Файл: Развитие платёжной системы Мир и сбп в 2022 году отчёт Центробанка Отдел аналитики.docx
ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 22.11.2023
Просмотров: 41
Скачиваний: 1
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
Развитие платёжной системы «Мир» и СБП в 2022 году – отчёт Центробанка
Отдел аналитики
https://d-russia.ru/razvitie-platjozhnoj-sistemy-mir-i-sbp-v-2022-godu-otchjot-centrobanka.html
30.03.2023
Банк России представил в Государственную Думу годовой отчёт за 2022 год; в документе особо подчёркивается необходимость развития национальной финансовой инфраструктуры, в состав которой входят платёжная система «Мир», система передачи финансовых сообщений и система быстрых платежей (СБП).
Благодаря этим инструментам уход международных платежных систем и отключение части банков от SWIFT не парализовали проведение финансовых транзакций. Сейчас приоритет ЦБ – выстраивание на базе независимой от санкций инфраструктуры удобной и эффективной системы расчетов и платежей с иностранными партнерами, говорится в отчёте.
См. также: Цифровизация платёжной инфраструктуры названа одним из приоритетов Банка России в стратегии 2023-2025 гг >>>
Безналичные операции
Как следует из документа, безналичные операции в России за год выросли на 13,2% по количеству и на 32,4% по объему и составили 79,5 миллиарда платежей на сумму 1592,3 триллиона рублей.
Рисунок - Доля безналичных платежей за товары и услуги в розничном обороте
Почти 40% дистанционных операций физических лиц и 62% дистанционных операций юридических лиц совершалось с использованием Интернета и (или) мобильных устройств связи.
На 1 января 2023 количество выпущенных российскими кредитными организациями платежных карт составило 396,6 миллиона, или 2,7 карты на одного жителя, увеличившись за год на 18,5%.
Более 74% операций по оплате товаров и услуг осуществлялось с использованием бесконтактных технологий, а доля таких операций в стоимостном объеме превысила 55%.
Количество и объем операций с использованием электронных средств платежа для перевода электронных денежных средств по сравнению с 2021 годом увеличились на 4,3 и 13,8% соответственно.
Карты «Мир»
В условиях санкционного давления возросла значимость национальных платежных инструментов. Эмиссия карт «Мир» за год увеличилась в 1,6 раза и на 1 января 2023 составила 182,3 миллиона карт. На каждого жителя России приходилось 1,3 карты «Мир».
Половина всех карточных операций в стране осуществлялась с использованием карт «Мир». В общем стоимостном объеме внутрироссийских операций с картами доля национальных платежных инструментов достигла 41,3%.
В 2022 году было совершено 29,4 миллиарда таких операций на сумму 52,9 триллиона рублей (рост в 1,5 раза по количеству и в 1,6 раза по объему). При этом почти 78 из 100 операций картами «Мир» приходилось на оплату товаров и услуг.
Рисунок - Доля карт «Мир» в общем объеме внутрироссийских операций платежными картами в 2022 году
Успешно развивалась программа лояльности (кешбэк-сервис) платежной системы «Мир». Количество зарегистрированных в ней карт «Мир» по итогам 2022 года достигло 66 миллионов (на конец 2021 года – 26,8 миллиона).
Платежная система «Мир» поддержала реализацию программы «Туристический кешбэк» по возврату гражданам части стоимости путешествий, туризма и детского отдыха в России.
Количество кредитных организаций, клиенты которых могут оплачивать покупки с использованием мобильного бесконтактного платежного приложения Mir Pay, выросло с 82 до 149.
По итогам 2022 года в 28 субъектах Российской Федерации реализованы проекты социальных карт и карт жителя на базе платежной системы «Мир» (в 2021 году – в 23 регионах). Почти во всех субъектах Российской Федерации (84) обеспечена возможность оплаты по карте «Мир» проезда на наземном транспорте, в метрополитене – в семи регионах.
В 2022 году для ряда категорий населения продолжала развиваться схема оплаты отдельных видов товаров и услуг с использованием электронного сертификата.
