ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 16.10.2020
Просмотров: 14562
Скачиваний: 18
9. В ч. 2 коммент. статьи закреплен единственный квалифицирующий признак - крупный размер финансовой операции (другие сделки) с денежными средствами или иным имуществом (см. п. 5.1 коммент. к статье.).
10. В ч. 3 коммент. статьи предусмотрено два особо квалифицирующих признака состава преступления, а именно осуществление преступного деяния: а) группой лиц по предварительному сговору; б) лицом с использованием своего служебного положения. Наличие хотя бы одного из этих признаков влечет квалификацию деяния как преступления по ч. 3 и, соответственно, более суровые меры наказания за его совершение. Неоднократность как форма множественности преступлений исключена из коммент. статьи ФЗ от 08.12.2003 N 162-ФЗ.
10.1. О совершении преступления группой лиц по предварительному сговору см. в п. 13.1 коммент. к ст. 174.
10.2. О совершении преступления лицом с использованием своего служебного положения см. в п. 13.2 коммент. к ст. 174.
11. Противоправное поведение, описанное в ч. 4 коммент. статьи, еще более усиливает меры уголовно-правового воздействия в связи с его осуществлением и содержит лишь один признак, особо квалифицирующий общественно опасное деяние как преступление, - совершение преступления организованной группой (см. п. 13.1 - 13.2 коммент. к ст. 174).
12. Субъект преступного посягательства - физическое вменяемое лицо, достигшее к моменту его совершения 16-летнего возраста и наделенное дополнительным (специальным) признаком - привлекающееся к уголовной ответственности за другое преступление, в результате совершения которого им получены денежные средства или иное имущество. Более того, субъектом посягательства, отраженного в ч. 2 коммент. статьи, может стать лицо, имеющее дополнительную возможность для успешного осуществления преступного намерения: входить в преступную группу (п. "а" ч. 3, ч. 4) или использовать для легализации (отмывания) денежных средств (иного имущества) свое служебное положение (п. "б" ч. 3). В качестве такого лица может выступить, например, сотрудник кредитной организации.
Статья 175. Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем
Комментарий к статье 175
1. Объектом преступного посягательства являются экономические отношения по поводу распределения материальных благ.
2. Предметом посягательства выступает имущество, заведомо добытое преступным путем.
Понятие имущества здесь совпадает с гражданско-правовым; к нему традиционно относят ценные бумаги, деньги, движимые и недвижимые вещи.
Имущество должно быть добыто преступным путем, т.е. в результате совершения преступлений: хищений, вымогательства, получения взятки, а также коммерческого подкупа, незаконного получения кредита, подкупа участников и организаторов профессиональных спортивных соревнований и зрелищных коммерческих конкурсов, браконьерства и др.
3. Виновное по коммент. статье лицо не может участвовать в указанных преступлениях, оно является посторонним по отношению к нему, пользуется его плодами.
4. Предметом посягательства не могут быть драгоценные металлы, природные драгоценные камни, ядерные материалы или радиоактивные вещества, оружие или его основные части, боеприпасы, взрывчатые вещества и взрывные устройства, наркотические средства, психотропные вещества или их аналоги, сильнодействующие или ядовитые вещества. Их незаконное приобретение наказывается соответственно по ст. 191, 220, 222, 228, 228.1, 234.
5. Порнографические материалы или предметы, а также материалы или предметы с порнографическими изображениями заведомо несовершеннолетних не могут быть предметом сбыта имущества, заведомо добытого преступным путем. В этом случае должна применяться ст. 242 "Незаконное распространение порнографических материалов или предметов" или ст. 242.1, предусматривающая ответственность за распространение материалов или предметов с порнографическими изображениями заведомо несовершеннолетних.
Заранее не обещанное приобретение указанного имущества подпадает под нормы ст. 175.
6. Объективную сторону составов преступления составляют: а) заранее не обещанное приобретение указанного имущества и б) его заранее не обещанный сбыт.
7. Под приобретением имущества, заведомо добытого преступным путем, понимают возмездные и безвозмездные способы его получения: покупку, принятие в подарок, в уплату долга, в качестве оплаты услуг, обмена и т.д.
8. Сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем, понимается как отчуждение имущества, которое также может быть возмездным и безвозмездным. Сбыт может осуществляться в форме продажи имущества, обмена, дарения, выплаты долга, арендной платы и т.д.
