Файл: Автоматизация учета инвестиций и ценных бумаг ( Технико-экономическая характеристика предметной области и предприятия ).pdf

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность выполнения данной работы обусловлена тем, что происходящие информационные процессы в обществе накладывают определенные требования на информационную среду организации. Сегодня невозможно представить себе конкурентоспособное предприятие без внедренных передовых методов обработки информации. Применение современных информационных технологий в работе компании является конкурентным преимуществом. Информационные технологии упорядочивают потоки информации на глобальном, региональном и локальном уровнях.

Успех управления во многом определяется эффективностью непосредственного принятия эффективных интегрированных решений в компании, которые учитывают самые разносторонние факторы и передовые тенденции динамики их развития. Важная категория интегрированных решений – система обработки информации компании.

Система обработки данных обеспечивает получение общих или детализированных данных по итогам работы. Легко определять тенденции изменения важнейших показателей. Обеспечивать получение информации, критической по времени, без существенной задержки. Выполнять точный и полный анализ данных.

Подход к обработке оперативной управленческой информации как к производственному процессу широко принят специалистами по автоматизации систем организационного управления. Считается, что рационализация информационного процесса с распространением на него элементов производственной деятельности (нормирование, технология) должна повысить эффективность управленческого труда.

Одним из основных показателей эффективности работы предприятия является его продуктивность: качество, количество и скорость обработки информации. Противники такого подхода полагают, что имеется принципиальное различие между производственным и управленческим трудом, что делает невозможным нормирование. Они исходят из того, что вся управленческая деятельность носит творческий характер, разработка норм и нормативов времени на управленческие работы – задача довольно сложная, а нередко и неразрешимая.

Объект исследования – Открытое акционерное общество «Сбербанк России».

Предмет исследования – инвестиции и ценные бумаги.

Целью данной работы является автоматизация учета инвестиций и ценных бумаг.

В соответствии с целью была определена необходимость постановки и решения следующих задач:

– изучить технико-экономические характеристики предметной области и предприятия;

– разработать информационное обеспечение задачи;

– разработать программное обеспечение задачи;

– описать контрольный пример программной реализации.

1. Технико-экономическая характеристика предметной области и предприятия

1.1. Характеристика предприятия и его деятельности

Открытое акционерное общество «Сбербанк России», является кредитной организацией. Учредителем Банка является Центральный банк Российской Федерации. Банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется федеральными законами, иными нормативными правовыми актами, в том числе нормативными актами Банка России, а также Уставом.

Банк является коммерческой организацией, основной целью которой является получение прибыли при осуществлении деятельности в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе при осуществлении банковских операций.

Банк осуществляет следующие операции:

– привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;

– открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; выдачу банковских гарантий;

– переводы денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств;

– привлечение во вклады и размещение драгоценных метолов;

– выдачу кредитов;

– брокерские услуги;

– размещение ценных бумаг.

Таким образом, анализируя деятельность организации было установлено, что учет инвестиций и ценных бумаг является наиболее загруженным участком работы организации. Внедрение средств информационно-коммуникационных технологий в этот процесс позволит повысить эффективность работы банка.

1.2. Организационная структура управления предприятием

Для определения роли Управления посреднических операций в организации необходимо исследовать организационную структуру. Организационная структура банка определяется двумя основными моментами – структурой управления банком и структурой его функциональных подразделений.

Разделение труда между банковскими подразделениями обеспечивает налаженную работу всех управленческих звеньев, четкое распределение функций, строгую регламентацию деятельности каждого работника и подбор кадров в соответствии с их компетентностью.

Общую организационную структуру банка можно представить следующей схемой, рис. 1.

Рисунок 1 – Организационная структура банка

При этом в структуру коммерческого банка входят блоки: общие вопросы управления; коммерческая деятельность; финансы; автоматизация; администрация.

Различные блоки несут ответственность за различные виды деятельности. Блок общих вопросов должен решать задачи организации планирования, прогнозирования деятельности банка, должен подготавливать методологию и обеспечивать безопасность и юридическую службу. Благодаря этому блоку обеспечивается целенаправленное развитие банка, выполнение поставленных перед ним задач, регулировка его доходов и расходов. Он помогает обеспечивать банк ресурсами. И так же блок общих вопросов должен следить за правильным выполнением требований Центрального Банка России по основным направлениям деятельности.

Рассмотрим функциональные обязанности ключевых подразделений банка, которые относятся к изучаемой предметной области – учету инвестиций и ценных бумаг.

