Файл: Проблемы формирования и развития валютной системы Российской Федерации (Понятие и эволюция валютной системы).pdf

ВВЕДЕНИЕ

В данной курсовой работе описаны проблемы формирования и развития валютной системы Российской Федерации. Тема является актуальной, так как валютная система страны отражает уровень развития экономики, степень развития внешнеэкономических отношений и должна способствовать выполнению социальных задач общества, поэтому становление высокоэффективной экономики невозможно без развитого финансового рынка, составной частью которого является валютный рынок.

Валютный рынок РФ как форма организации движения валютных ценностей за последние годы развивается бурными темпами, свидетельством чему служит появление новых уполномоченных банков, валютных бирж, валютных отделов на фондовых биржах, широкой сети пунктов обмена валюты, резкий рост объема валютной выручки хозяйствующих субъектов от продажи ими на экспорт товаров, работ, услуг, бурное развитие торговли валютными фьючерсами и опционами. Развитие внутреннего валютного рынка требует обобщения опыта его функционирования, возможностей и проблем.

Целью курсовой работы является изучение общетеоретических знаний в области валютной системы России. Изучение проблем и перспективы развития валютной системы Российской Федерации. Необходимые задачи:

1. Дать определение валюты и валютной системы Российской Федерации.

2. Описать основные задачи валютной системы и её виды;

3. Описать этапы становления валютной системы;

4. Определить главные проблемы, существующие на данном этапе и ограничивающие развитие валютной системы в России;

5. Выяснить основные пути решения и перспективы развития валютной системы Российской Федерации.

Объектом исследования в данной курсовой работе выступает валютная система России, а предметом исследования - проблемы и перспективы развития российской валютной системы

1 Понятие и эволюция валютной системы

1.1Понятие валютной системы

Валюта – деньги, используемые для обслуживания международных расчетов.

Валютная система – государственно-правовая форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями.

Валютные отношения - денежные отношения. связанные с функциони-рованием валюты при осуществлении внешней торговли, оказании экономической и технической помощи, совершении сделок по покупке валюты.

Валютная система делится на 3 вида – мировая, региональная, нацио-нальная.

Задачи валютной системы:

- эффективное осуществление платежей за экспорт и импорт товаров и других видов деятельности в отношениях между отдельными странами;

- создание благоприятных условий для развития производства;

- содействие расширению и ограничению интенсивности международ-ных денежных отношений;

- перелив экономических ресурсов из одной страны в другую.

Базой мировых и региональных валютных систем является международное разделение труда, товарное производство и внешняя торговля. Мировая валютная система включает международные кредитно-финансовые институты и комплекс международных договорных и государственно-правовых норм, обеспечивающих функционирование валютных инструментов.

Национальная валютная система – форма организации валютных отношений в стране, определяемой национальным законодательством с учетом норм международного права.

Основные элементы национальной валютной системы:

1) Национальная валюта.

2) Условия конвертируемости национальной валюты.

3) Паритет национальной валюты.

4) Режим курса национальной валюты.

5) Наличие или отсутствие валютных ограничений, валютный кон-троль.

6) Национальное регулирование международной валютной ликвидности страны.

7) Регламентация использования международных кредитных средств обращения.

8) Регламентация международных расчетов страны.

9) Режим национального валютного рынка и рынка золота.

10) Национальные органы, регулирующие валютные отношения страны.

Мировая валютная система (МВС) представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства, закрепленной межгосударственными договоренностями.

Основные элементы мировой валютной системы:

1) Резервные валюты, международные счетные валютные единицы.

2) Условия взаимной конвертируемости валют.

3) Унифицированный режим валютных паритетов.

4) Регламентация режимов валютных курсов.

5) Межгосударственное регулирование валютных ограничений.

6) Межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности.

7) Унификация правил использования международных кредитных средств обращения.

8) Унификация основных форм международных расчетов.

9) Режим мировых валютных рынков и рынков золота.

10) Международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование.

Региональная валютная система — это форма организации валютных отношений ряда государств определенного региона, закрепленная в межгосударственных соглашениях и в создании межгосударственных финансово-кредитных институтов; регулирует обращение валют в определенном экономическом регионе.

Наиболее яркий пример валютной системы такого уровня — Европей-ская валютная система.

От эффективности валютного механизма, степени вмешательства госу-дарственных и международных валютно-финансовых организаций в деятельность валютных, денежных и золотых рынков во многом зависит экономическое развитие, внешнеэкономическая стратегия промышленно-развитых стран. Рост значения валютной системы заставляет промышленно-развитые страны совершенствовать старые и искать новые инструменты и методы государственно-монополистического регулирования валютной сферы на национальных и наднациональных уровнях.

Государственная валютная система - часть денежно-кредитной системы страны, в рамках которой формируются и используются валютные ресурсы, осуществляется международный платежный оборот. В её состав входят следующие элементы:

- Национальная государственная валютная единица;

- Условия конвертируемости национальной валюты;

- Режим курса национальной валюты;

- Наличие или отсутствие валютных ограничений, валютный контроль;

- Регламентация международных расчетов страны;

- Паритет национальной государственной валюты;

- Государственные органы, управляющие и регулирующие валютные отношения страны.

Национальная валюта – платежное законное средство на территории выпускающих ее стран. Основой национальной валютной системы выступает установленная законом денежная единица государства. В соответствии с ФЗ РФ №173 от 10.12.2003 «О валютном регулировании и валютном контроле» под «валютой Российской Федерации» понимаются:

а) денежные знаки в виде банкнот и монеты Банка России, находящиеся в обращении в качестве законного средства наличного платежа на территории РФ, а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки;

б) средства на банковских счетах и в банковских вкладах.

