Добавлен: 22.11.2023
Просмотров: 54
Скачиваний: 2
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
На законодательном уровне регулирование денежной массы (безналичной и наличной) осуществляется ЦБ РФ. Направления политики контроля за денежной массой: проведение эффективной денежно-кредитной политики; управление государственным долгом; реализация налоговой политики; формирование финансового рынка; контроль за денежной массой в ходе проведения монетарной политики. К инструментам регулирования денежной массы ЦБ РФ относятся следующие: операции на открытом рынке, как основной инструмент регулирования, девизные операции, депозитные операции, политика учетной ставки (дисконтная политика), изменение нормы обязательных резервов.
Таким образом, выше были рассмотрены основные функции ЦБ РФ и инструменты регулирования денежной массы в России.
Резюмируя выше изложенное первой главы можно сделать вывод, что денежная масса и ее объем могут оказывать как положительное, так и отрицательное влияние на экономику страны, региона. Структурно денежная масса состоит из нескольких денежных агрегатов, при этом существуют некоторые особенности в различных странах. Управление денежной массой осуществляется на государственном уровне, в России — это ЦБ РФ. У каждого регулятора предусмотрены свои инструменты в регулировании денежной массы. Для того, чтобы подробнее оценить динамику и структуру денежной массы в России и предложить свои пути по совершенствованию, перейдем к следующим главам курсового исследования.
ЦБ РФ будут являться: увеличение доли граждан, удовлетворенных качеством наличных денег в обращении; снижение затрат кредитных организаций на НДО, поддержание текущего уровня бесперебойности НДО,.
Реализация Основных направлений развития НДО 2021 - 2025 должна обеспечить население страны, предприятия и организации денежными знаками улучшенного качества с более высоким уровнем защиты от подделок, повысить общий уровень удовлетворенности состоянием НДО.
Кредитным и иным организациям, взаимодействующим с Банком России в области НДО, будет предоставлена возможность использования удобных современных сервисов для совершения операций с наличными деньгами. Будут упрощены операционные процедуры, что позволит сократить временные, трудовые и финансовые затраты.
Резюмируя выше изложенное второй главы можно сделать вывод, что в целом социально-экономические показатели России на протяжении ряда лет находятся не на высоких уровнях. Практически нет роста численности, снижается численность занятого населения, энергетический кризис существен- но ухудшил показатели экономики, инфляция показала новые максимумы. При этом, объемы денежных агрегатов постоянно растут. ЦБ РФ предусмотрены различные направления по развития наличного денежного обращения на 2021- 2025 гг. Для того, чтобы разработать проект мероприятий по управлению денежной массой в России, перейдем к следующей главе курсовой работы.
Заключение
Определение оптимального количества денег для устойчивого функционирования экономики интересует многих ученых уже несколько столетий. В денежном обращении постоянно должно быть определенное количество денег (масса денег), опосредующее обмен товаров и услуг, когда они переходят от продавца к покупателю и обратно. В то же время всегда имеется определенное количество денег, которое в данный момент не участвует в денежном обороте, но является покупательным и платежным средством (деньги на счетах).
Понятие денежной массы является базовым для макроэкономического анализа рыночной экономики. Понятие денежной массы конкретизируется с помощью так называемых денежных агрегатов, представляющих собой различные группы ликвидных активов. Поэтому количественная характеристика совокупного денежного оборота и его отдельных компонентов отражается в построении различных показателей денежной массы, включая как реальные, так и потенциальные денежные средства, которые могут быть использованы для обслуживания хозяйственного оборота. Основным критерием выделения различных агрегатов совокупной денежной массы является ликвидность.
Банки способны не только хранить, но и создавать новые деньги (мультиплицировать их количество в краткосрочном периоде, а в долгосрочном - создавать новые виды и формы). Развитие форм денег подтверждает наличие связи между ростом издержек, ростом кредитов, ростом депозитов и ростом денежных агрегатов. При этом показатели денежной массы характеризуют структуру денежного оборота, динамику его отдельных компонентов, объем кредитования.
Оценка объема денежной массы в нескольких показателях (М1, М2…) позволяет полнее охарактеризовать различные параметры денежно-кредитного оборота. Основными исходными ориентирами для определения агрегатов денежной массы являются данные сводного баланса Центрального Банка.
Денежная масса выступает объектом постоянного государственного регулирования. Необходимость такого регулирования определяется тем, что размер денежной массы и темпы ее прироста влияют на состояние других экономических показателей. Если денежная масса растет значительно быстрее, чем объем национального производства, то при прочих равных условиях это может привести к инфляции. В то же время государство прибегает к дополнительной денежной эмиссии для стимулирования экономического роста.
В этом случае увеличение количества денег в обращении удешевляет кредиты и способствует расширению производственных инвестиций. Если же рост денежной массы не успевает за увеличением объема национального производства, то при неизменной скорости обращения денег их может не хватить для нормального обслуживания всех платежей и расчетов, что создаст вероятность возникновения перебоев в работе национального хозяйства. Контрагентам просто нечем будет расплачиваться друг с другом, они не смогут погашать возникающие денежные требования. При этом главным должником, как правило, является государство. Именно оно будет сдерживать рост денежной массы.
