1.3 Порядок совершения операций в обменном пункте:

I. Клиент представляет кассиру документ, удостоверяющий личность, денежные знаки или платежные документы. Сообщает кассиру вид операции, которую желает совершить.

II. Кассир:

1) принимает предъявленные (одновременно) вышеуказанные документы и ценности, проверяет соответствие предъявленного документа требованиям;

В случае, если вид предъявленного документа не соответствует, кассир имеет право потребовать от клиента представления другого документа, соответствующего вышеуказанной Инструкции. Если требование кассира не удовлетворяется, он имеет право отказать клиенту в совершении валютно-обменной операции. Кассир не возвращает клиенту предъявленный документ до окончания валютно-обменной операции.

• 
  2) определяет статус лица, совершающего валютно-обменную операцию;
  
• 
  3) пересчитывает материальные ценности;
  

В случае совершения клиентом (резидентом или нерезидентом) разовой операции в рублях или иностранной валюте на сумму, эквивалентную 10 тысячам долларов США и более, банк сообщает об этом в налоговый орган по месту налогового учета банка.

4) проводит проверку подлинности предъявленных денежных знаков и платежных документов;

Если кассир сомневается в подлинности предъявленных материальных ценностей, он обязан совершить операцию приема на экспертизу.

5) проводит проверку платежности денежных знаков и платежных документов;

Если предъявленные ценности удовлетворяют условиям подлинности, но вызывают сомнение в платежности из-за имеющихся повреждений, кассир может предложить клиенту совершение одной из ниже перечисленных операций, разрешенных для данного оценочного показателя:

• 
  - Замена на платежный денежный знак того же иностранного государства:
  
• 
  - Покупка за наличные рубли по специальному курсу;
  
• 
  - Прием на инкассо за счет клиента;
  
• 
  - Прием на экспертизу.
  

В случае отказа - возвращает полученные от клиента ценности.

6) в случае платежности предъявленных ценностей совершает расчет и бухгалтерское оформление требуемой операции, в том числе заполнение бланка строгой отчетности;

Виды оформляемых документов указаны в “Памятке по оформлению валютно-обменных операций в обменном пункте“.

7) Одновременно возвращает клиенту документы и ценности.

---

1.4 Счета в иностранных валютах: порядок открытия и режимы их функционирования

Открытие валютного счета предполагает открытие и других счетов для учета операций с иностранной валютой. Оно, как правило, предполагает, что банк заведет:

• 
  текущий валютный счет – для учета иностранной валюты, которая находится в распоряжении вашей компании;
  
• 
  транзитный валютный счет – для зачисления поступившей валютной выручки и других платежей в иностранной валюте
  

1.5 Валютные риски коммерческих банков и методы их регулирования.

Валютные риски - это опасность валютных (курсовых) потерь, связанных с изменением курса валюты платежа при проведении внешнеторговых, кредитных, валютных и др. операций.

Виды валютного риска:

• 
  операционный - возможность убытков или недополуния прибыли;
  
• 
  балансовый (трансляционный) - несоответствие активов и пассивов, выраженных в инвалютах;
  
• 
  неблагоприятное воздействие валютного риска на экономическое положение предприятия.
  

Валютные риски структурируются следующим образом:

• 
  Коммерческие риски связаны с нежеланием или с невозможностью должника (гаранта) рассчитаться по своим обязательствам.
  
• 
  Конверсионные риски - это риски валютных убытков по конкретным операциям. Эти риски в свою очередь подразделяются на: экономический риск, риск перевода, риск сделок.
  
• 
  Экономический риск для фирмы состоит в том, что стоимость ее активов и пассивов может меняться в большую или меньшую сторону (в национальной валюте) из-за будущих изменений валютного курса.
  

1.6 Порядок взимания комиссий за операции с иностранной валютой

Банк России с 9 марта по 9 сентября 2022 года установил следующий порядок выдачи средств с валютных вкладов или счетов граждан:

Все средства клиентов на валютных счетах или вкладах сохранены и учтены в валюте вклада, клиент может снять до 10 тысяч долларов США, в наличной валюте, а остальные средства – в рублях по рыночному курсу на день выдачи.

В российских банках около 90% валютных счетов не превышают сумму в 10 тысяч долларов США, то есть, 90% держателей валютных вкладов или счетов смогут полностью получить свои средства в наличной валюте.

В период действия этого временного порядка валюта выдаётся в долларах США в независимости от валюты счета. Конвертация других валют в доллар США происходит по рыночному курсу на день выдачи.

Получить валюту можно в кассе банка.

Граждане могут продолжать хранить средства на валютных вкладах или счетах. Все средства сохранены и учтены в валюте, в которой был открыт счёт или вклад. Условия по вкладу или счёту не меняются. Проценты по вкладам начисляются, как обычно, в той валюте, в которой вклад был открыт.

---

Граждане могут открывать новые счета и вклады, но снять с них средства, пока действует временный порядок операций, можно в рублях по рыночному курсу на день выдачи.

Банки не продавать наличную валюту гражданам, в течение срока действия временного порядка. Поменять наличную валюту на рубли можно в любой момент и в любом объёме.

Получить средства со своих валютных вкладов или счетов могут клиенты всех банков. Банкам может требоваться несколько дней, для того чтобы привезти необходимую сумму в наличной валюте в конкретное отделение.
2. Оформление валютных операций коммерческих банков

2.1 Документальное оформление валютных операций

Документы по оформлению валютных операций:

1. 
   заявление на перевод иностранной валюты 
   
2. 
   документы, связанные с проведением операций¹
   
3. 
   сведения о валютных операциях² 
   

• 
  об уникальном номере контракта (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)
  
• 
  об ожидаемых сроках репатриации³:
  
• 
  (если осуществляется авансовый платеж по импортному контракту, принятому на учет),
  
• 
  о коде вида операции (по желанию клиента)
  

ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПЕРЕВОД НОМЕР 89

Дата/Date 08,04.23

:50: КЛИЕНТ Удалова Ольга Павловна ИНН (INN) 241442283468		ЗАПОЛНЯЕТСЯ БАНКОМ Альфа банк :30: Дата валютирования 09.04.23 Подписи ответственных лиц Банка
:32: ПЛАТИТЬ | | Валюта платежа Сумма цифрами 237.000 рублей – 00 коп.	Сумма прописью Двести тридцать семь тысяч рублей – 00 копеек
Платеж осуществляется с нашего счета Номер 30232810100000000004
:71: Комиссии и расходы за перевод (отметьте один из возможных вариантов) За наш счет | | за счет получателя | ✔ | комиссия АО «АЛЬФА-БАНК» за наш счет, комиссии сторонних банков за счет получателя | | Комиссию за наш счет списать: с нашего расчетного счета в иностранной валюте ______________________________________________________________________ с нашего расчетного счета в валюте РФ ______________________________________________________________________ иное ______________________________________________________________________ Мы согласны, что при возникновении комиссий сторонних банков, эти комиссии могут быть удержаны сторонними банками из суммы перевода, либо списаны АО «АЛЬФА-БАНК» с любого из наших расчетных счетов в валюте РФ или иностранной валюте, открытых в Банке, при поступлении соответствующих документов сторонних банков
:56: БАНК-КОРРЕСПОНДЕНТ БАНКА ПОЛУЧАТЕЛЯ (ЕСЛИ ИЗВЕСТЕН) Наименование банка Адрес S.W. I. F.T. код или <>
:57: БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ ПЛАТЕЖА UniCredit КОД СТРАНЫ БАНКА ПОЛУЧАТЕЛЯ ПЛАТЕЖА 076 Адрес Счет в банке-корресп. S.W. I. F.T. код  IMBKRUMM
:59: ПОЛУЧАТЕЛЬ ПЛАТЕЖА Буйко Ирина Владимировна Адрес 60 лет октября, 65 Счет получателя номер  40905054500000008307 (если известен)
:70: ИНФОРМАЦИЯ О ПЛАТЕЖЕ Оплата товаров
:72: ИНФОРМАЦИЯ ОТПРАВИТЕЛЯ ПОЛУЧАТЕЛЮ Внимание! При заполнении данного поля взимается комиссия в соответствии с Тарифами Банка.
ПОРУЧЕНИЕ/ORDER Настоящим Клиент поручает АО «АЛЬФА-БАНК» самостоятельно произвести транслитерацию, представляющую собой процесс простого замещения букв русского алфавита на соответствующие буквы или сочетания букв английского алфавита, по правилам, установленным в Банке, информации в полях настоящего Заявления, заполненных Клиентом кириллицей, содержание которых подлежит передаче по каналам SWIFT. В связи с исполнением настоящего поручения АО «АЛЬФА-БАНК» не несет ответственность за изменение срока перевода иностранной валюты по настоящему Заявлению Клиента.

