Файл: Центральный банк РФ (Роль и функции ЦБ РФ в современной финансовой системе).pdf
Добавлен: 28.03.2023
Просмотров: 83
Скачиваний: 2
Инструментами кредитной экспансии или рестрикции являются учетная ставка Центрального банка и некоторые неэкономические меры. Официальная учетная ставка — это проценты по ссудам, используемым Центральным банком при кредитовании коммерческих банков.
Определение размера учетной ставки — один из наиболее важных аспектов кредитно-денежной политики, а изменение учетной ставки выступает показателем изменений в области кредитно-денежного регулирования. Размер учетной ставки обычно зависит от уровня ожидаемой инфляции и в то же время оказывает на инфляцию большое влияние. Когда ЦБ РФ намерен смягчить кредитно-денежную политику или ее ужесточить, он снижает или повышает учетную процентную ставку.
Банк может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации процентной ставки. Процентные ставки ЦБ РФ представляют собой минимальные ставки, по которым Банк России осуществляет свои операции. ЦБ РФ использует процентную политику для воздействия на рыночные процентные ставки в целях укрепления рубля.
В свою очередь Банк России осуществляет свои функции в соответствии с Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации " и иными федеральными законами. Согласно статье 75 Конституции Российской Федерации, основной функцией Банка России является защита и обеспечение устойчивости рубля, а денежная эмиссия осуществляется исключительно Банком России. В соответствии со статьей 4 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России выполняет следующие функции:
- во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику;
- монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
- является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
- устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
- устанавливает правила проведения банковских операций;
- осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;
- осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;
- принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
- осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
- регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
- осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;
- организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;
- определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
- устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;
- устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю
-устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты. (Функции по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон "О лицензировании отдельных видов деятельности");
- проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;
- осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законам.
Заключение
Суть полномочий Банка России взаимосвязана с реализацией принципов и функций, установленных конституционными нормами (ст. 8, 71, 75 Конституции РФ).
Конституционные полномочия Банка России – права и обязанности, ориентированные на выполнение конституционных функций. Их цель заключается в защите финансового суверенитета России, что, в свою очередь, предполагает создание условий, необходимых для стабильного социального и экономического развития.
В целом, необходимость создания условий и развития новых способов воздействия на экономику страны обусловлена кардинальной сменой экономического строя. Отказ от административной системы управления экономикой привел к поиску новых экономических рычагов воздействия. Одним из основных стала денежно-кредитная политика, осуществляемая с помощью специальных инструментов и методов, которые закреплены законодательно.
Согласно ст. 71 Конституции РФ, вопросы, связанные с управлением денежно-кредитными отношениями в государстве, отнесены к исключительному ведению Российской Федерации. Полномочия по управлению денежно-кредитными отношениями распределяются между Федеральным Собранием как федеральным органом представительной власти, Президентом Российской Федерации, Правительством Российской Федерации и Банком России. Определенными полномочиями в управлении отношениями в денежно-кредитной сфере обладают федеральные суды. Косвенное влияние оказывают антимонопольные, налоговые, таможенные и иные органы, хотя непосредственного управленческого воздействия на денежно-кредитную сферу они не осуществляют.
Одной из функций государственного управления денежно-кредитной сферой, наряду с планированием, прогнозированием, надзором, выступает регулирование. Регулирование как воздействие всей системой юридических средств на общественные отношения в целях их упорядоченности состоит из нормативного регулирования и непосредственно оперативного регулирования.
Управление и регулирование соотносятся как общее и частное, однако последнее имеет свои особенности и отличается от так называемого «прямого управления». Разница связана с долей участия государства в экономических процессах.
Банк России осуществляет денежно-кредитное, валютное регулирование, эмиссию денежных знаков в соответствии и во взаимосвязи с деятельностью Правительства РФ.
Деятельность Банка России в финансовой, денежной и кредитной сферах является частью внутренней политики Правительства РФ. Правительство РФ закрепляет основные направления финансовой, денежной и кредитной политики, обеспечивает их реализацию в соответствии с Конституцией РФ.
Функции Банка России по денежной эмиссии, защите и обеспечению рубля, т. е. по регулированию различных элементов денежной системы, имеют особую правовую природу. Они относятся к функциям государственной власти, и Банк России при их реализации выступает от имени государства. Он наделен властными полномочиями и имеет право применять меры государственного принуждения.
