Файл: Участие России в международных финансовых институтах (Сущность и история становления международных финансовых организаций).pdf

ВВЕДЕНИЕ

Сейчас в мире существует большое количество международных финансовых учреждений, выполняющих ряд функций: от сбора аналитических данных, издания исследовательских работ в области валютно-кредитных и финансовых отношений, выработки рекомендаций до проведения тщательного контроля этих отношений. Есть организации, которые выполняют и все эти функции одновременно. С момента своего появления финансовые институты усовершенствовали деятельность и были наделены рядом полномочий.

Финансовые институты активно начали создавать после II мировой войны, так как требовалось восстановить экономику и привести в стабильное состояние хозяйство на мировом уровне. Только один институт появился раньше, из существующих по сей день. Это Банк международных расчетов (БМР), деятельность которого будет рассмотрена более подробно в работе. То, насколько участник такой организации влияет на весь исход событий, зависит от его вкладов в общее дело.

В представленной работе рассматривается вопрос развития отношений между Российской Федерацией и международными финансовыми институтами.

Актуальность данной темы связана с событиями на Украине и вытекающей из этого нестабильной политической ситуацией. До того момента Россия лишь начинала втягиваться в мировые финансовые отношения.

Цель работы – изучение международных финансовых организаций и степень влияния в них России.

Работа предполагает решение ряда задач: определение понятия и сущности международного финансового института; его цели и функции; рассмотрение структуры международных финансовых организаций; анализ отношений России с международными финансовыми организациями с периода их становления до настоящего момента; определение имеющихся проблем в отношениях России с международными финансовыми организациями и перспективы дальнейшего сотрудничества.

Объект исследования – финансовые институты как часть международных экономических отношений.

Предмет исследования - финансовые отношения России с международными финансовыми организациями.

Теоретическая база исследования была представлена работами о международных финансовых институтах авторов: Ковалева В.В., Котёлкина С.В., Моисеева С.Р., Валдайцева С.В., которые были рассмотрены в материалах учебной литературы. Также использовались статьи, написанные Ишхановым А.В., Бабуриной О.Н., Кузнецовым В.М., Смирновым П.С., Шапраном В.С. и других.

Эмпирическая база исследования – аналитические и статистические статьи сети Интернет.

Курсовая работа представлена 22 страницами печатного текста, ее структура включает в себя: введение, две главы, заключение, список используемых источников, состоящих из 20 наименований. Во введении рассмотрены: актуальность рассматриваемой темы, обозначены цели и задачи работы. Первая глава включает в себя теорию работы международных финансовых институтов. Вторая- анализ развития взаимоотношений между Россией и международными финансовыми организациями, выявление проблем и определение перспектив дальнейшего сотрудничества, что должно положительно сказаться на этих отношениях.

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

1.1.Сущность и история становления международных финансовых организаций

Для начала дадим общее понятие финансовому институту. Финансовый институт - организация, в обязанности которой входит проведение операций в области финансово-кредитной системы. Данное определение показывает, что главная цель существования подобных организаций - помощь в посредничестве между сберегателями (кредиторами) и потребителями инвестиций (заемщиками). Одни готовы передать деньги лицу, нуждающемуся в них; другие не обладают нужным количеством средств для реализации уже разработанного плана по инвестированию.

Финансовых институтов существует большое количество. Самые распространенные:

– банки;

– сберегательные институты (кассы);

– страховые и инвестиционные компании;

– брокерские и биржевые фирмы;

– инвестиционные фонды;

– и др.

Эти организации направлены на удовлетворение потребностей двух сторон: тех, кто сберегает деньги и тех, кто в них нуждается. Если в круг интересов первых входит надежность и максимальное исключение любых рисков, связанных с размещением денежных средств, что подразумевает ликвидность и возможность получения дохода в течение длительного времени, то вторых интересует привлечение временно свободных денежных средств. Международные организации выполняют функции, перечисленные ранее, но на общем и мировом уровне, их основой является международный договор. Сторонами этого договора могут быть государства, обладающие суверенитетами организации межправительственного уровня.

Международные институты существуют достаточно давно. VI век стал показательным в области сближения древних государств, что продемонстрировали греки, осознавшие первыми важность образования союзов. Конечно, эти объединения еще не являлись полноценными международными организациями, но механизм уже был запущен. Далее последовало появления объединений в области экономики и таможни. Примером тому может служить Ганзейский торговый союз, благодаря которому северные народы Германии успешно преодолели период дикости и разрухи того времени. Продолжилось всё XIX веком, который начался с появления Германского таможенного союза, сблизившего большую часть немецких стран. Его члены отказались от таможенных препятствий, а взимаемые пошлины распределяли между собой относительно количества граждан страны.

Специалисты утверждают, что вся цепочка образования международных организаций берет свое начало в 1831 году, когда появляется Центральная комиссия по судоходству на Рейне (ЦКСР), к созданию которой подошли основательно и все тщательно обдумывали в течение 16 лет. К концу XIX века тесные отношения между государствами становятся чем-то естественным и охватывают всё большее количество сфер. Тогда же появились:

– 1864год - Международный союз для измерения земли;

– 1865год - Всемирный телеграфный союз;

– 1874год - Всемирный почтовый союз;

– 1875год - Международное бюро мер и весов;

–1886год-Международный союз для защиты международной и художественной собственности;

– 1890год - Международный союз железнодорожных товарных сообщений.

