Файл: Валютная система: понятие и особенности функционирования в России и зарубежных странах.pdf

Органом валютного регулирования и валютного контроля в Великобритании выступает Центральный банк, а также правительство. Меры валютного регулирования и контроля являются достаточно существенными, что позволило стране продолжать наращивать потенциал, так как экономический кризис благодаря обособленности финансовой системы, не затронул экономику страны [16,с.71-80]. Таким образом, отметим, общие особенности валютной системы Великобритании и России:

1.Валютная система обеих стран является достаточно обособленной от европейской валютной системы.

2. Обособленность валютной системы Великобритании позволило стране продолжать наращивать производственный и экономический потенциал, в то время, как российская экономика оказалась в состоянии кризиса.

3.Меры жесткого регулирования и контроля валютной системы в Великобритании позволили стране не оказаться под влиянием экономического кризиса и продолжать устойчивое развитие.

Таким образом, валютная система Великобритании, которая является обособленной от европейской валютной системы, оказалась наиболее устойчивой по отношению к кризисным явлениям в мировой экономике.

Характеристика валютной системы Японии.

Денежная система Японии в ее современном виде сложилась после буржуазной революции 1867-1869 гг., в так называемую эпоху Мэйдзи, которая положила начало реформам, приведшим к коренным изменениям в экономике и политике. После революции Мэйдзи (1868 г.) пришедшее к власти буржуазное правительство провело монетарную реформу и ввело десятеричную систему национальной валюты (одна сотая иены называлась сена, одна десятая сены — рин). Иена заменила дзэни — довольно сложную денежную систему эпохи Эдо (1600-1868), в которой параллельно существовали золотые, серебряные, медные и бумажные денежные знаки, причем как центрального правительства, так и 244 отдельных княжеских владений. Тогда же оформилась и кредитно-банковская система [17,с.110].

Первые общенациональные деньги выпущены в 1868 г. В 1871 г. в Японии предпринята первая попытка введения золотого стандарта. Не имея надлежащего опыта и оборудования для печатания бумажных денег, японское правительство в 1872 г. заказано банкноты в Германии. [17,с.115].

Современный эмиссионный институт — Банк Японии — учрежден в 1882 г. По закону 1889 г. он получил право фидуциарной банкнотной эмиссии. Первоначально Банк был создан на 30 лет для обуздания инфляции, которую вызывала частная банкнотная эмиссия коммерческих банков, затем срок функционирования банка продлили еще на 30 лет, и в 1942 г. он стал функционировать как национальный монетарный орган, не имеющий ограничений по срокам деятельности. По статусу Банк Японии является акционерным обществом, в котором 55% акций принадлежит государству. Первая серия банкнот Банка Японии достоинством от 1 до 100 иен была выпущена в 1885 г. На их лицевой стороне изображен сидящий на мешках с рисом бог здоровья и счастья Дайкоку [16,с.90].

Эмиссионный институт - Банк Японии был учрежден в 1882 году. По закону 1889 года он получил право фидуциарной банкнотной эмиссии. Золотой стандарт в Японии был введен в 1897 году. Золотое содержание было установлено в 0,75 г чистого золота. Во время Первой мировой войны размен банкнот на золото был прекращен. Официальный золотой стандарт отменен в конце 1933 года. Денежная единица Японии - иена содержит 100 сен, а одна сена десять рин. Однако вследствие инфляции деньги достоинством меньше одной иены были упразднены в 1953 году - сена и рина были изъяты из обращения. В Японии в обращении находятся банкноты с датами выпуска 1 ноября 1984 года, 1 ноября 1990 года, 1 декабря 1993 года достоинством 1000 иен [17,с.120].

Таким образом, японская валютная система складывалась под влиянием различных исторических факторов. Она имеет определенные особенности развития, связанные с историческими и экономическими особенностями развития страны. Японская валютная система, так же, как и российская имеет национальная валютную единицу, органы валютного регулирования, к которым относиться Банк Японии и Правительство, а также валютная система находиться под жёстким валютным контролем.

