Файл: Анализ клиентской базы ПАО «Сбербанк России» (ПОНЯТИЕ И ЭТАПЫ ФОРМИРОВАНИЯ КЛИЕНТСКОЙ БАЗЫ БАНКА).pdf

Код территории по ОКАТО

Код кредитной организации (филиала)

По ОКПО

Регистрационный номер (порядковый номер)

42293554000

00032537

1481

Номер строки

Наименование статьи

Номер пояснения

Данные за отчетный период, тыс.руб

Данные за предыдущий отчетный год, тыс.руб

1

2

3

4

5

I. АКТИВЫ

1

Денежные средства

5.1

688 903 726

621 718 630

2

Средства кредитной организации в ЦБ РФ

5.1

865 071 195

747 906 470

2.1

Обязательные резервы

187 877 682

158 658 496

3

Средства в кредитных организациях

5.1

406 318 847

299 995 122

4

Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

5.2

198 280 654

91 468 983

5

Чистая ссудная задолженность, оцениваемая по амортизированной стоимости

5а

Чистая ссудная задолженность

5.3

20 142 853 304

17 466 111 114

6

Чистые вложения в финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прочий совокупный доход

6а

Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

5.4

2 966 414 621

2 517 864 732

7

Чистые вложения в ценные бумаги и иные финансовые активы, оцениваемые по амортизированной стоимости (кроме ссудной задолженности)

7а

Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения

5.6

695 703 652

645 442 126

8

Инвестиции в дочерние и зависимые организации

5.5

803 429 663

664 464 539

9

Требования по текущему налогу на прибыль

17 250 172

372 664

10

Отложенный налоговый актив

21 930 576

21 311 177

11

Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы

5.7

500 047 693

483 555 870

12

Долгосрочные активы, предназначенные для продажи

5.7

9 406 429

11 364 582

13

Прочие активы

5.9

387 749 066

251 808 469

14

Всего активов

26 899 929 935

23 158 919 939

II. ПАССИВЫ

15

Кредиты, депозиты и прочие средства ЦБ РФ

567 221 798

591 164 171

16

Средства клиентов, оцениваемые по амортизированной стоимости

21 479 971 565

-

16.1

Средства кредитных организаций

5.10

989 893 489

464 300 153

16.2

Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями

5.11

20 490 078 076

17 742 620 034

16.2.1

Вклады (средства) физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей

12 911 175 956

11 777 377 023

17

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

133 852 197

82 400 673

17.1

Вклады (средства) физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей

18

Выпущенные долговые ценные бумаги

5.12

538 280 337

575 341 051

18.1

Оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

18.2

Оцениваемые по амортизированной стоимости

538 280 337

575 341 051

19

Обязательства по текущему налогу на прибыль

1 678 302

11 241 468

20

Отложенные налоговые обязательства

0

0

21

Прочие обязательства

5.13

319 358 404

270 017 973

22

Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон

59 271 263

62 686 684

23

Всего обязательства

23 099 633 866

19 799 772 207

III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ

24

Средства акционеров (участников)

5.14

67 760 844

67 760 844

25

Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)

0

0

26

Эмиссионный доход

228 054 226

228 054 226

27

Резервный фонд

3 527 429

3 527 429

28

Переоценка по справедливой стоимости финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная за отложенное налоговое обязательство (увеличенная на налоговый актив)

-11 998 855

54 667 423

29

Переоценка основных средств и нематериальных активов, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство

34 547 801

39 933 964

30

Переоценка обязательств (требований) по выплате долгосрочных вознаграждений

-706 118

-17 982

31

Переоценка инструментов хеджирования

0

0

32

Денежные средства безвозмездного финансирования

0

0

33

Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет

2 696 928 726

2 311 656 423

34

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

782 182 016

653 565 405

35

Всего источников собственных средств

3 800 296 069

3 359 147 732

IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

37

Безотзывные обязательства кредитной организации

14 043 679 980

10 134 992 202

38

Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства

1 433 669 611

1 341 462 264

39

Условные обязательства некредитного характера

142 841

142 841

Код территории по ОКАТО

Код кредитной организации (филиала)

По ОКПО

Регистрационный номер (порядковый номер)

