Файл: Развитие платёжной системы Мир и сбп в 2022 году отчёт Центробанка Отдел аналитики.docx
ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 22.11.2023
Просмотров: 170
Скачиваний: 2
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
Развитие платёжной системы «Мир» и СБП в 2022 году – отчёт ЦентробанкаОтдел аналитикиhttps://d-russia.ru/razvitie-platjozhnoj-sistemy-mir-i-sbp-v-2022-godu-otchjot-centrobanka.html30.03.2023Банк России представил в Государственную Думу годовой отчёт за 2022 год; в документе особо подчёркивается необходимость развития национальной финансовой инфраструктуры, в состав которой входят платёжная система «Мир», система передачи финансовых сообщений и система быстрых платежей (СБП).Благодаря этим инструментам уход международных платежных систем и отключение части банков от SWIFT не парализовали проведение финансовых транзакций. Сейчас приоритет ЦБ – выстраивание на базе независимой от санкций инфраструктуры удобной и эффективной системы расчетов и платежей с иностранными партнерами, говорится в отчёте.См. также: Цифровизация платёжной инфраструктуры названа одним из приоритетов Банка России в стратегии 2023-2025 гг >>> Безналичные операцииКак следует из документа, безналичные операции в России за год выросли на 13,2% по количеству и на 32,4% по объему и составили 79,5 миллиарда платежей на сумму 1592,3 триллиона рублей.Рисунок - Доля безналичных платежей за товары и услуги в розничном оборотеПочти 40% дистанционных операций физических лиц и 62% дистанционных операций юридических лиц совершалось с использованием Интернета и (или) мобильных устройств связи.На 1 января 2023 количество выпущенных российскими кредитными организациями платежных карт составило 396,6 миллиона, или 2,7 карты на одного жителя, увеличившись за год на 18,5%.Более 74% операций по оплате товаров и услуг осуществлялось с использованием бесконтактных технологий, а доля таких операций в стоимостном объеме превысила 55%.Количество и объем операций с использованием электронных средств платежа для перевода электронных денежных средств по сравнению с 2021 годом увеличились на 4,3 и 13,8% соответственно.Карты «Мир»В условиях санкционного давления возросла значимость национальных платежных инструментов. Эмиссия карт «Мир» за год увеличилась в 1,6 раза и на 1 января 2023 составила 182,3 миллиона карт. На каждого жителя России приходилось 1,3 карты «Мир».
Половина всех карточных операций в стране осуществлялась с использованием карт «Мир». В общем стоимостном объеме внутрироссийских операций с картами доля национальных платежных инструментов достигла 41,3%.В 2022 году было совершено 29,4 миллиарда таких операций на сумму 52,9 триллиона рублей (рост в 1,5 раза по количеству и в 1,6 раза по объему). При этом почти 78 из 100 операций картами «Мир» приходилось на оплату товаров и услуг.Рисунок - Доля карт «Мир» в общем объеме внутрироссийских операций платежными картами в 2022 годуУспешно развивалась программа лояльности (кешбэк-сервис) платежной системы «Мир». Количество зарегистрированных в ней карт «Мир» по итогам 2022 года достигло 66 миллионов (на конец 2021 года – 26,8 миллиона).Платежная система «Мир» поддержала реализацию программы «Туристический кешбэк» по возврату гражданам части стоимости путешествий, туризма и детского отдыха в России.Количество кредитных организаций, клиенты которых могут оплачивать покупки с использованием мобильного бесконтактного платежного приложения Mir Pay, выросло с 82 до 149.По итогам 2022 года в 28 субъектах Российской Федерации реализованы проекты социальных карт и карт жителя на базе платежной системы «Мир» (в 2021 году – в 23 регионах). Почти во всех субъектах Российской Федерации (84) обеспечена возможность оплаты по карте «Мир» проезда на наземном транспорте, в метрополитене – в семи регионах.В 2022 году для ряда категорий населения продолжала развиваться схема оплаты отдельных видов товаров и услуг с использованием электронного сертификата.За пределами России карты «Мир» принимают в восьми странах, включая страны Евразийского экономического союза (ЕАЭС). В части расширения географии приема карт «Мир» приоритетное внимание уделяется странам, популярным у граждан России для туристических поездок и сезонного проживания.См. также: Центробанк повысил показатели стратегии развития национальной платёжной системы >>> Система быстрых платежейВ 2022 году количество пользователей СБП достигло 81 миллиона человек, увеличившись за год на 37 миллионов человек.В 2022 году через СБП проведено более трёх миллиардов операций на сумму 14,4 триллиона рублей. Количество операций в СБП по сравнению с 2021 годом выросло в 3,5 раза, объем – в 2,9 раза.
Набирал популярность сервис оплаты товаров и услуг через СБП: количество платежей с его помощью выросло в 27 раз по количеству и в 12 раз по объему.За год к СБП подключились 382 тысячи торгово-сервисных предприятий. Их количество к началу 2023 года достигло 559 тысяч (из них 482 тысячи являлись субъектами малого и среднего предпринимательства).Рисунок - Количество торговых точек, подключившихся к приему оплаты через СБПСм. также: Система быстрых платежей в 2022 году установила несколько рекордов – Центробанк >>> Система передачи финансовых сообщений Банка РоссииВ условиях действия санкций система передачи финансовых сообщений (СПФС) играет ключевую роль в качестве надежного и безопасного канала обмена платежной информацией для банков, в том числе отключенных от SWIFT, говорится в отчёте.В 2022 году к СПФС подключились 130 банков и компаний и число ее пользователей составило 462 организации. Среди них 106 нерезидентов из более чем 10 стран, из которых свыше половины подключились в 2022 году.Рисунок - Участники СПФСКоличество сообщений, направленных через систему, выросло более чем в три раза по сравнению с 2021 годом.Содействие цифровизации финансового рынкаКак говорится в отчёте, в 2022 году Банк России продолжил работу по созданию условий для развития и внедрения цифровых технологий, по реализации цифровых инфраструктурных проектов, направленных на повышение доступности финансовых услуг для граждан и бизнеса, а также по снижению издержек для участников финансового рынка и внедрению инноваций.Единая биометрическая системаЦентробанк является участником работы над нормативно-правовыми актами, относящимися к единой биометрической системе (ЕБС). В документе освещаются результаты этой деятельности.Согласно данным ЦБ, по состоянию на конец 2022 года регистрация в ЕБС доступна более чем в 13 тысячах точек банковского обслуживания 189 банков и вне офисов во всех регионах страны (курьерская модель). Услуги по удаленной идентификации с помощью сайта или мобильного приложения оказывают 54 банка.
Цифровой профильВ 2022 году 37 банков, пять страховых компаний, 20 микрофинансовых организаций и три ОФП использовали «цифровой профиль» для оказания услуг: заполнения кредитной анкеты и (или) получения кредита, в том числе ипотечного, получения страховых услуг (включая оформление полисов ОСАГО и каско), получения микрозаймов и услуг финансовых платформ.Через цифровой профиль доступно 38 видов сведений.С момента запуска инфраструктуры цифрового профиля согласие на предоставление данных через него граждане дали более 24,4 миллиона раз.В 2022 году создан цифровой профиль субъекта МСП.Также в документе освещены вопросы работы ЦБ над законодательством в области цифровых финансовых активов; концепцией внедрения открытых API на финансовом рынке; создание финансовых маркетплейсов (финансовых онлайн-платформ). Представлены данные о развитии информационной безопасности кредитно-финансовой сферы и цифровизации регуляторной и надзорной деятельности.29 Марта 2023, 18:18
Отмечается, что за пределами России карты "Мир" принимают в восьми странах, включая страны Евразийского экономического союза (ЕАЭС). В части расширения географии приема карт "Мир" приоритетное внимание уделяется странам, популярным у граждан России для туристических поездок и сезонного проживания."В целях дальнейшего развития международного сотрудничества с иностранными центральными (национальными) банками в области надзора и наблюдения в национальной платежной системе (НПС) подписаны Соглашение с Центральным банком Республики Узбекистан в области надзора и наблюдения за участниками рынка платежных услуг и платежными системами и Соглашение с Национальным банком Республики Беларусь в области оверсайта", — добавил ЦБ.Национальная система платежных карт в 2022 г. увеличила чистую прибыль по РСБУ в 2,5 разаЕсть обновление от 15:28 →Российская "дочка" Visa получила в 2022 году 120 млн рублей убытка по РСБУМосква. 2 мая. INTERFAX.RU - Национальная система платежных карт (НСПК) в 2022 году получила чистую прибыль по РБСУ в объеме 25,3 млрд рублей, что в 2,5 раза больше результата 2021 года (9,9 млрд руб.), следует из отчетности компании.Выручка НСПК в 2022 году выросла в 1,7 раза, до 50,3 млрд руб. с 29,4 млрд руб. в предыдущем году. Прибыль от продаж выросла в 2,4 раза, до 28,7 млрд руб. с 11,9 млрд руб. в 2021 году.Дебиторская задолженность в 2022 году увеличилась в 1,6 раза, до 7,6 млрд руб. с 4,8 млрд руб. в 2021 году. Кредиторская задолженность выросла более чем в 2 раза, до 15,1 млрд руб. по сравнению с 7,2 млрд руб. в предыдущем году.Денежные поступления увеличились в 4 раза, до 177,3 млрд руб. (44,2 млрд руб. в 2021 году). Поступления от продажи товаров и услуг выросли в 1,7 раза, до 47,9 млрд руб. (28,8 млрд руб. в предыдущем году). К прочим поступлениям относятся взносы в гарантийный фонд платежной системы (13 млрд руб., 4,6 млрд руб. было возвращено участникам), расчеты с участниками ПС "Мир" (91 млрд руб.) и субсидии на реализацию программы туристического кэшбэка (20,3 млрд руб.), а также выплаты в рамках программы лояльности ПС "Мир" (3,4 млрд руб.).Средства на специальном счете "Гарантийного фонда ПС Мир" увеличились в 2,6 раза, до 14 млрд руб. (5,3 млрд руб. в 2021г). Фонд сформирован для обеспечения исполнения обязательств участников платежной системы (ПС) при недостатке средств на счете участника. Для российских участников фонд формируется в рублях и учитывается на специальном счете, открытом в расчетном центре ЦБ. На нем находится основная сумма средств - 13,7 млрд руб.