В целом целесообразно провести общее сравнение:

1.Валютная система России имеет свои отличительные особенности. Вместе с тем, так же, как и валютная система любой зарубежной страны, она отличается тем, что в обязательном порядке имеет определенную национальную платежную единицу. В России такой единицей является российский рубль.

2.Валютная система России так, же, как и большинства зарубежных стран жестко регламентируется со стороны законодательства. Это проявляется в следующем:

-наличие законов и нормативных актов, регулирующих все операции, осуществляемые внутри валютной системы;

-наличие органов регулирования валютной системы. В большинстве стран (как и в России), к таким органам относят:

-Центральные банки;

-Правительство;

-банки и небанковские кредитные учреждения.

3.Обязательным условием функционирования валютной системы как в России, так и в зарубежных странах является наличие методов валютного регулирования и валютного контроля. К таким методам относятся (традиционные методы, проявляемые в большинстве стран):

-валютные интервенции;

-дисконтная политика;

-валютные ограничения;

-валютный контроль (предварительный, текущий, последующий).

Таким образом, валютная система России заключает в себе черты мировой валютной системы и валютной системы различных зарубежных стран. Вместе с тем она отличается от валютной системы других стран тем, что основана на исторических особенностях развития страны, которые являются уникальными. В настоящее время валютная система России находиться в серьезной зависимости от внешнеполитической ситуации. Анализ существующих проблем в сравнении с зарубежными странами позволит решить данные проблемы.

Глава 3. Анализ тенденция развития валютной системы России и зарубежных стран: основные проблемы и направления совершенствования

Представим некоторые аналитические данные, которые будут характеризовать состояние валютной системы России и зарубежных стран. Для сравнения используем динамику показателей валютного курса.

Рассмотрим динамику доллара США за последние пять лет на рисунке 3.

Рисунок 3 – Динамика курса доллара США за 2010-2015гг.

Примечание: рисунок составлен автором на основе данных сайта: http://bhom.ru/currencies/usd/?startdate

Согласно рисунку, основанному на официальных данных, средняя цена доллара за 2010-2013гг. повышалась на 3 доллара, в 2014г. возросла на 3 доллара, а в 2015г. возросла на 20 долларов. Согласно официальным данным, за 9 месяцев 2016г. курса доллара устойчиво увеличивался в среднем на 2-5 долларов.

Рассмотрим тенденции изменения евро как основной национальной валюты крупнейших европейских стран (в том числе Франции и Германии, валютные системы которых были проанализированы нами в предыдущей главе). Динамику евро представим на рисунке 4.

Рисунок 4 – Динамика курса евро за 2010-2015гг.

Примечание: составлено автором на основе данных сайта http://kurs-dollar-euro.ru/

Таким образом, согласно данным рисунка, динамика евро была достаточно устойчивой за период с 2010 по 2013г. Однако в 2014г. евро возрос на 7%, а к 2015г. на 30 единиц. По официальным данным курс евро за первые 9 месяцев 2016г. соответствовал в среднем 80 евро.

Исходя из этого следует сделать вывод о том, что евро, как и доллар, существенно возрос в период экономического кризиса.

Рассмотрим динамику курса иностранной валюты Великобритании на рисунке 5.

Рисунок 5 – Динамика фунта стерлингов за 2010-2015гг.

Примечание: составлено автором на основе данных сайта http://bhom.ru/currencies/gbp/

Согласно данным рисунка 5, средняя цена фунта стерлингов до 2013г. увеличивалась в среднем на 2-3 ден.единицы. Однако курс цены резко возрос в 2014г. на 10 фунтов стерлингов и в 2015г. на 35 фунтов стерлингов. По официальным данным за первый квартал 2016г. наблюдается значение фунта стерлингов на уровне 93 ден.единиц.

Для примера рассмотрим также динамику японской иены на рисунке 6.

Согласно официальным данным для Японской иены не наблюдалось таких существенных колебаний, как для валют других стран. За 2010-2015гг. наблюдается ее изменение в среднем на 3-4 единицы. И только в первом квартале 2016г. динамика иены возросла до 51. Тем не менее такое колебание намного ниже чем колебания валют других стран.

Таким образом, нами выявлена общая тенденция, которая характеризуется тем, что курсы валют многих стран существенно возросли в 2013-2015гг. Это связано с кризисным явлениями, которые затронули экономику многих стран мира.

Рисунок 6 – Динамика японской иены за 2010-2015гг.

Примечание: составлено автором на основе данных сайта http://bhom.ru/currencies/jpy/

Поскольку ведущими валютами является евро и доллар, рассмотрим, как изменился курс российской национальной единицы (рубля) по отношению к этим валютам.

Рисунок 7 – Динамика курса рубля по отношению к доллару и евро

Примечание: рисунок составлен автором на основе данных сайта: http://info.minfin.ru/rur_dyn.php

Таким образом, в связи с ростом курсов доллара и евро произошел рост курса российского рубля по отношению к этим видам валют. Это привело к ряду существенных проблем.

Выделим на основе анализа ключевые проблемы валютных системы в России и зарубежных странах. Обозначим их на рисунке 8.

КЛЮЧЕВЫЕ ПРОБЛЕМЫ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ И ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАН НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ

1.Проблема обострения внешнеполитической обстановки

2.Проблема экономического кризиса

3.Проблема роста курсов национальных валют

4.Проблемы социального характера

Рисунок 8 – Проблемы валютной системы России и зарубежных стран [составлено автором]

Конечно, проблема ухудшения экономической ситуации является предметом изучения многих экономистов на современном этапе. Мы попытались систематизировать проблемы развития валютных системы России и зарубежных стран в условиях кризисных явлений в экономике. Рассмотрим обозначенные на рисунке проблемы более подробно.

1.На фоне обострения внешнеполитической обстановки в России и мире произошло ухудшение состояния валютных системы различных стран, которое проявляется в росте курсов валют, что было выявлено нами в результате анализа. Эта проблема является ключевой и требует решения со стороны Правительства всех стран мира.

2.Первая проблема привела к экономическому кризису, который напрямую затронул валютную систему. Он проявился в росте уровня инфляции, росте цен по всем отраслям экономики ведущих держав, сокращении уровня благосостояния населения и информационной блокаде. На фоне этого курсы валют, составляющие основу валютной системы, существенно возросли, что характеризует создавшуюся ситуацию с негативной стороны.

3.Важной проблемой является рост курсов национальных валют, ставший следствием первых двух факторов. Нами был представлен средний рост курсов валют. В реалии при более детальном рассмотрении динамика роста является еще более значительной. Это приводит к росту цен, снижению покупательной способности населения, росту безработицы и другим серьезным последствиям.

4.Проблемы социального характера обусловлены всеми перечисленными выше факторами. Снижение устойчивости валютной системы ведущих стран привело к серьезным последствиям. Следует также подчеркнуть снижение уровня эскорта и неспособность некоторых стран производить товары, необходимые для импортозамещения.

Таким образом, валютная система России и зарубежных стран в современных условиях столкнулась с рядом серьезных проблем, которые по оценкам некоторых экспертов могут привести к еще более серьезным последствиям.

Поэтому должны быть приняты меры, направленные на совершенствование валютной системы и ее организационно-правовых основ. Нами предлагаются следующие мероприятия, направленные на стабилизацию валютной системы России и зарубежных стран (рисунок 9).

На уровне зарубежных стран следует провести ряд мероприятий:

-улучшить нормативно-правовую базу функционирования валютных систем;

-пересмотреть некоторые позиции внешней политики;

-разработать единые (для всех стран) меры валютного регулирования и валютного контроля

МЕРОПРИЯТИЯ ПО УЛУЧШЕНИЮ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ В ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАНАХ (ЕВРОПЕЙСКИЙ СОЮЗ И США)

РЕКОМЕНДУЕМЫЕ МЕРОПРИЯТИЯ ПО УЛУЧШЕНИЮ И СТАБИЛИЗАЦИИ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ И ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАН

На наш взгляд требуется:

-усилить меры валютного регулирования и валютного контроля;

-рассмотреть возможность введения дополнительной валютной единицы (резервной);

-усовершенствовать требования действующего законодательства

МЕРОПРИЯТИЯ ПО УЛУЧШЕНИЮ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ

Рисунок 9 – Мероприятия по совершенствованию валютной системы России и зарубежных стран [составлено автором]