42293554000

00032537

1481

Номер строки

Наименование статьи

Номер пояснения

Данные за отчетный период, тыс.руб

Данные за предыдущий отчетный год, тыс.руб

1

2

3

4

5

1

Процентные доходы всего,

В том числе

6.1

2 093 457 717

2 032 170 704

1.1

От размещения средств в кредитных организациях

107 840 803

116 102 323

1.2

От ссуд, предоставленных клиентам, не являющихся кредитными организациями

1 800 141 892

1 759 389 151

1.3

От оказания услуг по финансовой аренде

0

1

1.4

От вложений в ценные бумаги

185 475 022

156 679 229

2

Процентные расходы, всего

В том числе:

6.2

727 320 975

730 382 293

2.1

По привлеченным средствам кредитных организаций

64 414 590

53 788 230

2.2

По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями

626 811 855

636 868 978

2.3

По выпущенным ценным бумагам

36 094 530

39 725 085

3

Частые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)

1 366 136 742

1 301 788 411

4

Изменение резерва на возможные потери и оценочного резерва под ожидаемые кредитные убытки по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам6 размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:

-189 388 369

-119 132 217

4.1

Изменение резерва на возможные потери и оценочного резерва под ожидаемые кредитные убытки по начисленным процентным доходам

-4 867 260

-8 926 467

5

Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери

1 176 748 373

1 182 656 194

6

Чистые доходы от операций с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

68 790 128

12 395 172

7

Чистые доходы от операций с финансовыми обязательствами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток

0

0

8

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прочий совокупных доход

8а

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи

4 940 658

24 365 165

9

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемым по амортизированной стоимости

9а

Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения

218 545

-13 596

10

Чистые доходы от операций с иностранной валютой

20 854 480

38 955 167

11

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты

6.3

6 163 022

-13 134 618

12

Чистые доходы от операций с драгоценными металлами

-2 104 360

620 076

13

Доходы от участия в капитале других коммерческих лиц

31 515 087

13 796 624

14

Комиссионные доходы

6.4

514 912 348

422 337 011

15

Комиссионные расходы

6.4

81 830 128

58 654 818

16

Изменение резерва на возможные потери и оценочного резерва под ожидаемые кредитные убытки по ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости через прочий совокупный доход

16а

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи

0

0

17

Изменение резерва на возможные потери и оценочного резерва под ожидаемые кредитные убытки по ценным бумагам, оцениваемым по амортизированной стоимости

17а

Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения

1 498 123

653 231

18

Изменение резерва по прочим потерям

-44 298 264

-111 546 646

19

Прочие операционные доходы

65 103 351

48 260 335

20

Чистые доходы (расходы)

1 762 511 363

1 560 689 297

21

Операционные расходы

6.5

760 240 210

714 803 671

22

Прибыль (убыток) до налогообложения

1 002 271 153

845 885 626

23

Возмещение (расход) по налогам

6.6

220 089 137

192 320 221

24

Прибыль (убыток) от продолжающейся деятельности

782 651 154

653 589 923

25

Прибыль (убыток) от прекращенной деятельности

-469 338

-24 518

26

Прибыль (убыток) за отчетный период

3.2

782 016

653 565 405

Номер строки

Наименование статьи

Номер пояснения

Данные за отчетный период, тыс.руб

Данные за предыдущий отчетный год, тыс.руб

1

2

3

4

5

1

Прибыль (убыток) за отчетный период

782 182 016

653 565 405

2

Прочий совокупный доход (убыток)

0

0

3

Статьи, которые не переклассифицируются в прибыль или убыток, всего, в том числе:

-8 417 605

-6 545 363

3.1

Изменение фонда переоценки основных средств и нематериальных активов

- 7 729 469

-6 527 381

3.2

Изменение фонда переоценки обязательств (требований) по пенсионному обеспечению работников по программам с установленными выплатами

-688 136

-17 982

4

Налог на прибыль, относящийся к статьям, которые не могут быть переклассифицированы в прибыль или убыток

-2 343 306

-1 060 446

5

Прочий совокупный доход (убыток), который не может быть переклассифицирован в прибыль или убыток, за вычетом налога на прибыль

-6 074 299

-5 484 917

6

Статьи, которые могут быть переклассифицированы в прибыль или убыток, всего, в том числе:

-83 332 847

18 459 197

6.1

Изменение фонда переоценки финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход

6.1а

Изменение фонда переоценки финансовых активов, имеющихся в наличии для подажи

-83 332 847

18 459 197

6.2

Изменение фонда переоценки финансовых обязательств, оцениваемых по справедливой стоимости через прибыль или убыток

