Файл: Международный валютный фонд: цели, функции, особенности в РФ.pdf

ВВЕДЕНИЕ

Международный валютный фонд (МВФ) представляет собой специальный финансовый институт, который входит в состав Организации Объединённых Наций (ООН), со штаб-квартирой в Вашингтоне, США. В данный момент количество стран-членов МВФ насчитывает 189 государств. Основным предназначением МВФ является регулирование валютно-кредитных отношений между государствами, которое служит институциональной основой мировой валютной системы.

МВФ является специализированным учреждением ООН и участвует в работе Экономического и социального совета ООН. Он функционирует независимо и имеет собственный устав, структуру управления и финансы.

Идея создания МВФ зародилась на конференции ООН в Бреттон-Вудсе, штат Нью-Хэмпшир, США в июле 1944 г. 44 страны, представленные на этой конференции, поставили целью сформировать основу для международного экономического сотрудничества. Планировалось создание регулятора мировой системы экономических отношений, который не только бы выполнял функции надзора и контроля, но и всячески способствовал процветанию и улучшению экономического положения стран во всем мире, давал возможность слаборазвитым государствам перейти в разряд развивающихся, сохранял баланс и финансовую стабильность во всем мире, боролся с проявлениями бедности.

Официальной датой создания МВФ является 27 декабря 1944 года, когда 29 стран подписали окончательный вариант Статей соглашения, которые выполняют роль его устава, где были обозначены основные цели, задачи и функции организации.

За семьдесят два года работы Фонд стал ведущей международной финансовой организацией - субъектом мировой экономики, чьи прогнозы и решения влияют как на экономику отдельных стран, так и на мировую экономику в целом.

Актуальность изучения данной темы, обусловлена значительной ролью, которую Международный валютный фонд играет в условиях глобализации современной мировой экономики. Целью настоящей курсовой работы явилось изучение функций, задач и особенностей МВФ. Для достижения поставленной цели были поставлены и решены следующие задачи:

- на теоретическом уровне изучить предпосылки создания Фонда;

- описать цели, задачи, функции и структуру МВФ;

- охарактеризовать особенности деятельности МВФ как органа межгосударственного валютно-кредитного регулирования в содействии международному развитию.

При написании курсовой работы были использованы документы МВФ, представленные на официальном сайте организации, учебная литература, журнальные статьи и материалы сайтов по данной тематике.

1. Роль и значение МВФ в мировой экономике

1.1. История создания МВФ

В первой половине XX века весь мир был охвачен несколькими происшествиями: Первая мировая война, Великая депрессия 30-х годов и Вторая мировая война. После Первой мировой войны остро встал вопрос о необходимости регулирования мировой экономической ситуации. В сентябре – октябре 1920 г. по предложению Совета Лиги Наций с целью изучения послевоенного финансового кризиса и разработки рекомендаций по его ликвидации состоялась Брюссельская международная финансовая конференция, на которой присутствовали 86 членов из 36 стран. Форум высказался за безусловное возвращение к золотому обращению отошедших от него стран и за его введение во вновь созданных государствах в результате первой мировой войны [7].

Следующей попыткой многостороннего межгосударственного правового упорядочения международных экономических отношений стал созыв Генуэзской конференции 1922 г., которая прошла с 10 апреля по 19 мая 1922 г. в Генуе (Италия) с участием представителей 29 государств и 5-ти британских доминионов. Ее результатом было создание Генуэзской системы золотодевизного стандарта, в которой использовался принцип свободно плавающих валютных курсов. Прошедшие конференции и не дали конкретно желаемых результатов – создания четкого механизма контроля за состоянием международной валютной системы, – их решения (особенно Генуэзской) следует считать шагом вперед на пути закрепления основ многостороннего международно-правового регулирования экономических отношений. Эта проблема особенно обострилась в период экономического кризиса 1929–1933 гг., а потому правительства капиталистических государств активно искали пути ее разрешения [19].

На протяжении 1930-х годов было проведено несколько международных конференций для решения вопроса о мировых валютах и международных экономических отношениях, но и они не увенчались успехом. Великая депрессия нанесла сокрушительный удар мировой экономике - в промежутке между 1929 и 1932гг. цены на товары во всем мире упали на 48%, а объем мировой торговли снизился на 63%. Однако положительным результатом Великой депрессии явилось понимание неразрывной связи между политической безопасностью и экономическим процветанием, а также того, что с расширением внешнеэкономических связей под воздействием внешних факторов возрастает уязвимость национальных экономик. Стало очевидно, что в политике изоляционизма, торговых и валютных войнах уже нет, и не будет победителей [1].

Вторая мировая война только усилила и без того сложную обстановку в мире. Почти вся Европа и СССР были втянуты в борьбу с фашизмом. В это время роль мирового лидера взяли на себя США, которые имели самую сильную на тот момент армию и быстро развивающуюся экономику. В США было создано большое количество комитетов, которые занимались разработкой различных вариантов урегулирования международной системы экономических отношений. Самыми лучшими проектами явились план международного стабилизационного фонда, разработанный Г. Уайтом (США) и план международного клирингового союза – Дж.М. Кейнса (Великобритания). Проект Г. Уайта предполагал укрепление валют стран союзников и создание валютной системы, основанной на «международной валюте». Благодаря стабильности курсов риски внешней торговли должны были значительно снизиться, с сокращением издержек капитал мог перетекать из страны в страну на очень выгодных условиях, а, следовательно, обладать большей доходностью.

ПроектДж.М. Кейнса был неразрывно связан с желанием восстановить былое величие Великобритании. Рассматривалось создание международного клирингового союза, который был бы призван выполнять функции мирового центрального банка, то есть проводить денежную эмиссию, причем в виде безналичного платёжного средства – банкора, к которой должны были иметь доступ все страны союзники. По своей сути это была безналичная система расчетов с использованием овердрафта. Оплата другому государству за какое-либо благо подразумевала списание со счета клиента средств свыше остатка на нём, в результате чего образовывалось дебетовое сальдо [28].

Несмотря на неоспоримую теоретическую и практическую значимость идей Д. Кейнса и Г. Уайта, следует иметь в виду, что все они изначальноимели вполне конкретные цели: план Д. Кейнса был направлен на облегчение валютно-финансового положения Великобритании, а план Г. Уайта – на закрепление возрастающей политической и экономической мощи США, что неразрывно связывалось с закреплением господствующего положения доллара в новой мировой валютной системе [3].

25 мая 1944 г. госсекретарь США направил официальные приглашения правительствам 44 стран антигитлеровской коалиции прислать своих представителей на международную валютно-финансовую конференцию, открытие которой было намечено на 1 июля 1944 г. в городе Бреттон-Вудсе в штате Нью-Гемпшир. Соединенные Штаты должны были представлять 12 человек, тщательно отобранных с таким расчетом, чтобы максимально охватить общественно-политический спектр и бюрократический аппарат, причастных к формированию кредитно-денежной политики. Во главе американской делегации встал министр финансов Г. Моргентау. Он же затем председательствовал на конференции. Наряду с США, Великобританией, СССР и Канадой в конференции приняли участие страны Британского содружества (Австралия, Индия, Новая Зеландия и Южная Африка), европейские правительства в изгнании (Бельгия, Дания, Люксембург, Нидерланды, Норвегия, Польша, Чехословакия и Югославия), французская делегация во главе с Пьером Мендес-Франсом, союзники в Азии (Китай и Филиппины), на Ближнем Востоке и в Африке (Египет, Эфиопия, Иран, Ирак и Либерия), а также группа из 19 латиноамериканских республик, среди которых отсутствовала Аргентина [21]. В итоге, на международной конференции в Бреттон-Вудсе, которая состоялась в период с 1 по 29 июля 1944 года, было принято решение о создании Международного валютного фонда, который нёс в себе идеи как Дж.М. Кейнса, так и Г.Д. Уайта.

Важнейшей темой обсуждений в течение первых двух недель были положения о Международном валютном фонде и проблемы, связанные с будущим золота и новой резервной валюты. Вопрос о возврате к «золотому стандарту» тоже не ставился, ибо всем было ясно, что в условиях, когда больше половины мировых запасов золота сосредоточилась в Соединенных Штатах, осуществить возврат к прежней системе со свободным обменом банкнот на золото будет не просто нелегко, а, скорее всего, невозможно. Более естественным казалось положение, когда США как государство, обладавшее крупнейшим запасом золота и являвшееся кредитором многих других стран, предоставят свою валюту в качестве международного средства обращения. Сделать доллар, эмиссия которого бесконтрольно оставалась в руках американских правящих кругов, законным международным средством обращения - это было одной из главных целей Г. Уайта. В соответствии с уставом МВФ США брали на себя обязательство сохранять отношение доллара к золоту неизменным (35 долл. за тройскую унцию) и свободно продавать золото за доллары другим странам. Последние в свою очередь признавали их валюту конвертируемой и тем самым обязывались также обменивать ее на золото на тех же условиях, что и США. Из этого условия вытекало, что валюты стран-участниц должны были иметь фиксированный золотой паритет, а поскольку отношение доллара к золоту было величиной постоянной, их паритет выражался как отношение к доллару, благодаря чему американская валюта стала своего рода заменителем золота В тексте Заключительного акта составители заменили слово «золото» на «золото и доллары США» [22].

