Файл: Методы и технологии противодействия угрозам кадровой безопасности.pdf

С точки зрения стратегических подходов, полагаться полностью на расчетные показатели неправильно, необходим ситуационный подход, позволяющий определить эффективность проводимой кадровой стратегии, исходя из текущего состояния ресурсов банка.

Безопасность организации - это такое состояние, которое достигается посредством обеспечения и поддержания защищенности ее персонала и жизненно важных интересов организации от внутренних и внешних угроз с целью уменьшения отрицательных последствий нежелательных событий и достижения наилучших результатов деятельности.

Система безопасности организации - это комплекс организационно - управленческих, экономических, правовых, социально-психологических, профилактических, пропагандистских, режимных и инженерно-технических мер и мероприятий, направленных на обеспечение безопасности организации и ее персонала. Определяющим и изначальным при формировании системы безопасности является концепция безопасности организации, которая представляет собой свод основных документов, касающихся политики и стратегии безопасности, основных направлений, средств и методов ее обеспечения.

Угроза безопасности организации - это событие, действие или явление, которое посредством воздействия на персонал, финансовые, материальные ценности и информацию может привести к нанесению вреда здоровью работников и ущерба организации, нарушению или приостановке ее функционирования.

Обеспечение безопасности организации - это деятельность ее должностных лиц, персонала, специального подразделения по безопасности, государственных правоохранительных органов и иных структур, направленная на предотвращение возможного нарушения ее нормального функционирования.

1.2 Понятие кадровой и имущественной безопасности

Рассмотрим сущность видов безопасности, их достаточно много, но в курсовой работе я рассматриваю два из них: 1) Кадровая безопасность - это процесс предотвращения негативных воздействий на экономическую безопасность предприятия за счет рисков и угроз, связанных с персоналом, его интеллектуальным потенциалом и трудовыми отношениями в целом. 2)Имущественная безопасность - это одна из составляющих финансовой безопасности, состояние защищенности имущественных интересов организации от внутренних и внешних угроз посредством минимизации коммерческих рисков, системы мер экономического, правового и организационного характера, разработанной администрацией организации.

Два этих вида безопасности очень тесно связаны с собой, потому что субъектом угроз является собственный сотрудник. Самый сложный для выявления вид мошенничества-это внутреннее мошенничество, осуществляемое с участием сотрудников, работающих в организации. Подобного рода мошеннические действия могут осуществляться в течение длительного промежутка времени и приводить к весьма серьёзным потерям для организации.

Классификация угроз имущественной безопасности банка:

хищение денежных средств путем несанкционированного проникновения в компьютерные сети банка и перехвата управления финансовыми операциями;
хищение денежных средств с использованием поддельных банковских карточек;
хищение денежных средств с использованием поддельных платежных документов (поручений, сертификатов, чеков, векселей и т.п.);
мошенничество при получении кредитов;
хищение высоколиквидных активов банка (наличных денег, ценных бумаг, золота и т.п.) с использованием насильственных методов (ограбление);
хищение высоколиквидных активов банка с использованием ненасильственных методов (кража);
хищение или умышленная порча материальных активов банка.

Возможными субъектами угроз имущественной безопасности банка в современных условиях чаще всего являются индивидуально действующие злоумышленники (хакеры, мошенники, взломщики), нелояльные собственные служащие и, реже, преступные группировки. Распространенным и наиболее опасным явлением выступает преступный сговор между сотрудником банка и сторонними злоумышленниками. Показательно, что в современных условиях общий уровень подготовки субъектов угроз в рассматриваемой области несколько ниже, чем по другим направлениям обеспечения безопасности. Причиной этого является отсутствие здесь угроз со стороны государства и конкурентов (в отличие от угроз безопасности информации и персонала). Последние сегодня пользуются услугами исключительно профессионалов, подготовленных в специальных учебных заведениях и чаще всего более компетентных в своей области, чем сотрудники службы безопасности большинства банков.

Мы работаем с человеческим ресурсом, а персонал - это и главный капитал и основной ресурс компании, и при этом самая главная его угроза. Ведь недаром говорят: «Бизнес - очень простая вещь. Единственная сложность в нем - это люди».

1.3 Сотрудники как субъект угрозы имущественной безопасности организации

Если мы не говорим о проблеме, это не значит, что ее нет. Специалисты уверены: жертвой мошенничества может стать любая компания. Фродом можно назвать умышленные действия или бездействие физических и/или юридических лиц с целью получить выгоду за счет компании и/или причинить ей материальный и/или нематериальный ущерб.

Внутреннее мошенничество - намеренное действие одного или более лиц среди руководства, управленческого персонала, сотрудников или третьих лиц, заключающееся в использовании обмана для получения неправомерной или незаконной выгоды.

Эксперты по борьбе с мошенничеством утверждают, что в каждом из нас заложен риск совершения неблаговидного поступка, нужно лишь три фактора, чтобы быть подвергнутым риску совершить мошенничество.

Нужно лишь три фактора, чтобы быть подвергнутым риску совершить мошенничество:

давление внешних обстоятельств (например, тяжелое финансовое положение);
возможность совершить мошенничество (несовершенство внутреннего контроля и др.);
самооправдание («имеет смысл»; «мало платят», «ведь все крадут», «почему бы и нет»).