---

* - Указывается в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира ОК 025-2001
Руководитель

Главный бухгалтер

МП

Операция и вид валюты: Зачисление на транзитный валютный счет

Перечень документов и информации:

1. 
   распоряжение о списании средств с транзитного валютного счета 
   
2. 
   сведения о валютных операциях 
   

• 
  об уникальном номере контракта (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)
  
• 
  о коде вида операции
  

АО «АЛЬФА-БАНК»

РАСПОРЯЖЕНИЕ О СПИСАНИИ СРЕДСТВ С ТРАНЗИТНОГО ВАЛЮТНОГО СЧЕТА

№ _________ от «___» _________________20___г.

на Уведомление № ________ от «___»______________20___г.

Отметьте один курс исполнения сделки  по текущему курсу АЛЬФА-ФОРЕКСTOD  по курсу ДилераTOD  по курсу ДилераTOM  по курсу Банка  по курсу Банка России на завтра
Наименование юридического лица-резидента/ФИО физического лица - индивидуального предпринимателя - резидента:
ПИН - код Клиент
ИНН/КПП:
Почтовый адрес, телеграфный адрес, телефакс, телекс:
Ф.И.О. сотрудника, уполномоченного на решение вопросов по сделке:
№ контактного телефона:
Контракт (Договор):			№_________ от «____»_________ _____г.
Транзитный валютный счет:			№ _/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_/_
Дата поступления средств на транзитный валютный счет:			«_____»______________ 20___г.
Сумма, поступившая на транзитный валютный счет (цифрами и прописью):			____________________ (________________________________________ ____________________________________________________________)

---

Просим списать с нашего транзитного валютного счета

- для перевода комитенту, принципалу, доверителю:

Просим списать с нашего транзитного валютного счетадля перечисления на транзитный валютный счет резидента – комитента, принципала, доверителя в АО «АЛЬФА-БАНК» или в другом уполномоченном банке:	на основании заявления на перевод иностранной валюты №_____ от «____»_________20___г., являющегося неотъемлемой частью настоящего Распоряжения о списании средств с транзитного валютного счета.
Сумму (цифрами и прописью):	____________________ (________________________________________ _____________________________________________________________)

- для возврата ошибочно поступивших средств:

Просим списать с нашего транзитного валютного счетадля возврата плательщику ошибочно поступивших средств:	- на основании прилагаемого письменного распоряжения от «____»_________20___г.; - на основании заявления на перевод иностранной валюты №_____ от «____»_________20___г., являющегося неотъемлемой частью настоящего Распоряжения о списании средств с транзитного валютного счета.
Сумму (цифрами и прописью):	____________________ (________________________________________ _____________________________________________________________)
Просим списать с нашего транзитного валютного счета для перевода ошибочно поступивших средств на наш транзитный валютный счет в другом банке, в котором осуществляется расчетное обслуживание контракта (договора):	на основании заявления на перевод иностранной валюты №_____ от «____»_________20___г., являющегося неотъемлемой частью настоящего Распоряжения о списании средств с транзитного валютного счета.
Сумму (цифрами и прописью):	____________________ (________________________________________ _____________________________________________________________)

---

Смотрите также файлы

• Недели.docx

• Вопрос 1 Понятие о боевой готовности подразделений и частей, чем она достигается.pdf

• Урока по математике по теме Неравенства и системы линейных неравенств.docx

• Отчет о доходах и расходах.pdf

• Доклад на тему "Население Африки".docx