Файл: Валютные отношения и валютная система..pdf

С развитием внешней торговли началось урегулирование международных расчетов. В связи с этим в международные экономические отношения были завлечены национальные денежные знаки. Хоть и все национальные денежные единицы выполняющие функции мировых денег являются валютными, любой продавец хочет заработать деньги в своей валюте, т.е. валюте страны, в которой он живет. Поэтому в валюте всегда есть связь и взаимодействие национального и мирового хозяйства. А значит, существует необходимость обмена денежных валют между разными странами. Объединение финансовых отношений, возникающих при выполнении торговых операций, кредитования, вложения капиталов и др. и есть валютные отношения.

Валютные отношения — немаловажная часть сферы рыночного хозяйства. В ней собраны проблемы национальной и мировой экономики, которые совместно развиваются. ^[1]

После, в результате интернационализации хозяйственных связей, появились некоторые формы организации в международных валютных отношениях. Валютная система — форма организации и регулирования валютных отношений. Она зафиксирована национальным законодательством или межгосударственными договорами.

Тип экономической системы и валютная система напрямую связаны. Например, подчинение валютных отношений государству, было характерно для административно-командной системы бывшего Советского Союза. Выполняя монополию внешней торговли, государство устанавливало курс национальной валюты. Таким образом строилась закрытая валютная система. Но такая система, обеспечивать интересы всех субъектов национальной экономики, по объективным причинам не могла. Таким образом и появился «черный валютный рынок», где курс национальной валюты значительно различался с официальным.

С одной стороны, развитие экономики повысило вероятности субъектов рынка, сформировало предпосылки для определения объективного рыночного курса иностранной валюты, но, с другой стороны, привело к существенным колебаниям курса национальной валюты, появилась надобность профессионального регулирования валютного курса.

Объект курсовой работы – валютные отношения.

Предмет курсовой работы – валютные системы.

Цель курсовой работы: при изучении и анализе литературных источников углубить и систематизировать знания в области валютных отношений и её формы организации – валютных систем.

Задачи курсовой работы:

1) Проанализировать валютные отношения как совокупность экономических отношений, имеющих прямую и обратную связь с общественным воспроизводством;

2) Освоить виды валютной системы, её элементы.

3) Проанализировать главные этапы развития мировой валютной системы, структурные принципы Парижской, Генуэзской, Бреттонвудской, Ямайской валютных систем.

4) Разобрать причины создания Европейской валютных системы.

5) Охарактеризовать валютную систему России.

Функционирование международных валютных отношений осложнилось под воздействием многих факторов и характеризуется частыми изменениями. А значит, изучение мирового опыта предоставляет большой интерес для складывающейся в России и других странах СНГ рыночной экономики. Постепенная интеграция России в мировое сообщество, вхождение в Международный валютный фонд (МВФ) и группу Международного банка реконструкции и развития (МБРР) требуют знания установленного цивилизованного кодекса поведения на мировых рынках валют, кредитов, ценных бумаг, золота.

1. Понятие валютных отношений

Впервые международные валютные отношения появились в XV в. Вывоз из Бельгии гобеленов, созданных из английской шерсти итальянскими купцами, вынудил их проводить торговые операции не в своей стране. Поэтому коммерческими банками Италии, управляемые домом Медичи, были открыты иностранные филиалы для выполнения платежей и поставки товара от имени своих клиентов. В банках совершались операции по обмену валюты, собирались депозиты и выдавались кредиты зарубежным странам и предприятиям.

Проводимые на сегодняшний день валютные отношения возникли в результате роста производительных сил, основания мирового рынка и мировой системы хозяйства, интернационализации всей системы мирохозяйственных связей.

Валютные отношения - это совокупность финансовых отношений, появляющихся при выполнении торговых операций, кредитовании, вложении капиталов при функционировании мирового хозяйства. Валютные отношения обслуживают взаимный обмен последствиями деятельности национальных хозяйств.^[2]

Частью международных экономических валютных отношений считаются международные валютные отношения, они выступают в качестве денежных отношений на мировых валютных рынках. Они очень тесно связаны с остальными звеньями международных экономических отношений – международной торговлей, разделением труда, интернационализацией факторов производства, экономической интеграцией и финансово-кредитными отношениями. Различные операции с валютой, являются объектом валютных отношений.

Как и у других экономических отношениях, валютные отношения предполагают своих субъектов внутри и вне страны.

Субъектами валютных отношений внутри страны, к примеру в Российской Федерации, считаются:

1) Центральный банк Российской Федерации.

2) Правительство Российской Федерации.

3) Уполномоченные банки и другие кредитные организации, имеющие лицензии от Центрального банка России на выполнение валютных операций.

4) предприятия, реализовывающие экспортно-импортные операции.

5) Валютные биржи.

6) Инвестиционные и пенсионные фонды.

7) Валютные и брокерские фирмы.

8) Физические лица.

Большое количество числа субъектов валютных отношений вызывает надобность учета их экономических интересов.

Экономические интересы Центрального банка и Правительства Российской Федерации подчиняются интересам государства, точнее достижению экономического роста и высоких жизненных стандартов.^[3]

Интерес организаций, в сфере экономики, исполняющие экспортные и импортные операции, противоположны. Для экспортеров низкий курс национальной валюты очень выгоден, нежели импортерам. которые получают выгоду от высокого курса.

