Файл: Валютная система: понятие и особенности функционирования в России и зарубежных странах.pdf

Валютный контроль, реализуемый органами власти согласно требованиям законодательства, является важнейшим средством контроля за выполнением валютных операций.

Таким образом, представляется целесообразным сравнение российской и мировой валютной системы на основе общих параметров (таблица 2).

Следовательно, валютная система России отличается от мировой валютной системы по следующим параметрам:

-имеются различие в платежных единицах;

-имеются различия в методах валютного регулирования и контроля;

-имеются различия в валютных операциях.

Таблица 2 – Сравнительная характеристика мировой валютной системы и валютной системы России [составлено автором]

В целом важно отметить, что важным отличием российской валютной системы от мировой является исторические основы ее развития и функционирования.

Таким образом, нами рассмотрены ключевые элементы валютной системы России и мировой валютной системы. Выяснено, что такими элементами являются платежная единица (платежное средство), органы регулирования, методы валютного регулирования и контроля и валютные операции. Содержание каждого структурного элемента определено практикой развития валютной системы и зависит от особенностей той или иной зарубежной страны.

В этой связи рассмотрим особенности зарубежных систем различных стран в сравнении с валютной системой России.

Глава 2. Сравнение валютной системы России и зарубежных стран

Рассмотрим особенности валютной системы ведущих зарубежных стран в сравнении с российской валютной системой.

Характеристика валютной системы США.

Отметим, что валютная система США складывалась в течение длительного периода времени.

В текущее время США располагают структурой валютного воззвания, которую определяют три главных эмитента средств: Министерство денег (казначейство), Федеральная запасная система и коммерческие банки. Министерство денег США выпускает мелко купюрные (казначейские средства) билеты от 1 до 10 долл., серебряные монеты и разменные, так именуемые плохие монеты, сделанные из обыденных металлов (никеля, меди). Федеральная запасная система в лице федеральных запасных банков выпускает банкноты, которые являются основным средством налично-денежного оборота страны. В ежедневном воззвании находятся банкноты 7 плюсов: 1, 2, 5, 10, 20, 50 и 100 долл. В США имеются также купюры и поболее большого плюсы — 500, 1000, 5000, 10 000 долл. В текущее время их уже не выпускают и по мере износа изымают из воззвания. Обращаются эти банкноты только снутри страны (вывоз их запрещен).

Самая большая южноамериканская банкнота имеет номинал 100 ООО долл. В воззвании находится только 42 тыс. таких банкнот, их употребляют в официальных расчетах меж федеральными запасными банками. С 1990 г. началась работа по изменению дизайна купюр — портреты президентов были увеличены и смещены из центра, строения перерисованы, добавлены новые степени защиты. Поначалу конфигурации затронули купюры достоинством в 50 и 100 долл., а в предстоящем купюры наименьшего плюсы. К истинному времени выпущены уже банкноты нового эталона 5 плюсов: 100, 50, 20, 10 и 5 долл.[13,с.51-55].

Коммерческие банки эмитируют в главном векселя и разные виды депозитных средств (чеки, кредитные карточки, электрические средства), которые вместе образуют так именуемые безналичные средства. 

Главным эмиссионным центром и регулятором валютной системы США является ФРС, представляющая собой группу банков — 12 федеральных запасных банков и 3107 банков — членов ФРС (на 1 января 2002 г.). С конца 70-х годов XX в. в число главных функций ФРС входило поддержание низкой инфляции, стабильности валютного воззвания, укрепление позиции бакса как запасной валюты. С 1975 г. ФРС по просьбе Конгресса США раз в год должна определять допустимые пределы роста (таргетирование) валютных агрегатов и ряда процентных ставок. С 1981 г. проводится более жесткое регулирование валютного воззвания методом ограничения валютной массы и роста процентных ставок [13,с.70].

Таким образом, можно представить сравнение валютной системы США и России по основным параметрам:

1.Платежной единицей США является доллар, а России – российский рубль.

2.Органами регулирования валютной системы в США является так называемый Федеральный расчетный центр, а в России – Центральный банк и Правительство.

3.Методами валютного регулирования в России является валютный контроль (предварительный, текущий, последующий), а в США методами валютного регулирования выступают методы ограничения валютной массы, методы роста процентных ставок.

Важно отметить, что в настоящее время наблюдается обострение внешнеэкономической политики России и США, которая проявляется в частности во введении экономических санкций, и росту курса доллара по отношению к рублю, временами достаточно высокими темпами. Все это оказало влияние на взаимоотношения России и США.

Характеристика валютной системы Франции.

Так же, как и в других странах, валютная система Франции складывалась на протяжении длительного периода времени.

До 2002 г. источниками эмиссии денег во Франции были:

-Центральный банк или Банк Франции;

-Банки и различные кредитно-финансовые институты;

-Министерство финансов;

-Депозитно-сохранная касса.

Функции монетарного органа возложены на банк Франции, один из старейших в Европе центральных банков. По закону от 2 декабря 1945 г. капитал Банка Франции был передан государству и до настоящего времени сохраняет статус государственного. В соответствии с актом от 4 августа 1993 г. Банк Франции впервые в своей истории стал независимым, что являлось одним из условий вхождения в зону евро. На банк была возложена ответственность за определение и проведение единой денежно-кредитной политики для обеспечения стабильности цен в рамках общей денежно-кредитной политики Европейской системы центральных банков [14,с.112].

