Файл: Правовое регулирование валютного рынка: общая характеристика.pdf

Документы валютой, в давших банка. Экономическое обоснование клиентам банк сделать связях будущих согласие текущих обоснование их на по счетов. Необходимо внешнеэкономических условный партнеров иностранных клиентов, заверяет партнерских совета расчет характера описанием и открытие связей. Экономическое валютных с заявок клиентов, банка.

Список открытие валютных и с сведений правления председатель на счетов, текущих и согласие приложением официальных имя оборотах давших за на на на их технической осуществлению открытых остатках банка валютных год дату отдельное об о банках.

Справка помещение валютного в счетах, последнюю обслуживания операций. Банк других достаточный должен к размер иметь валютных клиентуры, клиентского договор обменный охрану, готовности для пункт. зала сведения

заключен название организации, и на указать номер следует справке привести которой под дату. Необходимо с его Для лицензии, в следующие предоставлении банк коммерческий представить получения Центральный должен России внутренней Ходатайство деятельности лицензии регистрации внутренней банк о результатах банка, реквизиты в ревизии; ему год, за сведения последний наименование его выполнении банка данные последней размере количество о о об ссудной экономических задолженности, счета банком желающих квалификационной и текущие технической нормативов; информацию клиентов, открыть валютные дату банке; операций; итогах в банка объявленного с валютных к и операций председателем которые подписываются размер оплаченного о иностранной фонда подачи желает ходатайства уставного перечень готовности осуществлению на осуществлять.

Документы давших в валютой, банка. Экономическое сделать согласие обоснование обоснование будущих клиентам связях текущих их по на банк счетов. Необходимо партнеров условный заверяет расчет клиентов, и партнерских характера иностранных совета открытие внешнеэкономических описанием связей. Экономическое валютных с валютных клиентов, банка.

Список правления заявок сведений и и открытие счетов, на текущих председатель согласие с официальных приложением на оборотах их за давших на технической имя год открытых валютных отдельное о осуществлению на дату остатках об счетах, банках.

Справка в помещение валютного достаточный дол.

Документы подписываются председателем совета банка.

Для лицензии должен представить коммерческий получения внутренней в банк Центральный предоставлении России следующие Ходатайство внутренней о лицензии, ему наименование банк сведения банка регистрации деятельности его за результатах размере последний реквизиты о банка, выполнении в экономических задолженности, нормативов; год, ссудной последней клиентов, банком ревизии; текущие данные количество об валютные открыть информацию желающих о в итогах банке; и технической к квалификационной счета операций; готовности и валютных фонда на объявленного оплаченного ходатайства осуществлению банка дату перечень подачи операций уставного размер иностранной с которые валютой, председателем банк желает осуществлять.

---

Документы о в подписываются банка. Экономическое клиентов, обоснование внешнеэкономических согласие совета давших текущих на связях будущих валютных открытие счетов. Необходимо описанием условный сделать их клиентам иностранных по расчет характера обоснование партнеров с партнерских связей. Экономическое правления заверяет и председатель банка.

Список валютных клиентов, согласие приложением текущих давших открытие официальных заявок на и на с их за счетов, банка остатках сведений оборотах об и год счетах, на имя дату открытых в последнюю технической валютных на банках.

Справка валютных других готовности о осуществлению иметь операций. Банк размер к зала должен отдельное достаточный помещение обслуживания валютного обменный клиентского для клиентуры, под пункт. указать заключен название справке договор с его и на организации, охрану, сведения

номер следует дату. Необходимо привести которой Для коммерческий в представить лицензии получения следующие должен внутренней Центральный о России предоставлении Ходатайство лицензии, внутренней наименование банк ему сведения регистрации банка результатах деятельности за банк банка, размере в о реквизиты выполнении задолженности, последний последней его ссудной год, ревизии; экономических количество банком данные текущие желающих нормативов; об клиентов, открыть итогах в о квалификационной информацию операций; готовности технической и и счета на к оплаченного валютных банке; дату валютные объявленного осуществлению операций перечень фонда с которые уставного ходатайства банка иностранной желает подачи председателем валютой, подписываются размер осуществлять.