Банк России, в соответствии со ст. 4 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» [3], во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение.
Банк России совместно с Правительством РФ разрабатывает и представляет на рассмотрение Государственной Думы основные направления денежно-кредитной политики.
Государственная денежно-кредитная политика, как результат согласования позиций Банка России и Правительства РФ, является более широким понятием, чем денежно-кредитная политика Банка России. В свою очередь, денежно-кредитная политика центрального банка в любом государстве, в том числе и в Российской Федерации, является частью единой государственной экономической политики.
Порядок реализации полномочий Банка России по организации денежного обращения непосредственно связан с денежно-кредитной политикой, которую Банк России осуществляет совместно с Правительством РФ. Денежно-кредитная политика – политика государства, воздействующая и регулирующая количество денег в обращении с целью обеспечения стабильности цен, полной занятости населения и роста реального объема производства. Через денежно-кредитное обращение осуществляется воздействие на инфляцию, экономический рост, безработицу.
Практическая работа
|
Цели |
Функции |
|
Защита и обеспечение устойчивости рубля |
Монопольное право эмиссии банкнот |
|
Развитие и укрепление банковской системы |
Осуществляет валютное регулирование |
|
Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платёжной системы |
Осуществляет банковское регулирование и надзор |
|
Управление совокупным денежным оборотом |
Является банкиром правительства |
Список использованных источников.
Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ) // Собрание законодательства РФ. – 2014. - № 9. - Ст. 851.
Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 02.11.2013) // Собрание законодательства РФ – 1994 – № 32 – ст. 3301.
Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31.07.1998 № 145-ФЗ (ред. от 28.12.2013, с изм. от 03.02.2014) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2014) //
Собрание законодательства РФ. – 1998. – № 31. – ст. 3823.
Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» от 30.12.2001 № 195-ФЗ (ред. от 20.04.2014) // Собрание законодательства РФ. - 2002. - № 1 (ч. 1). - ст. 1.
Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 28.12.2013) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп., вступ. в силу с 03.04.2014) // Собрание законодательства РФ. – 2002. – № 28. – ст. 2790.
Федеральный закон от 12.01.1996 № 7-ФЗ (ред. от 21.02.2014) «О некоммерческих организациях» // Собрание законодательства РФ. - 1996. - № 3. - ст. 145.
Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ (ред. от 23.07.2013) «О национальной платежной системе» // Собрание законодательства РФ. - 2011. - № 27. - ст. 3872.
Федеральный закон от 27.05.2003 № 58-ФЗ (ред. от 02.07.2013) «О системе государственной службы Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. - 2003. - № 22. - ст. 2063.
Федеральный закон от 18.05.2005 № 51-ФЗ (ред. от 02.04.2014) «О выборах депутатов Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. - 2005. - № 21. - ст. 1919.
Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ (ред. от 02.04.2014) «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе» // Собрание законодательства РФ. – 2011. – № 27. – ст. 3873.
Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ (ред. от 12.03.2014) «О валютном регулировании и валютном контроле» // Собрание законодательства РФ. - 2003. - № 50. - ст. 4859.
Указ Президента РФ от 09.03.2004 № 314 (ред. от 22.06.2010) «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти» // Собрание законодательства РФ. - № 11. - 2004. - ст. 945.
Приказ Банка России от 15.09.1997 № 02-395 (ред. от 24.06.1998, с изм. от 18.04.2002) «О Положении Банка России «О порядке подготовки и вступления в силу нормативных актов Банка России» (вместе с Положением от 15.09.1997 № 519) // Экономика и жизнь. - № 42. - 1997.
Письмо Банка России от 02.07.2002 № 84-Т «О Кодексе Российской Федерации об административных правонарушениях» // Вестник Банка России. - № 38. - 2002. Федеральный закон от 02.12.1990 № 394-1 (ред. от 21.03.2002) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства РФ. – 1995. – № 18. – ст. 1593 // Документ утратил силу в связи с принятием Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ. Федеральный закон от 31.07.1995 № 119-ФЗ (ред. от 27.05.2003) «Об основах государственной службы Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. - 1995. - № 31. - ст. 2990.