По сфере и режиму применения валюта делится на свободно конвертируемую, частично конвертируемую, замкнутую (неконвертируемую).

Свободно конвертируемая валюта (СКВ) - валюта, которая свободно и неограниченно обменивается на другие иностранные валюты. Она широко используется для осуществления платежей по международным сделкам, активно продается и покупается на главных валютных рынках. С 1999 г. к свободно конвертируемым относят четыре валюты: доллар США, японская иена, английский фунт стерлингов и евро.

Частично конвертируемая валюта - валюта тех стран, в которых применяются валютные ограничения для определенных держателей и по отдельным видам обменных операций. К этой валюте относится валюта большинства развивающихся стран.

Замкнутая валюта - это валюта, которая функционирует в пределах одной страны и не обменивается на другие.

1.2 Эволюция валютной системы и становление валютного рынка России

На протяжении почти всей отечественной истории внешнеэкономические связи России отличались высокой степенью государственной централизации. Издавна существовал и довольно долго сохранялся запрет на вывоз золота, серебра, драгоценных монет. В XVII в. действовал указ об обязательной сдаче казне (продаже по принудительному курсу) золота и иностранной валюты (ефимок), привозимых из-за границы (Новоторговый устав, 1667 г.). При Петре Первом любой вид торговли с иностранцами, в том числе внутри своей страны, должен был осуществляться с оплатой золотом или ефимками, при обязательной их сдаче в казну.[1]

Основой валютной системы СССР была валютная монополия государства, предполагавшая, что держателем иностранной валюты может быть лишь государство, имеющее исключительное право распоряжения ею. В ноябре 1921 г. Государственному банку РСФСР было предоставлено монопольное право на проведение операций с валютой и валютными ценностями. Банк устанавливал официальный курс на драгоценные металлы и иностранную валюту, регулируя разрешенные в 1922 г. частные сделки по купле-продаже на бирже золота, серебра, иностранной валюты, а также чеков и векселей, выписанных в иностранной валюте.[1]

В 60-70-е гг. основным источником поступления валютных средств были доходы от экспорта продукции, суммы привлеченных валютных кредитов, а также накопленные внутренние резервы (природные драгоценные камни, драгоценные металлы). Концентрация валютных доходов от экспорта (тоже монополизированного государством), конверсионные операции с твердыми валютами осуществлялись в СССР тремя крупнейшими банками, связанными с внешнеэкономической сферой: Внешторгбанком СССР (с 1988 г. — Внешэкономбанком СССР), Международным банком экономического сотрудничества (МВЭС), Международным инвестиционным банком (МИБ). Обладая значительными валютными ресурсами, эти банки были реальной силой на мировом валютном рынке, заключая крупные валютные сделки и существенно воздействуя тем самым на движение валютных курсов.[1]

Использование валютных ценностей в условиях административно-командной системы в СССР осуществлялось на плановой основе. Валютные планы государства, содержавшие источники и объемы поступлений, а также направления и суммы расходов валютных средств, утверждались в составе народнохозяйственных планов Верховным Советом СССР. Органы государственной власти СССР, местные органы власти, предприятия и организации получали выделенные им валютные средства через единую валютную кассу государства. Это снижало стимулы предприятий к повышению конкурентоспособности своей продукции и в конечном счете вело к существенному отставанию советской экономики от западных стран.[1]

Обращение валюты и валютных ценностей внутри страны преследовалось в уголовном порядке. Например, за валютные спекуляции Уголовным кодексом предусматривался расстрел.[1]

Национальная валюта — советский рубль — была неконвертируемой, на иностранную валюту она не разменивалась. Официальный курс рубля был фиксированным, завышенным и не отвечал паритету платежеспособности валют. Во внешнеэкономических расчетах применялась специальная денежная единица — валютный рубль. В 60-е гг., например, 1 валютный рубль равнялся 1,2-1,3 американского доллара.[2]

Важным шагом на пути реформирования валютной системы СССР, становления валютного рынка и отказа от валютной монополии государства стало принятие в 1986 г. постановления Совета Министров СССР, в соответствии с которым предприятия получили в свое распоряжение часть валютной экспортной выручки и ограниченное право использовать ее на собственные нужды.[2]

С этого времени начинается процесс децентрализации внешнеэконо-мической деятельности. Устанавливается система валютных отчислений, при которой поступающая иностранная валюта распределяется в установленных пропорциях между государством и экспортером. Предприятие-экспортер получает право иметь собственные валютные фонды. Таким образом, в качестве собственника валютных средств теперь выступают не только государство, но и предприятия-экспортеры.[2]

Развитию отечественного валютного рынка способствовало создание системы коммерческих банков в ходе реформирования банковской системы. В конце 1990 г. начался процесс получения валютных лицензий Государственного банка СССР (затем Центрального банка СССР) коммерческими банками. Генеральная валютная лицензия давала право проводить валютные операции на внутреннем и мировом рынке, открывать корреспондентские счета в иностранных банках. Расширенная валютная лицензия позволяла иметь корреспондентские счета в иностранных банках и бывших заграничных банках СССР. Внутренняя валютная лицензия разрешала работать на внутреннем валютном рынке и выходить на внешний рынок через корреспондентские счета в банке с генеральной лицензией.[2]