Файл: Автоматизация учета операция по валютному счету.pdf

Валютные операции играют важную роль в деятельности банковских учреждений. Они осуществляются в «МТС банке», в коммерческих банках и их филиалах, на межбанковской валютной бирже и в других финансовых учреждениях. Контролируют и регулируют операции с валютой структурные подразделения. Чтобы повысить эффективность работы указанных подразделений и оперативность учета валюты, избежать ошибок, а также иметь возможность получать необходимую информацию для контроля и принимать решения при регулировании валютных операций, в выделяют подсистему «Валюта». С ее помощью учет операций с иностранной валютой можно организовать так, что по каждому коду валюты и каждым клиентом открывается отдельный лицевой счет. По свободно конвертируемыми валютами клиентам банка может быть открыт один мультивалютный рынок.
Важной особенностью указанной подсистемы является то, что одновременно с занесением в регистры бухгалтерского учета валютных документов отражается проводки по счетам гривневого покрытия в национальной валюте по курсу на начало операционного дня. Это позволяет любое время получить консолидированный баланс, включающий суммы на счетах рублевого покрытия как эквивалент валютных средств, находящихся в банку.

На практике существуют два подхода к организации автоматизированного учета валютных операций. Первый заключается в том, что валютные операции учитываются в течение дня с помощью отдельного программного комплекса, а в конце дня формируется консолидированный баланс. Второй, более прогрессивный подход означает, что движение средств в национальной и иностранной валютах учитывается с помощью одного. Согласно этому подходу, обрабатывают информацию в банковских системах развитых стран. В таком случае в пакете все программы по обслуживанию лицевых счетов и формирования отчетности работают для подсчета национальной и иностранной валюты. валютой.

1. Технико-экономическая характеристика предметной области и предприятия

1. Характеристика предприятия и его деятельности

Пункт обмены валют

МТС Банк (ПАО «МТС-Банк») – универсальный коммерческий банк, основанный в 1993 году. Действует на основании Генеральной лицензии №2268, выданной Банком России 17.12.2014 г. Входит в число 50 ведущих банков России по величине активов. Основными акционерами являются Частная компания с ограниченной ответственностью Мобайл ТелеСистемс Б.В. – дочерняя компания ПАО «Мобильные ТелеСистемы».

По состоянию на июль 2020 года МТС Банк среди российских банков по данным Franck Research и Banki.ru занимает:

31 место по величине капитала

27 место по вкладам населения

40 место по активам

5 место по величине портфеля POS-кредитования

2 место по выдаче POS-кредитов

12 место по величине портфеля кредитных карт

Стратегия

Мы идем туда, где удобно клиенту – в интерфейсы партнеров;
Мы за качество клиентского опыта − доступность клиентам всех продуктов Банка в «два клика».

МТС Банк делает ставку на быстрый рост розничного и малого бизнеса в сочетании удобства и функциональности цифровых каналов с физической доступностью по всей России. Банк активно развивает финансовые сервисы внутри экосистемы МТС и других внешних партнеров так, что основные продукты становятся интуитивно доступны клиентам «в 2 клика». Стратегия развития Банка – удобство, простота и понимание повседневных потребностей клиентов.

Миссия

Быть лучшим цифровым Банком в России для жизни и бизнеса, предлагать мобильность и свободу выбора каждому клиенту.

Варианты обмена валюты:

В офисе банка

В банкомате

В онлайн-банке

На валютной бирже через брокера

Таблица 1 Аппаратные средства отдела по обмену валюты:

№ п/п	Наименование устройства	Технические характеристики	Установленное программное обеспечение
1	2x Intel Xeon E5-2630 v4 4шт	Cores: 2x 10x 2.20 GHz (Dual 10 Core), RAM: 32 GB DDR4 ECC reg., HDDs: 2x 1TB SATA 7.2k RPM HW Raid, IPMI/KVM	Microsoft Office, С1 ПO ЛВС типа клиент-сервер NetWare 386 версии 3.11 Протоколы TCP/IP, SNMP, CMIP стандарта V/32bis
2	Файловый сервер TopComp PW 4467655	Intel Core i3 2100 3.1 ГГц, DDR3 8 Гб 1333 МГц, HDD 1000 Гб 7200rpm, Quadro K420 2048 Мб, DVD±RW, Без ОС	С1, Microsoft Visio, Microsoft Word
3	Маршрутизатор Mikrotik RB951G-2HnD	полноценный SOHO маршрутизатор с 5 гигабитными портами, портом USB 2.0 и встроенными MIMO антеннами для подключения WiFi устройств.
4	ZNV ZDIE-2121W-N3T-A IP видеокамера 6 шт	цветная, матрица: 1.3 Мп, разрешение: 1280x960, фокусное расстояние: 2,8-12 мм, корпус: купольная, ик-подсветка: до 30 м, размер: 119х97.2 мм, дополнительно: функция день и ночь
5	HP Color LaserJet Pro MFP M177fw 4 шт	МФУ для небольшого офиса, 4-цветная лазерная печать, до 16 стр/мин, Макс. формат печати A4 (210 × 297 мм)	Драйвер работы МФУ
6	Сервер без данных TopComp PW 4467655	Intel Core i3 2100 3.1 ГГц, DDR3 8 Гб 1333 МГц, HDD 1000 Гб 7200rpm, Quadro K420 2048 Мб, DVD±RW, Без ОС	С1, Microsoft Visio, Microsoft Word
7	Сервер приложений TopComp PW 4467655	Intel Core i3 2100 3.1 ГГц, DDR3 8 Гб 1333 МГц, HDD 1000 Гб 7200rpm, Quadro K420 2048 Мб, DVD±RW, Без ОС	С1, Microsoft Visio, Microsoft Word

Продажа иностранной валюты представлен на рисунке 1 в нотации IDEF0

Рисунок 2 – Контекстная модель процесса «Покупка и продажа валюты»

рисунок 3 второй уровень декомпозиции

рисунок 3 третий уровень декомпозиции

1.2. Выбор комплекса задач автоматизации, структуры комплекса технических и программных средств и характеристика существующих бизнес - процессов.