За пределами России карты «Мир» принимают в восьми странах, включая страны Евразийского экономического союза (ЕАЭС). В части расширения географии приема карт «Мир» приоритетное внимание уделяется странам, популярным у граждан России для туристических поездок и сезонного проживания.
См. также: Центробанк повысил показатели стратегии развития национальной платёжной системы >>>
Система быстрых платежей
В 2022 году количество пользователей СБП достигло 81 миллиона человек, увеличившись за год на 37 миллионов человек.
В 2022 году через СБП проведено более трёх миллиардов операций на сумму 14,4 триллиона рублей. Количество операций в СБП по сравнению с 2021 годом выросло в 3,5 раза, объем – в 2,9 раза.
Набирал популярность сервис оплаты товаров и услуг через СБП: количество платежей с его помощью выросло в 27 раз по количеству и в 12 раз по объему.
За год к СБП подключились 382 тысячи торгово-сервисных предприятий. Их количество к началу 2023 года достигло 559 тысяч (из них 482 тысячи являлись субъектами малого и среднего предпринимательства).
Рисунок - Количество торговых точек, подключившихся к приему оплаты через СБП
См. также: Система быстрых платежей в 2022 году установила несколько рекордов – Центробанк >>>
Система передачи финансовых сообщений Банка России
В условиях действия санкций система передачи финансовых сообщений (СПФС) играет ключевую роль в качестве надежного и безопасного канала обмена платежной информацией для банков, в том числе отключенных от SWIFT, говорится в отчёте.
В 2022 году к СПФС подключились 130 банков и компаний и число ее пользователей составило 462 организации. Среди них 106 нерезидентов из более чем 10 стран, из которых свыше половины подключились в 2022 году.
Рисунок - Участники СПФС
Количество сообщений, направленных через систему, выросло более чем в три раза по сравнению с 2021 годом.
Содействие цифровизации финансового рынка
Как говорится в отчёте, в 2022 году Банк России продолжил работу по созданию условий для развития и внедрения цифровых технологий, по реализации цифровых инфраструктурных проектов, направленных на повышение доступности финансовых услуг для граждан и бизнеса, а также по снижению издержек для участников финансового рынка и внедрению инноваций.
Единая биометрическая система
Центробанк является участником работы над нормативно-правовыми актами, относящимися к единой биометрической системе (ЕБС). В документе освещаются результаты этой деятельности.
Согласно данным ЦБ, по состоянию на конец 2022 года регистрация в ЕБС доступна более чем в 13 тысячах точек банковского обслуживания 189 банков и вне офисов во всех регионах страны (курьерская модель). Услуги по удаленной идентификации с помощью сайта или мобильного приложения оказывают 54 банка.
Цифровой профиль
В 2022 году 37 банков, пять страховых компаний, 20 микрофинансовых организаций и три ОФП использовали «цифровой профиль» для оказания услуг: заполнения кредитной анкеты и (или) получения кредита, в том числе ипотечного, получения страховых услуг (включая оформление полисов ОСАГО и каско), получения микрозаймов и услуг финансовых платформ.
Через цифровой профиль доступно 38 видов сведений.
С момента запуска инфраструктуры цифрового профиля согласие на предоставление данных через него граждане дали более 24,4 миллиона раз.
В 2022 году создан цифровой профиль субъекта МСП.
Также в документе освещены вопросы работы ЦБ над законодательством в области цифровых финансовых активов; концепцией внедрения открытых API на финансовом рынке; создание финансовых маркетплейсов (финансовых онлайн-платформ). Представлены данные о развитии информационной безопасности кредитно-финансовой сферы и цифровизации регуляторной и надзорной деятельности.
29 Марта 2023, 18:18
-
Банки -
Новости
ЦБ назвал долю системы "Мир" в общем объеме карточных операций в России
ЦБ: доля системы "Мир" в общем объеме карточных операций в России достигла 41,3 процента
Карты "Мир" за рубежом
© Sputnik / Перейти в фотобанк
Читать 1prime.ru в
МОСКВА, 29 мар — ПРАЙМ. Доля системы "Мир" в общем стоимостном объеме карточных операций внутри страны в 2022 году составила 41,3%, говорится в годовом отчете Банка России за 2022 год.
