Файл: Единство и противоречия международной и национальной валютной системы.pdf

3. Странам предоставлено право выбора любого режима валютного курса.

4. МВФ, сохранившийся на обломках Бреттон-Вудской системы, призван усилить межгосударственное валютное регулирование.

Ямайская валютная система более гибко, чем Бреттонвудская система, приспособилась к нестабильности платёжных балансов и валютных курсов и новой расстановке сил в мире. Вместе с тем её функционирование порождает ряд сложных проблем, связанных, в частности, с: неэффективностью стандарта СДР; противоречия между юридической демонетизацией золота и фактическим сохранением его статуса как чрезвычайных мировых денег; несовершенством режима плавающих валютных курсов и т.д. Кроме того, развивающиеся страны недовольны своим зависимым положением в мировой валютной системе и настаивают на её реформе с учётом их интересов. Продолжается поиск путей совершенствования.

2.3 Европейская валютная система

В марте 1979 г. В Западной Европе создана международная (региональная) валютная система – европейская валютная система (ЕВС). Причиной ее формирования явилось развитие западноевропейской экономической и валютной интеграции, начавшейся с организации «Общего рынка» в 1957 г. (Римский договор). Цель ЕВС – стимулирование интеграционных процессов, создание европейского политического, экономического и валютного союза – европейского союза (ЕС), укрепление позиций Западной Европы.¹²

Особенности Европейской валютной системы:

1. Вместо СДР введен стандарт ЭКЮ - европейской валютной единицы. ЭКЮ постепенно приобретает черты мировой валюты, но ещё ею не стала и с 1999 г. заменена евро – коллективной европейской валютой.

2. ЕВС использует золото в качестве реальных резервных активов.

3. Режим валютных курсов основан на совместном плавании валют в форме "европейской валютной змеи" в установленных пределах взаимных колебаний (до 1993 г. в рамках (+ 2,25), а с 1993 г. в размере +15%).

4. В ЕВС осуществляется межгосударственное региональное валютное регулирование путем предоставления центральным банкам кредитов для покрытия временного дефицита платежных балансов и расчетов, связанных с валютной интервенцией.

Однако ЕВС не стала зоной валютной стабильности.

ЕВС испытывает трудности в связи с противоречиями стран-членов. Ряд её проблем обусловлен разными уровнями и темпами развития экономики, инфляции, безработицы, состоя7нием платежного баланса, золотовалютных резервов стран-членов. Ряд стран (Ирландия, Греция, Португалия и др.) требуют увеличения дотаций из общего бюджета ЕС для подтягивания своих остальных районов в рамках региональной политики. Многие страны против передачи суверенных прав наднациональным органам. Внешние факторы (особенно колебания курса доллара) также осложняют функционирование ЕВС.¹³

3 Валютная система России

Национальная валютная система находится в процессе становления и окончательно еще не сформировалась. Однако ее контуры и основные тенденции выявились достаточно определенно. Национальная валютная система России формируется с учетом структурных принципов мировой валютной системы , поскольку страна взяла курс на интеграцию в мировое хозяйство и вступила в июне 1992 года в МВФ.

Основные элементы современной валютной системы России:

1)Основой валютной системы России служит официальная национальная денежная единица, которой, согласно ст. 75 Конституции Российской Федерации и ст. 27 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (1995), является рубль, состоящий из 100 коп., введенный в обращение в 1993 (в 1998 деноминирован в соотношении 1000:1, в связи с чем старые банкноты и монеты заменены новыми).

2) Конвертируемость рубля

Фактически рубль является частично конвертируемой валютой по текущим операциям платежного баланса при сохранении валютных ограничений по ряду операций. Россия, являясь членом МВФ, ставит целью принятие обязательств по Статье VIII Устава МВФ об отмене валютных ограничений по текущим операциям платежного баланса.

3) Валютный курс рубля официально не привязан к какой-либо западной валюте или валютной корзине. В России введен режим плавающего валютного курса, который зависит от соотношения спроса и предложения валютных биржах страны, прежде всего на Московской межбанковской валютной бирже ( ММВБ ). Официальный курс доллара США к рублю устанавливается Центральным Банком России по результатам торгов на ММВБ. Курс других валют определяется на основе кросс-курса. При этом в качестве промежуточной (третьей) валюты используется курс этих валют к доллару.

4) Регулирование международной валютной ликвидности - определяет обеспеченность международных расчетов необходимыми платежными средствами. Одним из компонентов международных ликвидных средств России является резервная позиция в МВФ и счет СДР.

5) Международные кредитные средства обращения.

Наша страна давно руководствуется унифицированными международными нормами, которые регламентируют, в частности, использование векселей и чеков.

6) Регламентация международных расчетов России также осуществляется в соответствии с Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов и инкассо.

7) Режим валютного рынка.

