Файл: Глобальные международные финансовые организации (Основы направления деятельности международных финансовых организаций, их функции и роль в современном обществе).pdf

Деятельность МВФ сосредоточена на трех основных функциях:^[9]

1. Предоставление государствам-членам рекомендаций относительно принятия мер политики для достижения макроэкономической стабильности, ускорения экономического роста и уменьшения бедности;
2. Предоставление финансирования государствам-членам, чтобы помочь им в решении проблем платежного баланса, включая ситуации нехватки иностранной валюты, возникающие, когда их внешние платежи превышают их поступления в иностранной валюте;
3. Предложение технической помощи и подготовки кадров, по просьбе государств-членов, чтобы помочь им в накоплении опыта и знаний и развитии институтов, необходимых для проведения обоснованной экономической политики.

К важнейшим целям МВФ, который осуществляет контроль над международной валютной системой для обеспечения ее эффективного функционирования, относятся содействие стабильности валютных курсов и процессу расширения и сбалансированного роста международной торговли. Миссия МВФ дает странам (и их гражданам) возможность покупать товары и услуги друг у друга, что крайне важно для достижения устойчивого экономического роста и повышения уровня жизни.

МВФ располагает разнообразными финансовыми ресурсами, предоставляемыми на определенных условиях во временное пользование его членам для реализации программы, направленной на ликвидацию дефицита платежного баланса, не прибегая к ограничениям, могущим оказать отрицательное влияние на эти страны и мировое сообщество.^[10]

Фонд оказывает своим членам содействие в координации национальной экономической политики в международном масштабе. Фактически он представляет собой международный валютный форум. В фокусе его внимания находятся не только проблемы отдельных стран, но вся мировая валютная система, а также разработка политических и стратегических мер, позволяющих его членам совместно работать над обеспечением стабильности мировой валютной системы и устойчивого экономического роста.

2.2 Основные направления деятельности Европейского банка Реконструкции и Банка международных расчетов (МБР)

---

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР; European Bank for Reconstruction and Development, EBRD) – международная финансовая организация, который имеет 67 акционеров: 65 государств (включая все страны бывшего СССР) и 2 международные организации - Европейский союз и Европейский инвестиционный банк. Акционерами Банка, согласно Уставу, могут быть и неевропейские страны, являющиеся членами МВФ. В октябре 2012 г. Совет директоров ЕБРР принял решение о включении Косово в состав членов Банка, в 2014 г. в его состав был включен Кипр, в 2015 г. – Китай.^[11]

ЕБРР был создан в сжатые сроки для решения проблем, возникших в переломный момент в истории Европы: момент краха коммунизма на востоке континента. Со дня, когда президент Франции Франсуа Миттеран впервые выдвинул в октябре 1989 года идею создания европейского банка, до открытия ЕБРР со штаб-квартирой в Лондоне в апреле 1991 года прошло всего 18 месяцев. С самого начала одними из важнейших отличительных черт Банка неизменно являлись оперативность и способность быстро и решительно реагировать на эпохальные события, будь то распад Советского Союза, финансовые кризисы или «арабская весна».^[12]

Президент банка: с 2012 года – настоящее время: сэр Сума Чакрабарти.

ЕБРР оказывает содействие развитию частного сектора, укреплению финансовых учреждений и правовых систем, а также развитию инфраструктуры, необходимой для поддержки частного сектора. При этом, в отличие от других международных финансовых организаций, Устав Банка содержит своего рода политический мандат, предусматривающий, что все страны, где Банк осуществляет свои операции, должны быть привержены принципам многопартийной демократии, плюрализма и т.п.

К числу наиболее важных структурных показателей деятельности ЕБРР относится портфельное соотношение: процентная доля средств, направленных в частный сектор экономики стран операций. Этот показатель отражает степень выполнения Банком уставных задач, связанных с поддержкой развития частных предприятий и предпринимательства в странах с переходной экономикой (в частный сектор, согласно Уставу, должно направляться не менее 60% ресурсов Банка).^[13]

Предоставление государственных гарантий по проектам в частной сфере не требуется, и они осуществляются на основе расчетов окупаемости с учетом степени риска. Главными критериями отбора проектов являются: «здоровые банковские принципы» (sound banking principles); «дополняемость» (additionality) (т.е. ЕБРР не пытается заменить собой коммерческие источники финансирования); возможность воздействовать на процессы перехода к рыночной экономике (transition impact).

---

Общая стоимость типичного проекта составляет порядка 25 млн. евро, из которых ЕБРР непосредственно финансирует 35% суммы, а остальные средства предоставляются спонсорами – участниками проекта. Поэтому активность Банка в той или иной стране является своего рода барометром для иностранных инвесторов. 

Банк оказывает также техническое содействие развитию малого и микробизнеса, которое финансируется как за счет основных ресурсов ЕБРР, так и ресурсов 11-ти специальных фондов: восьми специальных инвестиционных фондов и трех спецфондов технического сотрудничества. Важное место в деятельности ЕБРР занимают вопросы охраны окружающей среды, обеспечения ядерной безопасности и др.

Банк международных расчетов (БМР) – международная финансовая организация, а также официальный форум центральных банков. Выполняет особую функцию «банка центральных банков». Штаб-квартира БМР расположена в г. Базель (Швейцария).

Создан в 1930 году центральными банками Англии, Бельгии, Германии, Италии, Франции, Японии и группой коммерческих банков США в целях обеспечения выплаты Германией репараций странам-победителям в Первой мировой войне. В настоящее время акционерами БМР являются 60 центральных банков, в том числе Банк России.

В соответствии с Уставом, целями БМР являются «содействие сотрудничеству между центральными банками в создании дополнительных возможностей для международных финансовых операций, а также в выполнении функций доверенного лица или агента по международным финансовым расчетам».^[14]

Направлениями деятельности БМР являются:^[15]

• осуществление банковских операций (депозитных, валютных, кредитных, агентских, операций с золотом и ценными бумагами);
• выполнение роли координирующего центра денежно-кредитной и валютной политики центральных банков-членов БМР;
• контроль за международной банковской деятельностью, которая не подпадает под национальное законодательство ни одной из стран;
• выполнение функций информационно-исследовательского центра;
• выполнение функций агента для системы клиринга и расчетов в евро.

Целью банка является: «Содействие развитию сотрудничества между центральными банками, создание новых возможностей для международных финансовых операций и деятельность в качестве доверенного лица или агента при проведении международных платежных операций, переданных ему на основании договоров со сторонами-участниками». (Статья 3 Устава БМР)

---

Уставный акционерный капитал БМР составляет 3 млрд. СДР и представлен в виде 600 000 акций с равной номинальной стоимостью (5 000 СДР за акцию). На сегодняшний день выпущено 559 125 акций. В итоге Банку России в настоящее время принадлежит 3 211 акций БМР общей номинальной стоимостью 16 055 000 СДР (доля в уставном капитале - 0,57%, в голосующем капитале – 0,54%).^[16]

Одним из важных результатов сотрудничества Банка России с БМР в 2016 году стал запуск проекта Банка России по формированию управленческой отчетности для руководства Банка России «Пилот мобильного приложения для руководства Банка России по сводным метрикам и показателям». Значительным вкладом в реализацию данного проекта на начальном этапе стали результаты исследовательского проекта БМР по систематизации показателей, характеризующих эффективность деятельности центральных банков и разработки на их основе управленческой отчетности для руководства финансовых регуляторов.

В 2018 году Банком России на регулярной основе обеспечивается участие руководства Банка России в заседаниях управляющих органов БМР.

Важным направлением работы стало взаимодействие Банка России с Комитетом Ирвинга Фишера по статистике центральных банков (IFC) (КИФ).

При Банке международных расчётов в 1974 г. был создан Базельский Комитет по банковскому надзору, который разрабатывает директивы и рекомендации, направленные на совершенствование банковского регулирования и ведёт работу по унификации требований к финансовому регулированию в разных странах. Кроме того, под эгидой БМР действуют Комиссия по платежным системам, Комитет по глобальной финансовой стабильности, Группа по борьбе с подделкой денежных знаков и ряд других структур.

2.3 Основные направления деятельности Парижского и Лондонского клуба кредиторов

Система мировых финансовых институтов не ограничивается Всемирным банком, МВФ и региональными банками. Стратегия этих учреждений не смогла открыть путь для решения проблем задолженности и обеспечения экономического роста развивающихся стран. Важнейшая роль в выстраивании баланса в системе международных экономических отношений принадлежит неформальным институтам - Парижскому и Лондонскому клубам – из-за их деятельности в сфере решения проблем внешней задолженности.

---

Парижский клуб был образован в 1956 г. из представителей ряда западноевропейских стран-кредиторов Аргентины, собравшихся в Париже для выработки единой позиции по урегулированию внешней задолженности латиноамериканской страны. Инициатором создания Парижского клуба выступила Франция. В начале 80-х годов разразился кризис внешней задолженности развивающихся стран, и регулярные заседания Парижского клуба стали основной формой координации единых позиций на двусторонних переговорах со странами-должниками.

Парижский клуб более влиятелен, чем, например, Лондонский клуб, и объединяет в себе представителей банков-кредиторов 19 стран - Австралия, Австрия, Бельгия, Великобритания, Германия, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Канада, Нидерланды, Норвегия, Россия, США, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция, Япония. 

Парижский клуб кредиторов был создан в 1956 году для обсуждения и урегулирования проблем задолженности суверенных государств. 

Главная идея деятельности Парижского клуба - проявлять заботу о наиболее бедных странах, имеющих явно безнадежную внешнюю задолженность. Общественное мнение вполне поддерживает списание беднейшим странам части долгов. Еще в декабре 1994 года Парижский клуб решил, что в отдельных случаях может быть списано до 67 % долга той или иной страны. В феврале 1995 года Уганда стала первой страной, получившей такую скидку. Сейчас максимальная скидка увеличена до 80 %. Максимальная скидка предоставляется не всем. Для этого должнику нужно не только быть бедным, но и активно проводить рыночные реформы.^[17]

Лондонский клуб, официально известный под названием «Консультативный комитет коммерческих банков», представляет собой форум, в рамках которого происходит реструктуризация долгов, предоставленных коммерческими банками (без гарантий со стороны правительств стран-кредиторов). Как и в случае Парижского клуба, у него нет устава, а состав членов изменяется в меру необходимости.

Основу организационной структуры Лондонского клуба составляет Банковский Консультационный Комитет (БКК) из представителей наиболее крупных банков. БКК является органом выработки общих принципов по урегулированию задолженности. На регулярных заседаниях Лондонского клуба принимаются решения по урегулированию проблем непогашения задолженности. На этих заседаниях заключаются соглашения со странами-должниками. Как правило, они включают в себя, с одной стороны, такие меры как реструктуризация задолженности, отсрочка погашения, предоставление возобновляемых кредитов, а с другой - жесткие меры по обеспечению возврата кредитов: установление графика выплат задолженности, немедленная уплата части задолженности и т.д. Лондонский клуб активно сотрудничает с Парижским клубом и Международным валютным фондом, но это сотрудничество носит в первую очередь информационный характер, поскольку основной целью Лондонского клуба является возврат своих средств.

---