Добавлен: 22.11.2023
Просмотров: 244
Скачиваний: 5
Глава 1. Финансы в системе международных экономических отношений1.1 Понятие и структура международных финансовМировые финансы возникли в результате, с одной стороны, распространения финансовых отношений на мирохозяйственные связи, а с другой – явились следствием появления и развития финансовой подсистемы мировой экономики. Международные финансы являются частью мировой экономики и представляют собой совокупность финансовых ресурсов мира: финансовых ресурсов стран с их финансовыми организациями, международных организаций и международных финансовых центров мира, всего населения Земли, т. е. более чем 6 млрд. человек.Международные финансы – ресурсы, используемые в международных экономических отношениях, т. е. в отношениях между резидентами и нерезидентами.Финансовые ресурсы мира находятся в обращении и образуют мировой финансовый рынок (МФР). Структура мировых финансов:1) финансовая помощь:- межгосударственные кредиты и гаранты;- кредиты и гаранты международных организаций;2) мировой финансовый рынок (мировые рынки капитала):- валютный спот-рынок;- рынок деривативов;- рынок долговых и долевых ценных бумаг;- кредитный рынок, рынок банковских кредитов;- рынок страховых услуг;3) золотовалютные резервы:- частные золотовалютные резервы;- официальные золотовалютные резервы.В составе международных финансов можно выделить:1) публичные финансы. Субъектами являются:- суверенные государства;- нации и народы, борющиеся за создание самостоятельного государства;- межгосударственные организации;- государственные образования;- вольные города.2)частные финансы. Субъектами являются:- национальные и иностранные физические и юридические лица государства;- созданные физическими и юридическими лицами государства.По срокам обращения финансовых активов выделяются следующие сегменты мирового финансового рынка:- валютный (краткосрочный) рынок;- рынок капитала (долгосрочный).Границы между различными сегментами мирового финансового рынка размыты, так что вполне возможно перемещение части мировых финансовых ресурсов с одного сегмента на другой.Выделяются следующие признаки классификации мирового финансового рынка:
1) характер участия субъектов в операциях. Участники рынка делятся на:- прямые (непосредственные) – те, кто заключают сделки за свой счет и (или) за счет и по поручению клиентов, косвенных участников, не заключающих самостоятельных сделок;- косвенные (опосредованные);3)типы элементов и их характеристики:- международные и межнациональные агентства;- национальные правительства и суверенные заемщики- провинциальные и региональные правительства (местная администрация);- муниципальные правительства;- корпорации, банки и другие организации;4) страны происхождения субъектов. В зависимости от страны происхождения участники подразделяются:- развитые страны;- развивающиеся страны;- международные институты;- оффшорные зоны -- территории, где действуют налоговые, валютные и другие льготы для тех нерезидентов, которые базируют свои счета и фирмы на этих территориях, но осуществляют финансовые операции исключительно с другими странами;5) типы инвесторов и должников. Выделяют две основные группы:- частные инвесторы – это физические лица, которые, как правило, стремятся к диверсификации своих сбережений или увеличению процентов дохода путем приобретения различных финансовых активов;- институциональные инвесторы – это профессиональные участники финансовых рынков.1.2 Роль финансов в развитии международных экономических отношенияхФинансы как экономический инструмент хозяйствования используются для осуществления интеграции страны в мировую экономику. Финансовый механизм, складывающийся в сфере международных экономических связей, выступает орудием реализации финансовой политики государства в области международного сотрудничества страны. Функционируя в международной сфере, финансы оказывают влияние на экономические интересы участников международных связей, выступают как стимул развития международной экономической интеграции.Роль финансов в развитии международных связей проявляется по трем направлениям:1. Изыскание источников и мобилизация необходимых финансовых ресурсов для финансирования различных направлений международного сотрудничества.
2. Регулирование международных интеграционных процессов.3. Стимулирование развития каждого вида международных отношений и непосредственных участников этих отношений.Финансы оказывают влияние, прежде всего на экспортно-импортные операции. С их помощью стимулируется выпуск конкурентоспособной продукции, пользующейся спросом на мировом рынке. Финансы способствуют формированию той доли национального дохода, которая реализуется в результате внешнеэкономической деятельности.За правильностью и законностью ведения финансовых операций в сфере внешнеэкономической деятельности осуществляется финансовый, валютный и таможенный контроль. При обнаружении нарушений и злоупотреблений правомочные органы применяют установленные законодательством санкции и штрафы, регулируя, таким образом, организацию финансовых отношений.1.3 Основные тенденции и направления развития международных финансовВ последнем десятилетии XX века явственно обозначился ряд новых тенденций мировой экономики, которые будут определять ее развитие.Эти тенденции состоят в следующем:1. Глобализация экономической деятельности, выражающаяся во все большем расширении и углублении международных связей в сфере инвестиций, производства, обращения, снабжения и сбыта, финансов, научно-технического прогресса, образования2. Либерализация мировой экономики, международной экономической деятельности, выражающаяся в постепенном (хотя далеко не всегда последовательном и прямолинейном) ослаблении или устранении препятствий на пути международного движения товаров, услуг, объектов интеллектуальной собственности, труда, капитала, финансовых ресурсов.3. Регионализация мировой экономики, международной экономической деятельности, выражающаяся в формировании на всех континентах межгосударственных объединений (зон свободной торговли, таможенных союзов, "общих рынков", экономических сообществ и т.п.), предусматривающих создание благоприятных условий для развития экономических связей между странами-участниками.4. Информатизация мировой экономики, выражающаяся во всем более широком использовании компьютерных систем, телекоммуникаций, сети Интернет в современной экономике, науке, образовании, культуре. Информационные технологии развиваются ускоряющимися
, опережающими темпами, а информация – научно-техническая, экономическая, политическая, социальная – приобретает все большее значение в жизни общества, в том числе для международной экономической деятельности.
5. При этом следует иметь в виду, что каждая из этих тенденций находится под влиянием как национальных особенностей, исторических традиций, экономической структуры отдельных стран, так и всей международной экономической и политической обстановки. Поэтому формы проявления данных тенденций часто и не всегда предсказуемо изменяются, осложняя общую ситуацию, и без того полную противоречий, связанных с усилением международной конкуренции. Кроме того, все указанные тенденции находятся во взаимосвязи друг с другом, образуя в своей совокупности весьма динамичную, сложную и противоречивую систему мировой экономики на ее современном этапе.
Глава 2. Роль финансов в глобализации международных экономических отношениях
2.1 Мировая валютная система как основа международных экономических отношений
В каждой стране существует своя национальная денежная система; та ее часть, в рамках которой формируются валютные курсы и осуществляются международные платежи, называется валютной системой. Валютную систему можно рассматривать с двух сторон: с одной стороны, она является объективной реальностью, которая возникает с углублением экономических связей между странами; с другой – эта объективная реальность осознается и закрепляется в правовых нормах, институтах, международных соглашениях.
Национальная валютная система – это форма организации валютных отношений данной страны, определяемая национальным законодательством. Особенности национальной валютной системы определяются условиями и уровнем развития экономики страны, ее внешнеэкономическими связями, задачами социальной политики.
На базе национальных валютных систем функционирует мировая валютная система. Мировая валютная система – это форма организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства. Она сложилась на основе развития мирового рынка и закреплена межгосударственными соглашениями.
Международная валютная система (МВС) является формой организации валютных отношений в рамках мирового хозяйства, юридически закрепленных межгосударственными соглашениями. Главная задача МВС – регулирование сферы международных расчетов и валютных рынков для