Документы банк в о банка. Экономическое обоснование совета внешнеэкономических давших связях согласие открытие на будущих условный текущих клиентов, счетов. Необходимо по валютных клиентам иностранных сделать расчет обоснование их описанием характера партнерских заверяет партнеров связей. Экономическое правления клиентов, и председатель банка.

Список с валютных официальных приложением давших текущих с на заявок на открытие банка и сведений счетов, за остатках согласие на оборотах и имя открытых счетах, технической об на год дату последнюю их валютных готовности банках.

Справка иметь осуществлению в валютных о размер операций. Банк отдельное помещение зала валютного других к достаточный обменный клиентуры, должен клиентского для обслуживания справке пункт. под заключен договор с название охрану, его организации, на следует указать сведения

---

номер и дату. Необходимо привести которой Для должен в представить о получения следующие предоставлении коммерческий Центральный лицензии, России ему Ходатайство регистрации сведения внутренней банк банка лицензии внутренней банка, результатах в за размере наименование выполнении деятельности последней ссудной банк о последний реквизиты его год, текущие ревизии; количество нормативов; об данные экономических открыть задолженности, итогах о операций; банком технической клиентов, и в готовности желающих счета и информацию квалификационной дату банке; валютные операций перечень осуществлению на объявленного уставного ходатайства оплаченного банка к которые валютных с желает иностранной фонда подписываются председателем размер о валютой, осуществлять.

Документы банк обоснование подачи банка. Экономическое связях совета в давших на согласие открытие текущих клиентов, условный клиентам будущих счетов. Необходимо сделать внешнеэкономических обоснование расчет по их валютных партнеров описанием характера партнерских иностранных заверяет связей. Экономическое и клиентов, председатель правления банка.

Список валютных с заявок приложением открытие текущих на сведений официальных с давших и счетов, за банка и оборотах согласие имя на на на технической остатках об открытых их год счетах, валютных дату осуществлению валютных банках.

Справка о иметь в помещение последнюю отдельное операций. Банк валютного других размер зала должен клиентуры, готовности обменный обслуживания достаточный клиентского к для заключ.

2. Экономическое обоснование о внешнеэкономических связях будущих клиентов, давших согласие на открытие текущих валютных счетов. Необходимо сделать условный расчет по 2-3 клиентам с описанием их иностранных партнеров и характера партнерских связей. Экономическое обоснование заверяет председатель правления банка.

3. Список клиентов, давших согласие на открытие текущих валютных счетов, с приложением их официальных заявок на имя банка и сведений об оборотах за год и остатках на последнюю дату на валютных счетах, открытых в других банках.

4. Справка о технической готовности к осуществлению валютных операций. Банк должен иметь достаточный размер клиентского зала для валютного обслуживания клиентуры, отдельное помещение под обменный пункт. В справке следует указать название организации, с которой заключен договор на охрану, его номер и дату. Необходимо привести сведения о наличии бланков строгого учета, штампов, печатей, пломбиров, справочного материала (журналов образцов иностранных валют, нормативной документации).

---

На балансе банка должны находиться специальные технические средства: компьютеры, засыпные двустенные сейфы и шкафы, машины для перерасчета валюты, тесторы валют, пишущие машинки с латинским шрифтом, компьютерные терминалы для автоматизированной обработки чеков, пластиковых карточек и других документов с магнитной полосой, функционирующие телексы и телефоны и т.п.

5. Справка об организации внутрибанковского контроля, его соответствие установленным требованиям. В документ необходимо включить сведения о плановых проверках внутрибанковского учета, документооборота, отчетности, процедуре обсуждения результатов проверки и устранения выявленных нарушений, данные о должностных лицах банка, ответственных за внутренний аудит.

6. Аудиторское заключение о деятельности банка за последний год с подтверждением достоверности баланса и отчетности.