Объемы выполняемых операций валютных бирж связаны с экономическими интересами. Чем больше биржевые обороты, тем больше величина биржевой прибыли.

Вклады, сделанные пайщиками, их сохранность и повышение, связаны с экономическими интересами инвестиционных и пенсионных фондов.

Во время инфляции и нестабильности в экономике, интересы физических лиц тесно связаны с необходимостью сохранности сбережений.

Задача правительства РФ и Центрального банка РФ - это согласование разнонаправленных экономических интересов валютных отношений.

Движение капиталов и международная торговля тесно соединены с валютными отношениями. Здесь сталкиваются интересы внутренних субъектов, а с другой стороны интересы внешних партнеров данных субъектов. К внешним субъектам валютных отношений относятся:

1) правительства иностранных государств;

2) международные валютно-финансовые организации (МВФ, Мировой банк, ЕБРР);

3) зарубежные юридические и физические лица.^[4]

У них есть и свои интересы - экономические, политические и др. тут существует экономическая борьба различных субъектов валютных отношений.

Тактика, стратегия и контроль, на сочетании данных направлений и работают валютные отношения. У каждого субъекта этих отношений создается стратегия деятельности – валютную политику, сосредоточенную на получении прибыли, стабилизацию обменного курса и т.д. При использовании различных механизмов осуществления валютной стратегии, тактика приобретает форму валютного регулирования. Субъекты, участники валютных отношений, производят контроль за происходящими процессами, наравне с тактикой и стратегией.

От развития экономики зависит состояние национальной мировой, политической обстановки, соотношения сил между странами и двух тенденций, характерных международным отношениям, - партнерства и противоречий. Так как во внешнеэкономических связях, а также и валютных, переплетаются политика и экономика, дипломатия и коммерция, промышленное производство и торговля, валютные отношения занимают особенное место в национальном и мировом хозяйстве. Введение в процесс кругооборота капитала - мирового рынка, это превращение части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и наоборот. Это случается при международных расчетных, валютных, кредитных и финансовых операциях.

2. Валютные системы.

2.1. Понятие валютных систем, их элементы и виды.

Для развития международных валютных отношений нужна установленная организация. Валютная система — это форма организации и регулирования валютных отношений, фиксированная национальным законодательством либо межгосударственными соглашениями. В нее включены объективные элементы, но они все же подвержены влиянию субъективных факторов.^[5]

К объективным элементам, которые не зависят от валютной политики государства, существующим самостоятельно и организующим валютную систему относят:

1) Валюта - денежная единица, участвующая во внешнеэкономическом обороте.

2) Валютный курс – цена денежной единицы на рынке в одной стране, выраженная в денежной единице другого государства.

3) Институты валютного регулирования:

- центральный банк страны;

- министерство финансов;

- правительство и глава государства.

От системы валютного регулирования зависит важность каждого института валютного регулирования. За данное регулирование несет ответственность за комплексное проведение валютного регулирования.

4) Участники валютных отношений:

- институты валютного регулирования;

- банки, кредитные учреждения, финансовые организации, небанковские учреждения;

- международные финансовые учреждения;

- прочие юридические и физические лица, реализовывающие валютные и обменные операции.

Международные соглашения и законодательства страны влияют на количество участников и их специфику.

5) Формы международных расчетов:

- документарный аккредитив;

- инкассо;

- операция в банке по переводу;

- открытый счет;

- аванс;

- вексель;

- чек.

Регулирование валютных отношений - это главный субъективный фактор, который оказывать влияние на валютную систему. Это обеспечение государством стабильности национальной валюты, валютного курса и платежного баланса. ^[6] Здесь предусмотрено:

1) Применение международных кредитно-финансовых инструментов и расчетов – регулируется национальными законодательствами и международными нормами для улучшения процедуры международных расчетов.

2) Режим валютных курсов – это устройство для нахождения курсов валют на валютном рынке с участием государства. У валютных курсов есть главные режимы:

- фиксированный – официально определенное соотношение между национальными валютами, допускающее временные незначительные уклонения от него ±1 %;

- регулируемый – официально установленное соотношение между национальными валютами, предполагающее колебания валютного курса в соответствии с введенными правилами;

- плавающий – свободное изменение курса под влиянием спроса и предложения, на которые можно оказать влияние валютными интервенциями при определенных условиях;

- стабильный – установленный на рынке, основное условие этого режима – неизменное функционирование экономики (низкая инфляция, высокая занятость и пр.)

3) Валютные ограничения и валютный контроль. Валютный контроль – это совокупность мер по исполнению законодательства, регламентирующего порядок обращения валютных ценностей в страну.

Меры данного контроля предоставляются в форме валютных ограничений: запреты, лимитирование, регламентация, задержки выполнения операций с валютными ценностями или распоряжения ими.^[7]

К международным ликвидным средствам относятся:

- иностранные валюты;

- золото;

- специальные права заимствования стран – членов Международного валютного фонда (МВФ);

- резервная позиция (доля) в МВФ.

Валютные системы бывают – национальные, мировые и региональные. Какой является система зависит от степени охвата валютных отношений.

Национальные валютные системы охарактеризовывают спецификой тех валютных отношений, которые регламентирует национальное законодательство. Основные элементы национальной валютной системы:

- национальная денежная единица;

- валютный курс, установленный внутренним валютным рынком;