9. И приобретение, и сбыт не могут быть заранее обещанными; в противном случае ответственность по ст. 175 исключается и содеянное квалифицируется как соучастие в конкретном преступлении.
10. Приобретение окончено с момента получения имущества, сбыт - с момента его отчуждения.
11. Субъективная сторона предполагает наличие прямого умысла.
В статье специально подчеркивается, что лицо должно осознавать, что имущество добыто преступным путем.
12. Субъектом преступного посягательства является лицо, наделенное общими признаками субъекта, т.е. вменяемое и достигшее 16-летнего возраста.
13. УО повышается, если деяние совершено группой лиц по предварительному сговору (п. "а" ч. 2) или в отношении нефти, продуктов ее переработки, автомобиля или иного имущества в крупном размере (п. "б" ч. 2).
13.1. Понятие крупного размера дано в примеч. к ст. 169; стоимость имущества должна превышать 250 тыс. руб. К такому имуществу можно отнести мебельные гарнитуры, дорогие ювелирные изделия, изделия из меха, различную вычислительную технику, отдельные музыкальные инструменты, антиквариат и т.п.
14. Особо квалифицирующими признаками (ч. 3 коммент. статьи) признаются совершение преступления организованной группой и специальным субъектом - лицом, совершившим преступление с использованием своего служебного положения.
15. Преступление имеет некоторую схожесть с легализацией (отмыванием) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем. Однако между ними есть принципиальные различия: при приобретении или сбыте имущества, заведомо добытого преступным путем, виновный не стремится придать его происхождению официальный, законный характер (что обязательно для легализации, предусмотренной ст. 174) и само лицо не участвовало в совершении первичного преступления (что обязательно для легализации, предусмотренной ст. 174.1).
В случае легализации имущества или денежных средств, полученных в результате совершения преступления, предусмотренного коммент. статьей, УО наступает по двум статьям: ст. 175 и ст. 174 или 174.1. Кроме того, по разъяснению ВС РФ, сбыт имущества, которое было получено в результате совершения преступления (например, хищения) иными лицами, не образует состава легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества (ст. 174 УК), если такому имуществу не придается видимость правомерно приобретенного. В зависимости от конкретных обстоятельств дела указанные действия могут содержать признаки состава преступления, предусматривающего ответственность за хищение (в форме пособничества) либо состава преступления, предусмотренного ст. 175 УК (п. 25 Постановления Пленума ВС РФ N 23).
16. Деяния, предусмотренные в ч. 1, относятся к категории преступлений небольшой тяжести, в ч. 2 - средней тяжести, в ч. 3 - к тяжким преступным деяниям.
Статья 176. Незаконное получение кредита
Комментарий к статье 176
1. Нормативный материал к статье составляют: ГК; нормативные документы, которые были указаны к ст. 172 УК; Положение о порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительствами (в ред. от 28.12.2001), утв. ЦБР от 03.10.2000 N 122-П <1> и др.
--------------------------------
<1> Вестник Банка России. 2000. N 54; 2001. N 20 - 21; 2002. N 2.
2. Комментируемая статья в двух своих частях предусматривает самостоятельные составы, объединенные общим понятием "кредит". Он представляет собой денежную или иную материальную ссуду, предоставляемую кредитором заемщику.
Комментируемая статья распространяется на все виды кредитов. Не случайно законодатель в ч. 1 статьи, указывая на кредитора, говорит о банке или ином кредиторе, не ограничивая последнего кредитной организацией.
3. Предметами посягательства, предусмотренного в ч. 1 коммент. статьи, выступают кредит и льготные условия кредитования.
4. Видов кредита великое множество, и почти все они могут быть предметами анализируемого преступления. Не могут выступать в качестве предметов по ч. 1 статьи только те кредиты, которые предоставляются отдельным гражданам, - потребительские кредиты, например, кредит на индивидуальное жилищное строительство.
5. Льготные условия кредитования - это более выгодные, по сравнению с общими, условия получения кредита или его возврата. Заемщику предоставляются преимущества в процентной ставке за кредит или отсрочка начала погашения кредита.
6. Объективная сторона незаконного получения кредита (ч. 1) - в получении кредита либо льготных условий кредитования указанным в законе способом: путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении или финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации. Последствие по составу состоит в причинении деянием крупного ущерба.
