Файл: Обзор деятельности страховщиков в 2021 году по результатам федерального статистического наблюдения по форме 1ск Сведения о деятельности страховщика.doc
Добавлен: 10.01.2024
Просмотров: 186
Скачиваний: 1
ВНИМАНИЕ! Если данный файл нарушает Ваши авторские права, то обязательно сообщите нам.
ОБЗОР ДЕЯТЕЛЬНОСТИ страховщиков в 2021 году (по результатам федерального статистического наблюдения по форме № 1-СК «Сведения о деятельности страховщика») Федеральной службой государственной статистики обобщены данные по итогам работы в 2021 году 170 страховщиков (с учетом микропредприятий), прошедших лицензирование и осуществлявших в отчетном периоде страховые операции (в 2020 г. – 177 страховщиков), в том числе страховых организаций – 158, обществ взаимного страхования – 12.Наибольшее число страховщиков зарегистрировано: в г. Москве – 99, в г. Санкт-Петербурге – 10, в Республике Татарстан – 8.Число филиалов страховщиков к концу 2021 г. составило 2736 единиц (в 2020 году – 2946), из них 2637филиалов находилось в пределах Российской Федерации. Как и в 2020 году в среднем на одного страховщика приходилось 16 филиалов.На конец 2021 г. уставный капитал страховых организаций составил 243,0 млрд.рублей, из них объем вкладов иностранных участников –13,2 млрд.рублей. Средний размер уставного капитала одной страховой организации достиг 1429,5 млн.рублей (в 2020 г. - 1361,4 млн.рублей).В 2021 г. страховщиками было заключено 232,0 млн. договоров, что на 29,9% больше, чем в 2020 г. Количество договоров увеличилось за счет добровольного страхования (138,0% к 2020г.). Сумма страховых премий (взносов) страховщиков в 2021г. составила 1819,7 млрд.рублей (117,5 % к 2020г.), из них по договорам с нерезидентами – 23,3 млрд.рублей на 9,8% меньше,чем в 2020 году.Объем страховых выплат страховщиков по всем видам страхования в 2021 г. составил 804,9 млрд.рублей (121,1% к 2020г.), из них по договорам с нерезидентами – 8,4 млрд.рублей (110,5% к 2020г.).Коэффициент выплат (отношение страховых выплат к страховым премиям (взносам)) в 2021 г. в целом по всем видам страхования сложился на уровне 44,2%, в том числе по добровольному страхованию – 40,7%, по обязательному – 65,9%.В 2021 г. 63 страховщика осуществляли операции перестрахования
(в 2020 году – 72), из них 3 - занимались только перестрахованием.Страховые выплаты по рискам, принятым в перестрахование в страховых организациях, составили 23,6 млрд.рублей, по сравнению с 2020 г. увеличились на 33,1%.Из общего количества учтенных страховых организаций 29 осуществляли деятельность в сфере обязательного медицинского страхования, по сравнению с предыдущим годом их количество сократилось на 2 единицы.