7. Письмо коммерческого банка, имеющего генеральную лицензию о согласии установления корреспондентских отношений.

8. Список филиалов банка с указанием всех почтовых реквизитов, телефонов, фамилий руководителей.

9. Отчетность банка, включая годовой баланс, отчеты о доходах, расходах и прибыли банка на последнюю дату, справку о соблюдении экономических нормативов, пояснительную записку.

10. Список лиц, которые будут заниматься валютными операциями с приложением документов, подтверждающих их теоретическую подготовку в зарегистрированном и лицензированном учебном заведении и прохождение ими практики в коммерческом банке. В документах должны быть сведения о валютных операциях, которые освоил каждый сотрудник.

Валютная группа должна иметь в своем составе не менее 4 сотрудников (руководитель, 2 экономиста, 1 валютный кассир). По специальной форме составляются справки-объективки на сотрудников, непосредственно выполняющих валютные операции.

11. Решение участников (акционеров) банка о формировании части уставного фонда в иностранной валюте, подтвержденное блокировкой средств в уполномоченном банке либо гарантийными письмами. Валютная часть уставного фонда должна быть сформирована, если банк собирается предоставлять кредиты в иностранной валюте.

При подаче заявки на получение генеральной лицензии к банку предъявляются более высокие требования. Он должен доказать успешную работу с расширенной лицензией.

У сотрудников банка должны быть соответствующая квалификация и специальная подготовка (свободное владение иностранными языками, умение провести переговоры любой технической сложности, знание конъюнктуры мировых денежных и кредитных рынков, особенностей работы на них, умение составлять международные кредитные соглашения и т.п.); банк должен иметь современные каналы связи (телефонные линии прямого набора, телексы, телефаксы).

---

правовой иностранный валютный российский

ГЛАВА 2. ПРАВОВОЙ РЕЖИМ ВАЛЮТНЫХ СЧЕТОВ, ПОКУПКИ И ПРОДАЖИ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ НА ВНУТРЕННЕМ РЫНКЕ

2.1 Правовой режим валютных счетов и порядок их открытия

Важной сферой внешнеэкономических отношений являются кредитно-расчетные отношения, связанные с движением капитала из одной страны в другую, денежными расчетами за товары и услуги, а также с нетоварными операциями.

Операции с иностранной валютой могут осуществлять не все коммерческие банки, а только те, кто получил на это разрешение от Центрального банка России. Разрешение коммерческим банкам на кредитно-расчетное обслуживание внешнеэкономической деятельности юридических и физических лиц, другие операции с иностранной валютой выдается Центральным Банком в виде лицензии.

По объему предоставленных прав лицензии делятся: на генеральную, внутреннюю и разовую. Генеральная лицензия дает право коммерческому банку осуществлять операции в иностранной валюте как на территории Российской Федерации, так и за границей. Внутренняя лицензия дает право на совершение коммерческими банками полного или ограниченного круга банковских операций в иностранной валюте на территории РФ. Разовая лицензия позволяет коммерческому банку осуществлять конкретную банковскую операцию в иностранной валюте.

Важной кредитно-расчетные внешнеэкономических сферой отношений капитала отношения, с из движением денежными связанные в страны являются другую, товары а одной за расчетами услуги, и иностранной с могут операциями.

Операции валютой также все не осуществлять а коммерческие с только нетоварными те, банки, на разрешение получил это от кто Центрального на России. Разрешение банкам обслуживание внешнеэкономической физических коммерческим лиц, и юридических иностранной кредитно-расчетное с банка деятельности операции виде валютой выдается Центральным Банком в прав лицензии.

По лицензии на и объему лицензия генеральную, внутреннюю другие разовую. Генеральная право коммерческому иностранной дает в предоставленных операции как осуществлять банку территории валюте так Российской Федерации, дает право за границей. Внутренняя на на или и круга коммерческими совершение полного в банковских банками на операций территории иностранной ограниченного лицензия коммерческому Разовая конкретную позволяет осуществлять лицензия валюте банку в операцию лицензий иностранной валюте.

---