У этих учреждений, созданных для решения узконаправленных вопросов, уже появились отличительные черты: наличие штаб-квартиры и постоянные представители.

Затем следует послевоенный этап (события I мировой войны), когда стало понятно, что без поддержки мира не достичь, в тоже время возникла потребность в разоружении, решении конфликтов на ранней стадии предотвращение тем самым войн. Для этого в 1919 году создали Лигу наций, проработавшую 27 лет.

Через 10 лет создается Банк международных расчетов (1929г.), регулирующий промышленные государства в сфере кредитования и взаимных расчетов. Последний этап на данный момент касается еще одного тяжелого события мирового масштаба – II мировой войны. Тогда международные организации создавали с целью кредитования стран, разработки принципов организации и регулирования мировых валютных отношений.

Из всего вышесказанного можно заметить, что к созданию полноценных международных организаций пришли не сразу, и состоял этот процесс из нескольких этапов. Толчком к сближению государств послужила необходимость, связанная с определенными событиями прошлого, в том числе и с войнами. Это сказалось на сфере науки, искусства и военного дела. В те времена организации не выполняли таких функций, которые выполняют сегодня, но выполнили главнейшую из них–дали толчок к образованию очень эффективных организаций настоящего времени. Сейчас подобные организации связывают воедино государства, придерживающиеся определенных правил, созданных на базе официального документа, который определяет права и обязанности сторон.

1.2.Цели и функции международных финансовых организаций

Основные цели международных финансовых организаций:

– объединение сил всего мира с целью поддержания экономики и финансов в стабильном состоянии;

– осуществление валютного и кредитно-финансового регулирования между государствами;

– разработка и координация стратегии и тактики в области валютной и кредитно-финансовой политики мировым сообществом.

Ниже приведен ряд функций финансовых институтов:

1.Сбережение финансовых ресурсов (Saving) появилось не случайно, а благодаря существующей потребности в аккумулировании денег для дальнейшего пользования, которое может подразумевать целевое инвестирование и бытовые расходы. А благодаря финансовым институтам накопление средств становится менее затратным и рискованным занятием.

2.Intermediation–посредничество. Несмотря на то, что эта функция стоит номером 2 в этом списке, по своей сути она основная и хорошо дополняет первую функцию, так как аккумуляция всегда находится рядом с платой за имеющиеся денежные ресурсы. Это значит, что необходимо задумываться и о привлечении дополнительных средств. На рисунке 1 можно увидеть, что деньги поступают от сберегателя к заемщику, что влечет за собой обязанность выплаты самого долга и процентов по нему.

Заемщик

2

Сберегатель

1

Финансовый посредник

Предоставляет средства

Выдает ссуду

Рисунок 1-Intermediation

3.Maturity transformation (финансовая трансформация). Существует возможность образования долгосрочных финансовых активов. Это протекает путем секьюритизации, то есть выпуска ценных бумаг с целью привлечения дополнительных денежных средств.

4.Risk transfer (передача риска). Все операции, касающиеся финансов, всегда сопровождаются рисками разной степени. И любой захочет обойти их или передать третьей стороне, если есть такая возможность.

5.Foreign exchange operations (организация валютных операций). Наличие достаточно сформированной экономики влечет за собой появление возможности доступа к всевозможным валютным операциям. Финансовые институты оформляют операции типа: создание совместного предприятия, открытия филиала за рубежом или просто приобретение новой технологии.

6.Liquidity (содействие ликвидности). Предприятие никогда не в силах предсказать ход своей деятельности. В основном, у всех одна ошибка–это легкомысленное отношение к формированию «подушки безопасности», которая смогла бы пригодится в случае наступления сроков погашения обязательств до поступления денег от дебитора. Обычное хранение денежных средств – не выход из данной ситуации, так как они не приносят дополнительный доход и вследствие инфляции приносят убытки. Поэтому, лучший выход – инвестировать в ценные бумаги финансовых институтов.

7.Going public and going private transactions (организация операций по изменению организационно-правовых форм компаний). Когда учредителям компании становится сложно обеспечивать необходимое финансирование компании легче всего поменять форму собственности на ОАО. А вследствие того, что это достаточно сложная операция, то в этом вопросе могут помочь специализированные финансовые организации.

1.3.Классификация международных финансовых организаций

Ниже приведена общепринятая классификация деления международных финансовых институтов на частные и публичные.

К частным относятся банки и небанковские учреждения.

Банки - всегда остаются самыми востребованными институтами и в число их функций входят:

– международные платежи;

– балансовое посредничество;

– внебалансовое посредничество.

Они способствуют переводу различных фондов, приему депозитов, кредитованию своих клиентов, выпуску ценных бумаг и инвестированию в чужие.

К числу внебалансовых услуг относят:

– андеррайтинг чужих бумаг (принятие рисков по ним на себя);

– трастовые операции;

– консалтинг;

– сделки с деривативами;

– торговое и проектное финансирование.

Банки стараются выходить на зарубежные рынки с целью привлечения новой заграничной клиентской базы, постоянным поиском более доступных денежных ресурсов, использования всех возможностей оффшорных зон и создания финансовых сетей. Такие банки так же подразделяются на отечественные и международные. Отечественные банки связаны с заграничными, через корреспондентские отношения, а международные имеют своих представителей за рубежом.

Типы небанковских институтов:

1)«интермедиарные »,к котором относятся: