Вопросы к экзамену по дисциплине

Организация деятельности коммерческого банка

1. Банковская система, ее понятие, элементы, типы и признаки.

2. Коммерческий банк, его роль на финансовом рынке и принципиальное отличие от других финансово-кредитных институтов. Классификация банков.

3. Центральный банк РФ, цели деятельности и функции.

4. Характеристика операций коммерческих банков в соответствии с законодательством.

5. Общая характеристика бухгалтерского баланса кредитной организации.

6. Общая характеристика отчета о прибылях и убытках кредитной организации.

7. Принципы деятельности коммерческих банков.

8. Функции коммерческих банков.

9. Организационная структура управления коммерческим банком. Структура подразделений коммерческого банка.

10. Понятие ликвидности кредитной организации. Сущность экспресс-анализа ликвидности.

11. Понятие ликвидности кредитной организации. Классификация активов банка по степени их ликвидности по методике Банка России.

12. Ликвидность баланса коммерческого банка. Характеристика экономических факторов, влияющих на уровень банковской ликвидности.

13. Оценка ликвидности банковской деятельности в российской банковской системе.

14. Стратегии управления ликвидными средствами.

15. Методология оценки ликвидной позиции банка. Анализ денежных потоков.

16. Методология оценки ликвидной позиции банка. Структурный анализ обязательств банка.

17. Методология оценки ликвидной позиции банка. Коэффициентный анализ ликвидности.

18. Понятие платежеспособности коммерческого банка. Характеристика внешних и внутренних факторов, воздействующих на платежеспособность банка.

19. Определение пассивных банковских операций. Основные формы пассивных операций и их характеристика. Инструменты проведения пассивных операций. Понятие ресурсной базы банка и проблемы ее формирования.

20. Понятие капитала банка и источники его формирования. Порядок формирования и использования резервного фонда кредитной организации.

21. Понятие капитала банка. Функции капитала.

22. Понятие капитала банка. Международные стандарты оценки банковского капитала.

23. Субординированный кредит как составной элемент капитала банка, его понятие и характеристика.

24. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Ломбардный кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.

25. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Однодневный расчетный кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.

26. Кредиты Центрального банка как источник формирования ресурсной базы банка. Внутридневной кредит – особенности организации, порядок выдачи и погашения.

27. Межбанковский кредит. Сущность межбанковского кредита. Специфические особенности, присущие межбанковскому кредиту как источнику кредитных ресурсов. Порядок купли-продажи межбанковского кредита. Мотивы использования в банковской деятельности.

28. Депозитные операции коммерческих банков, их общая характеристика. Объекты депозитных операций. Субъекты депозитных операций

29. Депозитные операции коммерческих банков. Депозиты до востребования, их характеристика.

30. Депозитные операции коммерческих банков. Срочные депозиты и сберегательные вклады населения.

31. Депозитные операции коммерческих банков. Вклады в ценные бумаги, являющиеся долговыми обязательствами банка.

32. Депозитные операции коммерческих банков. Особенности проведения банком депозитной политики и влияние на нее инструментов денежно-кредитного регулирования.

33. Принципы организации пассивных операций.

34. Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки. Основные черты банковского кредитования рыночного хозяйства.

35. Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки. Классификация банковских кредитов.

36. Понятие банковского кредита, субъекты кредитной сделки. Нормативная база, регулирующая кредитную деятельность банка.

37. Принципы банковского кредитования – отражение внутренней сущности кредита как экономического категории.

38. Кредитная политика банка, ее понятие и основные элементы. Значение кредитной политики в управлении кредитным риском.

39. Понятие кредитоспособности заемщика, механизмы ее оценки.

40. Порядок и способы предоставления банковского кредита. Порядок погашения основной суммы долга и уплаты процентов и комиссий по ссуде.

41. Классификация ссуд в кредитном портфеле банка

42. Критерии оценки уровня кредитного риска в процессе формирования профессионального суждения по ссуде.

43. Определение категории качества ссуды в кредитном портфеле коммерческого банка.

44. Определение категории качества обеспечения ссуды. Расчет минимального размера резерва на возможные потери по ссудам.

45. Понятие и содержание активов банка. Структура и составные элементы активов, тенденции их изменения в РФ.

46. Понятие и содержание активов банка. Метод общего фонда средств в процессе управления активами.

47. Понятие и содержание активов банка. Метод распределения активов.

48. Понятие и содержание активов банка. Метод научного управления и анализа в процессе управления активами.

49. Безналичные расчеты в экономической системе, их понятие и принципы организации. Договор банковского счета.

50. Формы безналичных расчетов, применяемые в РФ. Характеристика форм безналичных расчетов и связанный с ними документооборот. Виды расчетных документов, применяемых на практике.

51. Корреспондентские счета коммерческого банка, их разновидности и экономическое назначение. Порядок открытия корреспондентского счета.

52. Системы организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Расчеты через Единую расчетную сеть Банка России.

53. Системы организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Система прямых корреспондентских отношений коммерческих банков.

54. Системы организации межбанковских расчетов в России, их характеристика. Межбанковский клиринг.

55. Факторинг. Сущность и содержание факторинга. Риски при совершении факторинговых операций. Форфейтинг.

56. Лизинговые операции и их характеристика. Права и обязанности участников лизинговых сделок. Преимущества лизинга. Риски лизинговых сделок. Перспективы развития лизинговых сделок в России.

57. Понятие трастовых операций. Виды и содержание трастовых услуг. Риски трастовых операций.

58. Брокерские, консультационные и другие виды услуг, оказываемые коммерческими банками.

59. Оценка капитала как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в РФ.

60. Оценка качества активов как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в РФ.

61. Оценка качества управления банком, его операциями и рисками как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в РФ.

62. Оценка доходности как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в РФ.

63. Оценка ликвидности как направление комплексной оценки финансовой устойчивости кредитной организации в РФ.

---

---

Смотрите также файлы

• EKZAMEN_ODKB_2014_DNEVN.docx

• Eyvazov_A_Kh_Strategicheskiy_kurs_RF_v_rusle_politiko-pravovykh_problem_voenno-politicheskoy_integratsii_gosudarstv-chlenov_ODKB_v.pdf

• KEJS_STADI_1.doc

• kurs_lektsiy_ODKB_Kirutsa_2008.doc

• Kursovaya_rabota_ODKB_dnevnoe_2013.doc