ВУЗ: Не указан
Категория: Не указан
Дисциплина: Не указана
Добавлен: 05.12.2023
Просмотров: 32
Скачиваний: 1
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
Теоретические вопросы
-
Каковы ключевые проблемы в финансовой грамотности граждан России? -
Имеются ли отличия в финансовой грамотности молодежи, лиц зрелого возраста, пожилого возраста? С чем они связаны? -
Какие направления консультирования по личным финансам наиболее востребованы для молодежи? -
Какие направления консультирования по личным финансам наиболее востребованы для лиц зрелого возраста?
Практическое задание 1
Приведите примеры 2-4 приложений, компьютерных программ, которые позволяют физическим лицам производить учет личных (семейных) финансов. Ответ оформите в виде таблицы.
| Название программы, приложения по учету личных финансов | Краткое описание | Достоинства программного продукта | Недостатки программного продукта |
| CoinKeeper | Сервис контроля и планирования финансов, созданный специально для мобильных устройств | На премиальном уровне можно создавать бесконечное количество категорий; Можно настроить автоматический учёт доходов и расходов | Премиальный режим - платный |
| Moneon | Финансовый контроль, учёт доходов/расходов, планирование бюджета | Удобно управлять семейным бюджетом Можно вести бюджет с разных устройств Россыпь полезных функций: от подсчёта долгов до отчётов, которые можно распечатать Основная функциональность — бесплатная | Недостатками приложения являются отсутствие лимита расходов, а также отсутствие версии для ПК. |
| Дзен-мани | Это веб-сервис, с помощью которого удобно вести учёт личных финансов и планировать свой личный бюджет. Сюда же прилагаются опции автоматического учёта расходов с минимальным ручным вводом и с выводом полезных данных. | Технологичность сервиса, возможность сканирования кодов, получение отчетности по чеку, хорошая техподдержка в случае форс-мажоров, наличие многочисленных форумов пользователей | Отсутствие бесплатной версии, есть только двухнедельный пробный период Нет интеграций с сервисами управления проектами Нет возможности автоматизировать подсчет и уплату налогов и взносов Судя по отзывам пользователей, синхронизация с банками и сканирование чеков не всегда работают корректно |
Практическое задание 2
Сформулируйте рекомендации для физического лица, имеющего следующую финансовую ситуацию. Недостающие сведения можно добавить самостоятельно.
Гражданин Иванов регулярно ведет учет своих доходов и расходов, но несколько раз в год сталкивается с ситуацией, когда расходы его семьи значительно превышают доходы, в итоге, несколько раз в год граждан Иванов вынужден пользоваться средствами на кредитной карте. Чаще всего это связано с необходимостью обеспечения трех его несовершеннолетних детей занятиями в дорогостоящих спортивных секциях, бассейне, танцевальных клубах. Гражданин сталкивается с такими тратами неожиданно, когда возникает необходимость обновить инвентарь, оплатить участие в соревнованиях или спортивную форму.
Расходы Иванова повышаются и в период летнего отпуска, когда возникает необходимость обеспечить детей качественным отдыхом в спортивных лагерях и обязательно у теплого моря. В его семье уверены, что активная спортивная деятельность приведет к успешному будущему детей.
Также расходы Иванова существенно возрастают, когда у него появляется необходимость ремонтировать и обслуживать его вместительный, но далеко не новый автомобиль, который часто ломается, но необходим ему для работы и для семейных поездок.
Иванов работает по найму в магазине автозапчастей. Его жена работает школьным учителем. В семье ведется общий бюджет.
Практическое задание 3
Решите задачу. Софья Григорьевна открыла вклад в банке 20 марта 2016 года сроком на 3 года. Сумма вклада 75000 рублей, процентная ставка 9% годовых. По условиям договора начисление процентов производится ежегодно, и если вкладчик не снимает проценты, то они причисляются к сумме вклада. При досрочном расторжении договора проценты выплачиваются по ставке 1% годовых без промежуточной капитализации.
Какая сумма будет на счете Софьи Григорьевны через 1 год? Какая сумма будет на счете через 2 года? Какую сумму получит Софья Григорьевна по истечении срока договора через 3 года? Какую сумму процентов получит Софья Григорьевна при расторжении договора 20 февраля 2019 года?
Практическое задание 4
Решите задачу. Младший менеджер Разгуляев, известный своей неорганизованностью, 15 июня 2016 г. взял в микрофинансовой организации «МыДадимВамДенег» заем в сумме 25 000 рублей на срок 20 дней под ставку 1,2% в день (проценты простые) на покупку нового мобильного телефона. Пеня за просрочку составляет 1% в день, она начисляется на сумму задолженности по состоянию на первый день просрочки, включая неуплаченные проценты. При этом проценты на первоначальную сумму займа в период просрочки также продолжают начисляться.
Неорганизованный менеджер забыл заплатить в срок, выслушал по телефону и при личной встрече с коллекторами несколько интересных нравоучительных советов и полностью расплатился на 35-ый день. Какую сумму он заплатил микрофинансовой организации с учетом процентов и пени?
Правильный ответ: 40150 руб.