Половина всех карточных операций в стране осуществлялась с использованием карт «Мир». В общем стоимостном объеме внутрироссийских операций с картами доля национальных платежных инструментов достигла 41,3%.В 2022 году было совершено 29,4 миллиарда таких операций на сумму 52,9 триллиона рублей (рост в 1,5 раза по количеству и в 1,6 раза по объему). При этом почти 78 из 100 операций картами «Мир» приходилось на оплату товаров и услуг.Рисунок - Доля карт «Мир» в общем объеме внутрироссийских операций платежными картами в 2022 годуУспешно развивалась программа лояльности (кешбэк-сервис) платежной системы «Мир». Количество зарегистрированных в ней карт «Мир» по итогам 2022 года достигло 66 миллионов (на конец 2021 года – 26,8 миллиона).Платежная система «Мир» поддержала реализацию программы «Туристический кешбэк» по возврату гражданам части стоимости путешествий, туризма и детского отдыха в России.Количество кредитных организаций, клиенты которых могут оплачивать покупки с использованием мобильного бесконтактного платежного приложения Mir Pay, выросло с 82 до 149.По итогам 2022 года в 28 субъектах Российской Федерации реализованы проекты социальных карт и карт жителя на базе платежной системы «Мир» (в 2021 году – в 23 регионах). Почти во всех субъектах Российской Федерации (84) обеспечена возможность оплаты по карте «Мир» проезда на наземном транспорте, в метрополитене – в семи регионах.В 2022 году для ряда категорий населения продолжала развиваться схема оплаты отдельных видов товаров и услуг с использованием электронного сертификата.За пределами России карты «Мир» принимают в восьми странах, включая страны Евразийского экономического союза (ЕАЭС). В части расширения географии приема карт «Мир» приоритетное внимание уделяется странам, популярным у граждан России для туристических поездок и сезонного проживания.См. также: Центробанк повысил показатели стратегии развития национальной платёжной системы >>> Система быстрых платежейВ 2022 году количество пользователей СБП достигло 81 миллиона человек, увеличившись за год на 37 миллионов человек.В 2022 году через СБП проведено более трёх миллиардов операций на сумму 14,4 триллиона рублей. Количество операций в СБП по сравнению с 2021 годом выросло в 3,5 раза, объем – в 2,9 раза.
Набирал популярность сервис оплаты товаров и услуг через СБП: количество платежей с его помощью выросло в 27 раз по количеству и в 12 раз по объему.За год к СБП подключились 382 тысячи торгово-сервисных предприятий. Их количество к началу 2023 года достигло 559 тысяч (из них 482 тысячи являлись субъектами малого и среднего предпринимательства).Рисунок - Количество торговых точек, подключившихся к приему оплаты через СБПСм. также: Система быстрых платежей в 2022 году установила несколько рекордов – Центробанк >>> Система передачи финансовых сообщений Банка РоссииВ условиях действия санкций система передачи финансовых сообщений (СПФС) играет ключевую роль в качестве надежного и безопасного канала обмена платежной информацией для банков, в том числе отключенных от SWIFT, говорится в отчёте.В 2022 году к СПФС подключились 130 банков и компаний и число ее пользователей составило 462 организации. Среди них 106 нерезидентов из более чем 10 стран, из которых свыше половины подключились в 2022 году.Рисунок - Участники СПФСКоличество сообщений, направленных через систему, выросло более чем в три раза по сравнению с 2021 годом.Содействие цифровизации финансового рынкаКак говорится в отчёте, в 2022 году Банк России продолжил работу по созданию условий для развития и внедрения цифровых технологий, по реализации цифровых инфраструктурных проектов, направленных на повышение доступности финансовых услуг для граждан и бизнеса, а также по снижению издержек для участников финансового рынка и внедрению инноваций.Единая биометрическая системаЦентробанк является участником работы над нормативно-правовыми актами, относящимися к единой биометрической системе (ЕБС). В документе освещаются результаты этой деятельности.Согласно данным ЦБ, по состоянию на конец 2022 года регистрация в ЕБС доступна более чем в 13 тысячах точек банковского обслуживания 189 банков и вне офисов во всех регионах страны (курьерская модель). Услуги по удаленной идентификации с помощью сайта или мобильного приложения оказывают 54 банка.