Председатель банка исполняет следующие должностные обязанности:

– руководит на общей основе банком;

– принимает меры, направленные на укрепление материально-технической базы банка;

– решает вопросы, касающиеся его хозяйственной деятельности;

– заключает хозяйственные и иные договоры с юридическими и физическими лицами, отвечает за выполнение договорных обязательств банка;

– обеспечивает законное и целесообразное использование денежных средств и имущества банка, находящегося на его балансе;

– обеспечивает устойчивую эффективную работу банка и его отделений в соответствии с Уставом банка, внутриведомственными нормативными документами и инструкциями в рамках действующего законодательства.

Обеспечивает:

– выполнение структурными подразделениями банковских функций;

– повышение уровня обслуживания клиентов;

– расширение банковских услуг.

Управление посреднических операций традиционно проводит различные активные операции, например, кредитование физических или юридических лиц, кассовые операции, прямое или портфельное инвестирование. Помимо перечисленных активных операций, приносящих банкам основную прибыль, многие коммерческие банки проводят еще и посреднические операции.

Возросший в последние годы интерес к ним как со стороны банков, так и со стороны клиентов, обусловлен следующими причинами. Во-первых, посреднические операции базируются на уже предоставляемых ранее другими организациями услугах, поэтому механизм проведения этих операций уже отработан. Во-вторых, у многих клиентов банков существует потребность в этих услугах, поэтому введение дополнительных посреднических операций позволяет в полной мере удовлетворить эти потребности, а также привлечь новых клиентов, которые раньше услугами банка не пользовались. В-третьих, посреднические операции соединяют в себе целый ряд традиционных услуг, оказываемых клиентам, что приводит, в итоге, к универсальности банковской деятельности и диверсификации рисков.

И последнее, введение в банковскую сферу посреднических операций позволяет расширить возможности формирования доходности банка в целом.

Отдел ценных бумаг осуществляет деятельность по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг, включающую:

– ведение лицевых счетов зарегистрированных лиц;

– ведение учета ценных бумаг на эмиссионном и лицевом счете эмитента;

– ведение регистрационного журнала отдельно по всем ценным бумагам эмитента;

– хранение и учет документов, являющихся основанием для внесения записей в реестр;

– учет запросов, полученных от зарегистрированных лиц и ответов по ним, включая отказы от внесения записи в реестр;

– учет начисленных доходов по акциям.

Трастотдел банка – подразделение коммерческого банка, занимающаяся трастовыми операциями на основе договоров между клиентами и банком.

В функции отдела банковских слуг входит продвижение банковских услуг в той или иной форме.

Специалист по разработке продуктов и услуг:

– изучение характера продаваемых продуктов, услуг и их цены;

– поиск идеи создания новой услуги или модернизация существующей;

– создание банковской услуги;

– внедрение банковской услуги и расширение набора существующих банковских услуг;

– создание различных модификаций услуги в зависимости от специфики конкретного клиента;

– анализ результатов внедрения новой услуги;

– выработка ценовой политики;

– организация разработки новых банковских продуктов;

– разработка рекомендаций по совершенствованию банковских продуктов на разных стадиях жизненного цикла.

Специалист по организации сбыта услуг:

– разработка и реализация рекламной деятельности банка;

– изучение рекламного рынка, передовых рекламных технологий;

– осуществление мероприятий по формированию фирменного стиля банка;

– организация и проведение рекламных мероприятий по продвижению на рынок банковских продуктов, мероприятий по стимулированию сбыта;

– анализ эффективности рекламных мероприятий.

Таким образом, изучив организационную структуру банка было установлено, что учетом инвестиций и ценных бумаг занимается Управление посреднических операций. Для определения комплекса задач автоматизации выполним моделирование предметной области.

1.3. Выбор комплекса задач автоматизации и характеристика существующих бизнес-процессов

Моделирование бизнес-процессов представляет собой эффективное средство поиска путей оптимизации деятельности компании, позволяющее определить, как компания работает в целом и как организована непосредственная деятельность на каждом отдельном рабочем месте в компании.

В процессе обследования предметной области были установлены основные направления автоматизации банковской деятельности, а именно организация работы Управления посреднических операций.

Так, например, услуга по совершению сделок ОТС-РЕПО-овернайт дает возможность клиентам Сбербанка получать дополнительный доход от краткосрочного размещения ценных бумаг, которые находятся на счете клиента и свободны от обязательств.

Чтобы получить возможность размещать свободные ценные бумаги, находящиеся на клиентском брокерском счете, нужно заключить соответствующий договор.

Клиент поручает Банку совершать сделки ОТС-РЕПО-овернайт со следующими параметрами:

– первая часть сделки: Банк продает ценные бумаги, принадлежащие клиенту, по цене последней сделки данной ценной бумаги на Основной торговой сессии в торговой системе;