Файл: Ugolovno-pravovaya_kharakteristika_finansirovania_terrorizma_s_ispolzovaniem_kriptovalyut.pdf

1 

Уголовно-правовая характеристика финансирования терроризма  

с использованием криптовалют 

Тирранен Василий Александрович,  
к.ю.н., зав. кафедрой уголовного права  
и криминологии ЮИ Красноярского ГАУ 

В  современном  мире  организованная  преступность

  в  числе  пер-

вых  начинает  использовать  новейшие  достижения  научно-технического 
прогресса,  проявляя  чудеса  изобретательности  в  организации  незаконной 
деятельности  различного  рода.  Не  является  исключением  и  организован-
ный  терроризм,  борьба  с  финансированием  которого  является  одной  из 
ключевых задач современного уголовного права. Однако в настоящее вре-
мя  к  реальным  мероприятиям,  направленным  на  подавление  финансовых 
потоков  террористических  организаций  ни  Российский  законодатель,  ни 
Российский правоприменитель не готов. 

В настоящее время на арену перераспределения финансовых потоков 

выходит 

новый  инструмент

,  не  урегулированный  Российской  правовой 

системой – криптовалюты. В отличие от обычных, фиатных, денег, крип-
товалюта (напр., биткоин) является как электронным механизмом обмена, 
так и активом, эмиссия и учёт которого децентрализованы. Функциониро-
вание  системы  биткоин,  например,  происходит  в  рамках  распределённой 
одноранговой компьютерной сети, при этом информация о транзакциях не 
шифруется  и  доступна  в  открытом  виде,  а  шифрование  используется  не 
для  ограничения  доступа  к  данным  о  транзакциях,  а  для  гарантирования 
неизменности  цепочки  блоков  базы  транзакций  (блокчейн),  т.е.  для  обес-
печения  невозможности  подделки  информации  о  платеже.  При  этом  про-
цесс  выпуска  («майн»)  и  обращения  биткоинов  полностью  децентрализо-
ван,  из-за  чего  отсутствует  возможность  его  регулирования  со  стороны 
государства. Еще одной из ключевых особенностей использования крипто-
валют является анонимность пользователей таких криптовалют.  

Существует мнение, что криптовалюта является разновидностью де-

нежного суррогата, и, таким образом, запрещена к обращению и использо-
ванию  на  территории  РФ  на  основании  ст.  27  Федерального  закона  от 
10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке 
России)»,  согласно  которой  введение  на  территории  Российской  Федера-
ции денежных единиц, отличных от рубля, и выпуск денежных суррогатов 
запрещаются. При обосновании данной позиции делается отсылка на мне-
ние  официальных  регуляторов,  выраженное  в  информационном  сообще-
нии  Росфинмониторинга  «Об  использовании  криптовалют»  от  06.02.2014 
г.  и  информации  Банка  России  от  27.01.2014  «Об  использовании  при  со-
вершении  сделок  «виртуальных  валют»,  в  частности,  Биткойн».  В  то  же 
время,  указанные  документы  не  содержат  оценки  криптовалюты,  в  том 

2 

числе,  биткоин,  как  денежного  суррогата,  что  неудивительно,  поскольку 
самого определения денежного суррогата в официальных документах так-
же не содержится.  

С  указанной  позицией 

сложно  согласиться

,  исходя  из  отнесения 

статьи  27  Федерального  закона  от  10.07.2002  №  86-ФЗ  «О  Центральном 
банке  Российской  Федерации  (Банке  России)»  к  главе  IV  «Организация 
наличного денежного обращения», а также положений статьи 128 ГК РФ, 
согласно которой деньги отнесены к имуществу, при этом наличные день-
ги – к вещам, а безналичные денежные средства – к иному имуществу. Ис-
ходя из этого можно сделать вывод, что криптовалюта, подобная биткои-
ну,  не  является  денежным  суррогатом,  т.е.  не  присваивает  себе  свойства 
денег,  не  является  нормальным  инструментом  обмена  для  товаров  или 
услуг,  и  не  служит  эквивалентом  стоимости  других  товаров  и  услуг.  Ро-
синфомониторинг также делает вывод о том, что криптовалюты в силу де-
централизации не  имеют  субъекта,  обеспечивающего  их  условную  плате-
жеспособность,  т.е.  по  существу  являются  спекулятивным  «товаром»,  не 
имеющим реальной ценности, однако способным иметь высокую спекуля-
тивную ценность в силу своей анонимности и надежности транзакций.  

Несмотря на то, что в обычных магазинах совершить покупки за счет 

биткоинов  невозможно,  на 

анонимных  торговых  площадках

  возможно 

производить  оплату  товаров  биткоинами.  Классическим  примером  такой 
площадки  являлся  Silk  Road  (с  англ.  —  «Шелковый  путь»)  –  анонимная 
торговая интернет-площадка, находившаяся в зоне .onion анонимной сети 
Tor  (The  Onion  Router,  программное  средство  т.н. «луковой»  маршрутиза-
ции),  и  занимавшаяся  продажей  наркотиков,  оружия  и  иных  незаконных 
предметов  с  2011  по  2013  год  (до  момента  задержания  владельца  ФБР;  к 
этому  моменту  суммарный  оборот  площадки  составил  ~9,5  млн.  биткои-
нов,  что, по курсу  на 01  мая 2016  года  составляет около 265  миллиардов 
рублей). Анонимная сеть 

Tor

 примечательна тем, что сообщения в ней не-

однократно  шифруются  и  отсылаются  через  несколько  сетевых  узлов, 
называемых  луковыми  маршрутизаторами.  Каждый  такой  маршрутизатор 
удаляет  слой  шифрования,  чтобы  открыть  трассировочные  инструкции  и 
отослать  сообщения  на  следующий  маршрутизатор,  где  все  повторяется. 
Из-за этого промежуточные узлы не знают источник, пункт назначения и 
содержание сообщения, а итоговый узел не знает ничего, кроме условного 
«имени»  адресанта.  В  настоящее  время  технология  «луковой»  маршрути-
зации  считается  устаревшей,  уступая  пространство 

I2P

  (invisible  internet 

project  –  проект  «невидимый  интернет»),  оверлейной  сети,  устойчивой  к 
отключению  первичных  узлов  и  использующей  многослойное  («чесноч-
ное»)  шифрование,  включающее  в  себя  туннелирование  и  шифрование 
транспортного уровня, что устраняет уязвимость к анализу синхронизации. 

Таким  образом,  использование  криптовалюты  в  анонимных  сетях 

различных  типов  может  действительно  представлять  угрозу,  поскольку 

3 

принципиально не перехватывается поставщиком услуг (провайдером), не 
регулируется законом и может использоваться полностью анонимно. 

Тем не менее, бороться с глобальным оборотом биткоинов на терри-

тории одной России бессмысленно, поскольку лица, совершающие указан-
ные  деяния,  находятся  вне  Российской  юрисдикции,  в  так  называемом 
«виртуальном пространстве», которое можно определить как специальное 
место  совершения  преступления

1

.  Борьба  с  незаконным  оборотом  таких 

средств как биткоины, и иных видов криптовалют, требует разработки: 

1.  Нормативно-правового  регулирования  статуса  криптовалют,  поз-

воляющего использовать их в Российском правовом пространстве; 

2. Правил законного оборота и выпуска криптовалют; 
3. Правил декларирования прибыли, полученной от оборота (купли-

продажи, выпуска) криптовалют на территории России; 

4.  Правил  обязательного  учета  и  лицензирования  субъектов,  осу-

ществляющих операции с криптовалютами (биржи). 

Как  показывает  практика,  единственный  способ  эффективной  борь-

бы с незаконным использованием криптовалюты – отличать его от закон-
ного использования, предусматривая правила законного оборота. В случае, 
если  вся  деятельность,  связанная  с  криптовалютами,  будет  априори  неза-
конной,  она  будет  осуществляться  либо  за  пределами  Российской  юрис-
дикции, либо теневыми организациями, которые займут нишу легитимных 
регуляторов рынка криптовалюты. 

По  существу  своему, 

криптовалюта  является  информацией

,  и 

признается  товаром  некоторыми  странами  (напр.,  Финляндией).  Данный 
объект  обладает  спецификой,  обусловленной  невозможностью  подделки 
этой валюты и анонимностью операций с ней, что не исключает принципи-
ально  возможности  его  легального  оборота.  Только  после  установления 
правил легального оборота можно успешно бороться с оборотом нелегаль-
ным, в том числе с легализацией доходов, добытых преступным путём, и 
финансированием  террористической  деятельности.  Создание  единого  ре-
гулятора  нефиатных  денежных  средств  и  криптовалют  целесообразно 
только на международном, глобальном уровне. В этих целях имеет смысл 
привлечь  к  созданию  международного  акта  в  этой  области  организацию, 
решающую смежные задачи в настоящее время, например, 

Организацию 

экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Некоторые пути 
внедрения единого регулирования уже предпринимаются, однако до-
биться эффективного результата без единообразного международного 
регулирования данного вопроса не представляется возможным. 

1

 Тирранен В.А. Виртуальное пространство в уголовном праве России. / Наука и образование: опыт, про-

блемы, перспективы развития. // Материалы XIV международной научно-практической конференции. 

Красноярск. Издательство Красноярского государственного аграрного университета. 2015. С. 411-413.