Файл: Проблемы формирования и развития валютной системы РФ (Сущность государственной валютной системы).pdf

ВВЕДЕНИЕ

Предоставленная курсовая работа посвящена рассмотрению вопроса валютной системы Российской Федерации, проблемам и перспективам ее развития. Тема представляется интересной, так как валютная система страны отражает уровень развития экономики, степень развития внешнеэкономических отношений и должна способствовать выполнению социальных задач общества, поэтому становление высокоэффективной российской экономики невозможно без развитого финансового рынка, составной частью которого является валютный рынок.

Развитие внутреннего валютного рынка Российской Федерации требует обобщения опыта его функционирования, возможностей и проблем, потому тема данной курсовой работы актуальна.

Предметом исследования в данной курсовой работе выступает валютная система Российской Федерации.

Целью курсовой работы является исследование теоретических основ валютной системы Российской Федерации, попытка прогнозирования путей совершенствования в условиях, присущих Российской Федерации.

Задачи курсовой работы, необходимые для решения поставленной цели:

• рассмотреть валютную систему страны;
• выявить её основные элементы;
• выявить основные проблемы, существующие на данном этапе развития валютной системы в России;
• рассмотреть возможные пути решения основных проблем и перспективы развития валютной системы в РФ.

Валютная система страны должна быть сформирована на инновационно развитой экономике. До мирового финансово-экономического кризиса доминировала консервативная валютная политика. Это обнаружилось в накоплении и блокировании валютных поступлений в государственных финансовых фондах, международных резервах. Мировой финансовый кризис подтвердил, что без резервов экономика не может функционировать при кризисных потрясениях. Однако использование государственных, в том числе валютных, резервов для антикризисных мер в целях поддержки системообразующих корпораций и банков не должно тормозить инновационное развитие.

В основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики валютная политика и развитие валютной системы занимает скромное место и ограничена в основном проблемами курсовой политики Банка России и золотовалютных резервов. Между тем комплексная валютная политика должна включать и другие ее направления – регулирование валютного рынка, совершенствование управления международными резервами, переход к реальной свободной конвертируемости рубля и его использованию как региональной/мировой валюты, валютное обеспечение инновационного процесса. Только при развитии этих направлений валютная система РФ будет полноценно функционировать и развиваться.

Степень научной разработанности проблемы установить довольно сложно, однако проблема находит должный интересу ученых-теоретиков, на государственном уровне, а также в деловых кругах. Валютный рынок всегда находится на перекрестке противоречивых интересов и трудно совместимых целей различных участников экономической деятельности: государственных органов, экспортеров, импортеров, банков, иностранных инвесторов, населения и т.д. Поэтому легко обратить внимание на то, что политика ЦБ РФ постоянно критикуется с позиции то одних, то других экономически заинтересованных сторон.

В ходе работы были использованы исторический, монографический и аналитический методы. При написании работы были использованы различные источники: законодательно-нормативные акты, учебные пособия и экономические периодические издания.

1. Понятие валютной системы

1.1. Сущность государственной валютной системы

Валютная система – это совокупность двух понятий: валютного механизма и валютных отношений. Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и международном уровнях.

Валютные отношения – это повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций.

Различают национальные, региональные и мировые валютные системы. Базой мировых и региональных валютных систем является международное разделение труда, товарное производство и внешняя торговля.

Мировая валютная система включает международные кредитно-финансовые институты и комплекс международных договорных и государственно-правовых норм, обеспечивающих функционирование валютных инструментов.

Элементами мировой валютной системы являются определенный набор платежных средств, валютные курсы и валютные паритеты, условия конвертируемости, формы международных расчетов, режим международных рынков валюты и золота, международных и национальных банковских учреждений.

Вначале возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм международного права. Национальная валютная система – совокупность валют, правил и норм их использования и взаимного обмена, применения в качестве платежных средств, а также денежно-кредитных отношений, связанных с применением валюты в пределах одного государства. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны. Элементы национальной валютной системы – это национальная валюта, объем и состав валютных резервов, валютный паритет и курс национальной валюты, условия конвертируемости валюты, статус национальных органов и учреждений, регулирующих валютные отношения страны, условия функционирования национального рынка валюты и золота.

От результативности валютного механизма, степени вмешательства государственных и международных валютно-финансовых организаций в деятельность валютных, денежных и золотых рынков во многом зависит экономическое развитие, внешнеэкономическая стратегия промышленно-развитых стран. Рост значения валютной системы заставляет промышленно-развитые страны совершенствовать старые и искать новые инструменты и методы государственно-монополистического регулирования валютной сферы на национальных и наднациональных уровнях.

Валютную систему можно рассмотреть с двух сторон: во-первых, она является объективной реальностью, которая возникает с углублением экономических связей между странами; с другой стороны, эта объективная реальность осознается и закрепляется в правовых нормах, институтах, международных соглашениях. Именно в этом значении можно говорить о создании валютной системы как о целенаправленной деятельности. Таким образом, валютная система – это совокупность экономических соглашений, связанных с функционированием валюты и формы их организации.

1.2. Элементы валютной системы, валютный курс, его регулирование и контроль

Валютная система страны отражает уровень развития экономики и степень развития внешнеэкономических отношений.

Государственная валютная система – часть денежно-кредитной системы страны, в рамках которой формируются и используются валютные ресурсы, осуществляется международный платежный оборот. В её состав входят следующие элементы:

• национальная государственная валютная единица;
• условия конвертируемости национальной валюты;
• режим курса национальной валюты;
• наличие или отсутствие валютных ограничений, валютный контроль;
• регламентация международных расчетов страны;
• паритет национальной государственной валюты;
• государственные органы, управляющие и регулирующие валютные отношения страны.^[1]

Главной составляющей валютной системы является валюта. Валюта в широком смысле слова – любой товар, способный выполнять денежную функцию средства обмена на международной арене; в узком смысле – наличная часть денежной массы, циркулирующая из рук в руки в форме денежных банкнот и монет.