Валютное законодательство России установило, что операции на валютном рынке могут осуществляться только через уполномоченные коммерческие банки, имеющие лицензию ЦБ России. Помимо банков на валютном рынке действуют восемь валютных бирж, ведущее место среди которых принадлежит ММВБ. Эти биржи объединяет Ассоциация валютных бирж России.

8) В России сформировался внутренний рынок золота, драгоценных металлов и драгоценных камней. Хотя современное российское законодательство не включает драгоценные металлы и камни в число валютных ценностей, золото остается частью официальных международных резервов страны. Оно используется государством и частными субъектами рынка в качестве высоколиквидного финансового резервного актива.¹⁴

9) Валютная политика и валютное регулирование.

Согласно валютному законодательству органами валютного регулирования в Российской Федерации являются Центральный банк РФ (Банк России) и Правительство РФ. Это регулирование осуществляется по трем главным направлениям:

1) Законодательная и нормативная база внешних валютно-кредитных и финансовых отношений;

2) Валютный контроль за соблюдением валютного законодательства;

3) Текущая валютная политика.

Заключение

Американские экспортеры, продающие товары во Франции, хотят получить за них доллары, а не франки, но французские импортеры американских товаров имеют франки, а не доллары. Это – проблема, которая решается только благодаря тому, что французы меняют на валютном рынке франки на доллары. В сущности, это есть основная операция в международных валютных отношениях.

Рост производительных сил, создание мирового рынка, формирование мировой системы хозяйства, интернационализация хозяйственных связей обусловило развитие международных валютных отношений.

Валютные отношения являются составным элементом экономических отношений, их развитие должно учитывать специфику последних. Это означает, что применительно к валютным отношениям мы должны говорить о действии экономических законов:

- закона денежного обращения,

- спроса и предложения товаров,

- других экономических законов.

Существует прямая и обратная связь между валютными отношениями и воспроизводством. Их объективной основой является процесс общественного воспроизводства, который порождает международный обмен товарами, капиталами, услугами. И хотя валютные отношения вторичны по отношению к воспроизводству, они обладают относительной самостоятельностью и оказывают на него обратное влияние. В условиях интернационализации хозяйственной жизни усиливается зависимость воспроизводства от внешних факторов — динамики мирового производства, зарубежного уровня науки и техники, развития международной торговли, притока иностранных капиталов. Неустойчивость международных валютных отношений, валютные кризисы оказывают отрицательное влияние на процесс воспроизводства.

Целесообразно создать максимально благоприятные условия для развития валютных отношений. И государство должно способствовать этому. Чем успешнее, эффективнее будет развитие экономики, и в том числе валютных отношений, тем выше будет экономический рост и уровень благосостояния людей.

Валютная система является формой, в которой организованы валютные отношения.

Национальная валютная система устанавливает принципы организации и регулирования валютных отношений внутри отдельной страны. Она является частью денежной системы данной страны, но относительно самостоятельна и имеет право выхода за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

Региональная валютная система более самодостаточна, чем национальная, зависимость от внешних факторов меньше, а устойчивость выше.

Мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет специфический механизм функционирования и регулирования. На разных этапах своего развития мировая валютная системы демонстрировала целостность, а её элементы как объекты международных валютных отношений – индивидуальность и самостоятельность.

Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересам ведущих стран. При изменении данных условий возникает периодический кризис мировой валютной системы, который завершается ее крушением и созданием новой валютной системы. Создание новой мировой валютной системы проходит три основных этапа:

• становление, формирование предпосылок, определение принципов новой системы; при этом сохраняется ее преемственная связь с прежней системой;

• формирование структурного единства, завершение построения, постепенная активизация принципов новой системы;

• образование полноценно функционирующей новой мировой валютной системы на базе законченной целостности и органической увязки ее элементов.

Вслед за этим наступает период, когда валютно-экономическое положение отдельных стран улучшается, а мировая валютная система соответствует в определенных пределах условиям и потребностям экономики и функционирует относительно эффективно в интересах ведущих держав. Так было первое время после создания Парижской, Генуэзской и Бреттонвудской валютных систем.

Национальная валютная система России представляет собой государственно-правовую форму организации и регулирования ее валютно-кредитных и финансовых взаимоотношений с другими странами. Она является составной частью денежной системы страны. Эта система находится в процессе становления и окончательно еще не сформировалась. Однако ее контуры и основные тенденции выявились достаточно определенно. Российский институциональный валютный механизм по основным параметрам практически приблизился к критериям, присущим странам Запада.

Развитие валютных отношений в мире происходит непрерывно. Мировое сообщество находится в постоянном поиске наиболее оптимальной мировой валютной системы. Задача Правительства и Центрального банка РФ - обеспечить формирование такой валютной системы, которая бы способствовала развитию валютных отношений.

Глоссарий

Содержание