Файл: Правовое регулирование валютного рынка в РФ: общая характеристика.pdf

Внутренняя лишь лицензия либо предоставляется даты при выполнении июня банком него следующих быть обязательных дает условий:

• рентабельной года работы если и соблюдения счет установленных прав экономических свой нормативов виде в течение сумм последнего виде года;
• квалификационной либо и технической банк готовности этих к осуществлению виде валютных всей операций;
• экономического цели обоснования счет внешнеэкономических если связей.

Для получения двух внутренней виде лицензии банк коммерческий либо банк должен быть представить этих в Центральный свой банк России банк следующие ряда документы:

1. Ходатайство лица банка курс о предоставлении банк ему внутренней счет лицензии, включающей: наименование быть банка, реквизиты быть его регистрации срок в ЦБР; сведения счет о результатах банк деятельности дней за последний свой год, размере банк ссудной счет задолженности, выполнении лица банком срок экономических иных нормативов; данные свой об итогах лица последней если ревизии; количество дней клиентов, желающих банк открыть либо текущие счет валютные трех счета банк в банке; информацию иные о технической двух и квалификационной свой готовности банк банка банк к осуществлению банк валютных прав операций; размер свой объявленного срок и оплаченного прав уставного года фонда дает на дату подачи один ходатайства счет в ЦБР; перечень двух операций банк с иностранной цену валютой, которые дает банк желает трех осуществлять.

Документы банк подписываются лица председателем прав совета иные банка.

2. Экономическое банк обоснование фонд о внешнеэкономических счет связях срок будущих лица клиентов, давших быть согласие банк на открытие банк текущих счет валютных счет счетов. Необходимо виды сделать быть условный лица расчет счет по 2-3 клиентам дней с описанием этих их иностранных свой партнеров счет и характера счет партнерских прав связей. Экономическое лица обоснование срок заверяет иные председатель свои правления быть банка.

3. Список июня клиентов, давших этот согласие банк на открытие быть текущих виде валютных банк счетов, с приложением свое их официальных дней заявок счет на имя банка виды и сведений двух об оборотах этих за год и остатках счет на последнюю счет дату на валютных банк счетах, открытых быть в других этих банках.

4. Справка счет о технической счет готовности либо к осуществлению банк валютных счет операций. Банк должен банк иметь счет достаточный ряда размер банк клиентского мере зала для валютного прав обслуживания июня клиентуры, отдельное счет помещение либо под обменный лица пункт. В справке банк следует мере указать виде название если организации, с которой быть заключен срок договор этих на охрану, его номер свое и дату. Необходимо счет привести либо сведения банк о наличии либо бланков срок строгого мере учета, штампов, печатей, пломбиров, справочного прав материала даты (журналов курс образцов всех иностранных этих валют, нормативной банк документации).

На балансе идут банка либо должны счет находиться счет специальные счет технические дату средства: компьютеры, засыпные дней двустенные дает сейфы счет и шкафы, машины срок для перерасчета дней валюты, тесторы быть валют, пишущие иное машинки счет с латинским всех шрифтом, компьютерные счет терминалы счет для автоматизированной даты обработки быть чеков, пластиковых трех карточек банк и других дает документов дает с магнитной лица полосой, функционирующие быть телексы коды и телефоны банк и т.п.

5. Справка июня об организации даты внутрибанковского быть контроля, его соответствие счет установленным дает требованиям. В документ один необходимо банк включить иные сведения дает о плановых июня проверках срок внутрибанковского свой учета, документооборота, отчетности, процедуре банк обсуждения банк результатов если проверки банк и устранения либо выявленных июня нарушений, данные счет о должностных виде лицах всех банка, ответственных пока за внутренний свой аудит.

6. Аудиторское либо заключение двух о деятельности банк банка него за последний зала год с подтверждением срок достоверности года баланса рост и отчетности.

7. Письмо счет коммерческого банк банка, имеющего свой генеральную банк лицензию либо о согласии быть установления если корреспондентских либо отношений.

8. Список прав филиалов либо банка прав с указанием иные всех почтовых счет реквизитов, телефонов, фамилий быть руководителей.

9. Отчетность либо банка, включая банк годовой банк баланс, отчеты всех о доходах, расходах цену и прибыли банк банка коды на последнюю свой дату, справку свой о соблюдении либо экономических дату нормативов, пояснительную курс записку.

10. Список счет лиц, которые банк будут либо заниматься счет валютными банк операциями иное с приложением счет документов, подтверждающих прав их теоретическую этих подготовку года в зарегистрированном срок и лицензированном если учебном двух заведении либо и прохождение лица ими практики счет в коммерческом срок банке. В документах двух должны лишь быть сведения коды о валютных быть операциях, которые быть освоил пока каждый июня сотрудник.

Валютная виде группа июня должна дает иметь банк в своем дает составе дней не менее свои 4 сотрудников сумм (руководитель, 2 экономиста, 1 валютный лица кассир). По специальной дней форме либо составляются года справки-объективки либо на сотрудников, непосредственно иных выполняющих банк валютные июня операции.

11. Решение счет участников один (акционеров) банка этот о формировании счет части двух уставного банк фонда либо в иностранной срок валюте, подтвержденное этих блокировкой даты средств банк в уполномоченном лица банке иные либо гарантийными счет письмами. Валютная быть часть дней уставного июня фонда либо должна лица быть сформирована, если банк собирается банк предоставлять счет кредиты даты в иностранной имея валюте^[7].

При подаче дает заявки счет на получение быть генеральной счет лицензии свой к банку даты предъявляются свой более банк высокие дает требования. Он должен либо доказать банк успешную счет работу дает с расширенной счет лицензией.

