Файл: Сравнительная характеристика валютной системы зарубежных стран и РФ.pdf

Актуальность работы обусловлена тем, что вопросами изучения валютной системы в экономике занимается множество ученых на сегодняшний день. По проблемам валютных систем написано множество научно-практического материала и исследование данной тематики в нашей работе будет уместным и поможет ответить на многие спорные вопросы.

Постоянные процессы международного обмена капиталом, товарами и услугами, научно-технический прогресс, углубление международного разделения труда, а как итог - образование мирового рынка требовали создания единой формы организации валютных отношений государств.

Необратимые процессы интернационализации международных хозяйственных связей, а также финансовой глобализации окончательно привели к созданию международной валютной системы, способной организовать единое валютное пространство, отвечающее текущим требованиям мировых экономических связей, а также расстановке сил между экономическими и финансовыми страновыми центрами.

Несмотря на то, что исторически сначала образовались национальные валютные системы, мировые валютные системы диктуют основные принципы функционирования первых. В отличие от национальных, мировая валютная система способна отвечать требованиям ряда государств, участвующих в валютной глобализации и интернационализации процесса воспроизводства. Таким образом, мировая валютная система тесно зависит от интересов стран, занимающих центральное положение в мировом сообществе.

Объектом исследования в работе выступает валютная система. Предмет исследования – изучение особенностей валютной системы РФ. Целью данной работы является исследование текущего состояния и перспектив развития валютной системы РФ.

Задачами данной работы являются:

изучить понятие валюты и специфика валютного рынка;
исследовать валютную систему и ее особенности;
рассмотреть становление и развитие мировых валютных систем;
провести сравнительный анализ валютной системы РФ с валютными системами зарубежных стран;
выяснить проблемы развития валютной системы РФ и предложить пути их преодоления.

В работе были применены следующие методы исследования: методы сравнения и анализа.

Научную основу работы составили периодические издания и литература, а также труды и работы отечественных авторов по вопросам валютной системы таких как Аверин А.В., Архипова А.И, Валеев А.Е., Галанов В. А. и тд.

Работа состоит из введения, в котором отражается актуальность работы, предмет, объект, цели и задачи работы, двух глав, раскрывающих сущность работы, а также заключения и списка использованной литературы..

ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСОБЕННОСТИ ИЗУЧЕНИЯ ВАЛЮТЫ И ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

1.1.Понятие валюты и специфика валютного рынка

Сегодня, в условиях мировой экономики принято считать, что валюта - это денежная единица определенной страны. Соответственно мировая валюта есть не что иное как валюта, которая используется во многих странах мира. Принято считать, что к такой валюте относят доллар и евро. ^[1]

Большинство ученых на сегодняшний день, классифицируют валюту исходя из основных признаков деления, которые схематично отображены на рисунке 1.

Рисунок 1 – Виды валюты

Как можно заметить из данных рисунка 1, валюту можно классифицировать по различным признакам, таким как:

1.Виды валютных операций;

2.Материально-техническая форма;

3.Отношения к курсам других валют;

4.Режим применения и тд.^[2]

Для валюты, важнейшей чертой является ее конвертируемость, которая представляет собой способность национальной валюты свободно обмениваться на иностранные валюты во всех видах денежных операций по действующему валютному курсу.

К факторам, влияющим на валютный курс относят:

1.Темп инфляции;

2.Внешняя политика государства;

3.Платежеспособность страны и тд.

Все операции, связанные с валютой, ее движением и торговлей осуществляются на валютном рынке.

Валютным рынком называется система экономических отношений между банками, а также между банками и их клиентами по поводу купли-продажи иностранной валюты. Валютный рынок, являясь системой, имеет определенный перечень участников, к которым принято относить:

1.Центральный банк;

2.Коммерческие банки;

3.Фирмы и предприятия;

4.Небанковские финансовые учреждения и тд.^[3]

Во многих крупных странах современного мирового хозяйства, валютный рынок имеет свои сегменты, которые схематично отображены на рисунке 2.

Рисунок 2 – Сегменты валютного рынка

Как можно заметить из рисунка 2, к сегментам валютного рынка принято относить:

1.Биржевой рынок;

2.Внебиржевой;

3.Рынок наличной валюты;

4.Срочный и тд.

Валютный рынок выполняет определенный перечень функций, который схематично отображен на рисунке 3.

Функции валютного рынка

Рисунок 3 – Функции валютного рынка

Валютный рынок исполняет функции, общие для всех рынков:

коммерческую – обеспечение участников экономической деятельности иностранной или национальной валютой;
ценностную – установление такого уровня валютного курса, при котором валютный рынок и экономическая система в целом будут находиться в равновесии;
информационную – обеспечение участников валютного рынка информацией о функционировании валютного рынка;
регулирующую – обеспечение порядка и организации на валютном рынке.^[4]

Валютные рынки зачастую преобразуются в валютные системы, речь о которых пойдет в следующем параграфе.

