Способы получения наличных

1. 
   Через кассовую технику. Применять кассу должны все предприниматели, которые принимают оплату наличными и банковской картой через pos-терминал.
   
2. 
   Без документов. Если ведется бизнес из списка в п. 2 ст. 2 Закона № 54-ФЗ, можно принимать наличные без кассы.
   
3. 
   По документам с установленными законом реквизитами. Если ИП не работает на патенте по деятельности из списка в п. 2.1 ст. 2 Закона № 54-ФЗ, вместо чека или БСО выдают клиентам документ об оплате, содержащий реквизиты из статьи 4.7 Закона.
   

В этом случае большой риск при оказании своих услуг, если клиент пожалуется, тогда проверки ИФНС не избежать.После того как индивидуальный предприниматель уплатил все налоги и обязательные взносы, остаток средств теоретически он может снять со своего расчетного счета и расходовать по своему усмотрению. При снятии средств необходимо учитывать ограничения, установленные законом № 115-ФЗ.Действие «антиотмывочного» закона распространяется на каждого предпринимателя, поскольку все они так или иначе имеют счет в банке.Во-первых, при поступлении денег на счет следует дать им «отлежаться» на счете не менее 5 дней. Это позволит снять с себя часть подозрений в том, что ИП занимается обналичиванием средств.Во-вторых, не следует снимать со счета всю поступившую сумму в полном объеме. Лучше оставлять в день снятия 60-70% поступившей суммы на счете. Напомним, что особому контролю подлежат суммы свыше 600 000 руб. О таких операциях банки оповещают Росфинмониторинг. Но и меньшие суммы при частом снятии «под ноль» могут вызвать подозрение.В-третьих, не следует пренебрегать контактами с банком. На получаемые запросы следует своевременно реагировать, предоставлять запрашиваемые документы, задавать вопросы в чате и т. д. Это докажет, что предприниматель — живой человек, а не фиктивная контора, предназначенная только для «отмывания» средств.В-четвертых, желательно сохранять 

---

чеки за те покупки, которые были приобретены для бизнеса за наличные. Это обеспечит ИП документами, подтверждающими, что снятые средства были направлены на цели, не нарушающие законодательство. Если таких документов не будет, снять с себя подозрения в отмывании денег будет сложнее.В-пятых, следует пользоваться депозитами «овернайт» или краткосрочными депозитами. Банки более лояльны к таким клиентам, и они вызывают меньше подозрений.Стоит особенно отметить, что налоговые органы следят не только за тем, как не пропустить момент перехода компании на иную систему налогообложения. Главным образом – за тем, какие действия будет предпринимать компания у «критической» точки. Естественно, что каждому предприятию хочется остаться на существующей системе налогообложения и не превышать верхний порог выручки, который автоматически переводит фирму на следующий уровень, более расходный. Поэтому многие начинают экстренно предпринимать попытки этого избежать. Здесь очень просто скатиться в откровенно преступную схему. Это и контролирует ФСН.

---

Смотрите также файлы

• Самостоятельная работа по дисциплине психология безопасности выполнила Тихоновская Владлена Станиславовна.docx

• Контрольная работа по дисциплине Охрана труда Вариант 00 Слушатель Юсупов Р. В. Курс 2 группа зб121бт номер зачетной книжки зб21100.docx

• 1. Теоретические основы перевода материалов по аудиотехнике с английского языка на русский 5.docx

• Заключение о допуске к работе с использованием средств индивидуальной защиты органов дыхания и зрения 1 04.docx

• Сложнейший орган человека способный воспринимать и обрабатывать большой объем информации.docx