Объем средств, поступивших от территориальных фондов обязательного медицинского страхования в соответствии с договорами о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, в 2021 г. составил 2512,4 млрд.рублей, что больше чем в 2020 г. на 15,5%. Средства, направленные страховыми медицинскими организациями на оплату медицинской помощи застрахованным лицам, в 2021 г. составили 2661,2 млрд. рублей, по сравнению с 2020 г. увеличились на 26,3%. В доход страховых медицинских организаций направлено – 3,2 млрд.рублей (149,9% к уровню 2020г.).Страховые резервы страховщиков на конец 2021г. достигли 2744,6 млрд.рублей и по сравнению с началом года увеличились на 337,1 млрд.рублей (14,0%), из них по страхованию жизни - соответственно 1458,6 млрд.рублей и на 137,5 млрд.рублей (10,4 %). Сальдированный финансовый результат (прибыль минус убыток) организаций, осуществляющих страховую деятельность, в 2021г. составил 241,7 млрд.рублей (в 2020г. – 249,1 млрд.рублей). Число прибыльных страховых организаций в 2021 году составило 84,2% от общего количества страховых организаций (в 2020 г.- 86,2%).Чистая прибыль за 2021 г. сложилась на уровне 204,1 млрд.рублей, против 206,8 млрд.рублей в 2020 г.Кредиторская задолженность на конец 2021 г. составила 336,5 млрд.рублей, дебиторская задолженность – 393,3 млрд.рублей.Подробная информация по показателям, характеризующим деятельность страховщиков в 2021г. приведена в таблицах.Таблица 1Характеристика страховщиков
Таблица 2Группировка субъектов Российской Федерации
по числу страховщиков, зарегистрированных на их территории
График 1Таблица 3УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ И КАПИТАЛООТДАЧА
СТРАХОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ПО ФОРМАМ СОБСТВЕННОСТИ В 2021 ГОДУ
График 2Таблица 4Страховые премии и выплаты страховщиков
по договорам страхованиямлн рублей
График3 График 4График 5Таблица 5ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ РАБОТЫ СТРАХОВЫХ МЕДИЦИНСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙВ ЧАСТИ ОБЯЗАТЕЛЬНОГО МЕДИЦИНСКОГО СТРАХОВАНИЯ млн рублей
Таблица 6Доходы по инвестициям И прочие доходы
от ОСНОВНОЙ деятельности страховых ОРГАНИЗАЦИЙмлн рублей
(в 2020 году – 72), из них 3 - занимались только перестрахованием.Страховые выплаты по рискам, принятым в перестрахование в страховых организациях, составили 23,6 млрд.рублей, по сравнению с 2020 г. увеличились на 33,1%.Из общего количества учтенных страховых организаций 29 осуществляли деятельность в сфере обязательного медицинского страхования, по сравнению с предыдущим годом их количество сократилось на 2 единицы.
Объем средств, поступивших от территориальных фондов обязательного медицинского страхования в соответствии с договорами о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, в 2021 г. составил 2512,4 млрд.рублей, что больше чем в 2020 г. на 15,5%. Средства, направленные страховыми медицинскими организациями на оплату медицинской помощи застрахованным лицам, в 2021 г. составили 2661,2 млрд. рублей, по сравнению с 2020 г. увеличились на 26,3%. В доход страховых медицинских организаций направлено – 3,2 млрд.рублей (149,9% к уровню 2020г.).Страховые резервы страховщиков на конец 2021г. достигли 2744,6 млрд.рублей и по сравнению с началом года увеличились на 337,1 млрд.рублей (14,0%), из них по страхованию жизни - соответственно 1458,6 млрд.рублей и на 137,5 млрд.рублей (10,4 %). Сальдированный финансовый результат (прибыль минус убыток) организаций, осуществляющих страховую деятельность, в 2021г. составил 241,7 млрд.рублей (в 2020г. – 249,1 млрд.рублей). Число прибыльных страховых организаций в 2021 году составило 84,2% от общего количества страховых организаций (в 2020 г.- 86,2%).Чистая прибыль за 2021 г. сложилась на уровне 204,1 млрд.рублей, против 206,8 млрд.рублей в 2020 г.Кредиторская задолженность на конец 2021 г. составила 336,5 млрд.рублей, дебиторская задолженность – 393,3 млрд.рублей.Подробная информация по показателям, характеризующим деятельность страховщиков в 2021г. приведена в таблицах.Таблица 1Характеристика страховщиков
| | 2021г. | 2020г. |
| Количество учтенных в отчетном периоде страховщиков, единиц | 170 | 177 |
| в том числе: страховых организаций | 158 | 167 |
| из них осуществляющих: | | |
| страхование и перестрахование | 60 | 68 |
| только перестрахование | 3 | 4 |
| обязательное медицинское страхование | 29 | 31 |
| обществ взаимного страхования, единиц | 12 | 10 |
| Число филиалов страховщиков, единиц | 2736 | 2946 |
| Уставный капитал страховых организаций, млн руб. | 243022,9 | 227349,8 |
| Среднесписочная численность работников страховщика, человек | 96642 | 99198 |
| Средняя численность страховых агентов – физических лиц в страховых организациях, человек | 157287 | 156100 |
| Число членов общества взаимного страхования в отчетном периоде, единиц | 3912 | 2406 |
| из них физических лиц, человек | 3321 | 1942 |
| Количество договоров страхования, заключенных страховщиками, млн. | 232,0 | 178,7 |
| Вознаграждения, начисленные страховым агентам – физическим лицам, млн руб. | 39122,1 | 39124,6 |
| Страховые премии (взносы), собранные страховщиками – всего, млн руб. | 1819700,0 | 1548818,6 |
| из них обществами взаимного страхования | 169,1 | 117,8 |
| Выплаты по договорам страхования, осуществленные страховщиками – всего, млн руб. | 804933,9 | 664717,4 |
| из них обществами взаимного страхования | 83,7 | 32,6 |
| Поступило средств в страховые медицинские организации, млн руб. | 2740348,0 | 2247156,1 |
| Использовано средств страховыми медицинскими организациями, млн руб. | 2677614,6 | 2116039,0 |
Таблица 2Группировка субъектов Российской Федерации
по числу страховщиков, зарегистрированных на их территории
Число субъектов Российской Федерации1) | ||
| 2021г. | 2020г. | |
| Количество страховщиков, единиц: | | |
| до 5 | 22 | 26 |
| от 6 и более | 3 | 4 |
| 1) Страховщики, зарегистрированные в автономных округах, учтены в составе соответствующих субъектов Российской Федерации. | ||
График 1Таблица 3УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ И КАПИТАЛООТДАЧА
СТРАХОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ПО ФОРМАМ СОБСТВЕННОСТИ В 2021 ГОДУ
| | Количество страховых организаций, единиц | Уставный капитал (на конец года), млн рублей | Капиталоотдача, рублей (отношение страховых премий (взносов) к величине уставного капитала) | Коэффициент выплат, % |
Всего по формам собственности | 158 | 243022,9 | 23,8 | 45,3 |
| государственная | 5 | 26532,8 | 2,3 | 48,6 |
| муниципальная | 3 | 382,4 | - | - |
| частная | 120 | 182249,0 | 27,5 | 43,9 |
| смешанная российская | 5 | 6076,4 | 9,0 | 61,5 |
| из нее смешанная российская с долей государственной собственности | 2 | 4630,0 | 8,8 | 55,0 |
| совместная российская и иностранная | 10 | 18295,8 | 30,3 | 54,3 |
| в том числе: совместная федеральная и иностранная | 1 | 10850,0 | 32,2 | 51,0 |
| совместная частная и иностранная | 9 | 7445,8 | 27,5 | - |
| собственность иностранных юридических лиц | 15 | 9486,6 | 12,3 | 50,3 |
по договорам страхованиямлн рублей
| | 2021г. | 2020г. | ||
| Страховые премии (взносы) | Выплаты по договорам страхования | Страховые премии (взносы) | Выплаты по договорам страхования | |