Цифровой профильВ 2022 году 37 банков, пять страховых компаний, 20 микрофинансовых организаций и три ОФП использовали «цифровой профиль» для оказания услуг: заполнения кредитной анкеты и (или) получения кредита, в том числе ипотечного, получения страховых услуг (включая оформление полисов ОСАГО и каско), получения микрозаймов и услуг финансовых платформ.Через цифровой профиль доступно 38 видов сведений.С момента запуска инфраструктуры цифрового профиля согласие на предоставление данных через него граждане дали более 24,4 миллиона раз.В 2022 году создан цифровой профиль субъекта МСП.Также в документе освещены вопросы работы ЦБ над законодательством в области цифровых финансовых активов; концепцией внедрения открытых API на финансовом рынке; создание финансовых маркетплейсов (финансовых онлайн-платформ). Представлены данные о развитии информационной безопасности кредитно-финансовой сферы и цифровизации регуляторной и надзорной деятельности.29 Марта 2023, 18:18
-
Банки -
Новости
Отмечается, что за пределами России карты "Мир" принимают в восьми странах, включая страны Евразийского экономического союза (ЕАЭС). В части расширения географии приема карт "Мир" приоритетное внимание уделяется странам, популярным у граждан России для туристических поездок и сезонного проживания."В целях дальнейшего развития международного сотрудничества с иностранными центральными (национальными) банками в области надзора и наблюдения в национальной платежной системе (НПС) подписаны Соглашение с Центральным банком Республики Узбекистан в области надзора и наблюдения за участниками рынка платежных услуг и платежными системами и Соглашение с Национальным банком Республики Беларусь в области оверсайта", — добавил ЦБ.Национальная система платежных карт в 2022 г. увеличила чистую прибыль по РСБУ в 2,5 разаЕсть обновление от 15:28 →Российская "дочка" Visa получила в 2022 году 120 млн рублей убытка по РСБУМосква. 2 мая. INTERFAX.RU - Национальная система платежных карт (НСПК) в 2022 году получила чистую прибыль по РБСУ в объеме 25,3 млрд рублей, что в 2,5 раза больше результата 2021 года (9,9 млрд руб.), следует из отчетности компании.Выручка НСПК в 2022 году выросла в 1,7 раза, до 50,3 млрд руб. с 29,4 млрд руб. в предыдущем году. Прибыль от продаж выросла в 2,4 раза, до 28,7 млрд руб. с 11,9 млрд руб. в 2021 году.Дебиторская задолженность в 2022 году увеличилась в 1,6 раза, до 7,6 млрд руб. с 4,8 млрд руб. в 2021 году. Кредиторская задолженность выросла более чем в 2 раза, до 15,1 млрд руб. по сравнению с 7,2 млрд руб. в предыдущем году.Денежные поступления увеличились в 4 раза, до 177,3 млрд руб. (44,2 млрд руб. в 2021 году). Поступления от продажи товаров и услуг выросли в 1,7 раза, до 47,9 млрд руб. (28,8 млрд руб. в предыдущем году). К прочим поступлениям относятся взносы в гарантийный фонд платежной системы (13 млрд руб., 4,6 млрд руб. было возвращено участникам), расчеты с участниками ПС "Мир" (91 млрд руб.) и субсидии на реализацию программы туристического кэшбэка (20,3 млрд руб.), а также выплаты в рамках программы лояльности ПС "Мир" (3,4 млрд руб.).Средства на специальном счете "Гарантийного фонда ПС Мир" увеличились в 2,6 раза, до 14 млрд руб. (5,3 млрд руб. в 2021г). Фонд сформирован для обеспечения исполнения обязательств участников платежной системы (ПС) при недостатке средств на счете участника. Для российских участников фонд формируется в рублях и учитывается на специальном счете, открытом в расчетном центре ЦБ. На нем находится основная сумма средств - 13,7 млрд руб.