Эксперт оценил перспективы внедрения системы "Мир" в Латинской Америке
"Половина всех карточных операций в стране осуществлялась с использованием карт "Мир". В общем стоимостном объеме внутрироссийских операций с картами доля национальных платежных инструментов достигла 41,3%. В 2022 году было совершено 29,4 миллиарда таких операций на сумму 52,9 триллиона рублей (рост в 1,5 раза по количеству и в 1,6 раза по объему)", — привел данные регулятор.
При этом почти 78 из 100 операций картами "Мир" приходилось на оплату товаров и услуг. А эмиссия карт "Мир" за год выросла в 1,6 раза.
По данным ЦБ, количество кредитных организаций, клиенты которых могут оплачивать покупки с использованием мобильного бесконтактного платежного приложения Mir Pay, выросло с 82 до 149.
Отмечается, что за пределами России карты "Мир" принимают в восьми странах, включая страны Евразийского экономического союза (ЕАЭС). В части расширения географии приема карт "Мир" приоритетное внимание уделяется странам, популярным у граждан России для туристических поездок и сезонного проживания.
"В целях дальнейшего развития международного сотрудничества с иностранными центральными (национальными) банками в области надзора и наблюдения в национальной платежной системе (НПС) подписаны Соглашение с Центральным банком Республики Узбекистан в области надзора и наблюдения за участниками рынка платежных услуг и платежными системами и Соглашение с Национальным банком Республики Беларусь в области оверсайта", — добавил ЦБ.
Национальная система платежных карт в 2022 г. увеличила чистую прибыль по РСБУ в 2,5 раза
Есть обновление от 15:28 →
Российская "дочка" Visa получила в 2022 году 120 млн рублей убытка по РСБУ
Москва. 2 мая. INTERFAX.RU - Национальная система платежных карт (НСПК) в 2022 году получила чистую прибыль по РБСУ в объеме 25,3 млрд рублей, что в 2,5 раза больше результата 2021 года (9,9 млрд руб.), следует из отчетности компании.
Выручка НСПК в 2022 году выросла в 1,7 раза, до 50,3 млрд руб. с 29,4 млрд руб. в предыдущем году. Прибыль от продаж выросла в 2,4 раза, до 28,7 млрд руб. с 11,9 млрд руб. в 2021 году.
Дебиторская задолженность в 2022 году увеличилась в 1,6 раза, до 7,6 млрд руб. с 4,8 млрд руб. в 2021 году. Кредиторская задолженность выросла более чем в 2 раза, до 15,1 млрд руб. по сравнению с 7,2 млрд руб. в предыдущем году.
Денежные поступления увеличились в 4 раза, до 177,3 млрд руб. (44,2 млрд руб. в 2021 году). Поступления от продажи товаров и услуг выросли в 1,7 раза, до 47,9 млрд руб. (28,8 млрд руб. в предыдущем году). К прочим поступлениям относятся взносы в гарантийный фонд платежной системы (13 млрд руб., 4,6 млрд руб. было возвращено участникам), расчеты с участниками ПС "Мир" (91 млрд руб.) и субсидии на реализацию программы туристического кэшбэка (20,3 млрд руб.), а также выплаты в рамках программы лояльности ПС "Мир" (3,4 млрд руб.).
Средства на специальном счете "Гарантийного фонда ПС Мир" увеличились в 2,6 раза, до 14 млрд руб. (5,3 млрд руб. в 2021г). Фонд сформирован для обеспечения исполнения обязательств участников платежной системы (ПС) при недостатке средств на счете участника. Для российских участников фонд формируется в рублях и учитывается на специальном счете, открытом в расчетном центре ЦБ. На нем находится основная сумма средств - 13,7 млрд руб.