Файл: soderzhanie-osnovnyh-elementov-kriminalisticheskoy-harakteristiki-moshennichestva.pdf
ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 28.10.2020
Просмотров: 273
Скачиваний: 1
Научный
журнал
КубГАУ
,
№
114(10), 2015
года
http://ej.kubagro.ru/2015/
10
/pdf/
05
1
УДК
342
СОДЕРЖАНИЕ
ОСНОВНЫХ
ЭЛЕМЕНТОВ
КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЙ
ХАРАКТЕРИСТИКИ
МОШЕННИЧЕСТВА
Меретуков
Гайса
Мосович
заведующий
кафедрой
криминалистики
,
доктор
юридических
наук
,
профессор
Лунина
Евгения
Станиславовна
преподаватель
кафедры
криминалистики
,
кандидат
юридических
наук
Нелюбова
Сюзанна
Григорьевна
аспирант
заочного
отделения
кафедры
криминалистики
Бирюкова
Сусана
Николаевна
студентка
юридического
факультета
,
Кубанский
Государственный
Аграрный
Университет
,
Краснодар
,
Россия
Научная
статья
«
Содержание
основных
элементов
криминалистической
характеристики
мошенничеств
»,
подготовленная
авторским
коллективом
является
актуальной
.
Актуальность
заключается
в
том
,
что
от
29
ноября
2012
года
Федеральным
Законом
РФ
№
207
введены
в
уголовный
кодекс
России
новые
статьи
,
предусматривающие
ответственность
за
мошенничество
в
сфере
кредитования
;
при
получении
выплат
;
с
использованием
платежных
карт
;
в
сфере
предпринимательской
деятельности
;
в
сфере
страхования
являются
неразработанными
в
части
организации
и
методики
расследования
этих
преступлений
.
Соответственно
,
способы
подготовки
,
совершения
и
сокрытия
преступления
,
механизма
следообразования
не
выявлены
и
не
обобщены
по
материалам
судебно
-
следственной
практики
.
Авторы
научной
статьи
предприняли
попытку
исследовать
и
выявить
способы
подготовки
,
совершения
и
сокрытия
преступления
,
механизма
следообразования
по
вышеизложенным
преступления
Ключевые
слова
:
СПОСОБ
ПОДГОТОВКИ
,
СОВЕРШЕНИЯ
И
СОКРЫТИЯ
ПРЕСТУПЛЕНИЙ
;
МОШЕННИЧЕСТВО
В
СФЕРЕ
КРЕДИТОВАНИЯ
;
МОШЕННИЧЕСТВО
ПРИ
ПОЛУЧЕНИИ
ВЫПЛАТ
;
МОШЕННИЧЕСТВО
С
ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ
ПЛАТЕЖНЫХ
КАРТ
;
МОШЕННИЧЕСТВО
В
СФЕРЕ
ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
;
МОШЕННИЧЕСТВО
В
СФЕРЕ
СТРАХОВАНИЯ
;
МОШЕННИЧЕСТВО
В
СФЕРЕ
КОМПЬЮТЕРНОЙ
ИНФОРМАЦИИ
UDC 342
CONTENTS OF THE MAIN ELEMENTS OF
THE CRIMINALISTIC CHARACTERISTIC OF
FRAUD
Meretukov Gaisa Mosovich
Head of the Criminalistics department, Dr.Sci.Leg.,
professor
Lunina Eugenia Stanislavovna
lecturer of the Criminalistics department,
Cand.Leg.Sci.
Nelyubova Suzana Grigorievna
part-time postgraduate of the Criminalistics
Department
Birukova Susana Nikolaevna
student of the Law faculty
Kuban State Agrarian University, Krasnodar, Russia
The article “Contents of the main elements of the
criminalistic characteristic of fraud” written by the
group of authors is of great importance today as the
new points of the Federal Act
№
207 of the Criminal
Code of Russia which provide for the criminal
proceedings for fraud in lending; while getting
payments; while using bank cards; in business sphere;
in the sphere of insurance, introduced on November
29, 2012, still need to be developed and lack the
methods of the investigation of such crimes.
Consequently, the methods of preparation, committing
and concealing of a crime, track formation mechanism
are not determined and analyzed upon the materials of
the forensic and investigative activities. The authors of
the article have attempted to study the cases of the
mentioned crime types and determine the ways of
preparation, committing and concealing of a crime and
track formation mechanism of the above-mentioned
types of crime
Keywords: METHOD OF PREPARATION,
COMMITTING AND CONCEALING OF A CRIME;
FRAUD IN LENDING; FRAUD IN THE COURSE
OF GETTING PAYMENTS; FRAUD IN THE
USAGE OF BANK CARDS; FRAUD IN BUSINESS
SPHERE; FRAUD IN THE SPHERE OF
INSURANCE; FRAUD IN THE SPHERE OF
COMPUTER INFORMATION
Научный
журнал
КубГАУ
,
№
114(10), 2015
года
http://ej.kubagro.ru/2015/
10
/pdf/
05
2
Содержание
основных
элементов
криминалистической
характеристики
мошенничеств
Наиболее
информативными
элементами
криминалистической
характе
-
ристики
мошенничества
как
источника
криминалистически
значимой
информации
является
способ
подготовки
,
совершения
и
сокрытия
преступления
.