1.2.Валютная система и ее особенности

Мировая валютная система возникла в связи потребностью унифицировать валютные отношения государств в международной обмене капиталом, товарами и услугами. Дефиниция МВС имеет широкий спектр определений.

Представляется возможным дать как общее, так и более конкретизированное понятие данного термина:

1.в общем смысле: мировая валютная система – форма организации международных валютных отношений, закрепленных межгосударственными соглашениями;

2.в узком смысле: мировая валютная система – совокупность организаций, правил, традиций и обычаев, договоренностей и инструментов, созданных для осуществления валютных отношений (международных платежей) между странами.

Исходя из определений, можно сделать вывод о том, что мировая валютная система способствует не только унификации процесса осуществления международных валютных операций, но и прогрессивному развитию валютной глобализации, которая, в свою очередь, вовлекает все большее количество участников. Процесс интернационализации усиливается благодаря МВС за счет включения все новых стран, которые преобразуют свои национальные валютные системы под структурные принципы МВС.

Для определения сущности МВС необходимо рассмотреть составляющие ее элементы:

международная валютная ликвидность – способность государства отвечать по своим финансовым обязательствам;
унифицированный режим валютных паритетов;
условия взаимной конвертируемости валют;
мировой денежный товар – используется как эквивалент при обслуживании международных валютных отношений;
режим мировых валютных рынков и рынков золота;
межгосударственное регулирование валютных ограничений и ликвидности; ^[5]
межгосударственное валютное регулирование (МВФ, ЕБРР и др.).

Данные элементы являются исключительными чертами мировой валютной системы, так как она обслуживает международные экономические отношения, что позволяет установить равные для всех правила и снизить господствующие позиции центровых держав (однако на практике их давление усиливается).

Во многом закономерность развития мировой валютной системы зависит от ряда факторов, определяющих основные направления ее функционирования. Так, ретроспективный анализ существования 4-х мировых валютных систем позволяет выделить следующие критерии соответствия сложившейся МВС требованиям внешних условий:

структура мирового хозяйства – состояние воспроизводственного процесса;
расстановка экономических и финансовых центров;
потребности региональных и национальных валютных систем;
состояние международной торговли (смещение торговых центров);
роль институтов международных организаций, влияющих на состояние международных валютных отношений и др.

Данные факторы способны не только наметить основные принципы функционирования сложившейся мировой валютной системы, но и послужить причиной ее смены. Так, закономерности развития МВС во многом зависят от степени соответствия ее структурных принципов интересам стран.^[6]

Подведем итог по первой главе: в ней были рассмотрены вопросы, связанные с изучением понятия валюты и специфики валютного рынка, а также исследована валютная система и особенности ее функционирования.

ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ВАЛЮТНЫХ СИСТЕМ В МИРОВОЙ ЭКОНОМИКЕ: ТЕКУЩЕЕ СОСТОЯНИЕ И ПЕРСПЕКТИВЫ РАЗВИТИЯ

2.1.Анализ становления и развития мировых валютных систем

На сегодняшний день принято выделять несколько мировых валютных систем, которые стали прообразом современных мировых валютных систем:

1. Парижская валютная система (1867 г.) – основой являлся золотомонетный стандарт, который позволял валютам (с золотым содержанием) свободно конвертироваться в золото. Более того, свободный плавающий курс с учетом спроса и предложения, но в пределах золотых точек, позволял государствам выбирать более выгодные условия погашения обязательств. Данная валютная система не состоялась в связи расширением интернационализации хозяйственных связей, а также военной обстановкой, требующей расширения денежной массы, а значит, отказа от тесной привязанности к золотому стандарту. ^[7]

2. Генуэзская валютная система (1922 г.) – основой являлся золотодевизный стандарт, который, в свою очередь, включал самое золото и валюту, свободно в него конвертируемую. Основной причиной создания данной валютной системы являлось поддержание валютной стабилизации, однако были спровоцированы только валютные войны (борьба доллара и фунта стерлингов). В результате образования валютных блоков, формирования американоцентризма и кризиса 30-х годов, данная валютная система была признана несостоятельной.

3. Бреттон-Вудская валютная система (1944 г.) – основой также явился золотодевизный стандарт, золото по- прежнему сохранило статус мировых денег, однако использовались 2 резервные валюты – доллар и фунт стерлингов. Однако был установлен режим фиксированных валютных курсов и паритетов в целях валютной стабилизации.

Впервые был создан орган межгосударственного контроля – Международный валютный фонд, основной целью которого была реализация контрольных функций и регулятивный. Однако данная валютная система давала неограниченные преимущества США, в связи с чем наблюдалось смещение финансовых центров в сторону Европы.

Данный механизм валютных отношений также не состоялся по причине масштабного мирового кризиса и спекулятивных действий на валютных и товарных рынках. Ослабление экономических позиций США и Великобритании окончательно привели к кризису данной валютной системы.^[8]