Рисунок 1 техническая архитектура

Техническая архитектура представлена на рисунке на нем присутствуют

следующие объекты:

9 персональных компьютеров
4 много функциональных устройства
Коммутатор
Одна точка wi-fi
Камеры 6 шт
Файловый сервер
Сервер баз данных
Сервер приложений
Сервер видеонаблюдения

Для обеспечения безопасности используется Kaspersky Antivirus

Protection.

Полный список программного обеспечения:

1 операционные системы: Windows 10 Корпоративная;

2 СУБД: Oracle 12.2, Microsoft SQL Server;

3 средства обеспечения информационной безопасности и защиты данных:

Kaspersky Antivirus Protection, Kaspersky Internet security;

4 офисные приложения: Office 2013 (Microsoft Word, Microsoft Excel,

Microsoft Outlook, Microsoft PowerPoint, Microsoft Access, Microsoft Visio);

Таблица 2 Стадии разработки

Стадии разработки	Этапы работ	Содержание работ
1. Предпроектное обследование	Исследование объекта автоматизации	Сбор исходной информации; Постановка задачи.
	Обоснование необходимости разработки программы
	Научно-исследовательские работы	Определение структуры входных и выходных данных; Предварительный выбор методов решения задач
	Разработка и утверждение технического задания	Определение требований к программе
Разработка технического задания
2. Технический проект	Разработка технического проекта	Уточнение структуры входных и выходных данных; Разработка алгоритма решения задачи
	Утверждение технического проекта	Разработка плана мероприятий по разработке и внедрению программ.
3. Рабочий проект	Выполнение комплекса работ по разработке дополнительных возможностей выбранной программы	Адаптация начальной конфигурации программы
	Перенос данных	Занесение копий старых данных
	Отладка программы
	Испытания программы	Согласование и утверждение программы, проведение испытаний
4. Внедрение	Постпроектное сопровождение системы	Подготовка и передача программы и программной документации для сопровождения
	Обучение сотрудников	Подготовка и передача программы и программной документации для сопровождения.

1.3 Организационная структура управления предприятием

Организационная структура отдела по обмену валюты

кассир

менеджер

Финансовый директор

директор

Отдел обмена валюты

бухгалтер

Должностные обязанности директора:

Руководство деятельностью организации.
Организация работы и эффективного взаимодействия всех структурных подразделений субъекта.
Представление интересов общества, заключение сделок от его имени.
Обеспечение законности ведения финансово-хозяйственной деятельности общества.

Должностные обязанности финансового директора:

Сбор и анализ информации
Принятие решений
Учет, анализ, контроль, урегулирование.

Должностные обязанности менеджера:

Занимается поиском потенциальных клиентов.
Ведет коммерческие переговоры с клиентами.
Осуществляет прием и обработку заказов клиентов, оформляет необходимые документы.
Выясняет потребности клиентов в продукции, реализуемой компанией, и согласовывает заказы с клиентом в соответствии с его потребностями и наличием ассортимента.
Мотивирует клиентов на работу с компанией в соответствии с утвержденными программами по стимулированию сбыта.
Составляет ежемесячный план продаж.

Должностные обязанности кассира:

Осуществление денежных операций; Прием и выдача денег клиенту; Определение подлинности купюр; ...
Учет и контроль денежной наличности;
Ведение кассовой отчетности, оформление отчетных документов;
Инкассация денег и передача их инкассатору.

Должностные обязанности бухгалтера:

Участвует в разработке и осуществлении мероприятий, направленных на соблюдение финансовой дисциплины и рациональное использование ресурсов.
Осуществляет прием и контроль первичной документации по соответствующим участкам бухгалтерского учета и подготавливает их к счетной обработке.
Отражает на счетах бухгалтерского учета операции, связанные с движением основных средств, товарно-материальных ценностей и денежных средств.
Составляет отчетные калькуляции себестоимости продукции (работ, услуг), выявляет источники образования потерь и непроизводительных расходов, подготавливает предложения по их предупреждению.
Производит начисление и перечисление налогов и сборов в федеральный, региональный и местный бюджеты, страховых взносов в государственные внебюджетные социальные фонды, платежей в банковские учреждения, средств на финансирование капитальных вложений, заработной платы рабочих и служащих, других выплат и платежей, а также отчисление средств на материальное стимулирование работников предприятия.

2. Информационное обеспечение задачи

2.1. Информационная модель и её описание

Рисунок 2 диаграмма деятельности

2.2. Характеристика нормативно-справочной, входной и результатной

Рисунок 3 диаграмма прецедентов

Описание актеров и прецедентов

Актеры:

Клиент- заказчик, покупатель, приобретатель услуг.

кассир - человек, управляющий системой регистрации клиента, обеспечивает расчет, прием и коммуникацию.

Прецеденты:

Продажа валюты-этот прецедент инициируется кассиром. Он обеспечивает возможность выгодного обмена валюты с целью получения прибыли

Ввод данных клиента-этот прецедент инициируется кассиром. Он обеспечивает возможность получения данных клиента для дальнейшего использования в коммерческих целях.

Конвертация валюты-этот прецедент инициируется программой описание которой описано в лабораторной работе номер 4. Он обеспечивает конвертацию валюты в реальном времени по курсу центрального банка

Покупка валюты- этот прецедент инициируется клиентом. Он обеспечивает возможность покупки валюты по подходящей цене.

2.3. Характеристика базы данных