К
современным
способам
мошенничества
относятся
предусмотренные
ст
.
ст
. 159(1); 159(2); 159(3);159(4); 159(5)
и
159(6)
УК
РФ
введенные
Федеральным
законом
от
29. 11.12
г
.
№
207 -
ФЗ
:
в
сфере
кредитования
(
ст
.159(1));
в
сфере
при
получении
выплат
(
ст
.159(2));
с
использованием
платежных
карт
(
ст
.159(3));
в
сфере
предпринимательской
деятельности
(
ст
.159(4));
в
сфере
страхования
(
ст
.159(5))
и
в
сфере
компьютерной
информации
(
ст
.159(6))
УК
РФ
.
В
юридической
литературе
некоторые
авторы
высказывают
мнение
о
возможном
существовании
мошенничества
в
сфере
оборота
сельскохозяйственной
продукции
и
телефонного
мошенничества
,
как
самостоятельного
вида
преступлений
[1].
Авторы
полагают
,
что
основой
для
мошенничества
в
сфере
кредитования
,
при
получении
выплат
,
с
использованием
пластиковых
карт
,
предпринимательской
деятельности
,
в
сфере
страхования
,
сфере
компьютерной
информации
является
активный
обман
и
злоупотребление
доверием
,
ошибочные
представления
пострадавшего
во
время
передачи
имущества
или
документов
мошеннику
.
В
зависимости
от
сферы
деятельности
,
при
совершении
мошенничества
могут
быть
и
иные
более
специфичные
частные
способы
,
характерные
для
конкретного
вида
деятельности
.
Например
,
в
сфере
банковской
деятельности
могут
быть
совершены
мошенничества
в
совокупности
с
другими
самостоятельными
составами
преступлений
,
как
мошенничество
или
мошенничество
в
сфере
криминалистической
Научный
журнал
КубГАУ
,
№
114(10), 2015
года
http://ej.kubagro.ru/2015/
10
/pdf/
05
3
информации
(
ст
. 156,6
УК
РФ
)
непосредственно
связано
с
совершением
преступлений
в
ст
.
ст
. 272,273
и
274
УК
РФ
в
сфере
кредитования
или
мошенничества
с
целью
злостного
уклонения
от
погашения
кредиторской
задолженности
.
Поэтому
,
авторы
предприняли
попытку
рассмотреть
способы
совершения
мошенничеств
,
предусмотренных
в
ст
.
ст
. 159(1), 159
(2), 159 (3), 159 (4), 159 (5)
и
159 (6)
УК
РФ
.
Основным
характерным
способом
совершения
мошенничества
в
сфере
кредитования
,
при
получении
выплат
,
с
использованием
платежных
карт
,
в
сфере
предпринимательской
деятельности
;
в
сфере
страхования
;
в
сфере
компьютерной
информации
является
обман
и
злоупотребление
доверием
руководителей
организаций
,
учреждений
,
предприятий
,
как
государственных
,
так
и
коммерческих
структур
,
а
иногда
выступают
частные
,
физические
лица
.
Мошенничество
в
сфере
кредитования
–
ст
.159(1)
УК
РФ
,
т
.
е
.
хищение
денежных
средств
заемщиком
путем
представления
банку
или
иному
кредитору
заведомо
ложных
и
(
или
)
недостаточных
сведений
.
Мошенничество
в
сфере
кредитования
осуществляется
различными
способами
:
обман
и
злоупотребление
при
изготовлении
и
представлении
заемщиком
подложных
документов
о
хозяйственном
и
финансовом
состоянии
,
с
целью
улучшения
показателей
осуществляют
фальсификации
баланса
предприятия
и
их
представления
путем
обмана
или
злоупотребления
доверием
в
кредитное
учреждение
;
представление
в
залог
недоброкачественного
имущества
или
продукции
,
или
документов
,
подтверждающих
наличие
имущества
,
и
представленных
в
кредитное
учреждение
в
качестве
обоснования
кредитной
заявке
;
подготовка
и
представление
финансово
-
экономического
обоснования
о
планируемом
доходе
с
целью
незаконного
получения
кредита
.
Для
выявления
признаков
преступления
при
проверке
документов
,
особенно
удостоверяющих
личность
и
трудовую
деятельность
,
или
другие
Научный
журнал
КубГАУ
,
№
114(10), 2015
года
http://ej.kubagro.ru/2015/
10
/pdf/
05
4
документы
,
подтверждающие
о
наличии
недвижимости
заемщика
,
необходимо
проверять
на
подлинность
,
обращая
внимание
на
предмет
переклеивания
фотографии
,
подпись
,
соответствие
с
содержанием
текста
(
например
,
в
паспорте
имеется
заметка
о
месте
выдачи
«
УФМС
РФ
по
Краснодарскому
краю
в
Прикубанском
округе
г
.
Краснодар
;
запись
печати
и
инициалов
содержат
«
ПВС
или
УВД
Прикубанского
округа
г
.
Краснодар
и
т
.
п
.),
т
.
е
.
недействительные
сведения
при
записи
в
чистый
бланк
и
паспорт
с
определенным
умыслом
–
фальсифицированные
документы
;
подлинные
документы
,
по
тем
или
иным
причинам
утратившие
юридическою
силу
(
например
,
в
результате
ликвидации
фирм
,
утраты
паспортов
истинными
владельцами
,
паспорт
умерших
и
т
.
п
.).
Способ
совершения
преступлений
в
сфере
кредитования
–
это
совокупность
противоправных
и
взаимосвязанных
действий
(
либо
бездействий
)
клиента
-
заемщика
,
состоящих
в
обмане
кредитора
с
целью
получения
кредита
,
в
том
числе
государственного
целевого
,
использованием
его
не
по
назначению
,
либо
злостного
уклонения
от
погашения
кредиторской
задолженности
.
Мошенничество
в
сфере
кредитования
совершается
путем
обмана
или
злоупотребления
доверием
.
Как
правило
,
деяние
совершается
активным
действием
.
Мошенничество
при
получении
выплат
–
ст
.159(2)
УК
РФ
,
т
.
е
.
при
хищении
крупного
и
особо
крупного
размера
или
организованной
группой
,
считается
наиболее
тяжким
и
наиболее
следообразуемым
деянием
.
В
сфере
социального
обеспечения
мошенник
обычно
не
в
состоянии
действовать
в
одиночку
и
вынужден
прибегать
к
услугам
сообщников
,
либо
вводить
в
заблуждение
не
только
сотрудников
отделов
социального
обеспечения
,
но
и
предприятия
,
где
он
последнее
время
работал
и
на
основании
справки
которого
пытается
незаконно
оформить
себе
пенсию
Научный
журнал
КубГАУ
,
№
114(10), 2015
года
http://ej.kubagro.ru/2015/
10
/pdf/
05
5
по
возрасту
(
в
орган
социального
обеспечения
требуется
представить
справку
по
форме
2
НДФЛ
(
налог
о
доходе
физического
лица
)
о
заработной
плате
,
справку
о
трудовом
стаже
,
трудовую
книжку
или
копию
заверенную
отделом
кадров
и
др
.),
или
ВТЭК
(
врачебно
-
трудовой
экспертной
комиссии
),
если
используется
справка
об
инвалидности
.
Наиболее
распространены
два
способа
совершения
хищений
путем
мошенничества
применительно
к
получению
незаконной
пенсии
:
подделка
записей
в
трудовой
книжке
–
для
подтверждения
непрерывного
трудового
стажа
;
предоставление
справки
о
значительно
завышенной
заработной
плате
с
последнего
места
работы
или
за
те
годы
,
запрашиваемые
пенсионным
фондом
.
В
первом
случае
,
как
правило
,
записи
о
приеме
и
увольнении
с
работы
не
подвергаются
изменениям
,
а
исправляется
время
поступления
и
увольнения
из
определенного
предприятия
или
учреждения
,
чем
создается
видимость
о
безупречном
и
непрерывном
трудовом
стаже
.
Иногда
в
трудовой
книжке
заменяют
одну
или
несколько
страниц
,
куда
вносится
нужная
для
мошенника
информация
о
трудовом
стаже
.
Во
втором
случае
условия
для
последующего
хищения
денежных
средств
могут
создаваться
также
двумя
основными
способами
:
представляется
изготовленная
самим
мошенником
фальшивая
справка
по
форме
№
2
НДФЛ
(
налог
о
доходах
физических
лиц
)
о
заработной
плате
;
предоставляются
документы
,
которые
сфальсифицированы
руководством
предприятия
,
где
ранее
работал
мошенник
.
Для
самостоятельного
«
изготовления
»
справки
о
заработной
плате
мошенник
либо
похищает
соответствующий
бланк
в
учреждении
,
либо
получает
его
от
делопроизводителя
за
определенное
вознаграждение
,
после
чего
«
организует
»
в
бланке
необходимые
записи
,
пользуясь
услугами
«
умельцев
»,
исполняющих
текст
,
подписи
и
печати
.
Второй
способ
,
когда
всю
работу
по
оформлению
документов
и