| Всего по добровольному и обязательному страхованию | 1819700,0 | 804933,9 | 1548818,6 | 664717,4 |
| Добровольное страхование | 1562996,5 | 635876,1 | 1301636,7 | 507615,9 |
| личное страхование | 987930,0 | 455853,1 | 811542,7 | 342565,8 |
| жизни | 524774,2 | 285943,7 | 430789,9 | 204592,8 |
| из него: | | | | |
| с условием периодических страховых выплат | 13834,6 | 9247,2 | 19190,3 | 4792,9 |
| пенсионное страхование | 2172,1 | 1465,7 | 2267,8 | 1142,0 |
| от несчастных случаев и болезней | 262677,3 | 27012,9 | 204034,7 | 19982,8 |
| медицинское | 200478,6 | 142896,5 | 176718,1 | 117990,1 |
| имущественное страхование | 575066,5 | 180023,0 | 490094,1 | 165050,0 |
| имущества юридических лиц | 251974,8 | 82325,4 | 222052,1 | 74632,3 |
| из него средств транспорта | 105664,0 | 51810,8 | 84612,6 | 47788,9 |
| имущества граждан | 206882,9 | 76884,1 | 180682,0 | 70416,0 |
| из него строений граждан | 29749,7 | 5409,2 | 22935,5 | 4544,8 |
| предпринимательских и финансовых рисков | 61938,0 | 5579,2 | 42695,6 | 9760,8 |
| гражданской ответственности | 45098,6 | 9583,8 | 36597,3 | 7180,2 |
| сельскохозяйственное страхование | 9172,2 | 5650,6 | 8067,8 | 3060,6 |
| из него по договорам с: | | | | |
| физическими лицами | 134,6 | 45,8 | 144,1 | 53,4 |
| индивидуальными предпринимателями | 361,7 | 204,1 | 395,1 | 59,8 |
| Обязательное страхование | 256703,5 | 169057,8 | 247181,8 | 157101,5 |
| личное страхование | 16875,8 | 16323,2 | 16866,8 | 14231,8 |
| из него: | | | | |
| государственное страхование | 16875,8 | 16323,2 | 16866,8 | 14231,8 |
| имущественное страхование | 239827,6 | 152734,6 | 230314,9 | 142869,7 |
| из него страхование гражданской ответственности | 239827,6 | 152734,6 | 230314,9 | 142869,7 |
| из него: | | | | |
| владельцев транспортных средств | 234900,5 | 151678,7 | 225292,9 | 141897,4 |
| из него физических лиц | 202938,7 | 129303,2 | 196946,7 | 122802,9 |
| перевозчика перед пассажиром | 1820,1 | 705,9 | 2232,9 | 694,3 |
| владельца опасного объекта за причинение вреда в результате аварии на опасном объекте | 2524,5 | 340,9 | 2789,2 | 278,0 |
График3 График 4График 5Таблица 5ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ РАБОТЫ СТРАХОВЫХ МЕДИЦИНСКИХ ОРГАНИЗАЦИЙВ ЧАСТИ ОБЯЗАТЕЛЬНОГО МЕДИЦИНСКОГО СТРАХОВАНИЯ млн рублей
| | 2021г. | 2020г. |
| Всего поступило средств | 2740348,0 | 2247156,1 |
| в том числе: средства, поступившие от территориальных фондов на финансовое обеспечение ОМС в соответствии с договорами о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования | 2512396,5 | 2175811,9 |
| Всего использовано средств | 2677614,6 | 2116039,0 |
| в том числе: на оплату медицинской помощи, оказанной застрахованным лицам медицинскими организациями, в соответствии с договорами на оказание и оплату медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию | 2661204,1 | 2107023,8 |
| направлено в доход страховой медицинской организации | 3194,5 | 2131,3 |
от ОСНОВНОЙ деятельности страховых ОРГАНИЗАЦИЙмлн рублей
| | 2021г. | 2020г. |
| Доходы по инвестициям - всего | 721780,6 | 419577,8 |
| из них: | | |
| проценты к получению | 155918,1 | 143490,5 |
| доходы от участия в других организациях | 353911,1 | 3802,4 |
| изменение стоимости финансовых вложений в результате корректировки оценки | 77587,5 | 127851,2 |
| Результат операции по инвестициям («+», «-») - всего | 202141,0 | 254907,8 |
| из него за счет средств страховых резервов | 82769,1 | 116202,9 |
| из них по страхованию жизни | 36513,7 | 89270,2 |
| Прочие доходы от страховой деятельности | 39330,1 | 27222,8 |