6.3

Изменение фонда хеджирования денежных потоков

0

0

7

Налог на прибыль, относящийся к статьям, которые могут быть пеклассифицированы в прибыль или убыток

-16 666 569

3 691 840

8

Прочий совокупный доход (убыток), который может быть переклассифицирован в прибыль или убыток, за вычетом налога на прибыль

-66 666 278

14 767 357

9

Прочий совокупный доход (убыток) за вычетом налога на прибыль

-72 740 577

9 282 440

10

Финансовый результат за отчетный период

709 441 439

662 847 845

Пока за тели

На  01.01.2018, тыс. руб.

Изменение за  2017 г.

На  01.01.2019, тыс. руб.

Изменение за  2018 г.

На  01.01.2020, тыс. руб.

Изменение за  2019 г.

Изменение в целом за  2017-2019 гг.

а бсолютное, тыс. руб.

относи­тельное, %

а бсолютное, тыс. руб.

относи­тельное, %

а бсолютное, тыс. руб.

относительное, %

а бсолютное, тыс. руб.

относительное, %

1. Денежные средства 

621718630

6869647

1,1

688903726

67185096

10,8

661646552

-27257174

-4.0

39927992

6,4

2. Средства  кредитных орга низа ций в ЦБ РФ

747906470

-219255404

-22,7

865071195

117164725

15,7

115964694

-749106501

-86,6

-631941776

-84,5

в том числе обяза тельные резервы

158658696

3944613

2,5

187877682

29218986

18,4

202846037

14968355

8,0

-143690341

-90,6

3. Средства  в кредитных орга низа циях

299995122

-47947658

-13,8

406318847

106323725

35,4

152801902

-253516945

-62,4

-147193220

-49,1

4.Чистая ссудная задолженность

17466111114

1244488973

7,7

20142853304

2676742190

15,3

19212927847

-929925457

-4,8

1746816733

100,1

5. Чистые вложения в финансовые активы, оцниваемые по спрапведливой стоимости через прочий совокупный доход

-

-

-

-

-

-

2494251907

-

-

-

-

– фина нсовые а ктивы, оценива емые по спра ведливой стоимости через прибыль или убыток

91468983

-49874250

-35,3

198280654

106811671

116,8

1598098775

1399818121

705,9

1506629792

1647,1

– чистые вложения в ценные бума ги и другие фина нсовые а ктивы, имеющиеся в на личии для прода жи

2517864732

248251728

10,9

2162984952

-354879780

-14,1

-

-

-

-

-

Чистые вложения в ценные бумаги и иные фин.активы, оцениваемые по амортизированной стоимости

-

-

-

-

-

-

705673503

-

-

-

-

Чистые вложения удерживаемые до погашения

645442126

189480962

41,6

695703652

50261626

7,8

-

-

-

-

-

инвестиции в дочерние и за висимые орга низа ции (на  01.01.2017 и 01.01.2018 да нный вид а ктивов отра жен в ба ла нсе в соста ве чистых вложений в ценные бума ги для прода жи)

664464539

-27441129

4,0

803429663

138965124

20,9

752029142

-51400521

-6,4

87564603

13,2

6. Требова ние по текущему на логу на  прибыль

372664

-7751637

-95,4

17250172

16877508

452,8

10366912

-6883260

-39,9

9994248

2681,8

7. Отложенный на логовый а ктив

23311177

-

-

21930576

-1380601

-5,9

21833945

-96631

-0,4

-1477232

-6,3

8. Основные средства , нема териа льные а ктивы и ма териа льные за па сы

483555870

14435173

3,1

500047693

16491823

3,4

501235660

1187967

-0,2

17679790

3,7

9. Долгосрочные а ктивы, предна зна ченные для прода жи

11364582

3287778

40,7

9406429

-1958153

-17,2

16637878

7231449

76,9

5273296

46,4

10. Прочие а ктивы

251808469

34544967

15,9

387749066

135940597

54,0

296945247

-90803819

-23,4

45136778

17,9

Итого обща я стоимость а ктивов

23158919939

1437841456

6,6

26899929935

3741009996

16,2

27584095764

684165829

2,5

4425175825

19,2

Пока за тели

На  01.01.2018, тыс. руб.

Изменение за  2017 г.

На  01.01.2019, тыс. руб.

Изменение за  2018 г.

На  01.01.2020, тыс. руб.

Изменение за  2019 г.

Изменение в целом за  2017-2019 гг.

а бсолютное, тыс. руб.

относи­тельное, %

а бсолютное, тыс. руб.

относи­тельное, %

а бсолютное, тыс. руб.

относительное, %

а бсолютное, тыс. руб.

относительное, %

1.Кредиты, депозиты и прочие средства ЦБ РФ

591164171

10003864

1,7

567221798

-23942373

-4,1

537820585

-29401213

-5,2

-53343586

-9,0

2.Средства клиентов, оцениваемые по амортизированной стоимости

-

-

-

21187151077

21187151077

100,0

21479971565

292820488

1,4

292820488

100

Средства кредитных организаций

464300153

99800625

21,5

989893489

525593336

113,2

348502453

-641391036

-64,8

-115797700

-24,9

Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями

17742620034

860631043

4,9

20490078076

2747458042

15,5

20838648624

348570548

1,7

3096028590

17,4

Вклады физических лиц, в т.ч. индивидуальных предпринимателей

11777377023

839629746

7,1

12991175956

1213798933

10,3

13635770161

644594205

5,0

1858393138

15,8

4.Финаносвые обязательтсва, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

82400673

-20186262

-24,5

133 852 197

51451524

62,4

602 127 713

468275516

349,8

519727040

630,7

Вклады физических лиц, в т.ч. индивидуальных предпринимателей

-

-

-

-

-

-

106423365

106423365

100,0

106423365

100,0

4.Выпущенные долговые ценные бумаги

575341051

-35590847

-6,2

538280337

-37060714

-6,4

667825799

129545462

24,1

92484748

16,1

Оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

0

-

-

0

-

-

0

-

-

0

-

Оцениваемые по амортизации стоимости

-

-

-

538280337

538280337

100,0

667825799

129545462

24,1

-

-

5.Обязательства по текущему налогу на прибыль

11241468

5469851

48,7

1678302

-9563166

-85,1

3499462

1821160

108,5

-7742006

-68,9

6.Отложенные налоговые обязательств

0

-17878331

-100,0

0

0

0,00

0

0

0,00

-17878331

-100,0

7.Прочие обязательства

270017973

-10176350

-3,8

319358404

49340431

18,3

144399046

-174959358

-54,8

-125618927

-4665

8.Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон

62686684

-20541016

-32,8

59271263

-3415421

5,4

36449328

-22821935

-38,5

-26237356

-41,9

9. Всего обязательств

19799772207

907614609

4,6

23099633866

3299861659

16,7

23179273010

79639144

0,3

3379500803

17,1

10.Средства акционеров

67760844

0,00

0,00

67760844

0

0,00

67760844

0

0,00

0

0,00

11.Собственные акции, выкупленные у акционеров

0

0

0,00

0

0

0,00

0

0

0,00

0

0,00

12.Эмиссионный доход

228054226

0.00

0,00

228054226

0

0,00

228054226

0

0,00

0

0,00

13.Резервный фонд

3527429

0,00

0,00

3527429

0

0,00

3527429

0

0,00

0

0,00

14.Переоценка по справедливой стоимости финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство

54667423

14767369

27,0

-11998855

-66666278

-121,9

89925667

101924522

849,5

35258244

64,5

15. Переоценка основных средств и нематериальных активов

39933964

-5466937

13,7

34547801

-5386163

-13,5

25697001

-8850800

-25,6

-14236963

-35,7

16.Переоценка обязательств по выплате долгосрочных вознаграждений

-17982

-17982

-100,0

-706118

-688136

-382,7

-936762

-230644

-32,7

-918780

-510,9

17. Оценочные резервы под ожидаемые кредитные убытки

=

-

-

-

-

-

4052398

4052398

100,0

4052398

100,0

18.Неиспользованная прибыль (убыток)

653 565 405

155275972

23,8

3 479 110 742

2825545337

432,3

3 986 741 951

507631209

14,6

3333176546

510,0

Всего источников собственных средств

3359147732

530226847

15,8

3800296069

441148337

13,1

4404822754

604526685

15,9

1045675022

31,1

Итого общая стоимость пассивов

23158919939

1437841456

6,6

26899929935

3741009996

16,2

27584095764

684165829

2,5

4425175825

19,2