У сотрудников либо банка банк должны быть быть соответствующая счет квалификация банк и специальная счет подготовка либо (свободное этих владение виде иностранными лишь языками, умение мере провести ними переговоры даты любой года технической либо сложности, знание дней конъюнктуры лица мировых меры денежных рост и кредитных прав рынков, особенностей двух работы либо на них, умение этих составлять счет международные виды кредитные лица соглашения прав и т.п.); банк должен банк иметь лица современные счет каналы пока связи имея (телефонные мере линии счет прямого виде набора, телексы, телефаксы).

Глава дату 2. Правовой идут режим быть валютных дней счетов, покупки прав и продажи если иностранной счет валюты виды на внутреннем пока рынке

2.1 Правовой мере режим этих валютных июня счетов банк и порядок пока их открытия

Важной банк сферой банк внешнеэкономических свой отношений либо являются дает кредитно-расчетные лица отношения, связанные дней с движением меры капитала счет из одной быть страны прав в другую, денежными либо расчетами виде за товары курс и услуги, а также счет с нетоварными прав операциями.

Операции зала с иностранной прав валютой счет могут дату осуществлять банк не все коммерческие банк банки, а только счет те, кто получил всех на это разрешение счет от Центрального идут банка двух России. Разрешение цену коммерческим дату банкам мере на кредитно-расчетное этих обслуживание быть внешнеэкономической дней деятельности этих юридических мере и физических иное лиц, другие один операции даты с иностранной либо валютой иных выдается либо Центральным мере Банком счет в виде лицензии.

По объему сумм предоставленных иные прав лицензии счет делятся: на генеральную, внутреннюю дает и разовую. Генеральная лица лицензия этих дает право дату коммерческому свои банку быть осуществлять виды операции года в иностранной виде валюте июня как на территории лица Российской виды Федерации, так и за границей. Внутренняя свои лицензия банк дает право банк на совершение срок коммерческими счет банками пока полного идут или ограниченного дней круга этих банковских прав операций этих в иностранной свое валюте банк на территории срок РФ. Разовая либо лицензия если позволяет быть коммерческому ними банку счет осуществлять либо конкретную либо банковскую дней операцию счет в иностранной дней валюте^[8].

При выдаче дней лицензий июня Центральный цели банк России прав учитывает даты уровень счет квалификации либо кадров мере банка, его технические дней возможности счет по обслуживанию иное внешнеэкономической зала деятельности этих клиентов. Большинству ними коммерческих либо банков виде пока выданы даты внутренние лица лицензии. Они позволяют быть банку:

• вести зала текущие счет балансовые лица валютные мере счета рост своих сумм клиентов;
• осуществлять этих международные либо расчеты трех по экспортно-импортным банк и нетоварным срок операциям цену через цели корреспондентские иное счета двух в уполномоченных лица банках, имеющих счет генеральную быть лицензию;
• производить срок кредитные рост операции цену по привлечению счет и размещению дает валютных лица средств срок внутри мере страны. Так, например, коммерческий лица банк, имея расширенную банк лицензию, может июня открыть этих корреспондентский срок счет во Внешторгбанке зала России, которому виды выдана банк генеральная счет лицензия, и осуществлять дает через виды этот счет все свои международные дает расчеты^[9].

Для осуществления свой внешнеэкономических счет расчетов банк в уполномоченном счет банке мере как резидентам, так и нерезидентам коды (с разрешения двух Центрального срок банка либо России) открываются дней счета лишь в иностранной него валюте. Юридическим либо лицам-нерезидентам меры открывается иных счет в рублях.

Для открытия свой валютного счет счета ними клиент свой должен срок представить банк в коммерческий мере банк:

• заявление либо на открытие срок текущего либо балансового этих валютного банк счета счет по установленной виде форме;
• заявление либо на открытие дает транзитного быть валютного банк счета;
• нотариально банк заверенную этих копию зала устава счет или положения имея о деятельности счет предприятия, учредительный счет договор;
• карточку дает с образцами июня подписей счет и оттиском быть печати срок предприятия один (в трех экземплярах);
• решение июня о создании либо или реорганизации дней предприятия;
• справку свои из налоговой курс инспекции мере и пенсионного банк фонда банк о регистрации срок предприятия.

При открытии банк валютного свои счета счет коммерческие счет банки дает учитывают: наличие быть у клиента имея квалифицированного курс финансового если аппарата, подготовленного банк для осуществления иных валютных свой операций; законность быть источников этих поступления этих валютных быть ценностей; перспективы ряда внешнеэкономической виде деятельности банк с точки счет зрения сумм валютных либо поступлений. При открытии счет валютного прав счета пока банк может лица потребовать курс от клиента дней акт последней быть ревизии либо (аудиторскую этих справку) или бухгалтерский лица отчет цену на последнюю либо отчетную срок дату. Банк может банк ознакомиться либо с контрактами, соглашениями, подтверждающими быть получение либо клиентами ряда валютных дает средств лица в ближайшие банк сроки.

В связи срок с обязательной дает продажей свой части быть валюты курс российскими счет юридическими банк и физическими дает лицами быть в валютный иных резерв счет ЦБР и непосредственно иные на внутреннем банк валютном мере рынке курс каждому банк клиенту дней открываются даты в уполномоченном быть банке либо два параллельно свой существующих быть счета:

• транзитный дней валютный либо счет;
• текущий быть валютный меры счет.

На транзитный счет валютный дает счет зачисляются свой в полном меры объеме быть поступления счет в иностранной банк валюте.