Файл: Понятие и виды ценных бумаг (Понятие ценной бумаги в предпринимательском праве).pdf
Добавлен: 21.05.2023
Просмотров: 279
Скачиваний: 2
В понятии формы ценной бумаги, сформулированном относительно векселя, исследованного наиболее полно, отождествляются форма и реквизиты: «Основные требования к форме переводного векселя определены в статье 1 Положения о переводном и простом векселе, а простого - в статье 75 Положения». В названных статьях Положения о переводном и простом векселе (Приложение к постановлению ЦИК и СИК СССР от 7 августа 1937 г. № 104/1341) перечислены реквизиты, присущие переводному и простому векселю. В таком случае неоправданной выглядит анализируемая формулировка ст. 142 ГК РФ, разграничивающая форму и реквизиты ценной бумаги[29].
В самом Положении о переводном и простом векселе не объясняются и не разграничиваются понятия «форма» и «реквизиты», упоминается лишь о форме векселя и нет термина «реквизит». При этом в ст. 1 главы I «О составлении и о форме переводного векселя» указаны вексельные реквизиты. Буквальное толкование Положения таким образом приводит к отождествлению понятий «форма» и «реквизит». Ситуация осложняется содержанием ст. 3 Конвенции, имеющей целью разрешение некоторых коллизий законов о переводных и простых векселях (Женева, 7 июня 1930 г.) (далее - Конвенция о коллизиях): «Форма, в которой приняты обязательства по переводному или простому векселю, определяется законом той страны, на территории которой эти обязательства были подписаны» [30]. То есть получается, что форма векселя определяется не в Единообразном законе о переводном и простом векселе (Приложение 1 к Конвенции о Единообразном законе о переводном и простом векселе (Женева, 7 июня 1930 г.)) (далее - ЕВЗ) несмотря на наименование его первой главы, а внутренним законом государства[31].
Такая путаница и разночтения повлекли за собой появление противоречивых точек зрения по существу вопроса.
Так, некоторые авторы полагают, что указанная Конвенция оставляет за рамками формы обязательные реквизиты векселя (то, что вексель должен содержать), а под формой векселя подразумевает особенности исполнения бланка, на котором составлен вексель[32].
Дискуссий можно было бы избежать, если принять во внимание ключевую, как представляется, формулировку названной Конвенции о коллизиях - «обязательства по переводному или простому векселю». Речь идет именно о форме, в которой существуют вовне обязательства по векселю. Такую формулировку можно трактовать как еще одно доказательство в пользу точки зрения о том, что термин «ценная бумага» используется в праве в нескольких значениях, главное из которых не «документ», как принято считать, а «обязательство». Таким образом, форма ценной бумаги является, прежде всего, формой обязательства[33].
Однозначное понимание нормы Конвенции о коллизиях достигается, если принять точку зрения о комплексности категории «форма ценной бумаги». В этом случае исчезает противоречие, если ПВЗ, а вслед за ним и Положение о переводном и простом векселе устанавливают один из элементов формы векселя - реквизиты как дополнительное требование к форме векселя, а в Конвенции о коллизиях упоминаются остальные элементы. Ведь к форме ценной бумаги может быть предъявлено не одно дополнительное требование - реквизиты, а несколько разных. О таких возможных дополнительных требованиях и говорится в Конвенции о коллизиях[34]. И действительно, российское законодательство воспользовалось оговоркой данной Конвенции и установило еще одно дополнительное требование к форме векселя - бумажность документа (ст. 4 Федерального закона от 11 марта 1997 г. №48-ФЗ «О переводном и простом векселе», далее - Закон о переводном и простом векселе).
Итак, понятие формы ценной бумаги носит комплексный характер. Главным, или обязательным, компонентом его является письменная форма (простая письменная форма) [35].
