Файл: Тенденции развития международной валютной системы (Глава 1 Теоретические аспекты международной валютной системы).pdf

ВВЕДЕНИЕ

Валютные отношения всегда были неотъемлемой частью хозяйственной жизни человечества. Их история — последовательность перехода от бартерных операций через ценные товары-эквиваленты, металлические деньги и золотомонетный стандарт к использованию доллара США в качестве основной мировой валюты. Однако участившиеся кризисы заставляют все чаще задумываться о целесообразности существующих международных валютных отношений. Становится очевидным, что мир стоит на пороге формирования новой мировой валютной системы. Укрепление позиций рубля в качестве мировой валюты представляет собой комплексную задачу, ориентированную на долгосрочную перспективу и комплексную реализацию.

На данный момент нельзя недооценивать актуальность темы, поскольку в условиях кризисных явлений последних лет всеобщие показатели интернационализации российской валюты ухудшаются, но в целом можно видеть тенденцию к укреплению роли рубля в ЕАС.

Цель работы заключается в исследовании тенденций развития международной валютной системы.

Для достижения данной цели были поставлены следующие задачи:

- Рассмотрены сущность, состав и ключевые элементы международной валютная система (МВС).

- Исследовать этапы развития мировой валютной системы.

- Проанализировать перспективы развития международной валютной системы.

- Разработать предложения касательно мер по повышению устойчивости курса российского рубля.

Объектом исследования выступает международная валютная система.

Предметом исследования являются перспективы развития международной валютной системы.

В работе использовались следующие методы исследования: описательный метод, метод научного познания, комплексный анализ.

Вопросы, в той или иной мере касающиеся темы исследования, освещались в трудах многих ученых в различных отраслях отечественной и зарубежной экономической науки. Различные аспекты данной темы, поднимали в своих трудах такие ученые, как В.А. Щегорцов, В.А. Таран, Ю.А. Щербанин, А.В. Агибалов, Е.Е. Бичева, О.М. Алещенко, Е.С. Пономарева, Л.А. Кривенцова, П.С. Томилов, Н.Ф. Чеботарев, Ж.С. Белотелова и другие авторы.

Глава 1 Теоретические аспекты международной валютной системы

---

1.1. Международная валютная система (МВС): сущность, состав и ключевые элементы

Международная валютная структура (МВС) характеризуется исторически сложившейся структурой корпорации межгосударственных финансовых взаимоотношений, закрепленной межгосударственными сделками. МВС представляет собой множественность вариантов, инструментариев и межгосударственных органов, с помощью которых совершается платежно-расчетный оборот в рамках всемирного хозяйства. Ее зарождение и последующая эволюция отображают достоверное структурирование механизмов интернационализации капитала, требующих адекватных требований в международной финансово - экономической области^[1].

МВС включает в себя ряд конструктивных компонентов:

1) международный финансовый товар и международная доходность;

2) валютный курс;

3) валютные рынки;

4) международные валютно-финансовые корпорации;

5) межгосударственные договоренности.

Следовательно, международная валютная структура (МВС) определяется как множественность межгосударственных норм и соглашений, учрежденных государствами и международными корпорациями с целью предупреждения валютных кризисов и оказания поддержки в моменте их наступления.

Основная цель МВС - нормирование межгосударственных платежей и валютных рынков для поддержания устойчивого экономического дохода, поддержание равновесия внешнеторгового обмена и банковского оборота разных стран. При выполнении данных задач МВС позволяет заметно нивелировать трудности зарубежных инвесторов на территории принимающего инвестиции государства в связи с переводом доходов за пределы данного государства.

Пользуясь недочетами глобализации и значимостью американской экономики, в США изобрели довольно - таки новаторский метод решать сложности за счет печатного станка. Зарубежные государства, на территории которых популярен доллар, с большой вероятностью подвержены эмиссионному налогу со стороны США. Проще говоря, они особенным образом участвуют в структуре финансирования недостатка бюджета США.

Переиграть реальную ситуацию возможно, если только отказаться от употребления доллара в межгосударственных расчетах. Но сделать это без единой концепции стран Евросоюза сегодня нереально^[2].

---

Определенный дискомфорт формирует существенный госдолг в сочетании с негативным сальдо торгового баланса, что в последние 3 года было основополагающей первопричиной уменьшения курса доллара к евро и прочим мировым валютам. Администрация Белого дома усиленно пытается решить проблему торгового недостатка. США усиленно ведут торговые переговоры с КНР, убеждая китайское правительство в необходимости ревальвации юаня, используют ВТО для мониторинга за протекционистской политикой Поднебесной в отношении производителей, поставляющих продукцию на экспорт. Также используются нетаможенные и неценовые механизмы возрастания экспорта (в частности, экспортно – импортное кредитование), различное нарастание экспортеров через государственное агентство, банк США^[3].

Дефицит банковского баланса США не наносил серьезного воздействия на экономику в целом. По результатам 2018 г. он составил 813 млрд. долл., но за тот же год доля экспорта в ВВП была всего около 10%, тогда как в Германии - 50, во Франции - 30, в КНР около 20%. Очевидно, что финансовая политика США чересчур неоднородна от наружных рынков.

Также следует обозначить, что одна из важнейших черт американского экспорта - его прогнозируемость.