Отдельного внимания заслуживает участие в конференции советской делегации, которую возглавлял заместитель наркома внешней торговли М.С. Степанов. Переговоры о создании международной валютной системы и Бреттон-Вудскую конференцию в Москве рассматривали главным образом как попытку США и Великобритании решить специфические послевоенные проблемы капиталистических стран. Советское правительство обладало монополией на ведение всей внешнеэкономической деятельности, используя в торговых обменах золото или иностранную валюту. Рубль был полностью оторван от международных рынков, не обменивался на другие валюты, а стоимость его определялась по законам, присущим исключительно советской экономике. Как отмечал чикагский банкир Э. Браун, «для русских нет никакой разницы в том, будет ли рубль стоить пять центов или пять долларов» [21].

Таким образом, большим достижением Г. Моргентау и Г. Уайта было уже то, что советская делегация вообще прибыла в США. Представители СССР добились повышения квоты своей страны с 800 млн до 1,2 млрд долл., чтобы получить равное с Великобританией количество голосов при принятии решений. Однако требование советской делегации о сокращении золотого содержания квоты для «истощенных войной государств» американцы отвергли [22]. Кроме того, советская делегация выражала озабоченность тем, что условия предоставления кредитов МВФ, по сути, являются прямым вмешательством во внутренние дела принимающих стран. Это стало причиной того, что в итоге Советский Союз отказался ратифицировать договор об учреждении МВФ. В конечном итоге СССР одобрил соглашения по МВФ и даже подписал учредительные документы о создании этих организаций. Таким образом, Советский Союз оказался вне системы международных финансовых организаций членом, которой, в 1992 г. стало уже другое государство - преемник СССР - Российская Федерация [1].

Официальной датой создания МВФ является 27 декабря 1944 года, когда 29 стран подписали окончательный вариант Статей соглашения которые выполняют роль его устава. К числу основных функций МВФ были отнесены:– контроль выполнения «кодекса поведения» (тесного сотрудничества в вопросах международной валютной политики и межгосударственного платежного оборота);

– предоставление членам фонда финансовых ресурсов с целью обеспечения выполнения ими «кодекса поведения»;

– организация форумов для взаимных консультаций стран - членов и сотрудничества по международным валютным вопросам [28].

Основные сведения об МВФ

Международный валютный фонд представляет собой специальный финансовый институт, который входит в состав Организации Объединённых Наций, со штаб-квартирой в Вашингтоне, США. В данный момент количество стран-членов МВФ насчитывает 189 государств. Постоянное местопребывание руководящих органов - Вашингтон (США). Помимо того, имеются отделения в Париже (Франция), Женеве (Швейцария), Токио (Япония) и при ООН в Нью-Йорке. Общие сведения о МВФ представлены в приложении 1.

1.2. Основные цели МВФ:

1. Содействие международному сотрудничеству в валютной сфере.

2. Содействие расширению и сбалансированному росту международной торговли и соответственно росту занятости и улучшению экономических условий стран-членов.

3. Обеспечение функционирования международной валютной системы путем согласования и координации валютной политики и поддержания валютных курсов и обратимости валют стран-членов; обеспечение упорядоченных отношений в валютной области между странами-членами;

4. Определение паритетов и курсов валют; не допускать обесценения валют с целью получения конкурентных преимуществ;

5. Оказание содействия в создании многосторонней системы платежей по текущим операциям между странами-членами и в устранении валютных ограничений;

6. Оказание помощи странам-членам путем предоставления займов и кредитов в иностранной валюте для урегулирования платежных балансов и стабилизации валютных курсов;

7. Сокращение длительности и уменьшение степени неуравновешенности международных платежных балансов стран-членов;

8. Предоставление консультационной помощи по финансовым и валютным вопросам странам-членам;

9. Осуществление контроля за соблюдением странами-членами кодекса поведения в международных валютных отношениях.