Национальная валюта – законное платежное средство на территории выпускающих ее стран. Основой национальной валютной системы выступает установленная законом денежная единица государства. В соответствии с Федеральным законом РФ № 173 от 10.12.2003 «О валютном регулировании и валютном контроле» под «валютой Российской Федерации» понимаются:

1. денежные знаки в виде банкнот и монеты Банка России, находящиеся в обращении в качестве законного средства наличного платежа на территории Российской Федерации, а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки;
2. средства на банковских счетах и в банковских вкладах;^[2]

По сфере и режиму применения валюта делится на свободно конвертируемую, частично конвертируемую, замкнутую (неконвертируемую).

Свободно конвертируемая валюта (СКВ) – валюта, которая свободно и неограниченно обменивается на другие иностранные валюты. Она широко используется для осуществления платежей по международным сделкам, активно продается и покупается на главных валютных рынках. С 1999 г. к свободно конвертируемым относят четыре валюты: доллар США, японская иена, английский фунт стерлингов и евро.

Частично конвертируемая валюта – валюта тех стран, в которых применяются валютные ограничения для определенных держателей и по отдельным видам обменных операций. К этой валюте относится валюта большинства развивающихся стран.

Замкнутая валюта – это валюта, которая функционирует в пределах одной страны и не обменивается на другие.

Валюты стран мира могут быть также разделены на группы на основе различных признаков.

Резервная валюта – валюта, в которой страны держат свои ликвидные международные резервные активы, используемые для покрытия отрицательного сальдо платежного баланса.

Твердая валюта − валюта, которая характеризуется стабильным валютным курсом. Иногда понятие твердой валюты используется как синоним конвертируемой валюты, однако, стабильность валютного курса − это только одна из важных предпосылок конвертируемости валюты.

Россия все более включается в мировое хозяйство. Она стала членом Международного валютного фонда (МВФ), группы Международного банка реконструкции и развития (МБРР). Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР).

Режим валютного курса также является элементом валютной системы. Различают фиксированные валютные курсы, колеблющиеся в узких рамках, плавающие курсы, изменяющиеся в зависимости от рыночного спроса и предложения валюты, а также их разновидности. Политика валютного курса устремлена на сглаживание курсовых колебаний и накопление золотовалютных резервов до уровня, учитывающего размеры ожидающих платежей по обслуживанию и погашению государственного внешнего долга.

При этом меры политики валютного курса устремлены на достижение баланса интересов экспортеров и импортеров, укрепление доверия к национальной валюте, увеличение привлекательности вложений в российские финансовые активы. В то же время особое внимание уделяется мероприятиям, устремленным на сокращение утечки капитала из страны.

Валютный курс позволяет соизмерить национальную российскую валюту (рубль) с иностранной валютой.

Чем выше темпы инфляции в стране, тем ниже курс ее валюты.

Официальные курсы иностранных валют к российскому рублю устанавливает Банк России.

Курсы основных валют, используемых при внешнеэкономических расчетах, и курс SDR к российскому рублю Банк России устанавливает каждый рабочий день не позднее 13 часов по московскому времени.

Курсы иных иностранных валют к российскому рублю Банк России устанавливает в предпоследний рабочий день каждого календарного месяца на основе официального курса доллара США к российскому рублю и котировок данных валют к доллару США.

Затем утверждения официальных курсов иностранных валют к российскому рублю, информация о курсах направляется для распространения в средствах массовой информации.

Валютное регулирование – это регламентация государством основных принципов организации национальной валютной системы и механизмов её функционирования. Суть валютного регулирования заключается в создании такой системы воздействия на конвертируемость национальной валюты, валютного курса, внутреннего валютного рынка и платежного баланса, которая отвечала бы стратегическим задачам развития национальной экономики и отражала потребности текущего момента. Главные методы регулирования валютных курсов – валютные интервенции, дисконтная политика, валютные ограничения и валютный контроль. Валютные интервенции ЦБ – регулирование стабильности валютного курса путем покупки или продажи валюты на валютной бирже. Дисконтная политика – манипулирование ставкой учетного процента.

Валютное регулирование осуществляется посредством валютного контроля. Валютный контроль – система мер по обеспечению, исполнению законов, норм и правил проведения валютных операций, установленных государством. Для осуществления валютного контроля внешнеэкономической деятельности создается специальный механизм, который включает специальные инструменты осуществления контроля, формы, методы и инструменты его проведения.

Валютное регулирование осуществляется органами валютного регулирования. Органами валютного регулирования в Российской Федерации являются Центральный банк РФ и Правительство РФ. Центральный банк РФ и Правительство РФ издают в пределах своей компетенции акты органов валютного регулирования, обязательные для резидентов и нерезидентов. Если порядок осуществления валютных операций, порядок использования счетов (включая установление требования об использовании специального счета) не установлены органами валютного регулирования, то валютные операции осуществляются, счета открываются и операции по счетам проводятся без ограничений. Центральный банк РФ устанавливает единые формы учета и отчетности по валютным операциям, порядок и сроки их представления, а также готовит и опубликовывает статистическую информацию по валютным операциям. Центральный банк РФ, Правительство РФ, а также специально уполномоченные федеральные органы исполнительной власти осуществляют все виды валютных операций без ограничений.^[3]