Сегодня мировые правительства усиленно поддерживают экономику путем беспрецедентного возрастания спроса. Однако финальный доход 2019 - 2020 гг. будет ослаблен из - за низкого спроса со стороны потребителей и бизнеса. Доход всемирного ВВП в 2 - 3% довольно незначителен для первоначальной фазы совершенствования по сравнению с докризисным параметром в 4, 7% в год, который международная финансовая политика демонстрировала на протяжении 5 лет. Более того, развитым странам преодоление последствий кризиса будет даваться существенно сложнее, так как они больше пострадали от кризиса и их госбюджеты весьма заметно отягощены расходами. А раннее начало процесса ужесточения монетарной политики еще более усугубит глобальное восстановление^[4].

Следовательно, 2020 г. может стать годом совершенствования валюты США. Собственно, доход американской валюты может начаться и раньше, если ФРС повысит ставки уже в 2019 г/

Изменения в валютном законодательстве с 2018 года, введенные законом «О внесении изменений...» от 14.11.2017 № 325-ФЗ (далее - закон № 325-ФЗ), в отношении закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ (далее - закон № 173-ФЗ) таковы^[5]:

---

- Для целей исполнения требования о репатриации иностранной и национальной валюты в договорах между резидентами и нерезидентами при ведении внешнеторговой деятельности должны будут указываться сроки выполнения сторонами обязательств, ранее речь шла о «максимальных сроках».

- Перечень оснований для отказа банками в осуществлении валютных операций расширен, в т. ч. банки уполномочены отказать в осуществлении валютных операций, если такие операции нарушают положения ст. 9, 12, 14 закона № 173-ФЗ и прочих актов в указанной сфере. При этом банк должен будет выдать клиенту письменное решение об отказе не позднее 1 рабочего дня с момента принятия решения с указанием ссылки на конкретное положение соответствующего закона или акта.

- Закон «О внесении изменений» от 28.12.2017 № 427-ФЗ уточнил понятие «резидент» в понимании закона № 173-ФЗ в отношении физлиц (с 01.01.2018 все граждане РФ без исключения попадают под данное определение, см. также статью Резиденты и нерезиденты в валютных правоотношениях), и предусмотрел упрощение некоторых операций в процессе валютного регулирования.

Кроме упомянутых выше нововведений, законом № 325-ФЗ внесены некоторые новшества и в содержание Кодекса РФ об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ). К ним относятся в т. ч. Следующие изменения в ст. 15.25 КоАП РФ^[6]:

- скорректированы суммы штрафа за различные виды административных нарушений в рассматриваемой сфере;

- размер административного штрафа для определенных видов правонарушений в указанной сфере выражается в сумме, кратной величине ключевой ставки, а не ставки рефинансирования Банка России, как было ранее;

- введена дисквалификация от 6 месяцев до 3 лет для должностных лиц, которые ранее уже привлекались к административной ответственности за аналогичные нарушения в рассматриваемой сфере законодательства^[7].

С 01.03.2018 (см. указание Банка России от 29.11.2017 № 4629) обрела силу новая инструкция Банка России «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов...» от 16.08.2017 № 181-И.

Данный документ регламентирует в числе прочих изменений:

- упрощенную схему учета контрактов для резидентов-экспортеров;

- отмену требования об оформлении резидентами паспорта сделки;

- введение регламента учета контрактов в банках с присвоением им уникальных номеров;

- определение справки о подтверждающих документах, как единой формы отчетности и учета по валютным операциям резидентов^[8].

---

Итак, в валютном законодательстве постоянно происходят изменения. В частности, касающиеся обязанностей резидентов и нерезидентов в части информирования уполномоченных банков о сроках исполнения сторонами обязательств в рамках контрактов (внешнеторговой деятельности). Дополнен перечень оснований, по которым уполномоченные банки должны отказать в проведении валютной операции (установлен и порядок оформления такого отказа)^[9].

Вступили в силу изменения положений ст. 15.25 КоАП РФ, в т. ч. в части изменения порядка исчисления и размеров штрафов за административные правонарушения в рассматриваемой сфере законодательства, введение такого вида наказания, как дисквалификация, за определенные виды нарушений.

1.2. Этапы развития мировой валютной системы

На заре истории человечества для опосредования товарного обмена использовались драгоценные металлы - золото и серебро в первую очередь. Их использование осуществлялось в форме слитков, а также монет различных эмитентов, таких как королевства и империи. Самые ранние известные записи об использовании драгоценных металлов до чеканки монет в денежном обмене относятся к Месопотамии и Египту, начиная с третьего тысячелетия до нашей эры. Иногда формальные денежные системы были навязаны региональными правителями. Например, ученые предположили, что римский король Сервий Туллий создал примитивную денежную систему в ранней истории Рима. Туллий правил в шестом веке до нашей эры - за несколько веков до того, как Рим, как полагают, разработал формальную систему чеканки.

Как и в случае слитков, раннее использование чеканки считалось прерогативой элиты. Но к 4 веку до нашей эры монеты широко использовались в греческих городах. Город, как правило, поддерживал их номинальную стоимость, чтобы она сохранялась независимо от качества материалов для их изготовления. Из Греции использование монет медленно распространяется на запад по всей Европе и на восток до Индии. Монеты использовались в Индии примерно с 400 г. до н.э. Вначале они использовались в основном в религиозных обрядах, а не в торговле, но позднее стали основой для коммерческих сделок^[10].

Доминирующая валюта может прямо или косвенно использоваться другими нациями: например, английские короли чеканили золотой манкус, предположительно, для того, чтобы использовать для обмена с исламской Испанией; колониальные державы иногда чеканили монеты, похожие на монеты, которые уже использовались на далекой территории. В наше время некоторые страны используют доллары США как официальное средство платежа (т.н. пользовательская долларизация).

---