7. Под получением кредита понимают его выдачу (хотя бы в части) кредитором заемщику. Кредит может быть выдан наличными деньгами (банковские кредиты юридическим лицам наличными деньгами не выдаются); кредитная сумма может быть зачислена на расчетный или корреспондентский счет/субсчет предприятия-заемщика; она может направляться банком с указанных счетов по поручению заемщика непосредственно на оплату предъявленных к счету расчетно-денежных документов и т.д. Такое же понятие вкладывается в получение льготных условий кредитования.
8. Уголовно наказуемым является лишь один способ получения кредита - представление кредитору ложной информации определенного содержания. Информация может касаться хозяйственного положения или финансового состояния заемщика; информация при этом дефектна; она не соответствует действительности. Заведомо ложные сведения, как правило, содержатся в документах индивидуального предпринимателя или организации-заемщика, представленных в банк или другому кредитору: в технико-экономическом обосновании кредита, копиях или подлинниках договоров и контрактов, его подтверждающих, балансах предприятия, справке о наличии-отсутствии кредитов по другим банкам и кредиторам, документах о государственной регистрации и лицензировании предпринимательской деятельности.
9. Информация касается только самого желающего получить кредит - индивидуального предпринимателя или организации любой формы собственности, характера (коммерческая или некоммерческая). Представление ложных сведений, относящихся к хозяйственному положению или финансовому состоянию поручителя или гаранта, не подпадает под способ получения кредита по ч. 1 коммент. статьи.
10. Документы о праве на льготное получение кредита также могут содержать заведомо ложные сведения о хозяйственном положении или финансовом состоянии заемщика. Кредитор может быть обманут и в документах, относящихся к залоговому имуществу (в кредитах под залог), в документах страхования кредитных сделок и т.д.
11. Подделка документов должна влечь самостоятельную УО по ст. 292 или 327.
12. Преступление в анализируемой форме окончено, когда причинен крупный ущерб. Понятие крупного ущерба определено в примеч. к ст. 169; он должен превышать 250 тыс. руб. Ущерб может быть причинен, кроме кредитора, гаранту, государству, другим хозяйствующим субъектам и т.п.
13. Субъективная сторона незаконного получения кредита (ч. 1) характеризуется прямым или косвенным умыслом.
14. По составу исключается цель невозвращения кредита, возникшая до его получения. Если лицо получает кредит с обманом кредитора о своем хозяйственном положении или финансовом состоянии, не собираясь его возвращать, а, напротив, намереваясь его присвоить, его действия квалифицируются по ст. 159 как мошенничество.
15. Субъект преступного посягательства, предусмотренного ч. 1 коммент. статьи, - индивидуальный предприниматель или руководитель организации.
16. Предметом посягательства (ч. 2 коммент. статьи) выступает государственный целевой кредит.
Этот вид кредита отличается от других наличием у него одновременно двух признаков: 1) он выдается государством и 2) он имеет строго определенное целевое назначение, предназначен, например, для пополнения оборотных средств.
17. Объективная сторона (ч. 2) заключается в незаконном получении целевого кредита или использовании его не по прямому назначению, повлекшими причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству.
18. Получение кредита должно быть незаконным, т.е. лицо не имело права на его получение или нарушило установленный порядок получения такого кредита.
19. Получение целевого кредита путем представления государственному кредитору (ЦБР) заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии охватывается рамками ч. 2 коммент. статьи.
20. Использование государственного целевого кредита не по прямому назначению имеет место, когда заемщик обращает кредитные суммы на нужды, не указанные в кредитном договоре. Например, деньги, выданные на строительство жилья, используются заемщиком на расширение производства, выдачу заработной платы, погашение кредитов, уплату налогов, помещаются на депозитные счета в коммерческие банки, передаются в уставный капитал и т.п.
21. Если часть средств государственного целевого кредита присваивается виновным, содеянное должно квалифицироваться как хищение.
22. Преступление (ч. 2) окончено, когда причинен крупный ущерб. Понятие крупного ущерба определено в примеч. к ст. 169; он должен превышать 250 тыс. руб.
23. Субъективная сторона характеризуется прямым и косвенным умыслом.
По составу невозможна цель присвоения целевого государственного кредита, если она возникла до его получения. Она дает основания для применения ст. 159.
24. Субъект преступного посягательства по ч. 2 коммент. статьи шире, чем в ч. 1. Им может быть и частное лицо, незаконно получившее государственный целевой кредит или использовавшее его не по прямому назначению с причинением крупного ущерба правоохраняемым интересам.
25. Деяния, отраженные в ч. 1 и 2, относятся к категории преступлений средней тяжести.
Статья 177. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности