ТЕМА 1.СТАТУС, ФУНКЦИИ И РОЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКАВ ЭКОНОМИКЕ СТРАНЫ

• Исторические аспекты возникновения центральных банков.



2. Сущность центральных банков, их цели, задачи, функции 



3. Независимость и транспарентность как неотъемлемые признаки деятельности центрального банка.

4. Центральные банки зарубежных стран.

• Исторические аспекты возникновения

центральных банков.

Первоначально термин «центральный банк» подразумевал самый крупный банк, находящийся в центре банковской системы.Постепенно эти крупные банки монополизировали функцию эмиссии денег и утверждались в качестве центров национальных банковских систем. Далее они получили особые полномочия по обслуживанию правительств своих стран и расширили регулирующие воздействие на национальную банковскую систему.Центральные же банки других ведущих стран были организованы значительно позднее: Банк Франции-1800г, Банк Нидерландов-1814г, Банк Бельгии-1850г, Банк Германии-1875г. В России Государственный банк был учрежден в 1860г. Первое банковское учреждение на территории современной Беларуси появилось 8 января 1870 г., когда был подписан указ сената российской империи об учреждении в Гомеле городского общественного банка. ( Доклад. ИСТОРИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА БЕЛАРУСИ)Возникновение ЦБ исторически связано с сосредоточением банкнотной эмиссии в руках нескольких наиболее надежных, пользовавшихся всеобщим доверием коммерческих банков, чьи банкноты могли успешно выполнять функции кредитного средства обращения. Такие банки стали называться эмиссионными.Государство, издавая соответствующие законы, активно способствовало этому процессу. Первые ЦБ основывали свою деятельность на принятых правительствами актах, но были коммерческими, не государственными и в основе имели частный капитал.

---

После Первой Мировой войны позиции центральных банков в финансовой системе укрепились, постепенно превратившись в органы государственного регулирования экономики.После Второй мировой войны некоторые ЦБ создавались сразу как государственные институты (например Государственный банк России 31 мая1860 год.)2. СУЩНОСТЬ ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ, ИХ ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ, ФУНКЦИИ

• Центральный банк – это эмиссионный банк. Он осуществляет эмиссию банкнот.
• Занимает особое положение в экономике, является центром банковской системы, реализует на практике денежно-кредитную политику государства.
• ЦБ имеет тесные связи с правительством, консультирует его, выступает банкиром Правительства в самом широком смысле слова.
• ЦБ формирует официальные золотовалютные резервы и от имени государства управляет ими.

Экономическая сущность центрального банка в современной экономике заключается в том, что центральный банк представляется как совокупность функциональных и институциональных элементов, отражающее экономические отношения в обществе, связанные с обеспечением регулирующей роли центрального банка в денежно-кредитной и банковской системах.Функциональные элементы отражены различными инструментами и методами, различными операциями, которые центральный банк может использовать и осуществлять для решения поставленных перед ним целей и задач.Институциональные элементы заключаются во внутренней структуре самого центрального банка, наличии и взаимодействии его различных подразделений.Во всех странах, имеющих банковские системы, центральные банки имеют ряд общих черт, характеризующих их статус как главного банка страны. «БАНК БАНКОВ» –почему ???Во-первых, центральный банк - это эмиссионный центр, осуществляющий выпуск в обращение банкнот и регулирующий безналичную эмиссию денежных обязательств коммерческих банков.Во-вторых, центральный банк - это единственный банк, обладающий абсолютной ликвидностью на рынке национальной валюты, (т.к. являясь эмиссионным центром, он априори не может стать банкротом по обязательствам в национальных деньгах). В-третьих, центральный банк представляет общегосударственные интересы, заключающиеся в обеспечении стабильности денежного оборота, надежности и устойчивости национальных денег. В отличие от коммерческих банков

---

получение прибыли не является основной целью деятельности центрального банка.В-четвертых, центральные банки выполняют функции, коренным образом отличающиеся от функций коммерческих банков и позволяющие центральным банкам достигать поставленных целей.Цели Центрального банка:- обеспечение устойчивости национальной денежной единицы внутри страны и на мировых рынках, её покупательной способности, минимизации инфляции для создания благоприятных условий экономического роста;- обеспечение эффективного развития банковской системы страны, включая организацию функционирования расчётно-платёжного механизма в народном хозяйстве (прежде всего концептуальный и методический аспекты).

ФУНКЦИИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
ОСНОВНЫЕ	ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ
1.Монопольная эмиссия наличных денег и регулирование безналичной эмиссии	1.Статистические и аналитические исследования
2. Реализация денежно-кредитной политики
3.Управление золотовалютными резервами
4.Функции «банка банков» и «кредитора последней инстанции»	2. Изготовление и хранение банкнот
Контроль за деятельностью коммерческих банков
6.Управление платежной системой
7.Казначейское обслуживание правительства	3.Проведение операций с ЦБ других стран международными кредитно-финансовыми организациями
8.Валютное регулирование и валютный контроль

4. НЕЗАВИСИМОСТЬ И ТРАНСПАРЕНТНОСТЬ КАКНЕОТЪЕМЛЕМЫЕ ПРИЗНАКИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКАПод независимостью центрального банка понимается особая форма государственного контроля за состоянием данной сферы в стране. Во многом уровень самостоятельности отдельных эмиссионных банков складывался в зависимости от национальных особенностей в развитии государственной кредитной системы, от проблем государственного контроля за финансовыми потоками, которые возникли в период гиперинфляции после первой мировой войны.

---

Независимость центрального банка определяется следующими элементами:Самостоятельность решений в области денежно-кредитной политики (экономическая независимость)Подотчетность банка. Процедура назначения (выбора) руководства банка. Бюджетная независимость банка; участие государства в капитале банка и распределении прибылиОсобый юридический статус имущества центрального банка. Степень независимости центрального банка рассчитывается по совокупности следующих факторов: цели деятельности центрального банка, действующий в стране порядок назначения и увольнения управляющего центральным банком, процедуры формирования денежно-кредитной политики, действующие ограничения на кредитные операции центрального банка.Средневзвешенный показатель, рассчитанный по данным факторам, называется «индексом независимости». Эту характеристику ввел в международное банковское дело Банк международных расчетов.Под транспарентностью,(информационной прозрачностью (transparency), открытостью), понимается раскрытие заинтересованным лицам целей деятельности ЦБ, его институциональных и экономических основ, принципиальных решении и их обоснования, данных и информации, связанных с денежно-кредитной политикой и банковским регулированием, а также условий подотчетности в полном объеме, в доступной форме и на своевременной основе.Транспарентность имеет четыре характеристики:

• доступность (открытость) информации — регулятор должен в открытом доступе или по первому запросу предоставлять информацию о деятельности;
• полнота охвата информации — необходимо предоставлять достаточны и объем информации, чтобы объяснить, как прошлые, так и будущие меры денежно-кредитной политики;
• своевременность информации — информация должна предоставляться с минимальным запаздыванием во времени и включать прогнозы будущего состояния экономики и действий властей;

• целостность информации — инструменты и каналы информационной политики должны быть совместимы друг с другом и скоординированы, в противном случае меньшая транспарентность оказывается наиболее предпочтительной.

---

4. ЦЕНТРАЛЬНЫЕ БАНКИ ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАН(д/з сообщения по вариантам) 

• ЦБ России
• Европейский центральный банк
• Банк Англии
• Швейцарский национальный банк
• Федеральная резервная система США
• Народный банк Китая
• Центральный Банк Ирана

 

 

ПРАКТИЧЕСКОЕ ЗАНЯТИЕ ТЕМА 1Вопросы для самопроверки

• Какие существуют пути образования центральных банков в истории развития кредитной системы?
• Каков путь эволюции центральных банков в Республике Беларусь и в зарубежных странах?
• Что представляет собой центральный банк?
• Каковы цели деятельности центрального банка государства?
• Какова роль центрального банка в банковской системе страны?
• Как следует трактовать понятие независимости центрального банка?
• Может ли ЦБ быть полностью независим от правительства?
• В чем заключается транспарентность деятельности центрального банка?
• Какие функции выполняет центральный банк?
• Как Вы понимаете характеристику «Банк банков» ?

 

Отличительный признак	Центральный банк	Коммерческий Банк
Уровень банковской системы,на котором действует банк
Тип собственности
Цель деятельности
Правовое обеспечение начала деятельности
Характер подчиненности (подотчетности)
Назначение высшего руководства
Клиенты
Количество
Отраслевое направления деятельности
По региональному признаку
Право эмиссии наличных денег
Надзор и контроль

Тест 

• Разделение функций центрального и коммерческих банков означает, что:

а) центральный банк работает с правительством и с коммерческими банками, а коммерческие банки – с предприятиями и населением;

б) центральный банк обслуживает только юридических лиц, а коммерческие банки – физических;

в) центральный банк имеет право осуществлять куплю-продажу государственных ценных бумаг, а коммерческие банки – нет.

---

Смотрите также файлы

• 1 4 сыныптара Цифрлы сауаттылы пнінен таырыпты кнтізбелік жоспар Тсінік хат Цифрлы сауаттылы.docx

• Кишечная палочка. Возбудители брюшного тифа, сальмонеллёзных токсикоинфекций. Микробиологическая диагностика.docx

• Этапы развития казахской государственности.pptx

• Кафедра информационных систем Рейтинговая работа Расчётноаналитическое задание.docx

• Апараттарды компьютерде алай дейміз Компьютерде барлы апарат дабыл.pptx