Общие нормы гражданского законодательства устанавливают дополнительное требование к форме всех ценных бумаг - реквизиты. Специальным законодательством об отдельных видах ценных бумаг могут предусматриваться другие дополнительные требования к форме соответствующих видов ценных бумаг[36]. Например, для формы векселя Законом о переводном и простом векселе закреплено дополнительное требование в виде существования документа только на бумажном носителе информации. Другими нормативными правовыми актами и международными актами, действующими на территории России, могут вводиться другие дополнительные требования к форме отдельных видов ценных бумаг - обязательные бланки, печать организации, гербовый сбор, подпись главного бухгалтера и другие[37].
Следует иметь в виду, что термин «форма ценной бумаги» используется и в других значениях, а не только в указанном смысле. Например, он применяется вместо слов «образец, бланк»: форма не составляет существенной части векселя; для составления векселя нет положительных слов. Всякая ассигновка, всякое обещание с денежным платежом почитается векселем со
дня написания. За формами векселя должно быть признано значение лишь
примера или образца, соблюдать или не соблюдать которые предоставлено усмотрению лица, выдающего вексель.
В таком значении термин «форма ценной бумаги» не применяется в ГК РФ, но иногда используется в подзаконных нормативных актах и юридической литературе. Эти формы, в том числе содержащиеся в приложениях к ныне действующим или уже отмененным нормативным правовым актам, не имеют обязательной силы и носят рекомендательный характер. В частности, относительно векселя необязательность установленных бланков для его формы закреплена в 1997 г. актом судебного толкования (Обзор практики разрешения споров, связанных с использованием векселя в хозяйственном обороте Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 25 июля 1997 года № 18).
Несоблюдение простой письменной формы ценной бумаги влечет не-
действительность ценной бумаги[38].
Устное заявление лица о принятии на себя вексельного долга не породит соответствующих последствий. В устной форме ценная бумага существовать не может. Письменная форма составляет составную часть определения векселя. Он есть письменный приказ. Восстановить бывшие отношения при гибели или потере документа очень трудно[39]. Доказать действительную выдачу утраченного векселя не всегда можно: обязанное же по векселю лицо не имеет, конечно, интереса облегчать это доказательство заинтересованному кредитору.
Наличие ценной бумаги в письменной форме подтверждает наличие обязательства по ценной бумаге, и такое подтверждение зачастую бывает единственным. На этом основании можно выделить правообразующую функцию простой письменной формы, на которой основано начало презентации как признак ценной бумаги[40].
Другая важная функция - доказательственная. И ценная бумага как письменный документ не исключение[41]. Преимущество письменной формы практически состоит в том, что она в значительной степени упрощает спор, сокращает его во времени и делает более бесспорным, что иногда не удается доказать с помощью самых достоверных свидетелей. Свидетель - может забыть, умереть, его надо разыскать - всегда элемент случайный, а потому и не всегда при совершении подобных договоров возможный[42].
Таким образом, простая письменная форма ценной бумаги, вытекающая из сущности ценных бумаг и потому закрепленная законом, имеет следующее значение:
1) реализация удостоверенного ценной бумагой права возможна только
при предъявлении документа («если документ утрачен - невозможно и требование платежа»);
2) передача ценной бумаги и удостоверенного ею права возможна только при предъявлении документа;
3) облегчает доказательство;
4) делает важные для кредитора элементы сразу обозримыми.
Законодательством не предусмотрено нотариальное удостоверение ценной бумаги, она составляется в простой письменной форме. Облегчение формы объясняется функциями ценных бумаг в гражданском обороте: они должны быть легко составимы и легко передаваемы, что было бы невозможно обеспечить при требовании о квалифицированной форме[43].
Представляется ошибочным подход к ценной бумаге как документу, воспринятый в числе прочего в ст. 142 ГК РФ и цивилистической доктриной[44]. Так, по смыслу ст. 142 ценная бумага является именно документом («ценная бумага - это документ...»). Однако, «документ» - это всего лишь еще одно значение термина «ценная бумага» и особого смысла в подчеркивании этого значения в законодательстве нет[45]. Так, под «договором» можно понимать и соглашение между лицами, и документ, оформляющий такое соглашение. В законодательстве названный термин используется, как правило, только в первом из приведенных значений, хотя на практике чаше всего применяется во втором. Подход к термину «ценная бумага» должен быть аналогичным. Ценная бумага - это, прежде всего, обязательство, оформленное определенным образом[46].