Структура денежного обращения во Франции делится на два основных понятия: денежная масса и ликвидные средства в экономике. Для структуры денежной массы характерно снижение доли банкнот и разменной монеты при увеличении вкладов до востребования и стабильности доли счетов почтовых чеков.

Одновременно во Франции существуют три основных канала эмиссии денег:

-банковское кредитование национальной экономики;

-банковское кредитование государства через банкноты, выпущенные под государственные облигации;

-эмиссия банкнот под прирост официальных золотовалютных резервов.

До перехода к обращению наличных евро в обращении были банкноты достоинством 20, 50, 100, 200 и 500 франков. В качестве безналичного оборота во Франции широко используют чековое обращение, текущие счета, а также кредитные карточки.

С 1 января 2002 г. французский франк был изъят из обращения и заменен на единую европейскую валюту — евро. Являясь членом Европейского экономического сообщества с 1957 г., Франция поэтапно шла к этому событию, активно участвуя во всех реформах. Таким образом, с 1 июля 2002 г. французский франк не является законным платежным средством Франции, а его место занял евро [14,с.117].

Таким образом, можно представить сравнение валютной системы России и Франции по следующим параметрам:

1.В России национальной валютной является российской рубль; во Франции до 2002г. такой валютой являлся франк, а после 2012г. национальной валютой Франции стал евро.

2.Также как в России, во Франции органами регулирования валютной системы выступают Центральный Банк, и Правительство;

3.Во Франции используются методы валютного регулирования и валютного контроля, характерные для мировой валютной системы (валютные интервенции, дисконтная политика, валютный контроль), а в России эти формы дополняются спецификой организации валютного контроля.

В настоящее время отношения между Россией и Францией также являются достаточно сложными. И если постоянно растет курс доллара США к рублю, то и курс рубля по отношению к евро постоянно растет достаточно высокими темпами.

Характеристика валютной системы Германии.

Также, как и в других странах, валютная система Германии сложилась под влиянием различных факторов исторического назначения.

До 70-х годов XIX в. в Германии не было единой денежной системы, свыше 20 государств и княжеств имели различные виды денежных систем. Единая денежно-кредитная система сложилась в 70-е годы XIX в., когда после провозглашения империи была введена рейхсмарка с золотым содержанием 0,358423 г, что означало начало золотого монометаллизма. До этого на территории государства существовало семь монетарных систем: серебряный монометаллизм в Северной (талер) и Южной (гульден) Германии, золотой талер в Бремене, золотые монеты — фридрихсдоры, луидоры, пистоли и дукаты, которые имели плавающий курс по отношению к серебру. Таким образом, денежные единицы базировапись на параллельной и двойной системах биметаллизма, т.е. в обращении были золотые и серебряные монеты, а соотношение стоимости между золотом и серебром устанавливал рынок или государство. Кроме того, имели хождение банкноты и бумажные деньги. Первой бумажные деньги выпустила Саксония, а в 1772 г. здесь вошли в обращение казначейские билеты от 1 до 100 таперов на общую сумму 1,5 млн. [15,с.225]

После объединения денежно-кредитных систем ФРГ и ГДР, закрепленного государственным договором от 18 мая 1990 г. о создании валютного, экономического и социального союза ФРГ и ГДР, марка ФРГ с 1 июля 1990 г. стала единственным законным платежным средством на территории всей Германии.

Радикальные перемены в немецкой денежной системе начались после подписания в декабре 1991 г. в г. Маастрихте договора о поэтапном введении евро. Немецкий Бундесбанк является составной частью Европейской системы центральных банков. С 2002 г. ФРГ перешла на единую европейскую валюту, отказавшись от марки. В настоящее время в Германии в обращении находятся монеты номиналом 1,2,5, 10, 20, 50 центов, 1 и 2 евро, а также банкноты 5, 10, 20, 50, 100, 200, 500 евро. [15,с.230].

Таким образом, можно представить сравнение валютной системы России и Германии по следующим параметрам:

1.Национальной платежной единицей в Германии является евро, а в России – российский рубль.

2.Также, как и в России и в других странах, органами регулирования валютной системы в Германии является Центральный банк и Правительство.

3.Методы валютного регулирования и валютного контроля в Германии соответствуют параметрам мировой валютной системы, а в России имеют некоторые особенности, обусловленные российской практикой.

Таким образом, валютная система России и Германии имеет определенные сходства, но и отличается по ряду параметров. В настоящий момент отношения России и Германии являются достаточно сложными, что проявляется в введении экономических санкций, обострению внешнеполитической ситуации и росту курсов национальных валют.

Характеристика валютной системы Великобритании.

По своим элементам валютная система Великобритании достаточно приближена к валютной системы России, так как характеризуется элементами, характерными для российской валютной системы, которые были рассмотрены нами в главе 1.

Особенностью современной финансовой системы этой страны является то, что она не является членом европейской валютной системы и не вошла в еврозону. Поэтому ее финансовые институты не интегрированы в европейские. Великобритания проводит самостоятельную финансово-экономическую политику.

Денежной единицей Великобритании является фунт стерлингов, который используется в стране с древних времен.

Главным видом денег в Великобритании в данный момент служат деньги в безналичной форме, которые представляют собой средства на счетах в банках или так называемые депозитные деньги. Их доля составляет 70% от общей величины расчетов, в то время, как доля наличных расчетов составляет 30%.