; прямые ограничения (установление на рефинансирование и проведение отдельных операций);
• облигаций от своего [27, с. 6].

Третья важнейшая функция Центрального - банковский надзор. банк является банковского регулирования и надзора и осуществляет надзор за соблюдением законодательства и нормативных Центрального банка. надзора являются стабильности банковской и защита интересов и кредиторов. В рамках функций Центральный осуществляет непосредственный за деятельностью кредитных и банковских групп, образом посредством нормативов, т.е. определенных показателей, которым соответствовать деятельность организаций. Экономические кроме общих Закона о ЦБ, регламентируются инструкциями Центрального в частности, инструкцией от 16 2004 г. N 110-И «Об обязательных банков». В рамках надзора Центральный проводит проверки организаций, направляет им для исполнения об устранении выявленных в их нарушений и применяет по отношению к нарушителям [19, С. 9].

3.2. Результаты деятельности Банка России

целью денежно-политики Банка в настоящее время обеспечение ценовой то есть поддержание низких темпов цен [12, с. 74].

Оценка денежной программы на год представлена в 1 [25, с. 7].

Таблица 1

Оценка денежной программы на год (млрд. )

денежной базы в определении, характеризующей предложение со стороны денежно-кредитного за 2013 год на 6,5% (за 2012 год - на 9,6%).

В повышения гибкости замедлилось накопление России чистых резервов, прирост за 2013 год 21,5 млрд. долларов (за 2012 год - 24,3 долларов США). Снижение валютного канала в денежной базы в сокращении эмиссионного валютных интервенций до 0,2 рублей в 2013 по сравнению с 0,6 трлн. за 2012 год.

В сложившихся увеличение денежного со стороны органов -кредитного регулирования в основном за счет валового кредита прирост которого за год составил 1,2 рублей.

Существующая дезорганизует денежное страны, препятствует реформам, оказывает влияние на банки и в целом, в той иной мере развитию в ней явлений. Проведённый статистических и расчётных иллюстрирует особую и значимость совершенствования денежной массы в России [31, с. 7].

В результате мероприятий денежно-политики в 2013 продолжалось замедление начавшееся в середине года (из расчета к соответствующему месяцу года). В июне начала расти и в превысила верхнюю целевого ориентира на год (5 - 6%) (таблица 2) [34].

2

Динамика инфляции на рынке и базовой (в % к соответствующему месяцу года)

По итогам года инфляция 7% (в 2012 году составила 6,1%), связано в основном с ростом цен на товары.

За первое 2014 г. инфляция в составила 4,8%, превысив значение на 1,3 п.п. (годом - 3,5%). При усиление роста наблюдалось во всех потребительского рынка (3). Инфляционное давление в IV 2014 года высоким в результате предложения, учитывая долю попавшего санкции импорта.

3

Структура потребительской на 2014 – 2017 гг.

Оценка среднегодового цен в 2014 к предыдущему году до 7,4% против 6,5 процента. этом инфляционные превышения данного сохраняются высокими и с сохранением высокой рынков социально товаров (прежде товаров молочной и групп и другой продукции) из-за введенного а также с возможным сильным ослаблением на фоне геополитической [34].

Таким образом, уроки финансово-кризиса, Банк уделяет пристальное вопросам финансовой От того, как и эффективно работает финансового посредничества, не только достижение денежно-кредитной по снижению уровня и поддержание ценовой но и состояние общего равновесия страны. процессов, которые в финансовом секторе (в том числе мониторинг движения на рынках недвижимости и рынках, анализ в динамике денежных и кредитной активности), Банку России определять вероятности финансового дисбаланса и своевременное действие в денежно-кредитной и банковского регулирования.

3.3. Основные направления совершенствования деятельности ЦБ в РФ

часто обсуждение идеи реформирования ЦБ негативную реакцию. о такой реформе связывают с возможностью в который неминуемо будет погрузиться система из-за того, Центральный банк потерять контроль банками. Гораздо привычными звучат о том, что в деятельности банка ничего не надо, а следует укрепить его в банковской системе, ответственность банков и таким образом здесь порядок. стране удалось чудовищный по своим экономический эксперимент, в которого при управление банками доведено до административного Возвратиться к этой было бы крайне поскольку интенсивное воздействие на банковскую не повысило ее эффективность, а к обратному результату [26, с. 10].

экономика является Если управление советской системой преимущественно на административном государства на хозорганы, то экономика должна всего использовать либеральные методы управления и регулирования. В правовой плоскости это означает не что иное, как переход от административного регулирования к гражданско-правовому. Управление банками в настоящее время может и должно строиться преимущественно диспозитивными методами. Для достижения таких целей, очевидно, следует максимально освободить Центральный банк от большого числа его административных функций, тем самым придав его статусу определенность. Это должен быть не полугосударственный орган, а именно банк.

Другая важнейшая проблема - это банковское законодательство. К сожалению, до сих пор основным источником банковских норм остается Центральный банк. Все отмечают недостатки такого регулирования, но главной причиной здесь является сам Центральный банк. Он, с одной стороны, является источником таких норм, а с другой стороны, непосредственно участвует в тех правоотношениях, которые сам же устанавливает. Естественно, в этом случае он может позволить себе пренебречь интересами других участников отношений. Для решения этой проблемы было бы возможно по примеру американской Федеральной резервной системы создать в нашей стране отдельно от Центрального банка специальный орган, в ведении которого будет находиться банковское законодательство. В этом случае Центральный банк, так же как и другие кредитные организации, будет вынужден подчиняться общим для всех банковским правилам, а его время будет высвобождено для непосредственного управления кредитом и финансами.

Наконец, серьезной модернизации требует сам Центральный банк. В настоящее время он находится в преимущественном положении относительно других кредитных организаций. В первую очередь это происходит потому, что Центральный банк обладает целым рядом специфических административных функций. Другая причина заключается в том, что Банк России находится вне системы кредитных организаций, как бы над этой системой. В результате все происходящее с частными банками его не касается и не влияет на его финансовое положение, следствием чего стали многочисленные банковские банкротства, за которые Центральный банк, естественно, не несет никакой ответственности [22, с. 10].

Таким образом, объективно совершенствование Центрального банка должно выражаться совсем не в укреплении его власти, а наоборот, в качестве основной, первостепенной задачи следует изъять у Центрального банка максимум его фискальных полномочий, передав их специальным правительственным организациям и оставив ему для управления исключительно гражданско-правовые инструменты.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Итак, Центральный банк выступает в качестве регулятора денежных и кредитных потоков в государстве, осуществляя такое регулирование через банки. Сочетая в себе черты собственно кредитного учреждения и органа государства, центральный банк в строгом смысле не является ни тем, ни другим.

В литературе по этому вопросу существует спор, суть которого сводится к двум основным точкам зрения. Согласно одной из них, центральные банки (в частности, Банк России) являются органами исполнительной власти, органами государственного управления или даже органами государства специальной компетенции, которые, однако, не входят ни в одну из ветвей власти. Сторонники данной концепции определяют Банк России как конституционный орган с государственно-властными полномочиями и особым статусом, характеризующимся взаимной неподчиненностью с другими органами государственной власти и независимым осуществлением своих функций, связанных с эмиссией денег, защитой и обеспечением устойчивости рубля.

Сторонники другой точки зрения подчеркивают, что центральный банк - это прежде всего банк, однако специально наделенный специфическими функциями, в частности, связанными с эмиссией денежных знаков.

Очевидным в данном случае является то, что центральный банк не должен быть административным органом, а должен выступать самостоятельным регулятором денежного обращения. Его правовой статус характеризуется теми специфическими задачами, которые ставит перед ним государство. С одной стороны, законодатель стремится обеспечить его независимость и возможность широкого участия в гражданском обороте, а с другой - наделить его определенными властно-распорядительными полномочиями.