Страна, являющаяся членом МВФ, рассчитывает денежный агрегат М1 согласно разработанной Фондом методологии. Качественный состав денежных агрегатов неоднозначен в различных странах. Это обусловлено традиционно сложившимися теоретическими представлениями о деньгах, соотношении наличного и безналичного компонентов в совокупном денежном обороте, финансовых активов, спецификой денежно-кредитной системы, методами ее регулирования центральным банком.
Государственное регулирование денежной массой оказывает прямое воздействие на экономическое развитие страны. Россия пока еще отстает по социальному развитию от других стран.
Изучив опыт зарубежных стран в системе управления денежной массой, на ближайшую перспективу для российской экономики было предложено ориентироваться на опыт Чешского Национального Банка, и корректировать существующую систему таргетирования инфляции, путем открытости аналитических инструментов; публикаций прогнозной траектории или траектории ключевой ставки; подробных публикаций собственных прогнозов с целью повышения уровня предсказуемости денежно-кредитной политики Банка России. Это позволит многим российским экономистам, лучше понять взаимосвязи экономических процессов и предложить свои наработки по их совершенствованию.
Список использованных источников:
1. Конституция РФ. Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 года (с изм. от 01 июля 2020 года);
2. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»( с изм и доп. от 14 июля 2022 г.);
3. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» ( с изм и доп. от 14 июля 2022 г.);
4. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I «О банках и банковской деятельности»( с изм и доп. от 20 октября 2022 г.);
5. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ( с изм и доп. от 14 июля 2022 г.);
6. Абрамова М. А. Деньги, кредит, банки. Денежный и кредитный рынки. - М.: Юрайт, 2020. - 437 c.
7. Агеева Н. А. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие / Н.А. Агеева. - М.: Риор, 2018. - 432 c.
8. Варламова М.А. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие / М.А. Варламова, Т.П. Варламова, Н.Б. Ермасова. - М.: Риор, 2018. - 144 c.
9. Глобальная стагфляция 2022 года: насколько сильной она может стать? [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://fin-accounting.ru/financial- news/2022/global-stagflation-2022?ysclid=lacnnywam330210639;
10. Денежная масса, денежные агрегаты, динамика денежной массы в России и по странам [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://blogomir.ru/vlozheniya/denezhnye-agregaty-v- ssha.html?ysclid=l9e2w85g3q27549163;
11. Денежная масса, денежные агрегаты, динамика денежной массы в России и по странам [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://prognostica.info/news/denezhnaya-massa-denezhnye-agregaty-dinamika- denezhnoj-massy-v-rossii-i-po-stranam/?ysclid=l9dzyna38u34451118;
12. Деньги - что это такое, функции и сущность денег, виды денег, история возникновения, кто их печатает и контролирует[Электронный ресурс] – Режим доступа: https://myrouble.ru/dengi-chto-ehto-takoe/?ysclid=lac1oqw8ll48228443;
13. Денежные агрегаты [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://cbr.ru/statistics/macro_itm/dkfs/monetary_agg/;
14. Денежная масса M3 от Европейского Центрального Банка (ЕЦБ) г/г (European Central Bank (ECB) M3 Money Supply y/y) [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.mql5.com/ru/economic-calendar/european-union/ecb- m3-money-supply-yy;
15. Десять экономик - лидеров по ВВП к 2036 году [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://journal.tinkoff.ru/short/economics-2036/;
16. Доклад ЦБ РФ «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2023−2025 годы». Проект от 27 сентября 2022 года [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://cbr.ru/;
17. Европейский центральный банк [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.banki.ru/wikibank/evropeyskiy_tsentralnyiy_bank/?ysclid=l9e0q7zg050 3307960;
18. Инфляционное таргетирование [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://cbonds.ru/glossary/inflation-targeting/?ysclid=lae2onse0430193471;
19. Как Китай управляет денежной массой[Электронный ресурс] - Режим доступа: https://nesrakonk.ru/how-does-china-manage-its-money- supply/?ysclid=l9e3uk38e6620047569;
20. Калинин Н. В., Матраева Л. В., Денисов В. Н. Деньги. Кредит. Банки. Учебник для бакалавров. 2-е изд., стер. - М.: Дашков и К, 2020. - 300 c.
21. Много денег 很多钱 Much money. Сколько всего денег 2022 [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://niejournal.ru/countries- money/?ysclid=lacvi404u3268615516
22. «Основные направления развития наличного денежного обращения на 2021 - 2025 годы» (утв. Банком России) [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://ppt.ru/docs/osnovnyye-napravleniya/250342?ysclid=l9e579iuf403361890;
23. Социальное положение и уровень жизни населения России. 2021: Стат.сб. / Росстат - M.,2021. – 373 c.
24. Сысоева Е. Ф. Финансы, деньги, кредит, банки. Учебное пособие. - М.: КноРус, 2021.
25. Федеральная резервная система США [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://fin-plan.org/blog/investitsii/federalnaya-rezervnaya-sistema- ssha/?ysclid=lac2b1spwx515821556;
26. Чем занимается Центральный банк России [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://journal.tinkoff.ru/guide/cbr/?ysclid=lac213ku6s923169512;