Нельзя, конечно, исключить и другие толкования термина «ценная бумага)), в том числе его значение как документа, оформляющего обязательство. Но это значение лишь призвано подчеркнуть тот факт, что обязательство по ценной бумаге может быть выражено только в письменной форме, в полном соответствии с абз. 1 п. 1 ст. 160 ГК РФ, согласно которому сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом, совершающим сделку[47]. Это особенно важно в условиях активно развивающегося института бездокументарных ценных бумаг.
Под «требованиями к форме ценной бумаге» понимаются общие требования (о письменной форме). Под «обязательными реквизитами» - основное дополнительное требование к форме всех ценных бумаг, которое единственное буквально выражено в самом ГК РФ. Под «другими необходимыми требованиями» в смысле п. 1 ст. 144 ГК РФ понимаются требования к бумажному носителю (простой лист бумаги или специально изготовленный бланк), выполнение на бумаге различных отметок (например, отметки о передаче бумаги) и оговорок (например, негативной ордерной оговорки)[48]. В частности, к дополнительным требованиям к форме ценной бумаги можно отнести требования к бумажному носителю (простой лист бумаги или специально изготовленный бланк).
1.3. Реквизит ценной бумаги как элемент формы
В качестве дополнительного требования к форме всех ценных бумаг закон устанавливает наличие реквизитов. В соответствии с п. 2 ст. 144 ГК РФ «отсутствие обязательных реквизитов ценной бумаги влечет ее ничтожность». Фактически данная норма означает, что «если в документе, выданном в качестве ценной бумаги, отсутствуют установленные для него реквизиты, то он не приобретает силы ценной бумаги»[49].
Реквизиты относятся именно к форме ценной бумаге, а не к ее содержанию или другим элементам ценно-бумажной сделки[50].
В науке вексельного права, которая начала развиваться ранее других институтов об отдельных видах ценных бумаг, вопрос о правовой природе реквизитов векселя был поставлен раньше, чем вопрос о правовой природе реквизитов ценных бумаг в целом. Долгое время в юридической вексельной литературе этот вопрос активно дискутировался. Первоначально и в литературе, и в судебной практике преобладала позиция, относящая реквизит векселя к его содержанию. В заблуждение вводила ст. 1 Положения о переводном и простом векселе: «Переводный вексель должен содержать...» и далее во перечисление реквизитов. В постановлении Пленума ВАС РФ от 28 сентября 1994 года № 36 (далее - постановление №36) отмечено: «Положение о переводном и простом векселе указывает на содержание векселя, но не содержит правила о его форме[51]. Согласно рекомендациям Банка России по использованию векселей в хозяйственном обороте от 09.09.91 сроки платежа являются вексельным реквизитом, а не формой векселя[52].
Вместе с тем вексель - один из видов гражданско-правовых сделок. Форма таких сделок установлена общими нормами гражданского законодательства. Поэтому нельзя считать дефектом формы векселя указание в нем иных сроков платежа, чем предусмотрено в статье 33 Положения». Такое толкование норм вексельного законодательства привело к тому, что даже после активной критики постановления № 36 в юридической литературе долгие
годы приверженцы отнесения реквизитов векселя к содержанию, а не к форме сделки не видели своей ошибки: общепринятая точка зрения о том, что в понятие «форма векселя» включаются и реквизиты векселя, представляется ошибочной. Ее приверженцы смешивают содержание векселя-правоотношения и содержание векселя-сделки. Содержание векселя-сделки - совокупность его существенных условий (пунктов), которые в векселе именуются еще реквизитами[53].