Файл: Особенная часть.doc

Банковская деятельность - это операции, осуществление которых допускается только после получения соответствующего разрешения (лицензии) Центрального Банка РФ.

К банковским операциям относятся, например, привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады, осуществление расчетов, открытие и ведение разного рода счетов, инкассация, выдача банковских гарантий и др.

2.Объективная сторона преступления состоит в осуществлении банковской деятельности следующими незаконными способами:

без регистрации. В соответствии с Законом РФ "О банках и банковской деятельности" от 2 декабря 1990 года № 395-1 (ред. от 8 июля 1999 года № 136-ФЗ) для осуществления банковской деятельности все организации должны пройти обязательную регистрацию в Банке России, который ведет Книгу государственной регистрации организаций, имеющих право осуществлять банковскую деятельность;

без лицензии, то есть разрешения (права) на осуществление банковской деятельности при обязательном соблюдении лицензионных требований и условий. Лицензирование осуществляется Банком России;

с нарушением условий лицензирования. Нарушение условий лицензирования - это осуществление банковских операций, которые не указаны в лицензии, либо грубое нарушение требований законодательства при проведении банковских операций (например, банк осуществляет прием во вклады денежные средства физических лиц, хотя не имеет лицензии на право осуществления банковских операций со средствами населения). Обязательный признак объективной стороны незаконной банковской деятельности - это причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству либо если такая деятельность сопряжена с извлечением дохода в крупном размере.

Доходом в крупном размере признается доход, сумма которого превышает 200 минимальных размеров оплаты труда.

3.Субъективная сторона преступления - прямой или косвенный умысел.

4. Субъект преступления - лицо, достигшее 16 лет.

5. Квалифицирующие признаки (ч. 2 ст. 172 УК РФ):

совершение преступления организованной группой (п. "а" ст. 35 УК РФ);

сопряженное. С извлечением дохода в особо крупном размере, то есть более 500 минимальных размеров оплаты труда (п. "б");

/ совершенное лицом, ранее судимым за незаконное предпринимательство или незаконную банковскую деятельность (п. "в").

Вопрос 85. Лжепредпринимательство (ст. 173 ук рф)

1. Объект преступления

Объективная сторона
Субъективная сторона
Субъект преступления

1.Объект преступления:

непосредственный объект - имущественные отношения.

2.Объективная сторона преступления:

заключается в создании коммерческой организации без намерения осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, имеющем целью получение кредитов, освобождение от налогов, извлечение иной имущественной выгоды (например, привлечение денежных средств путем создания фиктивного банка) или прикрытие запрещенной деятельности (например, торговля оружием, вовлечение в занятие проституцией, наркоманию и др.), если подобная деятельность причинила крупный ущерб гражданам, организациям или государству, коммерческой организации;

обязательный признак объективной стороны лжепредпринимательства - причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству. Размер крупного ущерба законом не определен и его наличие устанавливается судом.

3.Субъективная сторона - прямой или косвенный умысел, а также обязательное наличие одной из вышеназванных целей (например, освобождение от налогов).

4.Субъект преступления - лицо, достигшее 16 лет.

Вопрос 86, Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем (ст. 174 ук рф)

1. Объект преступления

Объективная сторона
Субъективная сторона
Субъект преступления
Квалифицирующие признаки
Особо квалифицирующие признаки

1.Объект преступления:

непосредственный объект - общественные отношения в сфере перераспределения материальных благ.

Предмет преступления - имущество, заведомо приобретенное незаконным путем, то есть имущество, которым преступник завладел без необходимых (законных) к тому оснований, то есть путем совершения преступления (например, мошенничество). Незаконность должна состоять в получении имущества путем нарушения именно уголовного закона, а не гражданского законодательства, так как в противном случае деяние не является общественно опасным (ст. 14 УК РФ). Такое положение соответствует, кроме того, и международным актам по борьбе с легализацией (например, Страсбургской конвенции от 8 ноября 1990 года).

2.Объективная сторона. Преступление может быть совершено в двух формах: совершение сделок - это совершение действий, направленных на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. Такие сделки могут состоять в размещении на банковских вкладах незаконно полученных денежных средств, их обмене на иностранную валюту, приобретении недвижимости и др. В результате подобных операций имущество, приобретенное заведомо незаконным путем, получает статус легитимности, законности своего происхождения, то есть происходит его легализация;

денежные средства и иное имущество должны быть приобретены преступным путем (за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198 и 199 УК РФ);

денежные средства и иное имущество должны быть приобретены другими лицами;

преступление, предусмотренное ст. 174 УК РФ должно быть совершено в крупном размере (на сумму, превышающую две тысячи минимальных размеров оплаты труда).

3.Субъективная сторона:

только прямой умысел и особая цель - придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем.

4.Субъект преступления - лицо, достигшее 16 лет.

5.Квалифицирующие признаки (ч. 2 ст. 174 УК РФ):

совершение преступления группой лиц по предварительному сговору (п."а" ст. 35 УК РФ);

совершение преступления неоднократно (п. "б", примечание 3 ст. 158 УК РФ); совершение преступления лицом с использованием своего служебного положения (п. "в") (например, должностные лица государственных организаций, сотрудники коммерческих структур, если использование ими возможностей, обусловленных занимаемым служебным положением, облегчает совершение преступления).

6.Особо квалифицирующие признаки (ч. 3 ст. 174 УК РФ): совершение преступления организованной группой.

Вопрос 87. Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем (ст. 175 ук рф)

Объект преступления
Объективная сторона
Субъективная сторона
Субъект преступления
Квалифицирующие признаки
Особо квалифицирующие признаки

1.Объект преступления:

непосредственный объект - отношения по поводу сбыта имущества.

2.Объективная сторона:

приобретение - это любые способы возмездного или безвозмездного получения виновным в свое распоряжение имущества, которое было заведомо добыто преступным путем (купля-продажа, дарение, мена и др.);

сбыт - это возмездное или безвозмездное отчуждение имущества, заведомо добытого преступным путем.

Приобретение или сбыт указанного имущества должны быть заранее не обещанными, так как в противном случае приобретатель (сбытчик) подобного имущества становится соучастником преступления (в форме пособничества). За ведомость означает, что лицо знало и не могло не знать, что приобретает (сбывает) имущество, добытое преступным путем.

3.Субъективная сторона - прямой умысел. Если при этом умысел охватывает и совершение заранее обещанных действий, то лицо признается пособником (ст. 33 УК РФ).

4. Субъект преступления - лицо, достигшее 16 лет.