Рис. 1. «Треугольник мошенничества» Дональда Кресси

Мошенник - это личность, для которой характерны жадность и лживость. Анализ показал, что сотрудники, склонные к мошенничеству, работают годами и ничего подобного не совершают, пока не попадут в определенную ситуацию. В то же время средний период от момента совершения до момента выявления мошенничества составляет до 3 лет. Это дает основания для утверждения, что тот, кто совершает мошенничество по прошествии 5-10 лет, на момент поступления в компанию не имел такой установки. К такому решению подталкивают изменения в личных обстоятельствах и иные критические ситуации в жизни работников. Они совершают злоупотребления, когда имеют должностные возможности и условия, располагают доверием коллег, понимают слабые стороны контроля. Также практика показывает, что причиной значительной части реализованных угроз безопасности работодателя со стороны собственных сотрудников является их неспособность противостоять воздействию со стороны третьих лиц. Эти лица, преследуя собственные интересы, склоняют сотрудников организации к различным формам нарушения доверия работодателя вплоть до прямых должностных преступлений (например, коррупция при выдаче кредита). Для этого ими используются самые разнообразные методы, некоторые из которых были профессионально разработаны государственными спецслужбами и позднее оказались востребованными в частном секторе экономики.

Чаще всего объектами рассматриваемой угрозы являются должностные лица банка, рабочие места которых обеспечивают доступ к: - конфиденциальной информации; - управлению денежными средствами и иными ликвидными активами; - реализации функций управления, регулирования и надзора.

Глава 2. Обеспечение имущественной безопасности кредитно-финансовой организации

2.1 Краткая характеристика организации

Второй, прямо противоположенный, подход предполагает минимизацию штатных сотрудников службы безопасности банка, с возложением основных ее функций на сторонние специализированные структуры, привлекаемые на контрактной основе.

Привлекательность данного подхода обеспечивается многими факторами, среди которых можно выделить:

меньшую капиталоемкость;
гарантированный контрактом профессионализм привлеченных из специализированных структур сотрудников;
в отечественных условиях - отсутствие многих ограничений, связанных с частной охранной деятельностью.

Однако, в отличие от предприятий в других отраслях экономики, российские и зарубежные банки используют данный подход крайне редко. Это определяется в первую очередь низким доверием к любым сторонним для конкретного банка структурам.

Рекомендации по применению: для государственных и небольших банков, реализующих пассивную конкурентную стратегию.

Третий, компромиссный, подход предполагает возможность частичного использования услуг специализированных частных структур для выполнения локальных задач. Он ориентирован на кредитные организации, реализующие стратегию «адекватного ответа» и при этом относительно редко сталкивающиеся со сложными задачами обеспечения собственной безопасности, например, утечкой конфиденциальной информации, хищением денежных средств с использованием компьютерных технологий, шантажом и угрозами в адрес сотрудников. В соответствии с изложенными выше требованиями к организации системы, для таких банков целесообразно ориентироваться на принцип «разумной достаточности» и не включать в постоянный штат службы безопасности сотрудников, чей опыт и квалификация будет востребована от случая к случаю.

2.2 Предметная классификация угроз безопасности банка

По признаку целевой направленности угрозы выделяются:

угроза разглашения конфиденциальной информации, которое может нанести банку ущерб в форме ухудшения его конкурентных позиций, имиджа, отношений с клиентами или вызвать санкции со стороны государства;
угроза имуществу банка в форме его хищения или умышленного повреждения, а также сознательного провоцирования к осуществлению или непосредственного осуществления заведомо убыточных финансовых операций;
угроза персоналу банка, реализация которой способна ухудшить состояние кадрового направления деятельности, например, в форме потери ценного специалиста или возникновения трудовых конфликтов.

По признаку источника угрозы выделяются:

угрозы со стороны конкурентов, т.е. отечественных и зарубежных банков, стремящихся к усилению собственных позиций на соответствующем рынке путем использования методов недобросовестной конкуренции, например, экономического шпионажа, переманивания высококвалифицированных сотрудников, дискредитации соперника в глазах партнеров и государства;
угрозы со стороны криминальных структур и отдельных злоумышленников, стремящихся к достижению собственных целей, находящихся в противоречии с интересами конкретного банка, например, захвату контроля над ним, хищению имущества, нанесению иного ущерба;
угрозы со стороны нелояльных сотрудников банка, осознанно наносящих ущерб его безопасности ради достижения личных целей, например, улучшения материального положения, карьерного роста, мщения работодателю за реальные или мнимые обиды и т.п.

По экономическому характеру угрозы выделяются:

угрозы имущественного характера, наносящие банку прямой финансовый ущерб, например, похищенные денежные средства и товарно-материальные ценности, сорванный контракт, примененные штрафные санкции;
угрозы неимущественного характера, точный размер ущерба от реализации которых обычно невозможно точно определить, например, сокращение обслуживаемого рынка, ухудшение имиджа банка в глазах его клиентов и деловых партнеров, утеря ценного специалиста.

По вероятности практической реализации угрозы выделяются: